国泰君安投资者教育工作汇报（二）.doc

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1、国泰君安投资者教育工作汇报 国泰君安证券投资者教育工作汇报 长期以来，国泰君安认真贯彻中国证监会和中国证券业协会的精神，把投资者教育作为保护投资者合法权益、促进市场规范健康有序发展的非常重要工作来抓，全公司上下统一思想、积极响应，形成了有制度保障、与实际工作相结合，注重实效，内容丰富、形式多样、多层次的投资者教育工作体系。 一、统一思想，提高认识，为投资者教育工作提供思想保障 投资者教育工作是我国证券市场规范、健康发展的基石之一，对于保护投资者合法权益、培育成熟理性的投资者、规范市场秩序和交易行为、促进证券市场规范化建设，都有着极其重要的意义。因此绝不能被动消极当成任务来看待，而是必须统一思想

2、、端正态度、把投资者教育工作结合实际工作，本着全心全意服务于客户的观念来开展工作： （一）必须认识到投资者教育工作是券商的社会职责 开展这项工作是证券经营机构应尽的社会职责，关系到能否培育一支成熟理性的投资者队伍、能否保障证券市场规范、健康、有序发展的大问题。进行投资者教育不能被动、简单地开展工作，必须积极主动结合工作实际进行开展，要以满足广大投资者的投资者需求而作为该项工作的社会责任，维护市场稳定，加强投资者教育投资素质。 （二）投资者教育工作必须制度化、常规化 投资者教育工作是公司规范化建设的重要组成部分，是证券公司规范管理、合规经营的必要条件，是对社会负责、对市场负责、对投资者负责、对自

3、己负责的必然举措，是维护市场秩序、保护投资者合法权益的基本手段。 （三）投资者教育工作的最终目的是保护投资者合法权益，维护社会稳定投资者教育的最终目的就是要让投资者全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买者自负”的原则，使投资者牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念，逐步形成良好的投资习惯，规范自己的投资行为，成为一 1/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 个成熟、理性、自律的投资者。 二、从组织、制度、考核和经费上保障投资者教育的各项工作 （一）组织保障 公司发文明确何伟副总裁为投资者教育工作的总负责人，零售客户总部为牵头部门，总裁办、风险监管总部等总部部门为监督或支持部门；

4、 零售总部原副总经理钟徐鹏为协调人，范承志为联系人； 分支机构负责人为分支机构投资者教育工作的第一责任人，负责本单位的投资者教育工作的具体安排及落实。分支机构客户服务董事为投资者教育工作的实施者 （二）制度保障 1、制订和完善了国泰君安投资者教育工作中长期规划、投资者教育工作制度及当年的投资者教育工作计划，建立健全了相应的工作制度。 2、建立了投资者教育工作内部检查制度，建立了投资者教育的责任追究制度，明确各级干部员工在投资者教育工作中的职责。 （三）考核制度 建立了投资者教育工作责任制度，并把投资者教育工作纳入分支机构年度考核。并把投资者教育工作作为创建“服务在金融”活动的重要内容。 （四）

5、经费预算 2021年国泰君安证券为投资者教育工作预算300万人民币，而且在费用不够的情况下，可以动用公司的特殊专项预算。 三、各单位责任明确、分工协作、有效推进投资者教育工作 （一）零售客户总部主要职责 1、制定投资者教育工作制度，包括投资者教育工作中长期规划、投资者教育工作工作制度、投资者教育工作考核制度及投资者教育检查制度等等。各种制度的制定，保障了投资者教育工作的顺利开展； 2、制定投资者教育工作的年度工作方案，并负责方案的实施； 3、督导分支机构投资者教育工作的开展，定期对投资者教育工作进行检查； 2/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 （二）总裁办公室 负责公司投资者教育工作的战略制

6、定、评估及监督； （三）风险监管总部 负责投资者教育工作的监督； （四）信息技术总部 负责通过技术手段，如提供网络、交易系统、短信技术通道，传达投资者教育及风险揭示信息； （五）分支机构 1、根据总部安排，制定适合本分支机构的年度工作计划； 2、投资者教育工作的实施； 3、定期对投资者教育自查，并接受公司的检查。 四、投资者教育工作开展情况及工作特色 近一年，整个证券业都在进行账户清理，国泰君安客户多，历史遗留问题严重，因此无论是前台还是后台，都全身心投入账户清理工作，即便如此，投资者教育工作仍然没有放松： （一）加强组织领导，根据监管部门的要求，针对投资者教育新形势，组织营业部开展阶段性重点

7、教育工作； （二）加强营业部交流工作，组织投资者工作特色营业部在司报上介绍了投资者教育工作经验； （三）组织编写和外购大量投资者教育宣传材料，公司编印了涉及证券基础知识、操作指南、风险分析、投资者技巧等各种材料，还订阅了大量的基金投资者教育手册、上海辖区投资者教育系列丛书、股民学校初级教程等资料。 （四）开展账户实名制宣传、反洗钱投资者教育，加快账户清理工作。结合新的监管要求，公司重点部署了账户实名制宣传和反洗钱知识普及工作，从而保障了账户清理工作的顺利完成。 （五）继续完善投资者教育园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义，帮助投资者树立正确

8、的投资理念，自觉规范自己的交易行为。 3/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 （六）通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识，指导投资者有效采取妥善保护个人重要信息和密码，提醒不设弱密码，指导防范计算机病毒和木马等基础性安全防范措施。 （七）提醒投资者不参与非法证券交易，提高对非法咨询和理财、非法股权买卖的警惕性。 （八）建立有效渠道，如客户服务中心、投资者信箱等听取客户对服务工作的意见和建议，对客户合理的意见和建议积极采纳落实，通过了解客户的需求和建议，不断提升服务质量和服务水平。 （九）做好权证风险揭示工作，在权证停止交易前至少一周前，对活跃的权证投资者进行重点风险提示，并采用公告栏、投

9、资者园地、走马灯、电子屏、交易系统提示、手机短信等多种形式对客户进行风险提示。 （十）以投资者问卷调查表形式了解投资者的投资偏好，便于有的放矢地开展客户服务工作。 （十一）向客户介绍新业务和新规则，向客户播放期货宣传教育光盘，以卫星电视培训方式播出各种讲座。 常规开展投资者教育的同时，国泰君安投资者教育还有以下特色： 1、结合市场发展的阶段性突出投资者教育重点 根据20212021年监管要求及市场特点，国泰君安集中开展了投资者教育专项活动，如“交易行为规范”、“新入市投资者风险教育”及“贯彻反洗钱法”内容。 在客户交易行为规范专项工作中，营业部对频繁交易的客户进行跟踪，提醒客户注意交易行为规范

10、，积极配合交易所调查了解客户情况，规劝客户及时处理集中持有的股票。 20212021年是投资者猛增的一年，对新入市的投资者，由于缺乏证券投资知识，势必出现不必要的损失，新入市投资者的教育尤为重要。我公司许多营业部把新入市的投资者的教育当成投资者教育工作的重点，股民学校每周开班，为提高新入市投资者的基础知识、投资技巧起到了重要作用。 账户清理中的投资者教育工作尤为重要，公司在这个阶段，通过各种渠道，采取各种办法，大力宣传账户清理的重要意义，使投资者充分理解和支持。因为 4/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 宣传得力，许多不规范账户投资者主动上门规范信息，为国泰君安账户清理工作的顺利完成打下了基

11、础。 2、客户细分，开展针对性个性化投资者教育 根据不同客户的收入状况、投资经验和风险偏好开展个性化投资者教育（1）新入市投资者教育 新投资者的教育从开户环节入手，做好新入市投资者的辅导教育工作，工作人员在办理客户开户时当面提示证券投资各项风险，向新开户者赠送投资者教育宣传资料，特别是有针对性地做好中小投资者的风险教育工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并请客户在理解风险揭示书、买者自负承诺函后签字确认。严格执行开户程序的规定，确保账户资料真实、准确、完整，资产权属清晰。按客户资金量划分中大户和散户，了解客户交易习惯，引导客户选择现场交易或非现场交易。然后有针对性的进

12、行交流和沟通，并做好客户登记管理工作，将客户纳入不同的管理范围； （2）基础型客户的持续教育 通过讲座培训、发放资料，设立投资者园地等形式，对广大基础型现场客户开展投资者教育活动，这一批客户进行投资者教育的难度在于其人数最多，年龄跨度大，知识结构参差不齐，风险意识和操作技巧相对不足等，部分投资者对如何交易、分红等基本常识不清楚，有部分投资者将投资基金与储蓄混淆，但这些投资者证券学习需求很大，愿意主动与我们的员工进行沟通，因而需要采取以点对面的辐射式教育方式。营业部往往利用周末等时间开办投资者教育讲座，并向客户发放或借阅证券投资方面的书籍，使投资者能够在集中学习之余进行自学，加强了投资者教育的效

13、果。 （3）非现场投资者的教育 分支机构利用公司研究所的咨询品牌，将公司的咨询产品和投资者教育材料分门别类的发送给非现场投资者。具体手段有电话联系、短信、邮件、群等，依靠研究所前瞻性，专业性的咨询资料引导客户进行证券投资，营业部对非现场客户实行由专职部门或人员管理进行服务。 3、加强与证券投资者保护基金，新闻媒体等得合作，多渠道推进投资者教育工作 5/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 （1）与上海证券报的合作开展3.15活动 长期以来，国泰君安积极参与由上海证券报组织的“中国证券市场3.15维权与投资者教育大型互动活动”。公司各个分支机构积极参与，并在上海水城路、重庆、江苏南京、吉林长春、成

14、都、河南郑州等城市开辟主场，开展了规模较大的投资者教育活动。 （2）长期和证券投资者保护基金合作开展投资者调查，并获得有证监会及投资者保护基金联合颁发的“优秀组织奖”。 五、加强投资者教育，维护奥运会期间的稳定 根据证监会及上海金融工委的要求，我公司对奥运会期间及今年下半年投资者教育工作进行安排，务必保证不出现任何事故，具体安排及要求： （一）继续强化组织安排和制度保障 1、在全司范围内进一步强调投资者教育工作对维稳工作的重大作用和意义，强化分支机构投资者教育工作的组织保障； 2、督促分支机构细化投资者教育工作年度工作计划及时间进度； 3、完善投资者教育工作的内部检查制度，定期或不定期地检查投

15、资者教育工作制度、要求、安排的落实情况； 4、继续完善投资者教育的责任追究制度。 （二）进一步落实营业现场投资者教育工作的安排 1、统一投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想； 2、现场投资者园地建设进一步完善； 3、营业场所警示性标语、宣传画统一制作与张贴； 4、规范产品推荐信息披露及各类宣传资料的发放； 5、扩充股民学校，充分发挥股民学校功能、使营业现场进行使教育讲座、培训等项目常规化； 6、投资者教育工作源头化，设计以风险揭示、交易软件常规操作等内容的标准折页，在客户开户等业务办理环节中发放到客户手中； （三）加强前台营销人员的管理，使前台人员合规拓展业务 1、完善对营销人员的营销行为管

16、理制度，建立对营销人员的有效后台管理 6/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 机制，防范对客户的虚假或夸大宣传；强化营销人员业务职责和禁止行为；重点打击以下违规行为： （1）接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易； （2）违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动； （3）从事销售非上市股票等非法证券活动；（4）非证券营业场所为客户办理开户； （5）为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易； （6）以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（7）通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券； （8）为客户提供诸如t+

17、0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为； （9）为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利； 2、加强对营销人员进行经常性法律法规及专业知识的培训； 3、加强分支机构咨询业务的管理，避免出现无投资咨询业务资格的营销人员向投资者提供投资建议的情况。 （四）完善产品销售与业务推介信息披露 1、进一步完善信息披露及风险揭示制度，规范信息披露途径，完善信息披露流程； 2、完善产品与业务推介过程中，各类证券业务与投资产品的基础知识、业务或产品特点、投资风险与收益形式等信息的披露途径及风险揭示； 3、完善各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上表明风险揭示的内容，并在醒目位置

18、注明“市场有风险，投资需谨慎”； 4、进一步加强禁止营业网点或从业人员销售非上市股票等各类非法证券活动的行为的管理和监督； （五）进一步完善分支机构客户服务 1、提升客户服务电话投资者教育及风险揭示功能，重点解决客户服务留痕问题； 7/8 国泰君安证券投资者教育工作汇报 2、加强对公司员工的培训等方式，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，来提高客户服务质量； 3、进一步完善营业部场所服务功能，提高开户质量和服务效率； 4、在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话； 5、进一步完善投诉处理机制，保障客户投诉处理通畅并留痕记录；建立投诉

19、处理不当的责任追究机制。 （六）进一步对网站扩容，加强网站建设，消除互联网应用的安全隐患 1、大智慧、钱龙、锐智三套互联网行情系统，现已归属公司信息技术总部统一管理，由总部层面维护安全及稳定，无隐患； 2、富易、富通网上交易系统设置有“总部接入”（全国6个服务器集群站点）和“分支接入”两条路径，互为备份，均配置加密措施，除“分支接入”的服务器外，其余全部归信息技术总部统一管理，无重大隐患； 3、公司总部网站近期已经过“中国信息安全产品测评认证中心”和“上海市信息安全认证测评中心”安全检测，无重大风险，近期总部网站出现的两次短时访问困难，是由于网站用户过快增长造成（网站日均访问人数从07年20万现已增加到60万），已会同信息技术总部拟定硬软件扩容方案，预计5月内完成扩容； 4、分支机构自建网站现有27家，其中有9家已由总部统一建设并管理，其余18家自建站点，信息技术总部5.1期间抽样测试已发现较多安全问题，为此信息技术总部已建议风险暴露的自建网站暂行关闭，相关互联网服务营销需求由分支机构提出，纳入总部统一建站计划。 国泰君安证券股份有限公司 二八年六月五日 8/8 第 12 页 共 12 页本资料来源搜集与网络和投稿，如有侵权，牵扯利益关系，请告知上传人联系删除。