最新XX集团网银管理办法.doc

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1、Four short words sum up what has lifted most successful individuals above the crowd: a little bit more.-author-dateXX集团网银管理办法第一章 总 则XXX集团网银管理办法（草案）第一章 总 则第一条 为了加强对集团网上银行结算业务的管理，防范和控制资金风险，保证资金安全，根据有关法律法规和XX集团资金管理办法，结合实际情况，制定本办法。第二条 本办法适用于XX集团总部及所属各项目公司。第三条 本办法所称网银是网上银行的简称，即在互联网上完成与银行相关的单位资金结算业务。第二章 业

2、务范畴与分工授权第四条 根据业务需求，网上银行目前仅限于以下业务：1、账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。2、银行收支结算：内部转账、工程款支付、工资发放、日常办公费用支付等。3、账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。第五条 建立网银录入、复核、管理的岗位责任制，明确岗位职责权限，确保办理网银业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。不得由一人办理网银业务的全过程。网银录入员不得兼任稽核、会计档案保管以及收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。第六条 建立网银业务授权批准制，明确“出纳制单、会计复核、财务负责人授权”的三级权限管理，具体操作人员名单并报集团财务管

3、理中心备案。严禁未经授权的人员办理相关网银业务，严禁超越权限审批。第七条 严格执行操作人员分级授权规定。不同的录入和复核人员，应设置相应的资金限额权限。第八条 各公司按照以下规定的程序办理网银收付业务：1、网银收付录入：录入人员根据审核无误的原始凭证，在网上银行办理支付单据录入，并提交复核;2、网银收付复核：复核人员根据录入人员提交的原始凭证执行复核业务，各公司也可根据设置的资金复核权限，建立多级复核制度;3、网银收付授权：授权人员将复核完毕的支付单据，执行审核授权程序，提交银行进行处理;4、网银收付记录：录入人员或出纳人员根据银行传递的网银收付单据回单，及时登记银行日记账;5、网银对账：网银

4、对账是银企对账的重要内容，每月对账人员应逐笔进行勾对、核查、确认。根据对账情况，及时进行相应处理。第三章 开通、变更及注销第九条 各公司严格按照银行账户开立报批规定，填写银行账户（电子银行）开、销户申请书，经集团财务总监批准后办理网银开通。第十条 网银开通应到银行指定的网点办理注册登记，签订相关服务协议，并提供真实、准确、完整的资料。第十一条 各公司应严格遵守银行网银管理规定，及时办理以下网银证书更新、变更等业务：1、网银证书更新，须按照银行相关规定在证书有效期满前一个月内及时办理;2、网银相关信息变更，须及时到银行指定受理网点按银行相关规定及时办理;3、网银业务暂停、恢复等变更业务，须经财务

5、部门负责人同意后及时到银行指定受理网点按银行相关规定及时办理。第十二条 网银的注销，应严格按照报批规定，填写银行账户（电子银行）开、销户申请书，经集团财务总监批准后办理。第十三条 网银注销应到银行指定的网点办理手续，并将与办理网银业务相关的软、硬件设备按规定进行删除、销毁、保管等处理。第四章 安全管理第十四条 网银操作人员不得在除公司内部电脑以外的其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。第十五条 加强网银密钥、密码的管理：密钥和密码视作财务印章进行管理，应当由本人保管，严禁一人保管网银收付所需的全部密钥和密码。网银操作密码必须定期或不定期进行更换。第十六条 加强网银交接管理：因轮岗或其他不

6、能履行网银相关岗位职能情况时，应及时办理资料交接等相关手续，并更改密码。第十七条 加强网银病毒防护、防黑管理：使用网银业务时，应确认杀毒软件、防火墙等防护程序正常运行，加强漏洞扫描、入侵检测等软件技术，防止网上银行业务交易系统受到来自网络的攻击和非法侵入。第十八条 加强网银运行与维护的管理，及时跟踪、发现和解决网银运行中存在的问题，及时更新网银系统安全保障技术和设备，确保网银按照规定的程序、制度和操作规范持续稳定运行。第五章 监督检查第十九条 各公司应建立对网银业务的监督检查规定，明确相关部门对网银业务各项操作的监督检查职责权限，定期和不定期地开展检查。财务负责人应当定期或不定期地进行自查。第

7、二十条 网银监督检查以下主要内容：1、监督检查网银业务相关岗位及人员的设置情况，重点检查是否存在不相容职务混岗的现象；2、监督检查网银业务授权批准规定的执行情况，重点检查授权批准手续是否健全；3、监督检查网银业务收付的执行情况，重点检查录入、复核、发送手续是否健全；4、监督检查网银业务对账的执行情况，重点检查网银业务的银行勾兑情况；5、监督检查网银业务会计核算规定的执行情况，重点检查网银核算的真实性、准确性和及时性；6、监督检查网银系统的运行与维护情况，重点检查网银软、硬件设备安全管理措施是否得当，是否确保了网络信息安全。第二十一条 对监督检查和自查中发现的问题，应当及时纠正和完善，追究责任，妥善处理。第六章 附 则第二十二条 本办法由集团财务管理中心负责解释。第二十三条 本办法自颁发之日起执行。-