中老年奶粉项目融资申请报告（范文）.docx

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1、泓域咨询 /中老年奶粉项目融资申请报告目录一、 项目名称及投资人3二、 项目建设背景3三、 结论分析4四、 产品规划方案及生产纲领5产品规划方案一览表5五、 建筑工程建设指标6建筑工程投资一览表6六、 机会分析（O）7七、 公司的目标、主要职责8八、 能源消费种类和数量分析9能耗分析一览表10九、 员工技能培训10十、 项目运营期原辅材料供应及质量管理11主要原辅材料一览表12十一、 项目进度安排13项目实施进度计划一览表13十二、 环境保护结论14十三、 建设投资估算14建设投资估算表16十四、 建设期利息16建设期利息估算表16十五、 流动资金17流动资金估算表18十六、 项目总投资19总

2、投资及构成一览表19十七、 资金筹措与投资计划20项目投资计划与资金筹措一览表20十八、 经济评价财务测算21十九、 项目盈利能力分析23二十、 偿债能力分析24二十一、 招标组织方式25二十二、 总结26报告说明中老年奶粉是专为中老年人制作的，满足中老年人生理特点和营养需求的，以优质奶源为主要原料，采用先进的生产工艺制作的冲调食品。中老年奶粉种类较多，按照原材料划分，可被分为牛奶粉、羊奶粉、骆驼奶粉；按照营养成分划分可被分为高钙奶粉、含硒奶粉等；按照配方划分又可以分为有机奶粉、配方奶粉等。在当前市场中，高钙奶粉市场需求最高，其市场份额占据中老年奶粉市场的63%左右，其次是含硒奶粉市场占比为1

3、1%。根据谨慎财务估算，项目总投资24663.15万元，其中：建设投资18050.85万元，占项目总投资的73.19%；建设期利息407.48万元，占项目总投资的1.65%；流动资金6204.82万元，占项目总投资的25.16%。项目正常运营每年营业收入52300.00万元，综合总成本费用44577.63万元，净利润5625.42万元，财务内部收益率14.05%，财务净现值2921.87万元，全部投资回收期6.95年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。一、 项目名称及投资人（一）项目名称中老年奶粉项目（二）项目投资人xxx集团有限公司（三）建设地点本期项目选址位

4、于xxx。二、 项目建设背景“十三五”时期是我国全面建成小康社会的决胜期，也是南宁贯彻“四个全面”战略布局、落实“三大定位”新使命、勇当广西“两个建成”排头兵的关键期。必须深刻认识国内外环境的新变化，准确把握发展的历史方位和阶段特征，抓住用好重大战略机遇，促进经济社会持续健康发展。三、 结论分析（一）项目选址本期项目选址位于xxx，占地面积约54.00亩。（二）建设规模与产品方案项目正常运营后，可形成年产xxundefined中老年奶粉的生产能力。（三）项目实施进度本期项目建设期限规划24个月。（四）投资估算本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资2466

5、3.15万元，其中：建设投资18050.85万元，占项目总投资的73.19%；建设期利息407.48万元，占项目总投资的1.65%；流动资金6204.82万元，占项目总投资的25.16%。（五）资金筹措项目总投资24663.15万元，根据资金筹措方案，xxx集团有限公司计划自筹资金（资本金）16347.17万元。根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额8315.98万元。（六）经济评价1、项目达产年预期营业收入（SP）：52300.00万元。2、年综合总成本费用（TC）：44577.63万元。3、项目达产年净利润（NP）：5625.42万元。4、财务内部收益率（FIRR）：14.05%。

6、5、全部投资回收期（Pt）：6.95年（含建设期24个月）。6、达产年盈亏平衡点（BEP）：23861.70万元（产值）。四、 产品规划方案及生产纲领本期项目产品主要从国家及地方产业发展政策、市场需求状况、资源供应情况、企业资金筹措能力、生产工艺技术水平的先进程度、项目经济效益及投资风险性等方面综合考虑确定。具体品种将根据市场需求状况进行必要的调整，各年生产纲领是根据人员及装备生产能力水平，并参考市场需求预测情况确定，同时，把产量和销量视为一致，本报告将按照初步产品方案进行测算。产品规划方案一览表序号产品（服务）名称单位单价（元）年设计产量产值1中老年奶粉undefinedundefined2

7、中老年奶粉undefinedundefined3中老年奶粉undefinedundefined4.undefined5.undefined6.undefined合计xx52300.00五、 建筑工程建设指标本期项目建筑面积54571.86，其中：生产工程34465.39，仓储工程8023.32，行政办公及生活服务设施7798.57，公共工程4284.58。建筑工程投资一览表单位：、万元序号工程类别占地面积建筑面积投资金额备注1生产工程10670.4034465.394493.631.11#生产车间3201.1210339.621348.091.22#生产车间2667.608616.351123

8、.411.33#生产车间2560.908271.691078.471.44#生产车间2240.787237.73943.662仓储工程4719.608023.32845.672.11#仓库1415.882407.00253.702.22#仓库1179.902005.83211.422.33#仓库1132.701925.60202.962.44#仓库991.121684.90177.593办公生活配套1339.967798.571210.313.1行政办公楼870.975069.07786.703.2宿舍及食堂468.992729.50423.614公共工程3693.604284.58415.0

9、2辅助用房等5绿化工程4449.6073.27绿化率12.36%6其他工程11030.4026.527合计36000.0054571.867064.42六、 机会分析（O）（一）不断提升技术研发实力是巩固行业地位的必要措施公司长期积累已取得了较丰富的研发成果。随着研究领域的不断扩大，公司产品不断往精密化、智能化方向发展，投资项目的建设，将支持公司在相关领域投入更多的人力、物力和财力，进一步提升公司研发实力，加快产品开发速度，持续优化产品结构，满足行业发展和市场竞争的需求，巩固并增强公司在行业内的优势竞争地位，为建设国际一流的研发平台提供充实保障。（二）公司行业地位突出，项目具备实施基础公司自成

10、立之日起就专注于行业领域，已形成了包括自主研发、品牌、质量、管理等在内的一系列核心竞争优势，行业地位突出，为项目的实施提供了良好的条件。在生产方面，公司拥有良好生产管理基础，并且拥有国际先进的生产、检测设备；在技术研发方面，公司系国家高新技术企业，拥有省级企业技术中心，并与科研院所、高校保持着长期的合作关系，已形成了完善的研发体系和创新机制，具备进一步升级改造的条件；在营销网络建设方面，公司通过多年发展已建立了良好的营销服务体系，营销网络拓展具备可复制性。七、 公司的目标、主要职责（一）目标近期目标：深化企业改革，加快结构调整，优化资源配置，加强企业管理，建立现代企业制度；精干主业，分离辅业，

11、增强企业市场竞争力，加快发展；提高企业经济效益，完善管理制度及运营网络。远期目标：探索模式创新、制度创新、管理创新的产业发展新思路。坚持发展自主品牌，提升企业核心竞争力。此外，面向国际、国内两个市场，优化资源配置，实施多元化战略，向产业集团化发展，力争利用3-5年的时间把公司建设成具有先进管理水平和较强市场竞争实力的大型企业集团。（二）主要职责1、执行国家法律、法规和产业政策，在国家宏观调控和行业监管下，以市场需求为导向，依法自主经营。2、根据国家和地方产业政策、中老年奶粉行业发展规划和市场需求，制定并组织实施公司的发展战略、中长期发展规划、年度计划和重大经营决策。3、根据国家法律、法规和中老

12、年奶粉行业有关政策，优化配置经营要素，组织实施重大投资活动，对投入产出效果负责，增强市场竞争力，促进区域内中老年奶粉行业持续、快速、健康发展。4、深化企业改革，加快结构调整，转换企业经营机制，建立现代企业制度，强化内部管理，促进企业可持续发展。5、指导和加强企业思想政治工作和精神文明建设，统一管理公司的名称、商标、商誉等无形资产，搞好公司企业文化建设。6、在保证股东企业合法权益和自身发展需要的前提下，公司可依照公司法等有关规定，集中资产收益，用于再投入和结构调整。八、 能源消费种类和数量分析（一）项目用电量测算本期工程项目用电量由生产设备电耗、公用辅助设备电耗、工业照明电耗以及变压器及线路损耗

13、构成，根据项目生产工艺用电和办公及生活用电情况测算，全年用电量732.98万kwh，折合900.83tce（当量值）。（二）项目用新鲜水量测算项目生产工艺用水及设备耗水和生活用水由当地自来水供水管网供应，根据测算，本期工程项目实施后总用水量14652.00/a，折合1.26tce。（三）项目总用能测算分析根据综合测算，本期工程项目年综合总耗能量902.09tce。能耗分析一览表序号能源工质计量单位折标单位折标系数年消耗量折标能耗（tce）备注1电力万kwhkgce/kwh0.1229732.98900.83当量值2水mkgce/m0.085714652.001.26工质合计tce902.09九

14、、 员工技能培训为使生产线顺利投产，确保生产安全和产品质量，应组织公司技术人员和生产操作人员进行培训，培训工作可分阶段进行。1、生产骨干和技术人员应在设备安装初期进入施工现场，随同施工队伍共同进行设备安装工作，以达到边安装边深入熟悉设备结构，为后期的单机调试和试生产打下良好的基础。2、应在试车前2个月左右时间内，组织主要生产岗位的操作人员分期分批进行理论培训工作，然后在到同类型、同规模工厂进行实习操作训练，以便于调试及生产之需要。3、在设备调试前，给技术人员、操作工人详细介绍本生产线的工艺、设备的特点、操作要点、安全生产规程等。在调试过程中，要在安装调试人员和设计人员的指导监督下，熟练掌握各工

15、艺工序的操作，了解掌握各工段设备的操作规程。4、投产前，组织有关技术讲座，使公司技术人员了解生产工艺及技术装备，了解项目采用技术的发展情况。要对操作人员进行严格考核，合格者方可上岗操作。十、 项目运营期原辅材料供应及质量管理（一）主要原材料供应本期工程项目原材料及辅助材料均在国内市场采购，xxx集团有限公司拥有稳定的供应渠道并且和这些供应商建立了比较密切的上下游客户关系。（二）主要原材料及辅助材料管理1、项目建成投产后，物资采购部门根据生产实际需要制定原材料采购计划，掌握原材料的性能、特点，在不影响产品质量的前提下，对项目所需原辅材料合理地选择品种、规格、质量，为企业节约使用原材料降低采购成本

16、。2、本期工程项目所需要的原材料、辅助材料实行统一采购集中供应，并根据所需原材料的质量、价格、运输条件做到货比三家。3、验收材料应根据领料单或原始凭证进行清点实测验收，发现规格、质量、数量不符等问题应及时与有关人员联系处理；做好原辅材料原始记录和资料积累，及时准确地做好月报、季报和年度各种统计报表工作。主要原辅材料一览表序号主要原辅材料单位年消耗量备注1.2.3.4.5.6.7.8.合计.十一、 项目进度安排结合该项目建设的实际工作情况，xxx集团有限公司将项目工程的建设周期确定为24个月，其工作内容包括：项目前期准备、工程勘察与设计、土建工程施工、设备采购、设备安装调试、试车投产等。项目实施

17、进度计划一览表单位：月序号工作内容246810121416182022241可行性研究及环评2项目立项3工程勘察建筑设计4施工图设计5项目招标及采购6土建施工7设备订购及运输8设备安装和调试9新增职工培训10项目竣工验收11项目试运行12正式投入运营十二、 环境保护结论本期工程项目符合当地发展规划，选用生产工艺技术成熟可靠，符合当地产业结构调整规划和国家的产业发展政策；项目建成投产后，在全面采取各项污染防治措施和加强企业环境管理的前提下，对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，所以，本期工程项目建设不会对区域生态环境产生明显的影响。二级环境保护标题建议1、

18、建设单位应认真贯彻执行有关建设项目环境保护管理文件的精神，建立健全各项环保规章制度，严格执行“三同时”。2、加强生产设施及污染防治设施运行的管理，定期对污染防治设施进行保养检修，确保污染物达标排放。3、完善管理机制，强化企业职工自身的环保意识。环境管理专职人员应落实、检查环保设施的运行状况，保证装置长期、安全、稳定运行，配合当地环保部门做好本项目的环境管理、验收、监督和检查工作。4、加强对员工的安全教育，定期对员工进行安全生产培训，杜绝意外事故的发生。十三、 建设投资估算本期项目建设投资18050.85万元，包括：工程费用、工程建设其他费用和预备费三个部分。（一）工程费用工程费用包括建筑工程费

19、、设备购置费、安装工程费等；工程建设其他费用包括：建设管理费、勘察设计费、生产准备费、其他前期工作费用，合计15646.20万元。1、建筑工程费估算根据估算，本期项目建筑工程费为7064.42万元。2、设备购置费估算设备购置费的估算是根据国内外制造厂家（商）报价和类似工程设备价格，同时参照机电产品报价手册和建设项目概算编制办法及各项概算指标规定的相应要求进行，并考虑必要的运杂费进行估算。本期项目设备购置费为8022.65万元。3、安装工程费估算本期项目安装工程费为559.13万元。（二）工程建设其他费用本期项目工程建设其他费用为1936.80万元。（三）预备费本期项目预备费为467.85万元。

20、建设投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用7064.428022.65559.1315646.201.1建筑工程费7064.427064.421.2设备购置费8022.658022.651.3安装工程费559.13559.132其他费用1936.801936.802.1土地出让金937.75937.753预备费467.85467.853.1基本预备费186.10186.103.2涨价预备费281.75281.754投资合计18050.85十四、 建设期利息按照建设规划，本期项目建设期为24个月，其中申请银行贷款8315.98万元，贷款利率按4.9%进行测算,

21、建设期利息407.48万元。建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息407.48101.87305.611.1.1期初借款余额4157.991.1.2当期借款8315.984157.994157.991.1.3当期应计利息407.48101.87305.611.1.4期末借款余额4157.998315.981.2其他融资费用1.3小计407.48101.87305.612债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计407.48101.87305.61十五、 流动资金

22、流动资金是指项目建成投产后，为进行正常运营，用于购买辅助材料、燃料、支付工资或者其他经营费用等所需的周转资金。流动资金测算一般采用分项详细测算法或扩大指标法，根据企业流动资金周转情况及本项目产品生产特点和项目运营特点，该项目流动资金测算参照同行业流动资产和流动负债的合理周转天数，采用分项详细测算法进行测算。根据测算，本期项目流动资金为6204.82万元。流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1流动资产0.0024930.9828492.5535615.691.1应收账款0.0011218.9412821.6516027.061.2存货0.008725.849972.39

23、12465.491.2.1原辅材料0.002617.762991.723739.651.2.2燃料动力0.00130.89149.58186.981.2.3在产品0.004013.894587.305734.131.2.4产成品0.001963.322243.792804.741.3现金0.001994.482279.412849.261.4预付账款0.002991.723419.104273.882流动负债0.0020587.6123528.7029410.872.1应付账款0.007411.548470.3310587.912.2预收账款0.0013176.0715058.3718822.

24、963流动资金0.004343.374963.866204.824流动资金增加0.004343.37620.481240.965铺底流动资金0.007479.308547.7710684.71十六、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资24663.15万元，其中：建设投资18050.85万元，占项目总投资的73.19%；建设期利息407.48万元，占项目总投资的1.65%；流动资金6204.82万元，占项目总投资的25.16%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资24663.15100.00%1.1建设投资18050.

25、8573.19%1.1.1工程费用15646.2063.44%1.1.1.1建筑工程费7064.4228.64%1.1.1.2设备购置费8022.6532.53%1.1.1.3安装工程费559.132.27%1.1.2工程建设其他费用1936.807.85%1.1.2.1土地出让金937.753.80%1.1.2.2其他前期费用999.054.05%1.2.3预备费467.851.90%1.2.3.1基本预备费186.100.75%1.2.3.2涨价预备费281.751.14%1.2建设期利息407.481.65%1.3流动资金6204.8225.16%十七、 资金筹措与投资计划本期项目总投资

26、24663.15万元，其中申请银行长期贷款8315.98万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资24663.15100.00%1.1建设投资18050.8573.19%1.2建设期利息407.481.65%1.3流动资金6204.8225.16%2资金筹措24663.15100.00%2.1项目资本金16347.1766.28%2.1.1用于建设投资9734.8739.47%2.1.2用于建设期利息407.481.65%2.1.3用于流动资金6204.8225.16%2.2债务资金8315.9833.72%2.2.1用于建设投资831

27、5.9833.72%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十八、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入52300.00万元。根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=1848.41万元。（二）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是

28、以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用44577.63万元，其中：可变成本38098.03万元，固定成本6479.60万元。正常经营年份项目经营成本43183.30万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。（三）税金及附加本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加221.81万元。（四）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利润总额（PFO）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=75

29、00.56（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额税率=7500.5625.00%=1875.14（万元）。（五）利润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额7500.56万元，缴纳企业所得税1875.14万元，其正常经营年份净利润：净利润=正常经营年份利润总额-企业所得税=7500.56-1875.14=5625.42（万元）。十九、 项目盈利能力分析（一）财务内部收益率（所得税后）项目财务内部收益率（FIRR），系指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计为零时的折现率，本期项目财务内部收益率为：财

30、务内部收益率（FIRR）=14.05%。本期项目投资财务内部收益率14.05%，高于行业基准内部收益率，表明本期项目对所占用资金的回收能力要大于同行业占用资金的平均水平，投资使用效率较高。（二）财务净现值（所得税后）所得税后财务净现值（FNPV）系指项目按设定的折现率（采用基准收益率ic=12.00%），计算项目经营期内各年现金流量的现值之和：财务净现值（FNPV）=2921.87（万元）。以上计算结果表明，财务净现值2921.87万元（大于0），说明本期项目具有较强的盈利能力，在财务上是可以接受的。（三）投资回收期（所得税后）投资回收期是指以项目的净收益抵偿全部投资所需要的时间，是财务上投资

31、回收能力的主要静态指标；全部投资回收期（Pt）=（累计现金流量开始出现正值年份数）-1+上年累计现金净流量的绝对值/当年净现金流量，本期项目投资回收期：投资回收期（Pt）=6.95年。本期项目全部投资回收期6.95年，要小于行业基准投资回收期，说明项目投资回收能力高于同行业的平均水平，这表明项目的投资能够及时回收，盈利能力较强，故投资风险性相对较小。二十、 偿债能力分析（一）债务资金偿还计划本期项目按照“按月还息，到期还本”的模式偿还建设投资借款计算，还款期为10年。借款偿还资金来源主要是项目运营期税后利润。（二）利息备付率测算按照建设项目经济评价方法与参数（第三版）的规定，利息备付率系指在借

32、款偿还期内的息税前利润（EBIT）与应付利息（PI）的比值，它从付息资金来源的充裕性角度反映出项目偿还债务利息的保障程度，本期项目正常经营年份利息备付率（ICR）为24.01。本期项目实施后各年的利息备付率均高于利息备付率的最低可接受值，说明本期项目建成正常运营后利息偿付的保障程度较高。（三）偿债备付率测算按照建设项目经济评价方法与参数（第三版）的规定，偿债备付率系指在借款偿还期内，可用于还本付息的资金（EBITDA-TAX）与应还本付息金额（PD）的比值，它表示可用于还本付息的资金偿还借款本金和利息的保障程度，本期项目正常经营年份偿债备付率（DSCR）为21.83。根据约定的还款方式对本期项目的计算表明，在项目实施后各年的偿债率均高于偿债备付率的最低可接受值，说明项目建成后可用于还本付息的资金保障程度较高。二十一、 招标组织方式由业主或委托具有资质的招标中介机构组织实施本工程的招标工作。招标要遵循“公开、公平、公正”的原则，进行标底编制、招标公告发布、资质审定、评标、中标通知等一系列招投标工作。鉴于本工程无特殊要求，建议业主按照国家的规定进行公开招标方式。二十二、 总结1、本项目适应国内和国际产业总体前进趋势，是国家支持和鼓励发展的产业，产品市场前景良好。2、本项目所需资金来自企业自筹，资金筹措风险较小。3、本项目工艺技术较为成熟，并且符合该行业技术工艺发展的方向。