2022年全国证券投资顾问自测模拟考试题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】 C2. 【问题】 客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A3. 【问题】 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（ ）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A4. 【问题】 下列关于行业轮动的特征表述不

2、正确的是（ ） 。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】 B5. 【问题】 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B6. 【问题】 下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B

3、7. 【问题】 对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D8. 【问题】 就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】 A9. 【问题】 属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】 D10. 【问题】 下列关于时间价值与利率的说法错误的是（ ）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】 D11. 【问题】 信用评分模型是分析借

4、款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】 A12. 【问题】 下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A13. 【问题】 税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 A14. 【问题】 下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 C15. 【问题】 趋势线的确认条件包括（ ）。A.

5、I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C16. 【问题】 根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B17. 【问题】 下列属于资产负债表中流动资产项的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D18. 【问题】 信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 D19. 【问题】 如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A20. 【问题】 关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，

6、至少两个符合题意)20. 【问题】 资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】 D21. 【问题】 收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】 C22. 【问题】 关于市场有效性，下列说法错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23. 【问题】 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】 A24. 【问题】 下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B25. 【问

7、题】 下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C26. 【问题】 现金预算必须与个人的（ ）一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27. 【问题】 下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B28. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】 A29. 【问题】 下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D30. 【问题】 关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】 A31. 【问题】 遗产规划

8、策略的选择包括（ ）：A.、B.、C.、D.、【答案】 D32. 【问题】 套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B33. 【问题】 可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A34. 【问题】 在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 B35. 【问题】 下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】 B36. 【问题】 假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于（）。A.6.28%B.7.43%C.7.85%D.8.16%【答案】 D37. 【问题】 信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 D38. 【问题】 假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】 C39. 【问题】 金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】 C