银行内控合规之我见七篇.docx

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1、银行内控合规之我见七篇【篇一】近日，学习了*某支行员工因在微信群转发涉及疫情的不实信息，被地方公安机关依法行政拘留的案例。通过生动的案例学习我认识到，在疫情防控的关键时期，每一位员工须以行动践行初心、坚守岗位、履职尽责，如若不顾疫情防控工作大局，散布疫情不实信息，不仅个人要承担违规违纪言行带来的法律后果，也会给建设银行的声誉造成负面影响。“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效”，合规意识应融入到点点滴滴的实际工作中。一、加强业务学习、提升合规意识。作为老员工，应具备一定的业务知识和能力，还应当对法律有敬畏感，同时要严格遵守内部工作信息保密规定，不得拍照截屏通过微信、

2、微博等对外发布。管理中出台相关文件应保持舆情敏感性，知底线守纪律。二、严守员工管理规则，规范自我行为标准。要切实提高政治站位，增强敏锐性，强化自己网上言论的底线意识、合规意识、法律意识。进一步强化互相监督作用，熟知*员工行为纪律要求。通过本次学习，我认识到了合规是银行企业文化中的基石，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对自身业务素质能力的提升和执行制度的自觉性有了更高的要求。在以后的工作中我会时刻谨记，并把所学认真融入实际工作中，做出更好的成绩。【篇二】合规即是合乎规范。合规，对于其他行业而言，可能只是一个普普通通的要求，但对于银行业而言，则视同生命。一桩桩鲜活的案例揭示了日常工作中有

3、章不循的危害性，给我们一次次敲响了警钟，它像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格守法律法规和各项规章制度，只有这样，才能把工作干好，才能更好地保护自己。每天当我坐在自己的岗位上，不管心情怎样，状态如何，我都首先告诫自己，一定要平和心态，按照规程办好每一笔业务。做为一线临柜人员，对待客户要做到“来有迎声、问有答声、走有送声”是合规；正确办理每一笔业务、认真审核每一张票据是合规；支票必须要验印、收付现金必须要当面点清也是合规；账务核算要“六相符”、离柜要做到“三收”、每日现金、重要空白凭证认真清点都是合规。这些都是银行柜员每天在业务办理中应该和必须做到的。无论是柜员还是中层管理，再到领导班子成员，每一

4、位员工都肩负着合规的重任，每一个岗位都是合规的实践地。合规可以创造价值。合规不仅可以有效防范各类风险，避免资产减值和财务损失；还可以提升银行的声誉和无形资产价值，吸引更多的优质客户。如同建筑工地上挂的“事故是最大的浪费、安全是最大的节约”条幅一样，对于我们银行，合规即是最大的节约。因此，做到合规既是在无形中增加资产、提升内在价值。合规是银行的生命线，是引领我们走向现代化银行的法宝。合规操作，对*的发展有着至关重要的作用。每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，认真做好本职工作，做到主动合规、事事合规、持续合规。只有在工作中合规操作，我们才能更好地保护自己，让自己的职业生涯有一个

5、完美的始终。【篇三】身为网点一线员工，我认为做好合规工作关键从以下方面入手：一、严禁代客操作，绝不踩“红线”。智慧柜员机上线后，减轻了柜面压力，但同时也增添了智慧机协同人员在授权时的风险，这就要求工作人员要提高风险防范意识，防止不法分子趁机做案。智慧机协同人员在授权时，一定要严格把控是否是本人，严禁代客操作。我们有的工作人员出发点是好的，看见老人不会办理自助设备的业务，就手把手地亲自操作，心想这样即省时又体现了*的优质文明服务，孰不知就在这不经意之间违法了中国建设银行员工违规处理办法。二、牢记“内控先行”，紧绷安全之“弦”。每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，

6、认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使银行违法违规案件得到有效遏制。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制各种违规违法不良行为的发生。三、加强业务知识学习，杜绝风险隐患。切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是柜面人员最为实际的工作任务。作为柜面人员，在柜面进行营销是必不可少的，但在营销的过程中必须熟知各项业务知识，切忌因不熟悉相关业务知识二导致的合规。【篇四】作为网点临柜人员，通过学习该案例，意识到案例中的我行临柜人员（经办、授权、

7、主管）及负责人员比较关注客户是否能带来存款沉淀以及延伸业务，在合规性上仅关注业务是否符合资金支付结算相关规则，对该业务是否带来洗钱风险缺乏必要的警惕性和反洗钱履职意识，未能履行相应的反洗钱义务，从而因违规导致重大损失及监管处罚。同时，通过对该案例的学习，使我对合规有了更加深刻的认识。首先，加强合规意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户权益的能力。其次，合规不是一日之功，违规却可能是一念之

8、差。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。再次，在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。合规本身并不能直接为银行增加利润，但却是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障员工切身利益的有力武器。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的，只有紧紧遵循合规经营的理念，才能保证业务长久健康发展。【篇五】2021年春节新冠肺炎疫情爆发，全民参与这场没有硝烟的战争，国家颁布多条新令，各级政

9、府机关严格执行，老百姓们也遵守相关规定，“少出门、勤洗手、不串门、少聚集、出门戴口罩”渐渐地成为了大家的生活习惯。因为全国人民心往一处想、劲往一处使、齐心协力，这场战争已取得初步*。由此可见，要做好一件事，必须要遵守规章制度，而金融行业更是如此。银行的每一条制度其实都是经过风险考量、反复推敲才形成的。仔细想来，其实这些制度都是在保护每一位员工，譬如在柜面办理大额现金存取款时，按照人行规定，应先核查客户身份证件的原件保留复印件或核查件，再办理业务。曾经有网点在办理代理大额取现业务时，因为办理业务的客户是员工熟悉的客户，就没有核查账户户主的身份证，只核查了代理人的身份证，事后该网点被户主质疑并追究

10、了经济责任；还有根据相关银行监管部门制度规定，网点工作人员推荐销售理财产品，要给客户做双录，某些网点员工给客户推荐销售理财时，为了省时省事，介绍完后让客户在智慧柜员机上自行购买，未给客户进行“双录”，导致相关监管部门对网点进行经济处罚。这些案例都是因为某些员工违规操作，给*带来的不仅有经济损失，更多的是声誉风险。事实证明。只有合规才能“打胜仗”，银行的每位员工都要对相关规章制度保持敬畏之心，严格遵守规章制度且执行到位，才能为业务发展保驾护航。【篇六】金融业本身就是一个特殊的职业，对于银行工作人员来说，应时刻将风险合规理念牢记于心。未雨绸缪远胜过亡羊补牢，很多血的教训都是我们的前车之鉴，自觉遵守

11、银行的各项规章制度，不踩高压线是每个银行工应尽的义务。香樟路支行把员工日常的合规文化学习作为日常重点工作，经常组织员工根据不同的岗位学习案例，并进行分析，吸取其中的教训，时时警醒员工。当前，银行业务中出现的问题，如。代客操作，违规保存客户的重要物品、介质、身份证，冒充客户签名等等，往往都是工作人员风险意识薄弱造成的，我们要时时谨记“我的微小失误可能对*造成巨大的损失”，也许一两次的违规并不会造成什么影响，但是“蝼蚁之穴溃千里之堤”，*对于员工是保护的，但是对于违规行为也是决不姑息的。记得曾经学习过一个案例，一个柜员发现点钞机里多了一张百元钞而据为已有，受到开除处分。应该很多人会觉得处罚过重，但

12、是仔细想想，这都是侥幸心理害了他的一生，试想想，他今天这样做了，没人发现，下次他一定还会继续这样做，有第一次就会有第二次，有第二次就会有更多次，今天一百，明天一千，今天是违规，以后也许就会变成重大案件了。网点一旦出现案件，业绩归零不说，发展更不用说，从上到下都会受到牵连，甚至工作不保，所以一个人的失误影响的不仅是一个人。对于*工作人员来说，合规无疑是一把保护伞，保护自己、保护同事、更是保护家人。风险合规是银行人应时时坚持的一个原则，当然它也是需要时间来沉淀的，并不是一朝一夕的事情，是需要坚持不懈的。【篇七】作为一名对公客户经理，我深深地感受到合规操作的重要性。自己的一言一行都影响着每一位前来办

13、理业务的客户，影响着公众对*的认知。为此，一切要从自身做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，制度和文件规定禁止的事项，就要严格遵守，不能践踏“雷区”。就合规操作方面我个人有以下心得：一、从我做起、从一点一滴做起。不断提高业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制度，熟悉自己岗位的工作和业务，岗位所需的专业知识、资格与能力。严格按照规范化操作规程办理各项业务，做到准确、快捷，保持文明规范的行为举止，加强服务营销意识，提高应变、协调、推介能力，努力提高自身服务能力，挖掘潜在的优质客户。工作态度认真，坚守工作岗位，业务精益求精。平时做好工作中的每一项细节，细致做好每一项日常履职，多梳理

14、各业务流程中的风险点，结合所在岗位可能产生风险环节，认真学习，防止风险发生。二、杜绝先办后补，麻痹大意等有规不遵，有章不遁的现象。加强学习各项规章制度，把制度学习和业务提升放在同等重要的位置去对待，在日常工作中不断总结学习，发现查找改正存在的风险点，做到合规发展。强化风险前移意识，日常工作中养成逐项排查、逐项分析、随时排除和堵塞各种隐患和漏洞的习惯，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。三、合规是一把双刃剑。合规一方面督促我们在规定的范围内开展工作，为日常工作保驾护航，另一方面又在我们头顶悬了一把利剑，设置了一个高压线，让我们处处警醒，不越雷池半步。虽然合规管理办法对我们要求很高，处理的手段和处罚的标准也很高，但是现阶段金融形式日新月异的发展，更要求我们用更加规范更加严格的标准来要求自己，时时处处依法合规，做到尽职免责。珍惜现有的工作、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪，具备良好的职业道德，遵章守法，主动合规，自觉履职，严防风险的发生，做一个合格的金融从业人。