2022年贵州省证券投资顾问自我评估预测题.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A2.【问题】以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B3.【问题】投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C4.【问题】（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C5.【问题】证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以

2、下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】D6.【问题】在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。A.国际经济形势B.国内货币市场的供求关系C.证券市场的供求关系D.外汇市场的供求关系【答案】D7.【问题】从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A8.【问题】信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9.【问题】在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【

3、答案】B10.【问题】下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A11.【问题】投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C12.【问题】保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B13.【问题】根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B14.【问题】张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C15.【问

4、题】对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D16.【问题】证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】C17.【问题】自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D18.【问题】下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A19.【问题】宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C20.【问题】以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B二二,多

5、多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D21.【问题】关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D22.【问题】衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C23.【问题】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应

6、。A.、B.、C.、D.、【答案】D24.【问题】对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B25.【问题】下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D26.【问题】简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A27.【问题】保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B28.【问题】套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B29.【问题】综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】

7、A30.【问题】家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D31.【问题】（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】D32.【问题】证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B33.【问题】根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D34.【问题】老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元

8、。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B35.【问题】资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合 M 的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A36.【问题】因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C37.【问题】下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B38.【问题】证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C39.【问题】财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A