2022年山西省证券投资顾问自测题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1年或1年以上B.36个月C.3周3个月D.不超过3周【答案】 A2. 【问题】 退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】 C3. 【问题】 某人患有先天性心脏病，于2009年3月1日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4. 【问题】 金融市场泡沫的特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5. 【问题】 下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（ ）。A.B.C

2、.D.【答案】 D6. 【问题】 在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】 D7. 【问题】 企业风险敞口的类型包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A8. 【问题】 在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D9. 【问题】 证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【

3、答案】 B10. 【问题】 我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】 D11. 【问题】 行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】 B12. 【问题】 采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13. 【问题】 个人生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D14. 【问题】 证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B15. 【问题】 证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】 A16. 【问题】 移动平均值背离指标（MACD）由

4、（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】 B17. 【问题】 下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 下列关于债务管理的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B19. 【问题】 下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D20. 【问题】 关于基本分析法，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C21. 【问题】 中国人民银行1985年5月公布了

5、1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】 C22. 【问题】 证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C23. 【问题】 关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D24. 【问题】 下列关于道氏理

6、论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A25. 【问题】 建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】 D26. 【问题】 根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】 C27. 【问题】 公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】 A28. 【问题】 制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 艾氏波浪理论的缺点（ ）A.B.C.D.【答案】 D30. 【问题】 保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案

7、】 D31. 【问题】 对公司成长性进行分析，其内容应该包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D32. 【问题】 假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40万元B.50万元C.60万元D.70万元【答案】 D33. 【问题】 如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A34. 【问题】 行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B35.

8、 【问题】 证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】 A36. 【问题】 属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】 D37. 【问题】 风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A38. 【问题】 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B39. 【问题】 对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D