2022年陕西省证券投资顾问深度自测模拟题96.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年储蓄目标【答案】D2.【问题】消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A3.【问题】证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A4.【问题】信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5.【问题】通过风险承受态度评估表在对客户的风险特

2、征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6.【问题】货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A7.【问题】（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C8.【问题】下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D9.【问题】下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋

3、势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】D10.【问题】证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B11.【问题】预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B12.【问题】信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D13.【问题】下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A14.【问题】下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，

4、提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A15.【问题】下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】A16.【问题】制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17.【问题】宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B18.【问题】关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种B.反映价格变动的趋势线是一成不变的C.研究趋势线的变化方

5、向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B19.【问题】行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】B20.【问题】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B21.【问题】下列关于对提供证券投资顾问服务的

6、人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22.【问题】下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D23.【问题】股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B24.【问题】王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B25.【问题】三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D26.【问题】证券分析师在上市公

7、司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27.【问题】下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D28.【问题】年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】C29.【问题】一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为

8、3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B30.【问题】以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C31.【问题】自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D32.【问题】以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C33.【问题】以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B34.【问题】现代组合理论表明，投资者根据个人偏好选择的最优证券组合 P 恰好位于无风险证券 F 与切点证券组合 T

9、 的组合线上。下列说法正确的是（）。A.如果 P 位于 F 与 T 之间，表明他卖空 TB.如果 P 位于 T 的右侧，表明他卖空 FC.投资者卖空 F 越多，P 的位置越靠近 TD.投资者卖空 T 越多，P 的位置越靠近 F【答案】B35.【问题】股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D36.【问题】在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D37.【问题】在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A38.【问题】遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D39.【问题】证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D