盘锦银行股份有限公司.docx
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1、盘锦银行股份 2018年度报告监事 田 天区W盘锦银行否兴隆台支行行长监事姜秋雷男辽宁鹤海农业开发是总经理外部监事李平男辽宁大学比拟经济体制研究中心否经济学教授外部监事刘大伟男辽宁大学法学院否教师5.2主要管理人员从业年限和分管工作范围姓名职务融业限 金从年分管工作范围张成杰董事长、党委书记38负责董事会工作张金才行长、党委副书记37负责经营管理工作赵士文监事长、党委副书记37负责监事会工作陆铁军纪委书记16党群工作部、纪检监察室、 消保部、平安保卫部曹秀春副行长37公司业务部、零售业务部、 电子银行部、科技开发部、 信贷管理部王成军副行长28风险管理部、审计稽核部、运营管理部、金融市场部5.
2、3员工情况报告期末，本公司正式员工652人。其中，管理人员59 人。大学本科以上学历296人，大学专科学历268人，中专 及以下学历88人。第六节公司治理结构报告期内，本公司严格遵守公司法、商业银行法、 商业银行公司治理指引等法律、法规和规范性文件，通 过优化股权结构、健全组织架构、规范治理制度、加强履职 管理、理顺信息报告关系、完善内部控制等措施，加强公司 治理结构建设，提升公司治理水平，切实建立科学有效的决 策、激励和制衡机制，充分发挥股东大会、董事会、监事会 和经营管理层的职能和作用，促进公司价值的提升，维护股 东和相关利益主体的合法权益。6.1 关于股东与股东大会本公司注重对股东权益的
3、保护，严格遵照公司章程、 股东大会议事规那么执行，确保股东的平等地位，充分保障股 东各项权益。通过 、信函、互访等形式与股东进行沟通, 了解股东的利益诉求，接受股东的咨询和监督。股东大会为 本公司的最高权力机构，报告期内股东大会审议了 2018年 经营决算报告、2018年度工作报告等多个议案，并形成决议。6.2 关于董事与董事会董事会构成及工作情况 本公司董事会现由11名董事组 成，董事会的人数和人员构成符合相关法律法规和公司章程的要求。本公司董事具备合理的专业结构和执业经验， 既能有效代表不同投资和利益主体、维护本公司和全体股东 的利益，又能确保决策质量和水平，充分发挥董事会在公司 治理中的
4、核心作用。各位董事均能依法履职，勤勉尽责，认 真出席股东大会和董事会会议，审议董事会议案，定期听取 经营报告。报告期内，对本公司的年度工作报告、财务预决 算方案、经营计划等议案进行了审议，在资本管理、信息科 技提升等方面积极发挥决策作用。6.3 关于监事和监事会监事会构成及工作情况 本公司监事会由7名监事组成。 监事会的人数和人员构成符合相关法律法规和公司章程 的要求。本公司监事能够认真履行职责，通过出席股东大会 和监事会，列席董事会和高级管理层会议等方式，对本公司 的财务状况、重大授信、内控合规、风险控制、内部审计等 情况进行检查和监督，对董事、高级管理人员履职尽责、合 法合规情况进行检查和
5、监督。6.4 关于经营决策体系股东大会是本公司的最高权力机构；董事会是本公司的 决策机构，负责重大事项的决策；监事会是本公司的监督机 构，负责对董事会及高级管理层的履职情况进行监督；高级 管理层是本公司的执行机构，依法组织开展各项经营管理活 动，并接受董事会领导和监事会监督。本公司实行一级法人 体制，各分支机构均为非独立法人单位，其经营管理活动根 据总行授权进行，并对总行负责。本公司与大股东在业务、 人员、资产、机构、财务五方面完全独立。本公司为自主经 营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务体系和自 主经营能力。6.5 关于信息披露与透明度本公司在逐步健全信息披露制度。本公司能够按照相关
6、 法律法规、银行监管要求和本公司信息披露制度的规定，真 实、准确、完整、及时地披露信息，并确保所有股东及利益 相关者有平等的机会获得信息。第七节董事会报告在人民银行和银保监部门的关心指导下，在全体股东和 全行员工的大力支持下，董事会认真履行公司法、商 业银行公司治理指引和公司章程所赋予的职责，深入 贯彻落实中央、省、市经济工作会议精神和监管工作要求， 积极面对宏观经济下行、风险隐患集聚叠加等不利因素，带 领全行上下努力进取、扎实工作，较好地完成了各项工作任 务，实现了经营稳健开展。7.1 发挥决策职能，承当经营管理的最终责任依据公司法等法律法规和公司章程规定履行职 责，重点关注开展战略、风险管
7、理和内控政策、资本规划和资本管理、公司治理和信息披露、高管层履职等方面。通过 研究制定盘锦银行股份战略开展规划，明确未 来开展方向、路径、目标。通过会议方式听取高管层经营情 况报告，定期与高管层沟通交流，充分掌握经营情况、资本 状况和风险控制情况，对经营管理提供指导意见。通过会议 形式审议重大事项，审议通过了盘锦银行二。一七年工作 回顾及二O一八年工作安排、盘锦银行二。一七年度财 务决算和利润分配方案、盘锦银行二O一八年经营计划 等众多议案，并对所有议案形成决议。7.2 根据监管要求，修改公司章程按照监管部门加强党的领导和商业银行股权管理暂行 方法的要求，对公司章程进行了补充修改，将党建工 作
8、和股权管理相关工作要求写进公司章程。强调党委领 导核心和政治核心作用，对经营开展战略、重要人事调整、 重大投资方案等重大事项须在董事会、经营层决策前经党委 会讨论研究，把党建与公司治理相融合，以党建正风气、以 党建抓管理、以党建促开展。强调持续加强股权管理工作， 规范股东权利和义务，促进银行的健康有序开展。7.3 实现稳健经营，为未来开展积累后劲按照整体工作部署和要求，推动经营稳健开展。面对经 济增速放缓，市场竞争加剧，经营收益缩窄，资产风险显现 的严峻形势和空前挑战，董事会与高管层一道积极应对，带领全行上下以促开展、防风险、强管理为抓手，经营工作稳 中有进，在极端困难的情况下，各项经营指标与
9、去年基本持 平。截至2018年末，盘锦银行全行资产总额到达292亿元, 各项贷款166亿元，贷款存量、增量位列全市第一；各项存 款230亿元，其中，储蓄存款突破200亿元，到达205亿元; 实现净利润2.71亿元。7.4 服务实体经济，助力地方经济开展坚持服务根源，加大对实体经济的支持力度，进一步调 整资产结构，持续压缩非信贷资产，增加信贷投放，全年累 计投放信贷资金135亿元，为支持地方重点工程、重点企业, 助力实体经济开展作出了自己的贡献。按照国家“扶小助微” 的金融政策，不断加大对小微企业的信贷扶持力度，全年小 微、民营企业贷款投放额占信贷投放总额的70%以上；通过 优化审批流程，提高审
10、批效率，有效缩短企业申贷获得时间； 通过下调局部小微、民营贷款利率，降低企业融资本钱，全 年累计减免企业利费约1,200万元。表达了地方银行回归本 源，坚持“三个服务”宗旨的方向。7.5 加强信贷管理，防控化解信用风险严格落实监管政策，加强信贷管理，完善授信制度，严 格审批流程，加强统一授信管理。授权高管层在全行范围内 开在信贷管理检查，落实责任，强化贷前、贷中和贷后的审 查和跟踪管理。加大清收转化力度，通过现金清收、重组盘活、法律诉讼等手段处置盘活不良贷款。与盘锦市国有资产 投资公司合作，通过打包出售方式处置不良贷款，处置历史 账销案存资产，为处置不良拓宽了新渠道。7.6 加强合规建设，不断
11、夯实开展基础强化合规建设，提升风险防控能力，夯实开展基础。深 入推进综合制度体系建设，推进制度体系IS09001质量体系 认证，形成制度汇编，为管理能力提升提供制度基础。落实 金融政策和监管要求，开展深化整治银行业务市场乱象行 动，开展信用风险排查、“三三四十”、“两会一层”等专 项治理工作。启动“制度执行年”活动，在全行开展合规文 化教育，有效提升全行上下合规意识和风险防范能力。7.7 规范内部管理，实现业务稳健开展修订更新业务操作细那么、岗位说明书，开展运 营岗位全员培训，规范前台操作和业务开展。按照监管要求, 合规开展同业业务，与省内城商行及长春农商行签订了流动 性互助协议，为流动性平安
12、提供了保障。加大信息科技投入, 提高信息科技水平，为业务开展提供坚实保障和有力支撑。 加快网点迁址和改造升级，加快电子渠道建设，提供更为便 利的服务。强化平安保卫，狠抓“三防一保”工作，完善各项平安防范措施，实现全年平安无事故无案件。7.8 加强文化建设，提升对外整体信息加大力度组织开展员工培训，提升员工队伍素质和能 力。组织开展各种形式的文体活动，丰富了员工业余文化生 活，进一步提升全行员工的凝聚力和向心力。参与和组织各 类公益活动，向贫困农村捐赠资金，积极履行社会责任。积 极开展对外宣传活动，投放高标准高质量广告标识，连续四 年冠名盘锦红海滩国际马拉松赛赛事，赞助辽宁省十三届运 动会，持续
13、提升品牌影响力，塑造盘锦银行对外良好整体形 象。7.9 加强沟通联系，获取更多理解支持保持与地方政府的密切联系，及时汇报经营开展状况以 及对于重大事项的意见征求。真实及时完整地对外披露信 息，面向社会各界充分展示真实自我，获取更多的理解和信 任。持续加强与股东的沟通交流，充分了解股东情况，建立 股东和股权信息台账，绘制股权机构图谱，明晰盘锦银行股 权结构。竭力维护银行和股东的权益，构建和谐的投资者关 系，获取了股东的充分信任与支持。第八节监事会报告按照公司法、商业银行公司治理指引以及公司章程，监事会努力加强自身建设、提升监督能力、履行监督职责、强化监督效果，为本公司健康开展提供了有效的 保障。
14、8.1 找准定位，做好监督工作以开展战略为基调，开展监事会工作监事会在年初制定了严谨的工作计划和工作措施，坚决 贯彻执行本公司的“三三六、三步走”战略，确保做好各项 工作。面对错综复杂的经济金融形势，盘锦银行董事会和高 管层沉着冷静、积极应对，监事会按照开展需求，也将监督 的重点放在战略转型效果是否显著，业务开展是否可持续， 内部管理的提升是否带动业务开展，重大风险、重大案件防 范措施是否到位等几个主要领域。针对当前经济形势，监事 会及时地向董事会和高管层提出了一系列有针对性的意见 或建议，比方建议在经济下行期要着重防范因实体经济不振 而引发的企业破产、银行坏账上升等风险，强化全面风险管 理监
15、督，促进提高风险管理水平，监事会还提议要重点关注 内部控制管理体制机制，加强重要业务领域内部控制情况监 督，促进依法合规经营管理。8.1.1 加强学习，提升自身监督水平监事会成员自觉加强学习法律法规相关知识及监事会 工作实务，订阅了商业银行监事会一本通等相关书籍， 在一定程度上提高了监事的理论水平，提高了对宏观经济、 金融问题和盘锦银行经营管理状况的认识，也加深了监事对权利、义务和法律责任、对公司治理面临的问题和挑战、对 信息披露现状，以及对信息披露工作的认识。8.1.2 1.3多种渠道、多种方式地开展监督工作监事会主动与盘锦银行党委、董事会和高管层协同配 合、开展良性互动，并以多种渠道、多种
16、方式开展监督工作, 在监督工作中注重发挥监事的积极性，取得了一定的成效。 开展的工作主要有：一是通过监事会会议及相关专业委员会会议对财务、内 控、风险及重大事项进行了有效监督。本年度监事会共召开 例会四次，按照公司治理相关要求，会议通知提前10个工 作日下发至每位监事，以确保每位监事对于需要审议的议案 做到充分了解以及会前各项准备工作顺利进行。会议应出席 监事7名，实际出席监事7名。例次会议均由监事长赵士文 同志召集并主持。会议的召集、召开及表决程序符合公司 法和公司章程的规定，合法有效。本年度监事会共审 议议案24项，其中内容包括战略开展规划、董事会和经营 层向监事会提交的相关报告、财务分析
17、、内控评价报告、不 良资产情况报告、科技风险情况报告等，涵盖范围广泛。针 对每项议案，每位监事均做出了举手表决，并提出了相应意 见及建议，切实地履行了监督职能，发挥了监事会的作用。监事会监督委员会全年内共召开了两次会议，对盘锦银 行的整治市场乱象工作进行监督及审议，针对实际情况，监第一节 重要提示第二节公司简介第三节会计数据和业务数据摘要第四节股本变动及股东情况第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况第六节公司治理结构第七节董事会报告第八节监事会报告第九节财务报告 督委员会提出了一系列可行性意见和建议，为盘锦银行持 续、健康、稳健开展起到了保驾护航的作用。提名委员会本年度召开了一次会议，审议
18、了提名委员 会议事规那么，以此作为指引，开展提名委员会的各项工作。二是通过列席会议，监督决策程序是否规范。对董事会 会议，监事会重点监督董事出席情况，听取董事对议案的意 见和建议。对党委会、行长办公会议、班子民主生活会、全 行季度工作会议和其他各类内部会议，监事会根据议题有选 择性地出席。目的是一方面为加强对本公司经营管理状况的 全面了解，另一方面也为对战略转型、财务预算执行状况、 风险与内控体系建设、干部任免，以及分配与激励等全行重 要事项进行监督。三是积极支持制度执行年工作。制度体系IS09001质量 体系认证是盘锦银行本年度的一项重点工作，为确保工作的 顺利开展，监事会通过会议审议了相关
19、制度，并经过屡次对 接，确保制度可以顺利落地。8.2 认真履行监事会的监督职责1.1.1 1对董事、监事和高级管理层成员勤勉尽职的监督 对董事的监督。2018年度，按照商业银行公司治理指 引、商业银行董事履职评价方法（试行）等相关法律、 法规及公司章程规定，董事会积极履行职责义务，较好 地完成了本年度工作任务。对监事的监督。本年度，监事会共召开了四次会议，监 事出席会议的比例为100%。在监事会会议上，监事们认真审 议了各类议案共24项，旨在加强风险控制，完善相关制度, 规范相应运作，推动盘锦银行的健康开展。本年度监事会提 名委员会召开会议一次，4位委员均亲自出席会议，审议了 提名委员会议事规
20、那么；本年度监事会监督委员会召开两 次会议，4位委员均亲自出席会议，就盘锦银行整治市场乱 象工作提出了 一系列可行性意见和建议。对高级管理层的监督。董事会聘任的高级管理人员，在 经营管理过程中，能认真贯彻国家的法律法规和公司章程 的有关规定，坚持依法合规经营，未发现有损害股东利益的 行为发生。对于董事会通过的各项决议，高管层总体上能够 贯彻落实，未发现决而不行、行而未果的情况。本年度，盘 锦银行高管层较好地完成了董事会制订的年度经营目标。1.1.2 对经营成果的监督本年度，盘锦银行根据公司法、商业银行公司治 理指引等有关规定，依法、稳健经营，取得了良好的经营 业绩。主要经营指标情况:2018年
21、末,资产总额2,916,939万 元，存款余额2,295,239万元，贷款余额1,664,977万元。利润情况:2018年，实现利润总额33,882万元,实现 净利润27,112万元;资本利润率为9.86%。2018年末，不良贷款总额为52,885万元，不良贷款率 为 3. 18%o对财务状况的监督经认真审查本公司2018年度会计财务状况及会计师事 务所出具的审计报告，监事会认为：报告期内本公司财务报 告真实地反映了财务状况及经营成果。2. 3 2019年监事会工作计划3.1总体工作思路始终围绕本公司中心工作和经营目标来开展工作，为实 现高质量开展服好务、护好航。这是监事会一贯的、永恒的 指导
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