2022年甘肃省证券投资顾问模考提分卷.docx

《2022年甘肃省证券投资顾问模考提分卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年甘肃省证券投资顾问模考提分卷.docx（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】我国税收的划分依据有哪几种（）A.B.C.D.【答案】D2.【问题】按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B3.【问题】简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C4.【问题】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C5.【问题】证券公司、

2、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D6.【问题】客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A7.【问题】关于系数的含义，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8.【问题】关于资本资产定价模型中的系数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C9.【问题】遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D10.【问题】已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元

3、.营业利润 360 万元，营业成本 304 万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B11.【问题】根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A12.【问题】现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B13.【问题】如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A14.【问题】根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案

4、】C15.【问题】信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A16.【问题】资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C17.【问题】债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A18.【问题】金融产品和服务零售领域的客户适当性指

5、出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A19.【问题】金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A20.【问题】下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A21.【问题】下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B

6、22.【问题】（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A23.【问题】在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B24.【问题】2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙

7、爱菊每月税后收入 2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出 1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能

8、承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A25.【问题】对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C26.【问题】套利定价模型表明（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27.【问题】现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28.【问题】流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B29.【问题】下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D

9、.【答案】D30.【问题】公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D31.【问题】道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B32.【问题】行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A33.【问题】财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B34.【问题】教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A35.【问题】公司今年的年终股息是每股 8 元，市场资本化率为每年 10，利用股息贴现模型，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C36.【问题】（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D37.【问题】所得税的基本筹划方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A38.【问题】以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D39.【问题】以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】C