2022年湖南省证券投资顾问自测模拟试题.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A2.【问题】当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A3.【问题】资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接

2、无冈险资产 F 与市场组合 M 的射线 FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A4.【问题】（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B5.【问题】证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A6.【问题】资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】D7.【问题】下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B8.【问题】下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C

3、.D.【答案】D9.【问题】下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B10.【问题】下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B11.【问题】某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元B.63 元,52 元C.

4、52 元,58 元D.63 元，66 元【答案】B12.【问题】通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13.【问题】常用的评估流动性风险的方法包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】D14.【问题】现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】B15.【问题】以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D16.【问题】下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的

5、是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B17.【问题】用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】C18.【问题】对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率

6、B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B19.【问题】证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A20.【问题】制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A21.【问题】证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广

7、告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D22.【问题】信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D23.【问题】下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B24.【问题】财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A25.【问题】证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B26.【问题】对于商业银行。融资缺口计算

8、公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D27.【问题】（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D28.【问题】家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】A29.【问题】最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B3

9、0.【问题】深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B31.【问题】加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B32.【问题】高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B33.【问题】某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C34.【问题】张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比

10、较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D35.【问题】在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D36.【问题】保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B37.【问题】下列关于信用额度的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C38.【问题】下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A39.【问题】下列属于储藏者特点的是（）。A.B.C.D.【答案】A