2022年河北省证券投资顾问提升题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】 C2. 【问题】 证券的绝对估计值法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C3. 【问题】 确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】 B4. 【问题】 在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ ）。A.、B.、C.、D.、

2、【答案】 C5. 【问题】 对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B6. 【问题】 下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B7. 【问题】 客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】 A8. 【问题】 最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】 B9. 【问题】 关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A10. 【问题

3、】 以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A11. 【问题】 投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】 C12. 【问题】 假设证券市场只有证券A和证券B，证券A和证券B的期望收益率分别为6和12，系数分别为06和12，无风险借贷利率为3，那么根据资本资产定价模型，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13. 【问题】 （ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】 B14. 【问题】 客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】

4、A15. 【问题】 行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】 B16. 【问题】 （）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险【答案】 D17. 【问题】 行为金融理论认为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18. 【问题】 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B19. 【问题】 证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】 A20. 【问题】 下列关于分层抽样法，说法正

5、确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90，并且该公司以后每年每股股利将以5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10，那么，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21. 【问题】 （）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A22. 【问题】 证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】 C23. 【问题】 证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给

6、出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】 C24. 【问题】 客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】 B25. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1B.3C.5D.6【答案】 C26. 【问题】 以下属于财务目标内容的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A27. 【问题】 个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 D28

7、. 【问题】 影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B29. 【问题】 消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】 D30. 【问题】 下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可

8、以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】 D31. 【问题】 证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A33. 【问题】 关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C34. 【问题】 以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 D35. 【问题】 下列属于储藏者特点的是（）。A.B.C.D.【答案】 A36. 【问题】 税务规划的原则包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C37. 【问题】 我国税收的划分依据有哪几种？（）A.B.C.D.【答案】 D38. 【问题】 根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】 A39. 【问题】 对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】 D