大型水利工程风险应对措施.doc

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1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。大型水利工程风险应对措施 1工程风险回避方案 工程风险是指在工程项目中发生损失的不确定l生，通常工程项目具有一次性、周期长、固定性、投资大等特点中，一旦出现风险造成损失将是非常巨大的，因此必须对风险加强管理，及早防范。 风险回避方案主要运用在工程项目施工准备阶段，因为此阶段有些项目的取舍或变更不会对整体工程造成多大影响，采取风险回避的措施是比较合适的。下面三个方案是引嫩扩建骨干工程的施工准备阶段采取的工程风险回避方案： 第一，通过严格的招投标程序选择合适的承包商，以便降低技术风险。对于黑龙江省引嫩工程建设管理局（业主方）来说，控制工程风险的第一步就是选择优质的承

2、包商，因为承包商的技术水平和管理水平在很大程度上影响着建设施工过程的技术风险和施工风险。因而，业主方制定了严格的招投标程序，保证优质的承包商或供应商中标。 第二，控制工程分包，防止将工程分包给劣质承包商的可能性。由于本项目的建筑工程、金属结构、机电安装几大主体工程的相互关联程度很高，某一环节出问题都将影响整个项目的目标实现，因而必须严格控制总承包和分包程序。业主方通过严格的招投标程序和合同对总承包商实行控制外，还控制承包商的分包。不经业主同意，不允许分包。 第三、通过对招标文件条款限制，以规避风险发生。该工程地处嫩江主河流，地下水位高，渗透系数高达600立方米见，排水费用高，为此业主方对排水费

3、用采取总价承包，使风险降到最低。 2工程风险自留方案 引嫩扩建骨干工程的风险自留方案主要是根据风险自留的三种情况进行风险安排： 第一，可自我容纳的较小的风险控制和化解方案。引嫩扩建骨干工程的建设期风险的控制点分为两个环节：一是制定和落实风险防范措施，降低风险发生的概率；二是制定施救措施。为了降低风险发生概率，首先预防危险源的产生，其次较少构成危险的数量因素。风险施救措施包括：防止已经发生的危险的扩散；降低危险扩散的速度，限制危险作用的空间，在时间和空间上将危险与保护对象隔离；增强保护对象抵御风险影响的能力；迅速处理已经造成的损害。 第二，未预料的风险的处理方案。由于引嫩扩建骨干工程本身的特殊性

4、和项目前期风险分析的局限，不能完全把握所有的风险，这些风险对项目风险管理目标的实现构成一定的威胁。因而，需要针对这部分风险制定相应的处理方案。处理方案由风险预警系统、风险应急措施和风险补救措施构成。风险预警系统包括软件系统和硬件系统两部分。软件系统主要是通过事先设置的指标体系来预测分析各主要施工环节是否处于正常状态。硬件系统是通过机电工程中安装的某些检测预警设备来预测未预料的风险。当风险一旦发生时，就需要采取一定的应急措施以降低风险的作用空间和扩散速度。应急措施主要包括组成专门的应急事务处理小组专门负责制定和实施应急措施，紧急避险和疏散措施，借助外援措施，报告措施。当风险已经发生并造成一定的损

5、失后，就需要采取风险补救措施，主要包括现场清理，紧急制定和实施替代方案。 第三，不能回避或转移的风险的控制和化解方案。这部风险是已经预料到的被迫接受的风险，这类风险的处理途径有三条：一是变更设计，当一些经济风险或政治风险影响设备的采购和安装时，在变更设计可行的情况下，可以通过变更设备型号和安装要求来化解风险；二是借鉴较小风险控制和化解方案，这也是有效的分散风险的途径，这些风险处理方案是从最基本的风险源开始控制风险状态；三是实施替代方案，当实施当前方案的风险很大且又存在替代方案时，可以通过实施替代方案来控制和转移风险。 3工程风险转移方案 3.1设置保护性条款 引嫩扩建骨干工程项目转移风险安排的

6、方案之一是在重大的工程合同中设置保护性条款。设置保护条款方案主要包括合同选择和保护性条款设置两方面。根据风险管理的系统胜原则和重要性原则，选择重要的工程合同进行安排，主要是合同金额较大，合同标的对工程进度和施工质量都构成重大影响的。保护性条款主要是在施工技术标准、工程质量、报酬和贷款支付条件等方面设定履约对方必须达到的条件。 引嫩扩建骨干工程设置保护性条款考虑了两条因素。一是风险转移的可行胜，分析风险是否可以通过保护性条款转移出去；二是合同对方的反应，由于合同订立是合同双方博弈的过程，设置保护性条款需要考虑合同对方对此做出的反应。如果保护睦条款过多或条件过于苛刻，合同对方有可能提高报价，或者低

7、价中标，偷工减料使工程质量缩水。因而本项目在设置保护性条款时，需要充分权衡风险转移的可行性和合同对方的反应。引嫩扩建骨干工程派专人负责管理项目涉及的所有合同。为了尽量避免风险或减少不可避免的风险损失，本项目在每份合同文本的设置和订立之初，通过设置保护胜条款来转移部分风险。本工程的施工图设计对施工技术标准和设备型号等作了说明。为了约束承包商和供应商，保证工程施工符合设计要求和质量要求，施工承包合同和设备材料采购合同对此作了明确规定。施工合同条款规定工程施工需要参照的技术标准和技术文件，保证承包商施工的规范性，降低施工风险。设备材料采取合同条款详细规定所要采购的设备和材料的型号等技术指标，缩小供应

8、商从有利于自身利益的角度选择的空间，降低供应商的道德风险，保证标的质量，降低土建工程和机电工程的接口风险和施工风险。设置支付条款以保护业主利益，该条款规定业主支付贷款或工程款的前提条件，包括工程质量达到标准，施工费用控制在规定范围内等。 3.2工程合同的履约担保 为了降低合同履行风险，引嫩扩建骨干工程所有的重大合同都设置担保条款，要求承包人或供应商向业主提供履约担保。选择担保主要基于如下几点考虑：一是风险分析结论，根据风险调查和分析的结论，些主要风险最初源于合同的订立和履行，因而通过控制合同履约环节的风险，可以有效地分散相关的风险；二是合同履约担保方式本身的担保效力较高，对于合同履行过程中出现

9、的未履约或未完全履约的风险，担保方可以提供担保，而担保费用由对方支付；三是工程担保和工程保险并列成为工程外加的双层保障机制。本项目针对合同履行关键点进行担保，而其他复杂的风险由工程保险来分散解决。 3.3投保建筑工程一切险 引嫩扩建骨干工程投保工程保险是非常有效的风险保障机制，引嫩扩建骨干工程作为业主方投保了建筑工程一切险，并支付了保险费。业主方在充分考虑投保工程保险的必要性之后，对各家开办此业务的保险公司进行了调查分析，最终选择由中国人民财产保险股份有限公司黑龙江省大庆市分公司。作为主要承保人与本项目的业主方共同商定保单主条款的相关事宜，保险双方就保单条款商议的主要问题分为两个方面：一是确定

10、保险合同的保障范围，影响合同保障范围的因素包括保险项目、保险责任、免赔额、赔偿限额、保险金额等款项；二是保险合同的价格，这里的价格就是指保险费，决定保险费高低的因素有保险费率和保险金额。业主与承保人围绕着这两方面的问题展开动态博弈，保险双方反复的在合同保障范围和合同成本之间进行综合权衡。投保的业主方在确定合同保障范围时主要考虑本工程的风险分散要求，包括本项目的渠首工程和渠道建筑物，为其可能遭受的自然风险和意外事故以及在施工过程中出现的第三者责任提供保险。本项目的投保范围选择基于采取稳健的处理原则，将可转移的且业主享有保险利益的项目进行投保，保险范围覆盖了大部分可保的工程项目，保险项目分为物质损

11、失和第三者责任两部分。由于保险项目的多少和保险责任范围的宽窄直接影响到保费的高低，业主方在谨慎地确定了合理的保险责任范围的同时，又考虑其对保费的影响，最终取定了保险责任范围和保险费率。本保单的保险项目最终取定为：第一部分物质损失责任范围：1）被保险人在保险期限内，在工地范围内保险财产，因自然灾害或意外事故造成的物质损坏或灭失似下简称”损失”），保险公司按本保险单的规定负责赔偿。自然灾害主要指指地震、海啸、雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。意外事故主要指不可预料的以及被保险人无法控制并造

12、成物质损失或人身伤亡的突发性事件，包括火灾和爆炸。21因发生上述损失所产生的有关费用。除责任外：设计错误引起的损失和费用；自然磨损、内在或潜在的缺陷、物质本身变化、鼠咬、渗漏或其他渐变原因造成的保险财产损失和费用；因原材料缺陷或工艺不善引起的保险财产损失以及为此所支付的费用；非外力引起的机械或电气装置的损失，施工机具、设备、机械装置失灵造成的损失；维修保养或正常检修的费用；档案、文件、账簿、票据、现金、有价证券、图表资料及包装物料的损失；盘点时发现的短缺；领有公共运输行驶执照的，或已由其他保险予以保障的车辆、船舶和飞机损失；除另有约定，在保险工程开始以前已经存在或形成的位于工地范围内或其周围的

13、属于被保险人的财产损失；第二部分第三者责任责任范围：第三者责任范围包括因发生与本保单所承保工程直接相关的意外事故引起工地内及邻近区域的第三者人身伤亡、疾病或财产损失，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，保险公司按照保险合同规定赔偿；对被保险人因上述原因而支付的诉讼费用以及经承保公司同意而支付的其它费用。 除外责任。由于震动、移动或减弱支撑而造成的任何财产、土地、建筑物的损失及由此造成的任何人身伤害和物质损失；工程所有人、承保人或其他关系方或他们所雇用的在工地现场从事与工程有关工作的职员、工人以及他们的家庭成员的人身伤亡或疾病；工程所有人、承保人或其他关系方或他们所雇用的在工地现场从事与工程有关

14、工作的职员、工人所有的或由其照管、控制的财产发生的损失；被保险人根据与他人的协议应支付的赔偿或其他款项等应承担的责任不在此限。上述物质损失和第三者责任部分的保险责任是通常的工程保险责任范围，对于引嫩扩建骨干工程特有的风险属性，保险合同中特别增加了附加条款，以便扩大保险责任范围。保险费率标志着工程保险产品的价格，是保险双方商定的又一个关键点。在保险费率商定的过程中，保险公司首先按照基本的费率算出基本费率。考虑本工程的工程造价很高，且规定了每次事故的绝对免赔额，因而保险公司给予了一定的保险费率优惠，本项目投保的建筑工程一切险的保险费率取0.3。 4总结 引嫩扩建骨干工程是一项大型的复杂水利工程，全部工程涉及建筑、机电、金属结构三大专业，工程风险属性形态各异。既有工程施工准备阶段的工程风险处置方案，也有工程施工过程中的风险处置方案。并且根据实际的风险状况，各种工程风险处置方案交错运用，工程风险回避、工程风险自留与工程风险转移方案配合运用。引嫩扩建骨干工程风险管理的实践证明，上述工程风险处置方案比较有效地防范和化解工程施工中的一些重大的风险。 第 8 页 共 8 页