2022年广东省中级银行从业资格自测题.docx
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1、2022年中级银行从业资格试题一 , 单选题 (共20题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1. 【问题】 商业银行法要求,商业银行应当于每一会计年度终了( )内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 C2. 【问题】 行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 D3. 【问题】 ()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额
2、【答案】 B4. 【问题】 一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务,导致扰乱市场正常秩序属于()。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 B5. 【问题】 可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少( )年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 A6. 【问题】 目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 D7. 【问题
3、】 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是( )。A.检查商业银行出具的不可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况.信用评价是否满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺.则审查建设项目的依法合规性【答案】 D8. 【问题】 根据商业银行压力测试指引,商业银行常规压力测试应当至少()进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 B9. 【问题】 下列选项中
4、,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 D10. 【问题】 商业银行应指定( )作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 B11. 【问题】 信贷计划管理指标中
5、,不属于个人贷款二级指标的是( )。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 B12. 【问题】 ( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.例规风险评估D.合规风险报告【答案】 D13. 【问题】 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的( )。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 B14. 【问题】 境外非金融机构作为信托公司出资人,应当具备的条件之一为承诺()年内不转让所持有的信
6、托公司股权(中国银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托,并在拟设公司章程中载明。A.1B.3C.5D.7【答案】 C15. 【问题】 根据中国银监会非现场监管暂行办法,各级监管机构应当对银行业金融机构在( )层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 C16. 【问题】 我国商业银行建立的治理架构不包括( )。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答
7、案】 A17. 【问题】 净稳定资金比例应持续性地不低于100%,从()开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 D18. 【问题】 商业银行应当指定()作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 B19. 【问题】 以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 C20. 【问题】 根据监管要
8、求,商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时,监管类别“优”所对应的风险权重为( )。A.100B.50C.70D.0【答案】 C二 , 多选题 (共20题,每题2分,选项中,至少两个符合题意)1. 【问题】 商业银行开展理财产品销售业务有下列()情形的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可采取相关监管措施,并处20万元以上50万元以下罚款。A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的C.挪用客户资产的D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E.其他严重违反审慎经营规则的【答案】 ABCD2. 【问题】 客户家庭收支和债
9、务管理的相关信息包括在统计年度中的()等项目的信息。A.家庭收入B.支出C.结余D.资产E.负债【答案】 ABCD3. 【问题】 在用专家判断法对个人客户进行信用风险评估时,“5C”要素分析法中的“5c”包括()。A.管理一Contro1B.能力一CapacityC.道德品质一CharacterD.资本一Capita1E.担保一Co11atera1【答案】 BCD4. 【问题】 银行从业人员职业操守规定,本职业操守的监督者包括( )。A.银行从业人员所在机构B.银行业自律组织C.证监会D.社会公众E.中国人民银行【答案】 ABCD5. 【问题】 单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为( )
10、。A.1天通知存款B.7天通知存款C.15日通知存款D.1个月通知存款E.2个月通知存款【答案】 AB6. 【问题】 以下属于耐用消费品的是( )。A.电脑B.家用电器C.乐器D.汽车E.房屋【答案】 ABC7. 【问题】 下列说法不正确的有()。A.增长型年金终值的计算公式为B.生活费支出、教育费支出和房贷支出都属于期初年金C.(期初)增长型永续年金的现值计算公式(rg)为PV=C(r-g)D.NPV越大说明投资收益越高E.内部回报率是投资者预期可以得到的收益率【答案】 ABC8. 【问题】 根据储蓄管理条例的规定,单位和个人违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率的,由中国人民银行或其分支机
11、构责令其纠正,并可以根据情节轻重采取( )等措施。A.罚款B.撤销C.停业整顿D.吊销经营金融业务许可证E.追究刑事责任【答案】 ACD9. 【问题】 假设一家公司的财务信息如下:A.公司的资本回报率为16B.公司的利润留存比率为61C.公司的可持续增长率为11D.公司的资产负债率为55E.公司的红利支付率为59【答案】 ABCD10. 【问题】 理财产品的销售管理的内容包括()。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,
12、商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形【答案】 ACD11. 【问题】 下列关于信托类产品流动性的说法,正确的有()。A.流动性较强B.在通常情况下,信托资金可以提前支取C.转让时,转让人应到信托公司办理转让手续,并缴纳手续费D.转让时,受让人应到信托公司办理转让手续,并缴纳手续费E.如果合同有约定,在信托合约生效后几个月,委托人可以转让信托受
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