3建设项目融资方案-项目融资方案.docx

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1、建设项目融资方案|项目融资方案 建设项目融资方案南京紫东国际创意园d组团研发楼幕墙bt建设项目的最高限价为3500万元，如果我单位有幸中标，我们拟准备2500万元的投融资额。与我单位长期合作的材料供应商可以欠部分材料款。故本工程我单位融资2500万元已完全能够满足本工程施工所需要的资金。我公司将遵守承诺，一方面利用我司长期结累资金500万元，另一方面通过以下融资渠道，以满足工程建设，主要融资方式可分为债权融资和股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。 1、商业信用商业信用主要包括应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方式应用灵活，操作简单，并且可以多次反复

2、使用，财务成本为零，用此办法可融资500万元。 2、内部融资面向企业内部的筹资，主要包括内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，指为了筹集企业长远发展的资金，通过减少企业利润分红来筹集资金的融资方式。该融资方式操作简单、成本低、风险小，但积累额度偏低，并且不分红影响中小股东利益，可能引起中小股东的不满。资产变现，指通过企业内部资产重组，通过剥离、出售部分资产来筹集资金的融资方式。内部增资，指向企业内部股东定向募集资金的一种融资方式。该融资方式操作简单，成本低，不用到期还款的压力，风险小，但受股东自身资金实力、对企业未来 投资收益的预期等影响，用此办法可融资500万元。 3、债务融资本处债务融

3、资指通过民间或银行信贷筹集资金的一种融资方式，包括民间借贷和银行信贷等。民间借贷，以向其他企业或个人协议借款的方式筹集资金的一种融资方式。该融资方式优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐的手续和程序;其二是抵押和担保少;其三是借款归还可以适当延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方式是目前外部融资应用最为常用的融资方式。银行信贷的优点之一是资金供应量大;其二是操作灵活，可以根据企业需要进行长、短期贷款搭配;其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低，用此办法可融资500万元。 4、项目融资前述均属于公司融资的范围，即以公司的名义，以公司的资产、未来的

4、预期收益等为保障的融资方式。项目融资，则是以建设项目的名义，以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益为保障来筹集资金的一种融资方式。包括信托贷款和股权信托两种方式。 信托贷款是指信托公司通过信托方式吸收资金，用于向项目发放贷款的资金运用方式。该贷款类似于银行信贷，不同的是信托贷款的偿还方式比银行贷款灵活性大，企业与信托公司协商偿还方式，可以采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托公司对信用风险控制要求严格，一般要求企业提供多种措施来降低信用风险，包括第三者担保、政府支持等。 股权信托是指信托公司运用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得以及到期转让股权方式作为

5、信托收益的一种资金运用形式。相对贷款类信托，信托公司承担的风险增大，一般要求制定相应的措施规避风险，包括对项目进行绝对控股、阶段性持股等。 用此办法可融资500万元。 综上所述我公司自有资金与融资总额为2500万元。 建设项目融资的特点（1）具有明确的建设目标 每个项目都具有确定的目标，包括成果性目标和约束性目标。成果性目标是指对项目的功能性要求，也是项目的最终目标;约束性目标是指对项目的约束和限制，如时间、质量、投资等量化的条件。 （2）具有特定的对象 任何项目都具有具体的对象，它决定了项目的最基本特性，是项目分类的依据。 （3）一次性 项目都是具有特定目标的一次性任务，有明确的起点和终点，

6、任务完成即告结束，所有项目没有重复。 （4）生命周期性 项目的一次性决定了项目具有明确的起止点，即任何项目都具有诞生、发展和结束的时间，也就是项目的生命周期。 （5）有特殊的组织和法律条件 项目的参与单位之间主要以合同作为纽带相互联系，并以合同作为分配工作、划分权力和责任关系的依据。项目参与方之间在此建设过程中的协调主要通过合同、法律和规范实现。 （6）涉及面广 一个建设项目涉及建设规划、计划、土地管理、银行、税务、法律、设计、施工、材料供应、设备、交通、城管等诸多部门，因而项目组织者需要做大量的协调工作。 （7）作用和影响具有长期性 每个建设项目的建设周期、运行周期、投资回收周期都很长，因此

7、其影响面大、作用时间长。 （8）环境因素制约多 每个建设项目都受建设地点的气候条件、水文地质、地形地貌等多种环境因素的制约。 项目融资的四大忌一忌盲目吹嘘 对自己的项目充满信心，对于一个融资者来说这是成功的基础。但是有些项目方在介绍项目时一味夸大，盲目吹嘘，并且为了争取投资者更多的资金，甚至轻易许诺高额回报。其实，这反而会给投资者造成融资方不切实际、甚至quot;诚信不佳quot;的不良印象。要知道项目固然好，但是投资者更注重人的因素，毕竟人是决定一个企业项目成败的决定内因。 二忌认知不足 企业项目好不好只是第一步，而且与最后成功与否没有必然的因果关系。投资者作为理性经济人关心的是企业项目能否

8、打开市场、实现盈利。所以投资者更愿意听到融资方对企业项目总体的市场前景、竞争对手、行业环境、风险状况、财务规划、营销策略、预期回报、项目团队等方方面面进行深入而详细地分析。 三忌管理滞后 对于企业团队来说，一定要有一个相当专业的技术带头人，同时团队成员或精于管理、或精于市场开发，总之优势互补各有所长。而且整个团队氛围良好，管理有序。一些项目方往往注重对自己项目、产品的包装、介绍，而忽视将自己良好的团队建设呈现给投资者。项目方尤其是创业者须知道投资者对一个项目产生信心，首先是对项目团队产生信心。 四忌急于求成 投融资对接，涉及双方巨大利益，投资方有时需要经过相当一段时间的考察、谈判。项目方如果认

9、准了投资方的价值、意义，在该阶段切不可急于求成，甚至步步紧逼。如若不然，投资方会认为创业者不够沉着，或者耐性不够，不足以应付商场风云变幻的竞争。 针对以上四点，投融界建议。项目方在对自己的项目充满自信之时，态度也须诚恳，要运用扎实可信的市场调研数据、科学合理的战略规划、理性的陈述方式来打动投资者;再者，若本身专业知识不够，应聘请专业的融资服务机构对融资活动展开全程的跟踪服务。最后，项目方如果对资金需求极为迫切，可以采取分段融资方式，将股权逐步摊薄进行融资。这样做，一方面因为融资额较小，较易成功;另一方面因为多次融资可以实现多次的股价溢价、升值;最后也可以防止融资方对企业的控制权被稀释。 看了建设项目融资方案的人还看了： 1.bt建设项目融资方案实例 2.工程项目融资方案 3.bt工程项目融资方案 4.基础设施项目融资方案 5.房产项目融资方案 第6页 共6页