2022年全省证券投资顾问高分测试题.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B2.【问题】确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B3.【问题】在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C4.【问题】下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B5.【问题】哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A6.【问题】信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列

2、各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A7.【问题】下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D8.【问题】关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D9.【问题】如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A10.【问题】技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B11.【问题】关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是

3、（）。A.B.C.D.【答案】C12.【问题】以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C13.【问题】下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D14.【问题】投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：

4、大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D15.【问题】投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A16.【问题】家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D17.【问题】跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18.【问题】下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C19.【问题】行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答

5、案】B20.【问题】制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C21.【问题】从统计量出发，对

6、总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验【答案】D22.【问题】金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23.【问题】假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元B.50 万元C.60 万元D.70 万元【答案】D24.【问题】从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25.【问题】指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.

7、方差最小化法【答案】B26.【问题】2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.证券投资咨询D.财务顾问【答案】C27.【问题】股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28.【问题】在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D29.【问题】以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C30.【问题】缺口分析法针

8、对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A31.【问题】证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】C32.【问题】下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A33.【问题】在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确

9、定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】C34.【问题】威廉姆斯提出的（）在投资分析理论中具有重要地位，至今仍然广泛应用。A.股利贴现模型（DDM）B.套利定价模型（APT）C.单因素模型（市场模型）D.资本资产定价模型（CAPM）【答案】A35.【问题】下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D36.【问题】以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】C37.【问题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B38.【问题】国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39.【问题】证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A