2022调研报告随着社会经济形式的不断发展变化 (3) .doc

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1、调研报告随着社会经济形式的不断发展变化 随着社会治安形势的发展变化，电信诈骗已成为不法分子侵财犯罪的主要途径和手段，利用手机短信、电话和网络等通信手段实施诈骗犯罪日益猖獗，作案手法层出不穷，花样不断翻新，防范形势日趋严峻。近日，泰安工行就防范和打击电信诈骗犯罪，确保客户和银行资金安全作出部署安排，提出明确要求。 加强组织领导，抓好推动落实。为加强对防范打击电信诈骗工作的组织领导，分行成立专项行动领导小组，由分管行长任组长，办公室、运行管理部、个人金融业务部、内控合规部、人力资源部、监察室、结算业务科、电子科技科、保卫科、风险管理部总经理（主任）为成员，全面负责防范电信诈骗相关工作。领导小组下设

2、办公室作为日常工作办事机构，负责领导小组具体工作事宜，全面组织协调防范电信诈骗犯罪工作的开展。要求各支行要成立分管行领导为组长、相关部门为成员的相应组织领导机构，全面负责该行防范电信诈骗相关工作。 加强宣传教育，提升防范意识。采取多种形式加大宣传教育力度，及时传达公安机关、银行监管部门及总省行工作要求，通报典型案例，使相关人员深入了解电信诈骗手段多、翻新快、迷惑性强、危害性大等特点，提高员工对防范电信诈骗重要性的认识，认清防范形势。加强教育培训，针对电信诈骗案件受害人大都通过银行柜面或利用自助机具转帐汇款的特点，加强对网点柜员、大堂服务及保安人员的教育培训，使其熟知电信诈骗的作案手法和特点，掌

3、握处置要领和方法，并时刻保持警惕，增强防范意识。组织开展应急演练，通过模拟演练、桌面演练等不同形式，总结分析成功经验做法，使相关人员熟悉掌握处置要求和方法，提高防范意识和应急处理能力。 加大管理力度，规范业务行为。一是加强开户管理。办理开户，严格执行监管部门和总省行有关制度要求，落实客户有效证件审核制度，严控虚假开户。重点加强对异地客户开户、代理他人开户及重复开户等情况的审查和检测，发现异常开户情况及时向公安机关、监管部门和上级行报告。二是规范窗口服务。充分发挥窗口服务作用，积极向客户宣传防范常识，不轻信来历不明的电话和手机短信，不向别人透露自己及家人身份、存款、银行卡等信息，不向陌生人汇款、

4、转账，不慎被骗要及时报案。要发挥大堂经理和保安人员的作用，对办理业务人员及时进行温馨提示，重点关注女同志、中老年、离退休人员等易受骗群体办理自助服务时的表现特征，及时发现神色慌张、不停接打电话、急切向外地陌生账户转帐汇款等异常并视情予以劝阻。三是严格执行相关规定。一线柜面员工要熟知电信诈骗犯罪类型，在办理转账、汇款业务时，严格规范程序，严密审核把关，注意观察、甄别异常情况，及时提醒客户，积极做好柜面防范工作。 加强银警合作，严厉打击电信诈骗犯罪。加强与当地公安机关的联系，建立信息沟通和协调联动机制，加强信息交流，相互通报情况，密切协作配合，最大限度地发挥全行联动、相互支持，整体防范的功效。要加

5、强与当地政府宣传主管部门、新闻机构以及公安机关、监管部门的协调与沟通，及时将防范打击电信诈骗犯罪各项要求传达全行，并采取积极措施抓好落实。各行要提高快速应变能力，对可疑资金流向业务部门要实施重点监控，从中发现可疑线索，并及时通报公安机关。一旦确认诈骗，要立即报告并采取果断措施，妥善处置，防止事态扩大。 内容总结（1）调研报告随着社会经济形式的不断发展变化 随着社会治安形势的发展变化，电信诈骗已成为不法分子侵财犯罪的主要途径和手段，利用手机短信、电话和网络等通信手段实施诈骗犯罪日益猖獗，作案手法层出不穷，花样不断翻新，防范形势日趋严峻（2）要求各支行要成立分管行领导为组长、相关部门为成员的相应组织领导机构，全面负责该行防范电信诈骗相关工作（3）加强银警合作，严厉打击电信诈骗犯罪