贝莱德建信理财建设银行上海分行理财产品托管协议.docx

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1、贝莱德建信理财建设银行上海分行理财产品托管协议管理人：贝莱德建信理财有限责任公司托管人：中国建设银行股份上海市分行2021年7月 权或其他索赔而严重影响管理人履行本协议的能力。(4)信息披露的真实性。管理人提供的所有与本协议有关的资料和信息均真实准确，不存 在任何重大错误或遗漏。(5)管理人承诺理财产品资金来源及用途合法，不属于违反规 定的公众集资,符合有关反洗钱法律法规的要求。2. 2托管人的陈述和保证托管人做出以下陈述和保证，并承诺其内容在本协议签订之日及 本协议有效期内一直真实准确：(1)主体合法。托管人是一家按照中国法律合法注册并持续经营的商业银行或 商业银行分支机构，具有拥有和支配其

2、财产进行合法经营活动的内外 部授权。(2)具备业务经营资格。中国建设银行股份依法取得了监管部门核发的证券投 资基金托管业务资格，托管人及其指定分支机构依法可以为本理财产 品提供托管服务，且就托管人所知，并不存在任何事件导致或可能导 致托管人丧失该项资格。(3)获得内部授权。托管人签署和履行本协议以及托管人作为当事人的、与本理财产 品有关的其他协议，已经得到公司内部必要的授权，并且不违反、 冲突或有悖于适用于托管人的任何协议、契据、判决、裁定、命令、 法律、规那么或政府规定；(ii)不违反或不会导致托管人违反其公司章 程或营业执照，或与之冲突；(iii)不违反或不会导致托管人违反 其签署的或必须

3、遵守的任何协议或文件的条款、条件或规定，或与之 冲突；(iv)不会因在托管人资产之上产生或设置的任何担保债权或 其他索赔而严重影响托管人履行本协议的能力。(4)信息披露的真实性。托管人提供的所有与本协议相关的资料和信息均真实准确，且不 存在任何重大错误或遗漏。(5)具备法律法规要求的开办托管业务的相关条件。托管人具备以下条件：设立负责托管业务的专门部门或机构，且 该机构可以保障托管资产的独立性；配备充足的熟悉托管业务的专职 人员；具备营业需要的固定场所，配备平安防范设施；建立完备的资 产托管业务系统，包括网络系统、应用系统、平安防护系统、数据备 份系统等；建立相应的托管业务管理制度和健全的风险

4、控制体系，包 括托管业务管理方法、业务操作流程、风险管控制度、从业人员规范 等；以及法律法规以及监管机构规定的其他条件。(6)免责声明。托管人作为本理财产品的托管银行，不对本理财产品的投资风险 承当责任，不为本理财产品的本金和收益提供担保；对管理人与投资 者约定的本产品资产分配方式等内容，托管人不承当任何责任；对托 管的理财产品的合法合规性不承当任何责任；因管理人违背本产品理 财产品协议和其他相关法律文件的约定，处理受托事务不当，使理财 产品财产受到损失的情形，与托管人无关；托管人只对管理人发出的 划款指令作形式审核，不对其真实性负责。除法律法规要求外，托管人不负责本理财产品募集过程中的说明

5、义务、反洗钱义务、特定对象确定、投资者适当性审查、投资者风险识别能力及风险承当能力进行评估、合格投资者确认等责任。第三章管理人的权利和义务3. 1管理人的权利(1)根据本协议、理财产品说明书和其他相关法律文件的约定， 对理财产品的资产进行管理运用。(2)根据本协议、理财产品说明书和其他相关法律文件的约定， 收取管理报酬。(3)对托管人的托管服务进行监督，假设发现托管人具有与法律 法规及本协议约定不符的情况，有权要求托管人进行相应整改。(4)法律法规和理财产品相关法律文件约定的其他权利。3. 2管 理人的义务(5)在托管人指定的营业机构开立托管账户，并在托管人处根 据本协议的约定预留印鉴。(6)

6、在本产品资金募集完毕后，将本产品募集的全部资金划入 托管账户，向托管人发送理财产品起始运作的书面通知，并向托管人 提供本产品相关法律文件。各期理财产品运作前，向托管人提交完整 的理财产品说明书，理财产品说明书内容应包括但不限于投资范围、 托管费率、估值条款、银登中心的产品登记代码等。管理人变更理财 产品说明书的，应及时发送托管人。(7)管理运用本产品的资产，需要从托管账户向外汇划资金时， 应当按照双方约定的形式向托管人出具划款指令，接受托管人的监督。(8)建立对账机制，并按照本协议约定与托管人定期对账。(9)本产品对外投资签署书面投资合同，取得相关资产权属凭 证的，应当及时将投资合同和资产权属

7、凭证的复印件提交托管人。管 理人向托管人提交的相关文件为复印件的，管理人应当确保移交文件 的内容与正本一致，并加盖管理人公章。(10)确保托管账户为本产品投资产生的现金收益和投资本金唯 一回款账户，因本产品的管理运用或者其他情形而取得的财产和收益, 全部归入本产品。(11)根据法律法规规定和理财产品协议的约定向监管部门和投 资者披露本产品的相关信息。(12)如本产品项下资产被有权机构采取包括查封、冻结、扣划 等在内的强制性措施，管理人应采取合理措施，包括但不限于依法向 有权机构提出抗辩、异议；托管人在无过错的情况下对此不承当任何 责任。假设管理人、托管人、理财产品因此遭受任何损失，均有权向责

8、任人全额追偿。(13)管理人发生任何可能导致本产品运作发生重大变化或直接 影响托管业务的重大事项时，应及时通知托管人。(14)在本产品存续期内披露任何与托管人有关的信息，应提前 书面通知托管人，但法律法规另有规定或有权机关另有安排的除外。(15)在合法合规的前提下，应托管人要求提供开展托管业务各 项必须的协助。(16)在发行、管理本产品和运用本产品资产的过程中，遵守相 关法律法规及监管规定。(17)负责理财产品的合法合规审查及履行反洗钱及反恐怖融资 义务。(18)法律法规规定的其他义务。第四章 托管人的权利和义务4.1托管人的权利(1)根据本协议的约定，为理财产品提供托管服务。(2)各期理财产

9、品运作前，对当期理财产品说明书中与托管费 收取和托管履职相关的内容提出修改意见，包括但不限于投资范围、 托管费率、估值条款等。(3)按照本协议及相关法律法规的规定对管理人管理和运用理 财产品资产的行为进行监督。(4)按照本协议的约定，及时足额地收取托管报酬。(5)管理人在反洗钱上拒绝配合合法性审查、可疑交易调查等 情况的，托管人有权终止合作。(6)法律法规规定的及本协议约定的其他权利。4. 2托管人的义务(1)协助管理人开立托管账户和其他理财产品投资交易所需账 户，平安保管托管账户内的现金资产或托管人承诺保管的其他资产, 确保托管账户与托管人托管的其他财产资金账户、托管人自有账户或 管理的其他

10、账户相别离，保证彼此之间的独立性；非依法律法规或有 关协议约定，不得擅自使用、转移或处分托管资产，勤勉尽职地履行 本协议项下托管义务。(2)依据管理人真实有效的划款指令，及时办理清算、交割事 宜。(3)建立对账机制，复核、审查理财产品资金头寸、资产账目、 资产净值、认购和赎回价格等数据，及时核查认购、赎回以及投资资 金的支付和到账情况,并按照本协议约定与管理人或其授权第三方定 期对账。(4)监督理财产品投资运作，发现理财产品违反法律法规规定 或合同约定进行投资的，应当拒绝执行，及时通知管理人并有权报告 中国银行保险监督管理委员会。(5)办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项，包括 披露理

11、财产品托管协议、对理财产品信息披露文件中的理财产品财务 会计报告等出具意见，以及在公募理财产品半年度和年度报告中出具 理财托管机构报告等。(6)如本产品项下资产被有权机构采取包括查封、冻结、扣划 等在内的强制性措施，事后应当及时通知管理人，并为管理人依法向 有权机构提出抗辩、异议提供协助。(7)托管人发生任何可能对本产品托管业务发生重大影响的重 大事项时，应及时通知管理人。(8)在合法合规的前提下，应管理人要求提供与本理财产品托 管业务相关的各项协助与服务；充分履行本协议约定条款，视作托管 人已履行托管职责。(9)在本产品存续期内披露任何与管理人有关的信息，应提前 书面通知管理人，法律法规另有

12、规定或有权机关另有安排的除外。(10)为理财产品的合法合规审查及履行反洗钱及反恐怖融资义 务提供必要协助。(11)在为本产品提供托管服务的过程中遵守相关的法律法规。(12)未经管理人书面同意，托管人不得将托管业务全部或局部转委托给第三方托管。(13)按照法律法规的规定保存理财托管业务活动的记录、账册、 报表和其他相关资料。(14)对理财产品投资信息和相关资料承当保密责任，除法律法 规规定、审计要求或者理财产品合同和本协议约定外，不得向任何机 构或者个人提供相关信息和资料。(15)因违反相关法律法规或本协议约定导致理财资产损失，应 承当相应的赔偿责任，其赔偿责任不因其辞任而免除。(16)托管人不

13、得有以下行为：A.混同管理托管资产与托管人自有财产；B.混同管理不同的托管资产；C.侵占、挪用托管资产；D.进行不正当竞争；E.非法利用内部信息谋取不正当利益；F.参与托管资产的投资决策；G.从事法律法规禁止的其他行为；H.从事本协议未约定的其他行为。(17)托管人应确保其董事、监事、高级管理人员和其他托管业 务人员不得有以下行为：A.将自有财产或者他人财产混同于理财资产从事投资活动；B.不公平地对待所托管的不同理财产品财产；C.利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人 牟取利益；D.向理财产品投资者违规承诺收益或者承当损失；E.侵占、挪用理财资产；F.泄露因职务便利获取的未公开信

14、息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；G.玩忽职守，不按照规定履行职责；H.法律法规和国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他行为。 (18)法律法规规定的其他义务。第五章托管资产的保管5.1托管资产相关账户的开立和管理(1)托管账户。账户的开设与管理由托管人受管理人委托，按 照相关法律法规规定和有关业务规那么为托管资产开立托管账户，托管 账户预留印鉴根据托管人的要求办理。开户完成后，托管人应及时在 1个工作日内将有关托管账户的开通信息关于贝莱德建信理财产品 托管账户开立情况的函(附件1)书面通知管理人。本理财产品的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回 金额、支付理财产

15、品收益、收取认购款或申购款等，均需通过托管账 户进行。各期理财产品的托管账户仅用于该产品的托管，专户专用，不得 用于其他用途。托管账户不得提现，不得通兑，不得透支，不得开通 企业版 银行、网上银行等电子转账功能，可开通网上托管银行。 网上托管银行的操作及相关约定以管理人与托管人分支机构签署的 中国建设银行网上托管银行客户服务协议为准。托管账户资金存款利率执行中国人民银行规定的同业活期存款 利率或以开户行实际审批执行的利率为准，并于每季度20号结息。 除法律法规另有规定外，未经本协议另一方同意，管理人和托管人均 不得违反本协议的规定，擅自变更托管账户的预留印鉴、擅自划转托 管账户内的资金，亦不得

16、擅自采取使托管账户无效的任何行为。托管人与管理人协商一致，为理财产品设立托管账户，托管账户 名称、账号等具体信息以关于贝莱德建信理财产品托管账户开立情 况的函（附件1）为准。（2）客户交易结算资金管理账户。如因理财产品参与证券买卖 而需在托管人处开立用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户，由 管理人负责办理，托管人提供必要协助。该账户用以记载理财产品交 易结算资金的变动明细，并与托管账户，证券资金账户建立唯一对应 关系。（3）证券账户。指上海证券账户和深圳证券账户，管理人委托 托管人根据中国结算公司要求为托管资产开设证券账户。证券账户开 户费由管理人出具划款指令，从本产品托管资金账户中列支；或

17、由管 理人先行垫付,待托管产品启始运营后，管理人可通过向托管人发送 划款指令，将代垫开户费从本产品托管资金账户中扣还管理人。账户 开立后，托管人应在1个工作日内将证券账户信息书面通知管理人。证券账户由管理人保管和使用，管理人承诺该账户只用于本理财 产品的证券交易，托管人不承当证券账户的审核责任，对于因证券账 户保管和使用而导致的损失，托管人不承当任何责任。（3）银行间账户：本产品在银行间市场开户，根据监管要求, 双方协商确定开户流程。（4）开放式基金账户。如因投资需要新增开立开放式基金账户，由管理人按基金管理公司要求填写相关材料代为开立，管理人开户时 应指定托管账户作为开放式基金交易的唯一结算

18、账户。管理人选择通过机构投资者场外投资业务平台(简称FISP)参 与开放式基金投资的，应由管理人在FISP系统登记产品信息。产品 登记成功后，由管理人在线向基金销售机构提交开户申请，账户开立 信息通过FISP反应管理人和托管人。(5)管理人开立相关账户，托管人应当提供必要协助。(6)其它暂未涉及的账户之管理应遵照相关法律法规、行业规 定、登记结算机构业务规那么等执行，未尽事宜届时另行商处。本理财 产品通过证券公司参与证券投资交易的，应由管理人与托管人、证券 公司另行签订证券投资操作三方备忘录，通过期货公司参与期货 市场交易前，应由管理人与托管人、期货公司另行签订期货投资操 作三方备忘录。(7)

19、以上托管资产相关账户的开立和使用，仅限于满足该投资 组合业务的需要，管理人及托管人双方均不得出借和转让，亦不得使 用这些账户从事托管协议规定以外的活动。5. 2托管资产的保管与处分(1)托管资产独立于管理人、托管人的固有财产，并独立于管 理人管理的和托管人托管的其他财产。管理人、托管人不得将托管资 产归入其固有财产。(2)托管人因托管资产的管理、运用或者其他情形而取得的财 产和收益归入托管资产。(3)托管资产产生的债权不得与不属于托管资产本身的债务相 互抵销。非因托管资产本身承当的债务，管理人、托管人不得主张其 债权人对托管资产强制执行。上述债权人对托管资产主张权利时，管 理人、托管人应明确告

20、知托管资产的独立性，最大限度地防止对本托协议当事人4第一章释义5第二章陈述和保证9第三章管理人的权利和义务12第四章托管人的权利和义务14第五章托管资产的保管17第六章资金划付22第七章交易及资金清算26第八章核算估值34第十章信息披露43第十一章托管费及相关费用44第十二章文件资料的保管45第十三章理财产品的到期清算46第十四章 托管人的更换46第十五章违约责任及免责条款48第十六章不可抗力事件的处理48第十七章保密义务49第十八章反洗钱条款50第十九章本协议的生效、变更和终止52第二十章法律适用和争议解决53第二十一章其他53附件1：关于理财产品托管账户开立情况的函（样本）57 管资产的不

21、利影响，但国家法律法规规定或有权机关要求的除外。（4）平安保管托管资产。托管人对实际交付并控制下的财产承 担保管职责，对于结算机构等非托管人保管的财产不承当责任。（5）托管人未经管理人的指令，不得自行运用、处分、分配托 管资产（不包含托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。（6）对于因为托管资产投资产生的应收资产，应由管理人负责 与有关当事人确定到账日期并通知托管人，到账日应收资产没有到达 的，托管人应于到账当天17： 00前通知管理人采取措施进行催收， 由此给托管资产造成损失的，管理人应负责向有关当事人追偿损失， 托管人应当提供必要协

22、助。5. 3托管资产的起始运作。管理人在理财产品完成向监管部门的 报备或登记手续后，应及时通过电子邮件、 或双方认可的其他方 式向托管人提供理财产品相关材料，为托管人预留出合理的运营准备 时间。提供的材料内容包括但不限于该理财产品备案函（或其他可证 明产品已备案的文件）、理财产品说明书、理财产品协议书、理财产 品成立的内部批复（如有）、理财产品投资监督事项表及托管人要求 的或双方另行约定的其他文件资料。托管人收到管理人的理财产品相 关材料及相关附件后，应及时反应管理人。托管人按照规定为理财产品开立托管账户，管理人应在托管人开 立账户的过程中给予必要的配合，提供所需资料。托管账户的开立应 符合监

23、管机构、账户开立机构等最新账户管理规定。（1）管理人将理财资金划入托管账户，并与托管人确认全部理 财资金到账无误后，应于当日以 或其它双方认可的书面方式向托 管人发出理财产品【】运作起始通知书（附件51）。托管人于收 到管理人出具的理财产品起始运作通知之日起，按本协议约定履行托 管职责。理财产品的托管期限自托管人收到管理人发出的理财产品起 始运作通知之日（含该日）起，至产品到期分配日（含该日）止。（2）实物凭证的移交。如有需要移交的实物凭证，在移交日， 管理人向托管人发送实物凭证移交确认单（附件4）,并将凭证式 国债、存款证实书、存款协议等移交托管人，双方核对一致后，交接 双方在实物凭证移交清

24、单上签章确认。托管人负责平安保管移交 来的存款证实书、凭证式国债等实物凭证。对移交给托管人实物凭证 所对应的资产，管理人负责更换预留印鉴及回款路径，保证存款提取 后的资金及产生的利息于当日全额划入托管账户。5. 4托管资产的追加甲、乙双方对追加托管资产的权利义务，均适用于届时有效的托 管协议约定，具体移交手续比照前款相关约定执行。其中开放式理财 产品的认购/申购及登记方式由当期理财产品说明书约定。管理人和 托管人应当按照理财产品说明书的约定，在理财产品认购/申购的时 间、场所、方式、程序、价格、费用、收款或付款等各方面相互配合， 积极履行各自的义务，保证理财产品的认购/申购工作能够顺利进行o5

25、托管资产的提取（1）管理人可以通过向托管人发出划款指令（附件52）,提 取托管资产，财产提取指令的收款账户必须是对应托管资产的资金移 交账户。管理人如需更改指定账户，应至少提前3个工作日，以书面 形式告知托管人新指定账户信息和启用日期，经托管人书面确认后方 可生效。(2)实物凭证的提取。托管人根据管理人或管理人的书面通知 提取并移交给管理人或管理人指定接收人员。提取方应至少提前3个 工作日书面通知托管人，并确保实物凭证所对应投资项下收回的资金 于支取当日全额转入托管账户。(3)开放式理财产品的赎回、过户与登记方式由当期理财产品 说明书约定，管理人和托管人应当按照理财产品说明书的约定，在理 财产

26、品赎回的时间、场所、方式、程序、价格、费用、收款或付款等 各方面相互配合，积极履行各自的义务，保证理财产品的赎回工作能 够顺利进行。第六章资金划付管理人在运用理财资金时向托管人发送资金划拨及其他款项付 款指令，托管人执行管理人的指令、办理产品名下的资金往来等有关 事项。6.1管理人对发送指令和通知的人员的授权(1)管理人应指定专人向托管人发送投资指令和通知。(2)管理人应向托管人提供书面授权文件(附件7),内容包括 被授权人名单、预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授 权人相应的权限，并加盖单位公章。(3)托管人在收到授权文件扫描件并经确认后，授权文件即生 效。管理人通过电子邮件发出授

27、权文件后应通过 方式与托管人确 认，假设授权文件中载明了具体生效时间，那么该生效时间不得早于托管 人收到授权文件并经确认的时点。假设早于，那么以托管人收到授权文件 并经确认的时点为授权文件的生效时间。(4)管理人和托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄漏，除非法律法规另有规定, 有权机关另有要求或本协议或双方另有约定。(5)授权文件生效之后，正本送达之前，托管人按照授权文件 扫描件内容执行有关业务，如果授权文件正本与托管人收到的扫描件 不同，以扫描件为准，托管人不承当由此产生的责任。6. 2管理人指令或通知的发送(1)管理人应按照法律法规和托管协议的约定

28、，在其合法的经 营权限和交易权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送 指令。(2)管理人向托管人发出指令应采用邮件或双方认可的其他方 式送达。(3)管理人发给托管人的指令应写明款项事由、支付时间、金 额、收付款账户信息等，按授权文件加盖预留印鉴并由被授权人签字。6. 3管理人指令或通知的形式审查及生效(1)托管人收到管理人指令后，应对该指令的授权代表的权限、 签字和印鉴，以及指令中重要信息是否模糊不清或不全进行形式审查, 即外表相符性检查。(2)管理人指令与管理人预留印鉴和授权代表签字形式不一致 时，或与授权代表权限不符，或指令中重要信息模糊不清或不全，或 者发现指令有其他错误的情形,

29、该指令无效，托管人有权拒绝执行， 但应同时通过录音 或书面形式通知管理人。6. 4管理人指令或通知的执行(1)对于限时执行完毕的划款指令(附件52)和通知，管理 人应当根据银行资金汇划的时间预留合理操作时间。管理人可于划款前一工作日向托管人发送投资划款指令并确认。 对于要求当天到账的指令，管理人必须在当天15： 00前向托管人发 送，15： 00之后发送的，托管人尽力执行，但不能保证划账成功。 如果要求当天某一时点到账的指令，那么指令需要管理人提前2个工作 小时发送，并且相关付款条件已经具备，托管人将视付款条件具备时 为指令送达时间-。因管理人指令传输不及时，未能给托管人留出足够的划款时间,

30、致使资金未能及时划出，托管人不承当相应责任；由此导致交收失败 给相关方造成损失的，托管人不承当责任。（2）管理人向托管人发送划款指令时，应确保托管账户有足够 的资金余额，对超头寸的付款指令，托管人应及时 有效告知管理 人，经管理人同意，托管人可视资金账户充足时为指令送达时间。托 管人对因管理人发送超头寸的付款指令所造成的损失不承当责任。（3）在与托管人确认后，管理人应出具撤销指令要求托管人撤 销尚未执行的划款指令。6. 5被授权人的更换管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授权、变更预留 印鉴，应按照下述约定执行。被授权人变更通知生效前，托管人仍应 按原授权文件执行指令，管理人不得否认其效

31、力。在特殊情况下，可 按双方商定的方式处理。（1）管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授权、变 更预留印鉴，应至少提前一个工作日将新授权文件的扫描件以邮件或 双方认可的其他方式通知托管人。管理人通过电子邮件发出授权文件 后应通过 方式与托管人确认。经托管人确认后变更生效，原授权 文件同时作废。新授权文件书面正本应在邮件发送后7个工作日内送 达托管人。(2)新授权文件生效之后，书面正本送达之前，托管人按照新 授权文件扫描件内容执行有关业务，如果新的授权文件正本与托管人 收到的扫描件不同，以扫描件为准，托管人不承当由此产生的责任。6. 6其它划款事项(1)托管资产在采取券商结算模式下，证券交

32、易所场内交易的 资金清算交割在管理人、托管人与证券经纪商就理财产品签订的证券 经纪服务协议中进行约定。证券经纪商代理理财产品与中国结算公司 完成证券交易及非交易涉及的资金清算，并承当由证券经纪商原因造 成的正常资金清算无法完成的责任。(2)经托管人及管理人友好协商，托管人同意免除托管账户发 生的开户费，账户维护费。管理人与托管人可就经常性定期费用支付 指令，包括管理费、外包费、托管费等，签署自动扣费协议。6. 7其他事项(1)在理财产品存续期内，管理人应按照本协议的约定发出划 款指令，托管人应按照管理人的合法、合规的划款指令进行托管账户 的资金划付。除因托管人过错致使本产品财产受到损害而负赔偿

33、责任 外，托管人因执行管理人的合法指令和依据交易程序已经生效的指令 而对本托管资产造成的损失不承当赔偿责任；对于执行指令过程中由 于本协议当事人以外的第三方原因对本产品财产造成的损失，托管人 不承当赔偿责任。(2)资金未能及时到账或相关财产权利未能及时变更而导致本 产品财产损失的，由过错方承当责任。由于相关第三方原因，导致本 产品财产损失的，由管理人负责向第三方追偿，托管人予以必要的协 助。(3)未经管理人符合本协议约定的指令，托管人不得自行运用、 处分、分配任何本理财产品资产，法律法规或本协议另有约定的除外。 因托管人自行运用、处分、分配本理财产品资产所造成的法律责任和 经济责任由托管人自行

34、承当。(4)投资指令的保管。投资指令原件由管理人负责保管；托管 人保管已收到的投资指令 件或者扫描件。假设原件与 件或者扫 描件不一致，以托管人收到的 件或者扫描件为准。第七章交易及资金清算选择代理证券买卖的证券经营机构本托管产品参与交易所场内证券投资，在适用法律法规允许的范 围内，管理人可选择采取托管人结算或券商结算模式，管理人确认结 算模式后，应及时书面通知托管人；如届时适用法律法规要求管理人 采取券商结算模式，那么管理人应选择券商结算模式，托管人应配合管 理人实现券商结算模式，包括但不限于签署下文提及的证券经纪三 方协议。7. 1.2场内清算交易和交收如采取券商结算模式，在符合法律法规及

35、相关公平交易等监管要 求的前提下，本理财产品项下采用“第三方存管” + “托管”模式存 管证券交易结算资金，管理人负责选择代理理财产品在沪深证券交易 所进行证券交易的证券经纪商，并由证券经纪商在证券交易所场内交 易的证券和资金清算交割，由证券经纪商办理并承当相应责任。如采取券商结算模式，管理人在理财产品正式投资运作之前为理 财产品指定证券经纪商和交易席位，且管理人、托管人及证券经纪商 应另行签署证券经纪三方协议，约定理财产品进行场内证券投资 所涉及的证券经纪商专用银行清算账号、交易席位号、交易品种的费 率表、证券经纪商佣金收取标准、通过证券经纪商进行交易时有关交 易数据传输与接收、场内证券交易

36、资金的清算与交割等事项，并明确 各自在业务上的程序和权责。7. 2场外交易清算和结算场外投资交易形成的资金划拨由托管人依据管理人的投资指令, 核对相关投资证明文件实行逐笔划付。因管理人与交易对手方签订的 相关合同约定有缺陷导致托管人无法履行或履行有误时，托管人不承 担责任，但应及时通知管理人。7. 2.1银行间交易的清算和结算2. 1银行间交易结算（1）本产品在银行间市场交易的结算，根据是否采用多级托管 模式，按照以下两种模式办理：A.银行间非多级托管模式管理人通过银行间市场开立乙类债券账户达成交易后，应立即将 成交通知单、相关文件及划款指令发至托管人，由托管人完成后台交 易匹配及资金交收事宜

37、。如果银行间结算系统已经生成的交易需要取 消或终止，管理人要书面通知托管人。银行间债券转托管业务，管理人需将债券转托管申请书（附件 5-3转托管指令（交易所转银行间）加盖印鉴并通过 或邮件等双方认可的方式发送给托管人，线下转托管业务须提交原件，并通过录音 与托管人确认，由托管人协助办理转托管业务。B.银行间多级托管模式：管理人应在银行间交易成交后，按照银行间债券市场登记托管 结算协议相关安排，将成交单发送至为理财产品提供债券托管结算 服务的托管人，并由其完成结算处理。如管理人需要将债券结算资金调入相关账户用于结算，或需要将 结算资金划回托管账户的，管理人应向托管人发送划款指令，双方按 照本协议

38、第六章约定流程处理。(2)本产品在运作期间，如根据监管规定或业务安排，需由上 述第A种方式转变为多级托管模式运作的，管理人应与为理财产品提 供债券托管结算服务的托管人签署银行间债券市场登记托管结算协 议并开立相关账户。对于转换前，本产品已经在银行间市场登记结算机构开立债券账 户中的债券，管理人应按照监管规定及银行间市场登记结算机构的要 求，通过非交易过户方式将债券过户至为理财产品提供债券托管结算 服务的托管人。债券非交易过户完成后，管理人应及时提交材料，由 托管人将产品直接在银行间市场登记结算机构开立的债券账户及资 金结算账户进行销户。7. 2. 2投资开放式基金的特别约定(1)开放式基金认购

39、日T日，管理人向托管人发送付款指令和 向基金销售机构出具的开放式基金认购申请书，托管人在合理时 间内并在基金销售机构规定的认购截止时间之前根据付款指令进行 划款。基金成立日后第一个工作日12:00前，管理人应向基金销售机 构索取开放式基金认购确认单并发送给托管人。(2)开放式基金申购日T日，管理人向托管人发送付款指令和 向基金销售机构出具的开放式基金申购申请书，托管人在合理时 间内并在基金销售机构规定的申购截止时间之前根据付款指令进行 划款。基金申购申请确认日后第一个工作日12:00前，管理人应向基 金销售机构索取开放式基金申购确认单并发送给托管人。(3)开放式基金赎回日T日，管理人向托管人发

40、送管理人填制 的向基金销售机构出具的开放式基金赎回申请书，托管人负责查 收赎回款，并在收到款项后以资金账户报告的形式将结果发送给 管理人。基金赎回申请确认日后第一个工作日12:00前管理人向托管 人发送开放式基金赎回确认单。(4)如遇局部或全部无效认购、申购、赎回，管理人应在申请 确认日后第一个工作日12:00前将基金销售机构出具的无效认购、申 购、赎回确认单和管理人出具的无效认购、申购退款收款通知书或变 更、撤销原赎回款收款通知书发送给托管人，托管人据以查收退款。(5)假设管理人发起除认购、申购、赎回外其他类型的业务，参 照赎回业务操作方法执行；假设存在非管理人发起的业务如基金份额折 算等，

41、管理人应在收到基金公司或销售机构发送确实认单当日发送给 托管人。(6)在给基金管理公司预留邮寄对账单等文件的联系方式和通 讯地址时，应预留管理人指定人员的联系方式和通讯地址以及托管人 指定人员的联系方式。(7)本产品可以通过第三方基金销售机构渠道投资开放式基金。为维护产品持有人利益、保障资产平安，管理人应负责制订选择第三附件2：证券账户移交确认书（样本）58附件3：证券资产移交通知书（样本）59附件4：实物凭证移交确认单（样本）61附件5：各类交付文件（样本）62附件6：资金账户报告（样本）65附件7：法定代表人或其授权代表的签字与印鉴（样本）66附件8：投资监督事项表（样本）67附件9：建设

42、银行托管人报告（样本）69附件10：业务联系人名单71附件11:理财产品托管业务往来有效印鉴和授权人员信息表（格式）73方基金销售机构的标准和程序，并据此选择第三方销售机构。对于第 三方基金销售机构原因给本产品造成损失的，托管人不承当相关责任。 管理人确保所选择的销售机构在中国证监会注册取得基金销售业务 资格，符合开展开放式基金销售业务的各项资质和要求。7. 2. 3投资银行存款的特别约定职责托管人负责依据管理人提供的银行存款投资合同/协议、投资指 令、支取通知等有关文件办理资金的支付以及存款证实书的接收、保 管与交付，切实履行托管职责。托管人负责依据托管合同的约定对移 交给托管人保管的存款开

43、户证实书进行保管，不负责对存款开户证实 书真伪的区分，不承当存款开户证实书对应存款的本金及收益的平安。(3.(1) 职责管理人负责对理财产品存款银行的评估与研究，建立健全银行定 期存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实 防范有关风险。(3.(2) 人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行 的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 因选择存款银行不当造成理财产品财产损失的，托管人不承当责任。(3.(3) 人负责控制流动性风险，并承当因控制不力而造成 的损失。流动性风险主要包括管理人要求全部提前支取、局部提前支 取或到期支取而存款银行未能及时兑付的风险

44、、理财产品投资银行存 款不能满足理财产品正常结算业务的风险、因全部提前支取或局部提 前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到理财产品流动性方面的 风险。(3.(4) 人须加强内部风险控制制度的建设。如因管理人员 工的个人行为导致理财产品财产受到损失的，托管人不承当由此造成 的损失。(3.(5) 管人对银行存款投资监督的准确性和完整性受限于托 管人所收到的数据和信息，合规投资的最终责任在管理人。托管人无 投资管理责任，对管理人的任何银行存款投资行为或其投资回报不承 担任何责任。(3.(6) 的签署管理人在投资银行存款之前，需与存款银行签订具体存款协议。 具体存款协议应包括但不限于以下内容：(3.(

45、7) 账户必须以理财产品名义开立。(3.(8) 人负责将托管人为本产品开立的托管账户指定为唯 一回款账户，任何情况下，存款银行都不得将存款本息划往任何其他 账户。(3.(9) 转过程中存款银行需要使用过渡账户的，存款银 行须保证资金在过渡账户中不出现滞留，不被挪用。(3.(10) 须约定存款银行不得接受管理人或托管人任何一方 单方面提出的对该笔存款投资进行更名、转让、背书、挂失、质押、 担保、撤销变更印鉴及回款账户信息等任何可能导致财产转移的申请。(3.(11) 款证实书的具体传递交接方式及交接期限。(3.(12) 约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止 时间，存款银行经办行名称、地址及进

46、款账户。(3.(13) 存款银行/管理人提供上门送、取单服务的，应在 存款协议中明确，存款银行/管理人对存款证实书的真实性负责，并 承当移交过程中由于存款证实书丧失、损毁、被人为调换等所引发的 一切后果。(3.(14) 资存续期间，存款银行经办行须向管理人、托管 人提供定期对账服务以及实时查询定期存款余额的途径并确保查询。(3.(15) 存款受损责任由存款银行承当。(3.(16) 范特殊情况下的流动性风险，存款银行须提供局部 提前支取时的支付保证承诺和利息计付等具体安排。(3.(17) 款投资的开户、全部提前支取、局部提前支取 或到期支取，可采取以下方式：(3.(18) 银行提供上门办理服务。

47、在上门送、取单时，存 款银行经办人员应携带单位介绍信/授权书以及个人身份证件，以便 托管人进行核查。(3.(19) 人代为提供上门送、取单服务。在上门送、取单 时，管理人经办人员应携带单位介绍信/授权书以及个人身份证件， 以便托管人进行核查。(3.(20) 理人和托管人的授权代表持授权委托书共同全程办 理。管理人上述事项被授权人员与管理人负责洽谈存款事宜并签订存 款协议的人员不能为同一人。(3.(21) 与托管人双方协商一致的其他办理方式。(3.(22) 银行存款或办理存款支取时，管理人需提前发 送银行存款投资合同/协议、投资指令、支取通知等有关文件到托管 人处，以便托管人有足够的时间履行相应

48、的业务操作程序。(3.(23) 人过错发生逾期支取，托管人不承当相应利息 损失及逾期支取手续费。(7)本产品投资银行存款时，应本着便于存款证实书平安保管 和日常监督核查的原那么，尽可能选择托管账户开户行所在地的银行机 构办理。7. 2. 4投资凭证式国债的特别约定(1)凭证式国债资产实物证券的保管由托管人负责存管，由于 合同产生的问题，由合同签署方负责处理。凭证式国债的到期日可以 晚于托管协议的到期日，并且投资凭证式国债的范围、比例等应当符 合托管协议中投资监督事项表的有关要求。(2)管理人对国债销售网点的选择应尽量兼顾托管人的平安保 管和日常操作的方便。管理人负责安排人员赴现场办理凭证式国债的 购买、到期/提前/逾期支取等业务的相关手续，并将国债凭证原件移 交托管行指定机构保管。(3)管理人办理凭证式国债的投资、提前支取或到期支取等业 务时，应提前书面通知托管人，并为托管人预留出合