【制度】重大危险源报告制度（5页）.docx

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1、重大危险源报告制度第一条为及时把握公司重大风险事件状况、真实反映担保业务及 工程的风险状况，切实加强对重大风险事件的应急管理，明确各级职 责，减少危害损失，促进公司担保业务稳定开展，根据融资性担保 公司管理暂行方法、融资性担保机构重大风险事件报告制度等 有关规章制度，制定本制度。其次条本制度所称重大风险事件报告及应急管理是指对可能严重 危及公司正常经营、偿付能力和资信水平，影响地区金融秩序和社会 稳定的事件及时向当地监管部门披露报告，并采取措施进行处置，从 而到达化解风险、减少损失的目的。第三条本公司应在重大风险事件发生后及时向监管部门报告简要 状况，24小时内报告具体状况。本公司应报告的重大

2、风险事件具体包 括以下情形：（一）公司引发的群体事件的；（二）公司发生担保诈骗、金额可能到达其净资产5%以上的担保 代偿或投资损失的；（三）公司重大债权到期未获清偿致使其滚动性困难，或已无力 清偿到期债务的；（四）公司主要资产被查封、扣押、冻结的； （五）公司因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的;（六）发现公司主要出资人虚假出资、抽逃出资或主要出资人对 公司造成其他重大不利影响的；（七）3个月内，公司董事会、监事会或高级管理层中有二分之一 以上辞职的；（八）公司主要负责人失踪、非正常死亡或丧失民事行为能力的, 或被司法机关依法采取强制措施的；（九）监管部门要求报告的其他状况。第四条本公

3、司重大风险事件报告及应急管理由风险管理部部门主 导负责，并在规定的时间内向总经理、董事长报告。第五条对在担保业务审批操作或保后监管的过程中，发现被担保 人的经营管理状况、财务状况、还款状况、反担保措施状况、道德风 险等方面具有不良病症，担保业务部门应当如实反映报告，并进入应急 处置管理状态。第六条根据本地区经济结构、产业结构特点，结合本公司担保工 程行业集中度、风险爆发外部环境影响因素，综合分析国家产业政策、 财税政策、金融信贷政策等宏观经济环境变化因素对本公司担保企业 经营管理活动的影响，定期或不定期组织调研，总结反响，为本公司 工程风险管理提供决策分析辅助信息，防范相关重大风险事件的发生。

4、第七条公司内部重要管理层人员发生重大变动的，要及时形成反 馈报告机制，协同监管部门作好重大风险事件报告的工作。第八条在发现公司存在着可能发生重大风险事件因素或得知有突 发事件后，应本着快速反响、及时披露、行动协调、依法处置的原贝L 通过及时、稳妥的应急管理，到达：（一）提前判断或及时报告重大风险因素、突发事件对公司经营 的影响；（二）跟进关注，采取主动、积极的措施维护公司重大债权的安 全；（三）加快处置，尽量减少可能发生的重大风险事件对公司造成 的经济损失及对公司开展产生的负面影响。第九条对重大风险事件报告质量及应急管理进展程度考核，对应 急管理工作报告及时、部署得力、处置有效的部门，以及参与处置工 作表现突出的个人，给予表扬和奖励。第十条对于在应急管理工作中工作不到位、措施不得力、工程处 置拖拉导致本公司债权平安性降低的部门，或在处置过程中不能够认 真履行工作职责，出现过失或失职、渎职的个人将严肃追究责任。第十一条如重大风险事件出现要依照本制度启动应急管理工作， 各部门及相关人员要各司其职，健全信息收集和报送的工作制度，确 保信息传递的畅通，及时把握应急处置进展状况，有针对性地采取应 急措施，及时处置风险，保障公司利益。第三十一条本制度由本公司风险管理部门负责制定，自董事会审 议通过之日生效。第三十二条本制度由本公司董事会负责解释。