2022年全省证券投资顾问评估测试题.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B2.【问题】加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B3.【问题】考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B4.【问题】下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A5.【问题】在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和

2、市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期B.成长期C.幼稚期D.衰退期【答案】C6.【问题】风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】A7.【问题】下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B8.【问题】以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A9.【问题】用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR

3、（1+R）【答案】C10.【问题】风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A11.【问题】在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C12.【问题】下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D13.【问题】一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D14.【问题】根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】B15.【问题】在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A16.【问题】信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D

4、.【答案】D17.【问题】根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D18.【问题】（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B19.【问题】下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】D20

5、.【问题】下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D21.【问题】不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D22.【问题】下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C23.【问题】关于衍生产品

6、的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B24.【问题】下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D25.【问题】一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C26.【问题】公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A27.【问题】情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分

7、别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D28.【问题】关于市场有效性，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29.【问题】（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A30.【问题】下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D31.【问题】客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B

8、32.【问题】证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D33.【问题】采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A34.【问题】关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C35.【问题】下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B36.【问题】证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A37.【问题】金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C38.【问题】证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C39.【问题】税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A