2022年甘肃省证券投资顾问自我评估预测题.docx

《2022年甘肃省证券投资顾问自我评估预测题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年甘肃省证券投资顾问自我评估预测题.docx（12页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。A.、VB.、C.、D.、【答案】D2.【问题】对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A3.【问题】下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在

2、未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D4.【问题】下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A5.【问题】下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A6.【问题】证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B7.【问题】利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D8.【问题】下列关于对提

3、供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C9.【问题】行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B10.【问题】使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11.【问题】以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B12.【问题】传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A13.【问题】能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B14.【问题】证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度B.每年C.每半年D

4、.每月【答案】C15.【问题】艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B16.【问题】从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A17.【问题】证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B18.【问题】根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D19.【问题】下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A20.【问题】下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B

5、.C.D.【答案】C二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B21.【问题】企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A22.【问题】证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A23.【问题】有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D24.【问题】在现金管理中，（），会得到一项比较实际

6、的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B25.【问题】证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A26.【问题】下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流

7、动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B27.【问题】人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A28.【问题】客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29.【问题】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理.A.B.C.D.【答案】D30.【问题】张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（

8、）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D31.【问题】下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32.【问题】下列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C33.【问题】以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A34.【问题】证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A35.【问题】通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A36.【问题】家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C37.【问题】货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D38.【问题】某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A39.【问题】制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D