银行内控合规心得体会五篇.docx

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1、银行内控合规心得体会五篇【篇一】2021年我的人生迎来了一个重大的转折点-农商银行近三年的职业生涯划上句号，心中满怀激动与憧憬的来到了建设银行，至今已两月有余，但我心里仍然是波涛澎湃，百感交集。来到建设银行之后，给我最大的感受就是国有大型商业银行对风险控制和合规经营方面是把控的非常严格的，不论是在柜面服务方面还是在信贷服务方面，我们的工作人员都需要严格按照规定动作来操作.而作为一名对公客户经理，更应该严格的要求自己，保持一颗清醒的头脑，做到廉洁从业，把合规二字时刻牢记在心头，在选择企业时要严格甄别，对于资产状况不佳，一定不能让其进入；在发放贷款时，一定要严格的按照协议发放，把握好资金流向，不能

2、允许信贷资金流向协议和法律禁止的方面；在贷后管理方面，也需要我们恪尽职守，履行职责。这不仅仅是做好自身工作的要求，也是守好建设银行发展生命线的基本要求。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，建设银行是我职业生涯中新的起点，我一定会以此为契机，时刻秉持“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的精神，把合规经营，谨慎从业牢记心头，守好银行发展的红线，为建设银行健康高质量发展贡献自己的一份绵薄之力。最后我想说的是，选择建设银行是无悔的，多少年来，历史赋予了建设银行振兴经济的重任，未来的建设银行一定会越来越好。【篇二】近日，电信诈骗案件频发，加上很多缺少法律意识的客户出售银行卡及网银盾，给不法分子创造了可乘之

3、机，支行李主管在晨会时间通过真实的违规犯罪案例，充分传达了按章操作的必要性，以及合规学习的重要性，通过加强合规学习，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习总结了以下心得：一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为*，而且是为他人，更是为自己，合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱。二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行

4、不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪，但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三、作为90后的*“新鲜血液”，我们要发挥积极带头作

5、用，经常参加一些学内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作，创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造“大行大担当”的*形象提供强有力的合规文化支撑。【篇三】近段时间各大网络头条刊登出池子投诉中信银行的新闻，可谓是闹得沸沸扬扬。为加强信息安全建设，进一步提升支行员工网络信息安全意识和防范理念，平湖支行利用晨会时间，学习信息安全中关于加强u盘导出岗、违规查询个人交易信息加强司法查控管理工作的预警提

6、示、拒绝敏感信息外发、病毒管理等内容，要求全行员工增强合规理念，强化信息安全。一是加强制度学习。组织员工学习信息安全管理、外发敏感信息管理等文件制度，学习*大学金融科技频道“员工信息安全”课程及“新一代核心系统”课程，及加强司法查控管理工作的要求提示，对司法部门权限进行了再学习，要求员工熟练掌握敏感信息日常安全使用中各方面的要求，从源头上加固员工“不敢发、不能发”的思想认识。二是强化保密意识。基层网点日常工作离不开各类信息，需要进一步提升全行员工信息安全意识和保密防范能力。要求严格遵守我行保密协议，严禁使用办公邮件及互联网沙盒系统外发敏感数据，严禁将客户信息、客户资料外发。三是加强u盘使用审批

7、制度。支行建立导出岗usb拷贝登记记录，严格按照审批制度流程进行，同时要求每位员工对所属的计算机使用安全客户端归属管理，每周定期查杀电脑病毒，增强计算机风险防控意识。四是加强提醒监督。对于敏感信息安全突出的问题事项，大家平时工作中要做到相互提醒，相互监督，通过提高思想认识、筑牢思想堤坝、严格遵守我行信息保护方面的各项制度。【篇四】近期*支行组织全体员工再次学习了员工合规必读，通过案例学习，我深刻认识到合规既是银行健康发展的前提，也是员工自我保护的有力武器。一、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营是为业务保驾护航，为更好地促进业务发展服务。银行的发展只有以合法、合规经营为前提，才能从源

8、头上预防风险。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、合规操作是银行员工的保护伞。合规操作无小事，一旦违规就是重大案件。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为，使自己的行为符合*的规定，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违规如排雷，增强合规操作意识和自我保护意识，从源头上预防案件的发生。合规不是一时之事，把合规意识深深地镌刻在心，自觉践行合规操作，让合

9、规操作永远在路上。【篇五】事件。最近我行发现有人员陪同客户办理开户且明确开通网银盾等电子产品，且客户预留手机号非本人在使用，我行大堂经理将该情况报给了委派，经过分析，我们发现这几个客户都是来自同一个地方，虽然询问用途时振振有词，但几个人说的用途都差不多，均说是需要大额转账，我行工作人员再详细询问时，那几个客户表示不办理了。由于我行及时发现问题，杜绝了可能存在的洗钱或者诈骗风险。近日，监管部门下发要求。所有银行金融机构在办理开户业务时必须要求客户签署相关法律责任告知书。省行个金部也已通过晨会导读下发，要求各行务必督促执行到位。在客户办理个人结算账户开立相关业务时务必要客户亲自签署该告知书（含柜面

10、、智慧柜员机、龙易行、批量开户），并有责任提醒客户相关注意事项。我行也迅速组织员工进行了学习，这些都是为了控制风险，做到合规。风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每位银行员工都必须深刻的认识到银行存在的风险，知道造成此风险的源头所在，找到防范此类风险的方法措施。作为银行风险防范的第一线，柜面人员占据了一个举足轻重的位置，而柜面业务的操作风险又是当前银行面临的主要风险之一，如何从源头上防范风险、减少风险发生就成为一线员工们一项重要工作。每一位柜面员工必须对柜面业务的操作风险有一个整体认识，做好银行柜面业务风险的事前、事中、事后控制，不仅仅是被动地接受银行各项规章制度的约束，而是要积极主动地去认识风险的危害性，充分了解风险的关键点所在，从而化被动为主动，从自身做起、从细节做起，来防范柜面业务风险的发生。