金融系统案件专项治理个人心得体会.docx

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1、金融系统案件专项治理个人心得体会 心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。金融系统案件专项治理个人心得体会由心得体会栏目精选整理而成，我汇集9篇优质心得体会范文，也整理了关于金融系统违规案例心得体会相关的专题供您参考和写作帮助！ 金融系统案件专项治理个人心得体会 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要

2、内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下： 一、案件发生的主要原因 纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。主要存在的问题有： 一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用社对安全管理、案件防范本文工作不重视，给员工造成错

3、觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。 二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。 俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行

4、，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。 三、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后

5、导致发生重大经济案件。 二、预防案件发生的对策建议 通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。 我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固树立人本观念。 一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制

6、衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。 三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 总之，通过本次学习，我深深体会到，只

7、要我们大家不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我们的信合明天会更美好！ 金融系统案件专项治理个人心得体会 我推荐 公司商业贿赂专项治理个人心得体会 公司商业贿赂专项治理个人心得体会 商业贿赂的防范措施xxx公司在当今经济活动中，每个企业都想在市场竞争中抢得一席地位，因此，形形色色的竞争手段随之而产生，腐败现象就如幽灵一般游荡在企业的各项工作中，稍不留神，极有可能给企业带来极大的利益损害，使个别意志薄弱者成为腐败的俘虏。我厂采取了加大反腐倡廉宣传力度，预防腐败犯罪教育，特别是今年开展的反商业贿赂专项工作

8、，主要就是倡导廉正为公，杜绝企业的利益损失，防止个人犯罪，下面就反商业贿赂专项工作谈点个人体会：一、加大反腐倡廉宣传力度，统一思想认识腐败这一现象对意志薄弱者特别是对掌有权利和贪欲极重的人，更具有不可抗拒的诱惑力。因此，对腐败的认识，必须要从思想上筑起一道牢固的防线。厂部和党支部经常组织有关人员，利用党课和反腐败电教片宣传手段，进行反腐倡廉教育。让每个业务员了解到成克杰、胡长清、肖作新等一批位高权重者，是如何从人民公仆一步步成为贪污腐败份子的。通过被黑金毁掉的企业家、刘德新、李桂东忏悔电教片进行反腐倡廉的宣传，学习孔繁森、郑培民一心为民这样的党的好干部，从正面引导干部员工，要一心为企业多做贡献

9、。通过正反两个方面的学习，使企业的员工深深地认识到，一心为公，一心为民就会像孔繁森、郑培民一样，在人民心中树立起光彩照人、名垂青史的伟大形象，一心为己贪欲就象胡长清、肖作新一样，在人民的鄙夷眼光中走进牢房，留下千古骂名。第1版权所有二、加强制度管理，铲除腐败根基光靠宣传学习，远远不能达到反腐目标，只有通过制度管理，建立反腐监督机制才能达到杜绝腐败的目的。供销公司在原xx、xx采购上，实行货比三家，公开招标和比质比价,选定价廉物美，服务周到的供应商。规范物资采购行为，加强监督管理和制约力度，强化队伍素质、改进工作作风、充分发挥自律和监管作用、预防商业贿赂的产生。加强对生产经营中xx、xx、xx、

10、xx、xx等工作环节的监督检查，从关键岗位、薄弱环节入手，完善管理，堵塞漏洞，建立打击和治理商业贿赂的长效机制。供销公司每年都对照制度查程序，根据有关规定和管理制度，检查物资采购控制程序，检查与产品有直接影响的重要xx、xx的识别，对供应商进行评价、选择及控制，按采购文件实施采购，物资备件购销等程序的履行情况。这些制度的建立，从根本上杜绝了用人上的腐败。有效地铲除了滋生腐败的土壤，确保了企业的利益。三、加强岗位管理，做好轮岗人员思想工作第1版权所有从事业务工作的人员，由于他们岗位的特殊性，因而对腐败现象可以说见怪不怪，尽管他们绝大多数同志都能够自觉地抵制腐败现象，但是随着在该岗位工作时间的长久

11、，那么人情、友情以及其它各个方方面面的因素，无时不在地对他们产生某种诱惑，往往是英雄一世，功亏一时，出现了不该出现的腐败现象，因此，加强对这一类岗位职务的管理，杜绝职务经济犯罪，是反商业贿赂专项工作中的具体而又重之又重的任务。对于岗位轮换的工作必须慎之又慎，既要使这些同志认识到轮岗工作的重要性，也要让他们领悟到这是企业对他们的关心，更要认识到这是对企业利益的保护。一个人如果在他们从事经济工作岗位上犯了腐败的罪，不仅仅给企业带来负面影响，更重要的是也毁了一位同志，给他们家庭、亲朋好友带来痛苦，给社会带来一份不安定因素。实施轮岗制度，对企业，对个人，对家庭，对社会都有巨大的好处。供销公司对材料和备

12、件实行轮岗，使他们愉愉快快地接受新的工作，继续为企业发展努力奋斗。xx公司xxx200x年xx月xx日公司商业贿赂专项治理个人心得体会公司商业贿赂专项治理个人心得体会 供销公司商业贿赂专项治理个人心得体会 供销公司商业贿赂专项治理个人心得体会 商业贿赂专项治理个人体会 供销公司xxx 在当今经济活动中，每个企业都想在市场竞争中抢得一席地位，因此，形形色色的竞争手段随之而产生，腐败现象就如幽灵一般游荡在企业的各项工作中，稍不留神，极有可能给企业带来极大的利益损害，使个别意志薄弱者成为腐败的俘虏。我厂采取了加大反腐倡廉宣传力度，预防腐败犯罪教育，特别是今年开展的反商业贿赂专项工作，主要就是倡导廉正

13、为公，杜绝企业的利益损失，防止个人犯罪，下面就反商业贿赂专项工作谈点个人体会： 一、加大反腐倡廉宣传力度，统一思想认识 腐败这一现象对意志薄弱者特别是对掌有权利和贪欲极重的人，更具有不可抗拒的诱惑力。因此，对腐败的认识，必须要从思想上筑起一道牢固的防线。厂部和党支部经常组织有关人员，利用党课和反腐败电教片宣传手段，进行反腐倡廉教育。让每个业务员了解到成克杰、胡长清、肖作新等一批位高权重者，是如何（更多精彩文章来自“秘书不求人”）从人民公仆一步步成为贪污腐败份子的。通过被黑金毁掉的企业家、刘德新、李桂东忏悔电教片进行反腐倡廉的宣传，学习孔繁森、郑培民一心为民这样的党的好干部，从正面引导干部员工，

14、要一心为企业多做贡献。通过正反两个方面的学习，使企业的员工深深地认识到，一心为公，一心为民就会像孔繁森、郑培民一样，在人民心中树立起光彩照人、名垂青史的伟大形象，一心为己贪欲就象胡长清、肖作新一样，在人民的鄙夷眼光中走进牢房，留下千古骂名。 二、加强制度管理，铲除腐败根基 光靠宣传学习，远远不能达到反腐目标，只有通过制度管理，建立反腐监督机制才能达到杜绝腐败的目的。供销公司在原xx、xx采购上，实行货比三家，公开招标和比质比价,选定价廉物美，服务周到的供应商。规范物资采购行为，加强监督管理和制约力度，强化队伍素质、改进工作作风、充分发挥自律和监管作用、预防商业贿赂的产生。加强对生产经营中xx、

15、xx、xx、xx、xx等工作环节的监督检查，从关键岗位、薄弱环节入手，完善管理，堵塞漏洞，建立打击和治理商业贿赂的长效机制。供销公司每年都对照制度查程序，根据有关规定和管理制度，检查物资采购控制程序，检查与产品有直接影响的重要xx、xx的识别，对供应商进行评价、选择及控制，按采购文件实施采购，物资备件购销等程序的履行情况。这些制度的建立，从根本上杜绝了用人上的腐败。有效地铲除了滋生腐败的土壤，确保了企业的利益。 三、加强岗位管理，做好轮岗人员思想工作 从事业务工作的人员，由于他们岗位的特殊性，因而对腐败现象可以说见怪不怪，尽管他们绝大多数同志都能够自觉地抵制腐败现象，但是随着在该岗位工作时间的

16、长久，那么人情、友情以及其它各个方方面面的因素，无时不在地对他们产生某种诱惑，往往是英雄一世，功亏一时，出现了不该出现的腐败现象，因此，加强对这一类岗位职务的管理，杜绝职务经济犯罪，是反商业贿赂专项工作中的具体而又重之又重的任务。对于岗位轮换的工作必须慎之又慎，既要使这些同志认识到轮岗工作的重要性，也要让他们领悟到这是企业对他们的关心，更要认识到这是对企业利益的保护。一个人如果在他们从事经济工作岗位上犯了腐败的罪，不仅仅给企业带来负面影响，更重要的是也毁了一位同志，给他们家庭、亲朋好友带来痛苦，给社会带来一份不安定因素。实施轮岗制度，对企业，对个人，对家庭，对社会都有巨大的好处。供销公司对材料

17、和备件实行轮岗，使他们愉愉快快地接受新的工作，继续为企业发展努力奋斗。 xx公司xxx 2021年10月25日 农信社（农村信用社）案件专项治理个人心得体会 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下： 一、案件发生的主要原

18、因 纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。主要存在的问题有： 一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用社对安全管理、案件防范工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同

19、时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。 二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。 俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规

20、程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。 三、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 商业贿赂专项治理个人体会 目前，商业贿赂在我国已达到很严重的程度，它几乎存在于每个行业、泛滥

21、于市场的各个角落，甚至成了很多领域做生意的“潜规则”，严重破坏了公平竞争的社会主义市场经济秩序，由此而派生出大量的官员腐败案件，也严重影响了政府的廉洁性和公信力。所以，不论是从经济方面，还是从政治方面考虑，都必须对商业贿赂进行严厉打击。我想，这是中央决定开展治理商业贿赂专项工作的主要原因。 此次保监会下达的关于业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见中明确表示要把车险、银行代理保险、团体保险以及此前较少提到甚至有点忽视的大型商业保险项目作为专项检查，并以中介机构作为专项治理的重点，以自查自纠和专项检查作为这次治理行动的主要方式。我们要认识到此次开展治理商业贿赂专项工作是对保险业进一步规范市场秩序的

22、一个重要机会。过去，在习惯上，人们把商业贿赂只看成是不正当竞争，不当成腐败，而事实上，商业贿赂就是贿赂的一种表现形态，它从根本上扭曲了公平竞争的规则，不仅阻碍了保险市场机制的正常运转，还增加了公司的经营成本，造成资产流失，也令诚信经营的企业沦为受害者，同时也损害了广大投保人和被保险人的合法权益，最终败坏了社会风气，腐蚀了党员干部和保险员工队伍。这就是我们有必要重新审视商业贿赂在腐败滋生过程中所起作用的原因。 那么，治理商业贿赂如何才能治标又治本呢？我认为最主要的是要侦破几件有典型代表的案件，首先起到真正的震慑作用。让人们改变习惯，不再敬畏“潜规则”，而是相信法律。治理商业贿赂，仅靠宣传是远远不

23、够的，也就是说，不仅要让人们通过媒体知道有人因商业贿赂受到处罚，更要让群众通过执法执纪机关查办案件，看到身边的人因搞商业贿赂受到处罚。只有这样，人们才会改变观念，树立信心。当然，治理商业贿赂工作，最根本的还是要建立长效机制。不可否认，我国现有的专门打击商业贿赂的规范性文件明显不足，立法层次太低且规定滞后，无法满足打击和惩治商业贿赂的需要。因此，更是有必要把自查自纠、专项检查、查办案件的成果落到制度建设上，完善立法。另外，在保险企业内部建立和完善监督、约束机制也是有必要的。首先，财务工作人员本身就有着对企业资金运用的各个环节的敏感性和监督的职责，因此财务人员对防止企业资产的流失和浪费，起着自觉依

24、法办事，依法经营的管理、监督作用；其次，保险企业要完善员工的职业规范和行为准则，推行反商业贿赂的承诺。 现在，治理商业贿赂战斗的号角已经吹响，只要从我做起，从现在做起，“苟非吾之所有，非一毫而莫取” ，商业贿赂蔓延的势头一定会得到遏制，一定会还原廓清公正的道德观念，重建健康、有序的保险规范市场。 关于案件专项治理的心得体会 在各级银监部门和省联社的关心支持下，在我行高管层的正确指导下，我行案件专项治理工作按照上级部门的统一部署，结合本行的实际情况，紧紧抓住年度案件专项治理工作重心，全面推动我行案件专项治理工作的深入开展，圆满完成了XX年下半年工作任务，案件防范工作取得了明显成效，从源头上预防和

25、治理违规违纪行为的发生，全年我行实现了无经济案件、无内部职工违法犯罪的可喜局面。回顾下半年的工作，我们具体做法是： 坚持标本兼治，突出重点 一是整改工作抓落实求实效。经过上半年对案件专项治理检查工作的开展，暴露出了一些违规行为，因此对案件专项治理检查发现问题的整改工作成为我行下半年工作的重点。为使存在问题得到迅速有效的整改，我行案件专项治理领导小组从三个方面进行了统一要求：一是各基层营业网点针对自身存在问题，上报整改方案，内容包括落实整改责任人，落实整改时间，落实整改措施等主要方面；二是总行职能部室协助整改，明确检查组长（挂钩分片经理）与基层营业网点负责人共同作为整改第一责任人，同时要求分片经

26、理通过月度分片网点工作会议以及下基层工作等机会，对整改工作进行再检查、再督促。对整改工作不力的提出严肃批评；三是总行主要领导分头对整改工作进行督查，推动整改工作落到实处。总行领导要求将所有基层营业网点整改报告集中装订成册，便于随时进行督查。督查整改期间，董事长、监事长还多次放弃假日休息时间深入基层了解整改情况，与网点负责人进行谈话，针对存在问题明确提出督查意见和整改要求。 二是加大检查监督力度和频率，巩固案件专项治理检查成果。下半年，我行监事会和各业务部室分别组织了不同形式和内容的检查活动。其中，我行监事会通过参加中心支行会办会的形式，实地了解贷审会各项制度的执行情况以及存在的种种问题，为今后

27、完善信贷业务流程、控制信贷投放风险献计献策；通过开展信贷服务外部调查的方式，走进农户，走进企业，对信贷人员的服务水平及是否存在违规违纪的行为进行走访。财务会计部门根据省联社的统一部署，精心组织开展了会计工作规范化管理活动。通过检查，在规范会计行为的同时，也对案件专项治理期间发现的内部管理方面的问题进行了后续检查；风险管理部门积极配合银监部门开展了以贷款五级分类为核心内容的贷款质量检查，不仅对贷款质量进行有效评估，而且促进了各支行严格执行贷款操作规程；保卫部门按照格式化、作业化检查要求，编制检查表和检查提纲，认真组织了一次对全辖安全保卫工作大检查和一次常规突击检查，通过检查也发现了一些存在的问题

28、，如部分监控设备老化，监控覆盖不全面等等。针对这些问题，我行及时采取了有效措施进行全面整改，除对检查发现问题进行处罚和通报批评外，还迅速更换了30只图像模糊不清探头，新增加了13只新探头，对部分支行窗户进行了增高和加固处理。经过一系列的检查活动，不仅对基层支行业务工作起到了督促检查的作用，也对案件专项治理工作开展以来基层支行存在的问题进行了回头看，消除因硬件设施不到位而有可能引发案件的隐患。 三是加强调研，剖析典型。结合我行开展案件专项治理工作以来集中反映出来的信贷方面存在的突出问题，以及信贷人员因实行轮岗调片形成的责任清收贷款较多的现状，我行案件专项治理小组组长董事长还专门抽出时间带领审计人

29、员到遗留责任清收贷款较多的两支行进行了实地调研，通过与支行行长以及信贷人员的沟通了解，基本弄清了发放违规贷款和形成责任清收贷款的主客观因素，为下一步制定更科学更合理更具操作性的信贷工作管理办法提供了第一手资料。 银行系统学习案件专项治理及合规文化建设活动个人心得体会 银行系统学习案件专项治理及合规文化建设活动个人心得体会 银行系统学习案件专项治理及合规文化建设活动个人心得体会 今年以来，我们信用社开展了案件专项治理及合规文化建设活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活

30、动的心得总结出几点体会，也是我对这次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农信人，为了农信的前途，为了农信的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农村信用社的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就

31、失去了人身存在的社会价值。从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农信职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农信工作的基础 “没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力

32、，作为主管会计，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设作出更大的贡献。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是

33、一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农信工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，本文车行千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作

34、业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农信系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了农信的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进行正面教育，又要坚持

35、经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值

36、取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强了维护农信利益的责任心和使命感。 农信社案件专项治理心得体会 今年3月6日，中国银监会专门召开了案件专项治理工作电视电话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作的重视。因此，基层农村信用社务必按照银监部门及其主管部门对案件专项治理的部署和要求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效

37、，力争实现农村信用社无百万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。那么，要实现上述目标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面狠下功夫： 一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务发展相适应的制度体系。目前农村信用社通存通兑业务、卡业务已经开通，综合业务系统也陆续上线，快速发展的电子科技业务增强了信用社案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此，县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金10万元以上的，须经过第二人授权后方可进入系统登记分户账，存入现金50万元以上的，须经第三人授权。二是要严格业务操作程序。

38、全面推行贷款调查、审批分离制度，建立辖内小额农户贷款户主档案，实行小额农户贷款户主制管理。信用社办理贷款一律在柜台办理，办理贷款时信贷员、电视要严格审查贷款户资格，核实身份，出纳凭贷款户有效证件付款。三是要加强帐户核对。信用社对单位存款帐户要按电视制度规定定期对帐，存放资金要主动与对方对帐，信用社内部往来要互相核对帐务，对帐发现的未达帐要严格审查，分析原因，存在疑问要追查到底，对一时无法查清的要及时向联社报告。同时要加强对帐真实性、准确性的监督，建立对帐复核制度。对对方往来资金核对的真实性要进行严格审查，防止对帐走过场，对单位存款对帐不及时的要采取措施及时纠正。四是要切实执行各项规章制度。不能

39、将规章制度贴在墙上，写在纸上，说在口上，要用规章制度约束人、教育人，对无视规章制度的干部职工，要严格处理。在执行制度上要从细微抓起，如印章、密押、凭证实行三分管制度，柜员制业务网点必须实行电子监控，操作人员离机必须签退，负责的公章及个人私章离柜时须入箱上锁，信用社重要空白凭证要做到交旧领新、领用核销制度等。 二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加强对员工的职业道德教育，开展“珍惜岗位、珍惜人生”为主题的教育活动，让员工正确处理好工作原则、制度与同事间的信任、友情的关系，处理好情与法、钱与法的关系，增强员工的自控能力，做到在金钱面前不为所动。开展业务技术比武、电视竞赛、文艺演出、书画比赛等

40、丰富多彩的文化活动，把员工的业余生活引导到健康有益的活动中去，避免员工与黄、赌、毒的接触。深入开展争创文明岗位、文明单位、青年文明号、业务标兵等文明创建活动，营造一种积极、上进、发展的氛围，从而弱化极少数人的非分之想和犯罪之为。二是要改进员工管理和考核制度。建立科学的指标考核体系，将成本和收益、风险和效益纳入考核体系，建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度。制定各种经济处罚措施、实施工效挂钩时均应以调动职工积极性为前提条件。要努力为员工创造公平、公正的工作氛围，关心员工生活，帮助解决员工困难，让员工感受到信用社的温暖，使每个员工都能安心工作，热爱工作，干好工作，增强员工的凝聚力和使命感

41、。 三是要加强安全保卫工作。首先要抓好安全制度建设，一方面扎实开展员工安防意识教育，要以案促防，以防促教，以教促学，切实把农村信用社会计、出纳、安全保卫三个基本制度贯穿到各项经营业务过程中。另一方面组织开展经常性的检查监督活动，更好地督促员工落实营业、守库、押运安全操作规程，特别是一些重要场所、重点部位、重要环节、重点人员要加强监督力度，实行检查责任制，对该发现的问题未能发现，发现的问题不能正确处置而引发安全事故的要层层追究责任，决不姑息迁就。其次要抓好安防设施建设。对未取得电视机关颁发的“安全防范设施合格证”的营业场所、业务库逐个进行督查，责令在限期内实现营业场所、业务库安防设施达标。第三要

42、抓好护卫队伍建设。按规定配备足够的、较强的护卫队伍，强化队员基本功训练，提高应对突发事件的处置能力。第四要加强对嫌疑人员的跟踪管理。对有“黄赌毒”行为的、个人或家庭经商办企业、个人家庭负债较大或在行社有贷款（正常贷款除外）、无故不能正常上班或经常旷工的、交友混乱经常出入高档消费场所的、有不良记录或犯罪前科的要进行排查分析，确定专人进行帮助教育，并建立帮教档案，不但在工作时间以内要盯防，而且在工作时间以外要进行信息跟踪，了解情况，掌握思想动态，防微杜渐，把问题消灭在萌芽状态。第五要加强岗位轮换和异地交流。对在会计、出纳、储蓄岗位工作二年以上的要进行短期轮岗，轮岗时间为3个月，在同一信用社任负责人

43、5年以上的，要结合竞聘进行异地交流。 三、加大案件排查力度，提升案件查处能力。一是要加强稽核检查。当前农村信用社法人治理结构改革已全面完成，要重视发挥稽核的监督作用，建立完整的稽核体系。可按照每3-5个营业网点配备一名稽核人员的原则，把政策水平能力强、业务精、作风过硬、办事认真、热爱稽核工作的员工充实到稽核岗位。联社对所辖营业网点序时稽核最长时间不超过一个季度，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位，要增加稽核的深度、广度和频率。二是要加强对案件的排查。案件排查必须坚持常抓不懈，无论本单位是否发生过案件，案件排查工作绝不能放松。联社每年至少要组织一次以上案件的全面排查。采取“格式化、作业式”

44、方法加强案件专项治理检查，即对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成具体量化指标，增强监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系。要根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布置各专业、各单位不同层面负有监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社专门机构审查和存档。在对案件全面排查的同时，还要经常开展一些突击性的检查，突出查现金库存和重要空白凭证以及核对存放银行款、存放联社款、社内往来资金等重点，检查时要认真仔细，不能走过场。要谁检查，谁签字，若查后犯案，追究检查责任。 四、加大案件责

45、任追究力度，提升案防威慑力。一是要实行案件防范责任制，层层签订责任状，将案件防范责任细化分解到各基层社、各岗位，建立全员立体防范网络，不留责任真空，筑好全员案件防范屏障。二是联社要对查处的违规情况进行严肃处理，并以会议、文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。要增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必须处分到位，该追究刑事责任的一定要绳之以法决不姑息养奸，养虎为患，以造成声势，形成压力，震慑犯罪。对负有责任的管理人员要给予行政处分和承担一定的经济损失赔偿，并视责任大小，确定是否调离管理岗位，在一定时期内不得提拔使用。 农信社案件专项治理心得体会：对当前

46、基层农信社案件专项治理工作的思考 农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案件专项治理工作的思考 今年3月6日，中国银监会专门召开了案件专项治理工作电视电话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作的重视。因此，基层农村信用社务必按照银监部门及其主管部门对案件专项治理的部署和要求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效，力争实现农村信用社无百万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。那么，要实现上述目标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面狠下功夫： 一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务发展相适应的制

47、度体系。目前农村信用社通存通兑业务、卡业务已经开通，综合业务系统也陆续上线，快速发展的电子科技业务增强了信用社案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此，县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金10万元以上的，须经过第二人授权后方可进入系统登记分户账，存入现金50万元以上的，须经第三人授权。二是要严格业务操作程序。全面推行贷款调查、审批分离制度，建立辖内小额农户贷款户主档案，实行小额农户贷款户主制管理。信用社办理贷款一律在柜台办理，办理贷款时信贷员、电视要严格审查贷款户资格，核实身份，出纳凭贷款户有效证件付款。三是要加强帐户核对。信用社对单位存款帐户要按电视制度规定定期对帐，存放资金要主动与对方对帐，信用社内部往来要互相核对帐务，对帐发现的未达帐要严格审查，分析原因，存在疑问要追查到底，对一时无法查清的要及时向联社报告