最新XX信用社反洗钱工作总结.docx

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1、Four short words sum up what has lifted most successful individuals above the crowd: a little bit more.-author-dateXX信用社反洗钱工作总结XX信用社反洗钱工作总结XX信用社反洗钱工作总结XX信用社反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于XX信用社反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考!为全面推进我区农联社反洗钱工作，全面普及反洗钱知;一、加强组织领导，进行精心部署;二、加强内部学习，提高反洗钱工作认识;三、为更好地实施联社的宣传计划，我社进行了如下宣;(一)、从XX年11

2、月1日起，我社与XX分社;(二)、积极主动发放宣传折页，我社与XX分社都在;(三)、联合学校开展反洗钱宣传;向学生发放发洗钱宣传资料;以上是我社反洗钱宣传月工作总结为全面推进我区农联社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，我社在XX年11月份积极主动开展反洗钱宣传工作，现将工作开展情况汇报如下：一、加强组织领导，进行精心部署。为响应联社的领导使反洗钱宣传工作得到真正落实。一是我社班子高度重视，成立了与XXX主任为主要负责人的专项小组。二是结合我社地域情况，制定了适合的反洗钱

3、宣传工作计划，加强与镇府、村委小组、学校等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。二、加强内部学习，提高反洗钱工作认识。我社组织员工进行反洗钱、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规知识的学习。同时，我社多次利用早会时间讲解反洗钱的重要性，强化临柜人员反洗钱意识。三、为更好地实施联社的宣传计划，我社进行了如下宣传工作。(一)、从XX年11月1日起，我社与XX分社都悬挂反洗钱宣传横幅。我社的标语为“打击洗钱犯罪，维护经济稳定”，XX分社的标语为“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”。(二)、积极主动发放宣传折页，我社与XX分社都在营业网点显眼地方放置有反洗钱宣

4、传折页，同时要求临柜人员做到寻找适当时机提醒客户阅读我们的宣传折页，甚至在不违背客户意愿的情况下直接向客户发放宣传折页。(三)、联合学校开展反洗钱宣传。我社针对中小学生接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的宣传活动向学生发放发洗钱宣传资料。以上是我社在反洗钱工作总结。虽然我社的宣传工作起到了一定的成效，但因多种原因也有很多不足的地方，比如：我社地域人口文化素质总体偏低，在宣传工作时没有切实做到对不同素质人员进行有差别宣传。经过这次的反洗钱宣传活动月的多项工作，我社提出以下几方面建议，以便更好切实地履行反洗钱工作。一、严格执行帐户实名制度，确保客户信息完整、准确。中间业务种类繁多，

5、很难一一细说，但无论何种类型的洗钱活动，其最终目的都是将问题资金通过银行从一方账户转到另一方账户。在此过程中银行作为中间业务的受委托方，必须与委托人接触并签订委托协议，因此，银行应尽力做委托客户身份识别工作，保证与委托方发生业务的交易对手的基本信息齐全，同时做委托方身份资料与交易纪录的保存留档，保留发现问题时的追查线索。认真把好反洗钱工作的大门。二、制定并完善中间业务的反洗钱管理制度。银行要健康发展中间业务，首先要健全中间业务的管理制度，主要是完善反洗钱的操作细则。制度的完善程度取决于制度的细节，制度制定的目的是给基层人员在遇到实际问题时执行。那么，首先是可执行，其次是详细，只有健全了制度，基

6、层人员发展中间业务才能有章可依。三、银行反洗钱部门应加强与中间业务拓展部门的沟通，共同做好银行的反洗钱工作。做好反洗钱工作需要银行建立防范洗钱风险的一整套管理体系。反洗钱日常工作虽然有固定的部门和人员负责，但不代表银行的所有反洗钱的事情只跟反洗钱职能部门有关，它需要其他业务部门的共同协助，在业务设立时就要考虑防范洗钱风险的措施，而不是由银行反洗钱职能部门在事后来补救，否则，银行永远处于被动的地位。四、加强对基层人员中间业务管理制度与反洗钱技能的培训。 在制定反洗钱的有关制度后需要定期针对制度向基层人员进行培训，培训的过程除了达到解释制度的目的外，也是与基层人员交流并根据反馈情况进行完善制度的过

7、程。只有通过加强员工的反洗钱技能培训，才能保证制度在执行过程中的有效性，不会因员工误解而产生扭曲。同时，员工的反洗钱技能的提高也能够及时发现一些系统电子筛选分析无法发现的可疑情况(如案例中情况)，达到拾遗补漏的效果。五、生成可疑客户数据库并建立客户风险等级制度。定期对银行内发生的业务数据进行疏理和归纳统计，将行为可疑的客户提取出来，建立可疑客户数据库。根据客户的业务量及交易累计金额等要素进行分析，确定客户风险等级并进行分类，定期将情节比较严重的客户向人民银行进行报告。六、提高服务意识，与客户进行良性沟通，合理解释有关制度。 正常的客户到银行是为了办理业务，不是想跟银行闹矛盾的。因此，只要制度合

8、情合理，客户是理解的。基层人员只要自身清楚制度，并保持应有的礼貌，将需要的手续解释清楚，不要说一点漏一点，麻烦客户重复多次来回，一般不会引起客户不满并丢失客户。因此，关键是服务，服务质量将是中间业务的健康发展的有利保证。为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对XX年度反洗钱工作做出如下安排：一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关

9、法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，XX年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。三、加强反洗

10、钱法规、政策和技能培训工作。联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在XX年5月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职

11、工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。四、切实做好反洗钱的宣传工作。每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在XX年1月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;XX年4月份对辖内信用社(部)进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。二oXX年十二月二十七日-