监管工作计划.doc

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1、监管工作计划 2007年是实施“十一五”规划的开局之年。我监管办将认真贯彻省局工作会议精神，以科学的发展观为指导，围绕持续、创新、高效三大主题，增强监管能力建设，提高风险监管水平，努力维护良好金融环境，促进辖内经济金融更快更好发展。 一、突出风险监管意识，努力维护银行业的稳健运行 1、拓宽监管信息渠道，完善风险评估体系。着重围绕治理结构、内控机制、违规行为、潜在风险、监管意见的整改落实等情况，持续抓好国有银行、股份制银行、合作金融机构、政策性银行、邮政储蓄、“两非”等六大板块的非现场监管工作。采取约见谈话、机构回访，努力掌握监管对象工作动态，督促建立和完善一整套行之有效的规章制度、业务操作流程

2、和系统性风险防火墙，切实提高风险防御能力。要密切关注担保公司的运作，及时提请政府及有关部门加强警示，配合打击“两非”和乱集资现象。 2、强化对辖内各机构不良贷款增减变化情况的监测，严防不良贷款反弹。要针对各机构业务特点，深化结构性“抓降”工作机制，加强比较和监测，重点跟踪监管新增不良贷款、违规不良贷款、大额不良贷款和关联性不良贷款，重点防范行业性风险和企业经营者的道德风险。督促做好贷款集中风险的防范工作，指导银行改善信贷结构，优化信贷投向，共同加强对集团客户授信风险的监测分析，抓集团客户和关联交易，做好风险判断与提示。 3、正确把握银行新办业务风险，寓监管于发展、稳定、服务之中。要做好票据融资

3、业务的规范化工作，防止信用过度扩张。及时跟踪了解创新业务发展态势，调查了解存在的内控薄弱环节，指导银行建立和完善识别、计量、监测、控制和处理相关风险的管理体系，按照风险可控、成本可算和信息充分披露的原则，正确处理监管与服务的关系，规范、促进创新业务的健康发展。 二、严格监管责任意识，狠抓合作金融机构监管 1、督促提升法人治理水平。积极贯彻农村合作金融机构法人治理指引，全面推进法人治理建设，进一步明确董（监）事会的职责和权利，充分发挥董事会各专业委员会的作用，缩短“三会一层”磨合期。加强对董事和高管人员的监管，实施履职行为的持续、动态监管，加强勤勉尽责的考核和问责。促成乐清农村合作银行根据现代公

4、司治理结构要求完善“三会”机制，建立科学的决策体系、内部控制机制和风险管理体制，认真执行报告制度，定期听取高管理、非执行董（监）事履职情况。 2、督促加强内控建设。跟踪检查2006年非现场监管和现场检查中发现问题整改落实情况。要在2006年案件专项治理的基础上，对各风险点进行排查、评价，对内控各项制度的实施进行试评价。加强资产管理，完善新增不良贷款台帐，进一步督促对已核销呆帐贷款和“三违”贷款责任追究整治工作。 3、提高非现场监管的有效性。继续按季做好风险评价工作，实施外部审计、三方会谈，落实“三年达标计划”。以非现场监管发现的问题为目标导向，以内控管理薄弱、违规问题突出、风险隐患较大的分支机

5、构为日常监管重点，开展针对性的调查。督促严格执行农村合作银行资产负债比例管理规定，规范股本金管理，提高拨备覆盖面。指导做好贷款五级分类法的推行工作，提高分类准确性，真实反映资产风险。 三、发挥窗口指导作用，提高县域金融服务水平 1、加强监管信息宣传力度。定期召开监管通报会，及时向监管对象反馈提示监管信息和银行业运行中存在的问题，实时分析辖内潜在的风险隐患。积极引导辖内银行业金融机构进一步落实国家宏观调控政策，密切关注产能过剩和限制类的行业及企业的贷款风险，引导银行加大对小企业贷款力度，支持鼓励国家扶持行业的发展。督促银行防范操作性风险长效管理机制，切实巩固案件专项治理成果。 2、配合推进银行业

6、改革。引导国有商业银行分支机构以改革为契机，网点布局更趋科学化，完善授信授权管理模式，建立高效的贷款审批机制，大力改善县域金融服务和小企业贷款服务，确保信贷有效投入稳健增长。配合做好邮政储蓄管理体制改革，督促加强内控管理。鼓励金融创新，开展理财、财务咨询等业务，增加中间业务收入。 3、深入开展调研活动。围绕履行监管职责中遇到的难点、热点问题，充分利用非现场监管手段，提升调研活动质量，努力向上级反馈辖内经济金融运行动态，发挥调研对监管创新和风险防范的现实指导作用。 四、深化各类创建活动，不断提高员工素质 1、开展“文明单位”创建活动和“三守”教育为载体，狠抓内部管理。一是牢固“我要创建”思想观念，深化创建理念。二是以“文明单位”创建为载体，做到“一岗双责”，规范工作底稿，促进监管质量提升。三是坚持以人为本，大力开展学习型组织建设，努力造就一支适应现代银行业监管的干部职工队伍。 2、坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，加强党风廉政建设。以党的先进性教育为主线，抓好党章的学习，认真组织进行“回头看”，巩固扩大先进性教育活动成果。大力弘扬遵纪守法、敬业爱岗的职业道德。认真遵守中国银监会工作人员守则，积极宣传立足本职，纪律严明，服务高效的良好作风，切实突出依法监管思想。深化“读书思廉”活动，努力塑造文明、廉洁的监管干部形象。 第 4 页 共 4 页