深圳发展银行国内保理业务操作规程(XXXX年版)13227.docx

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1、附件3深圳发展展银行国国内保理理业务操操作规程程（20006年版版）为规范我我行国内内保理业业务操作作，根据据深圳圳发展银银行国内内保理业业务管理理办法和和相关规规定，制制定本操操作规程程。第一章 业务务受理第一条 各分分支行开开展保理理业务时时必须配配备应收收账款管管理岗，负负责保理理业务的的指导和和管理。第二条 分支支行接受受卖方业业务申请请时，应应要求卖卖方填写写国内内保理业业务申请请书（附附件1）。我我行对相相应买方方未核定定买方额额度的，还还应同时时填写国国内保理理买方额额度申请请书（附附件2）。第三条 卖方方提出申申请时，除除正常授授信申请请资料外外，应同同时提交交下列资资料：（一

2、）与与买方签签订的商商务合同同；（二）对对买方的的交货记记录；（三）买买方的结结算周期期和付款款记录；（四）如如有遭买买方退货货，须提提供退货货原因和和纠纷解解决的情情况说明明及相关关证据；（五）我我行认为为需要的的其他材材料。第四条 分支支行应要要求卖方方协助提提供能够够反映买买方经营营状况和和财务状状况的材材料，卖卖方确实实无法提提供的，分分支行必必须通过过其他合合理途径径获取买买方资料料。第五条 分支支行应在在卖方提提出的业业务需求求和买卖卖双方的的资信状状况进行行充分分分析的基基础上，确确定保理理业务类类型，并并尽量保保留我行行对卖方方的追索索权。第六条 我行行根据卖卖方提交交的材料料

3、和有关关情况对对买卖双双方的资资格和履履约能力力进行审审查。（一）卖卖方资信信审查：审查内容容包括：1卖方方法定代代表人和和主要管管理人员员的信用用状况；2卖方方的履约约记录；3应收收账款的的内容、结结构和账账龄；4卖方方确认应应收账款款的会计计原则、时时间和条条件；5应收收账款的的坏账率率；6卖方方近三年年的经营营情况。（二）买买方资信信审查审查内容容包括：1资产产规模和和财务状状况；2产品品市场地地位的现现状和前前景；3买方方在行业业内的地地位；4与上上下游企企业的购购销结算算方式；5销售售收款期期和采购购付款期期是否匹匹配；6资金金余缺的的财务安安排；7卖方方对其商商业信用用和履约约能力

4、的的评价。第二章 额度度核定第七条 办理理保理业业务原则则上应先先行核定定买方额额度。第八条 为有有多家买买方的同同一卖方方核定保保理额度度时，需需先行核核定买方方额度，再再行核定定卖方针针对该买买方的保保理额度度。同一一卖方对对多家买买方的所所有保理理额度可可在同一一保理合合同中表表现，但但应分别别控制，不不得串用用。第三章 签订订合同第九条 分支支行应在在办理保保理业务务之前，按按照规定定签订保保理合同同，明确确保理额额度、期期限、有有无追索索权、回回款账号号、融资资方式等等基本内内容。第十条 买方方额度作作为我行行的内部部控制额额度，不不在保理理合同中中体现。第十一条条 采采用深深圳发展

5、展银行国国内保理理业务管管理办法法“应收账账款池融融资”方式时时，应根根据我行行确定的的融资比比例以及及授信额额度的要要求，确确定最低低应收账账款的余余额。同同时必须须按照相相关授信信使用方方式填写写授信合合同，并并在授信信合同中中增加以以下条款款：卖方方转让与与我行的的应收账账款和存存入的保保证金总总额不足足国内内保理业业务合同同（编编号为）约约定的最最低余额额时，我我行视授授信为提提前到期期，并收收回全部部或部分分授信。第十二条条 采采用保理理授信方方式的，除除应按照照深圳圳发展银银行国内内保理业业务管理理办法规规定，确确认有关关应收账账款并履履行完毕毕有关债债权转让让通知程程序，还还必须

6、按按照相关关授信使使用方式式的规定定填写有有关单笔笔授信合合同，并并在该授授信合同同中注明明如下条条款：“乙方同同意将编编号为的的应收收账款转转让申请请核准书书项下下的应收收账款转转让给甲甲方，并并以上述述应收账账款项下下的债权权以及回回笼的款款项作为为本合同同项下债债务的还还款保障障。在本本合同项项下债务务未完全全清偿完完毕之前前，乙方方放弃因因上述应应收账款款转让而而产生的的对甲方方的一切切权利，甲甲方有权权在任何何时点扣扣收上述述应收账账款项下下款项用用于偿还还乙方在在本合同同项下的的债务。”第四章 应收收账款收收款账户户的开立立与通知知第十三条条 对对于买方方无法将将对卖方方应付款款项

7、直接接付至以以我行为为户名的的保理专专户的，在在签订完完毕我行行与卖方方的保理理合同后后，卖方方应在我我行单独独开立保保理收款款专用账账户（以以下简称称收款账账户），该该账户专专门用于于卖方在在我行所所操作保保理业务务项下应应收账款款的收取取，不得得作为其其他用途途。相关关保理合合同中应应规定卖卖方在应应收账款款转让后后，仅作作为我行行的委托托人收取取我行在在已转让让应收账账款项下下的款项项。第十四条条 任任何进入入收款账账户的资资金，未未经保理理业务管管理部门门的审批批认可，只只能转至至卖方在在我行开开立的保保证金账账户（当当融资方方式为保保理授信信时）或或者直接接用于偿偿付卖方方在我行行的

8、预支支价金（当当融资方方式为预预支价金金时）。第十五条条 保保理业务务管理部部门仅在在如下情情况下，可可以将收收款账户户中的款款项支付付给卖方方使用：1非我我行保理理业务所所指定的的买方汇汇入的款款项。2我行行保理业业务所指指定买方方汇入款款项按照照融资比比例扣收收后剩余余的款项项。3我行行未给予予融资的的保理业业务项下下款项。4经审审批同意意，卖方方以新的的应收账账款置换换已到期期应收账账款后的的回收款款项。5其他他不影响响我行授授信安全全的情形形。第十六条条 卖卖方在我我行开立立收款账账户后，应应立即书书面通知知买方。该该书面通通知的样样式见附附件8。第十七条条 对对于所有有的保理理融资业

9、业务（包包括采用用预付价价金和保保理授信信方式），原原则上商商务合同同项下的的卖方必必须在我我行保持持两个月月以上，并并至少两两次的应应收账款款结算记记录，且且结算记记录良好好。第十八条条 对对于在保保理业务务中，无无法设立立保理收收款专用用账户，而而以一般般结算账账户作为为收款账账户的，该该经营单单位应确确保能够够识别每每一笔结结算账户户项下收收款是否否为保理理业务项项下收款款。第五章 办理应应收账款款受让手手续和通通知买方方手续第十九条条 办办理应收收账款受受让手续续（一）分分支行与与卖方签签订保理理合同之之后，应应对受让让的具体体应收账账款办理理受让手手续。（二）卖卖方应填填制应应收账款

10、款转让申申请书（附附件3），列列明拟转转让的应应收账款款明细内内容，同同时提交交与申请请书上列列明的拟拟转让应应收账款款相应的的购销合合同、货货运单据据（自行行发运的的必须提提交买方方货物收收据）和和增值税税发票（如如已出具具增值税税发票），一一并提交交我行审审理。（三）我我行经审审理将认认可接受受的应收收账款填填制应应收账款款转让申申请核准准书（附附件4）送送达卖方方，并留留存所核核准应收收账款的的相应商商务合同同、货运运单据（业业已出具具增值税税发票的的，则留留存增值值税发票票复印件件），未未经核准准的应收收账款的的相关单单据同时时退还卖卖方。第二十条条 办办理通知知买方手手续：根据深深圳

11、发展展银行国国内保理理业务管管理办法法的规规定，我我行可按按照如下下债权转转让通知知方式办办理通知知买方的的手续：（一）明明示通知知1由卖卖方与我我行共同同签章或或者由卖卖方单独独签章向向买方发发出应应收账款款转让通通知书（见见附件55，一式式二份），但但无论何何种情况况，均应应由我行行客户经经理与卖卖方共同同办理买买方在该该通知书书上签章章确认的的手续，并并退回我我行一份份作为留留存。我我行可以以接受的的买方的的签章包包括买方方的行政政公章、与与商务合合同签章章一致的的合同专专用章、财财务专用用章或者者财务部部门章。2由卖卖方在转转让债权权相对应应的发票票正面备备注有关关债权转转让的内内容（

12、“本发票票项下债债权业已已转让给给深圳发发展银行行分行支行行，请按按照合同同约定将将本发票票项下款款项支付付至本公公司在上上述银行行的账户户（账户户号为：）”。），并并由我行行指定人人员陪同同送至买买方，买买方出具具发票票收妥确确认函（见见附件99，签章章要求同同第一款款）。我我行指定定人员应应填写核核保确认认书（见见附件110）。上上述发票票的复印印件、发发票收妥妥确认函函、以以及核核保确认认书应应作为出出账资料料统一保保管。3买方方以单方方面书面面证明或或者与我我行签订订相关协协议的方方式（签签约方可可以为买买方的财财务部门门），明明确可以以以传真真、电文文、电报报、电子子邮件方方式传送送

13、有关应应收账款款转让通通知书，并并明确买买卖双方方以及我我行收发发传真、电电文、电电报、电电子邮件件的有权权签发人人、收发发地址、传传真号码码或电子子邮件地地址。我我行的传传真号码码、收发发地址或或电子邮邮件地址址应为应应收账款款管理岗岗的行内内地址、传传真号码码或电子子邮件地地址。有有关往来来传真、电电文、电电报或邮邮件应在在相关技技术部门门的协助助之下，妥妥善保存存。4由卖卖方与我我行共同同签章或或者由卖卖方单独独签章向向买方发发出应应收账款款转让通通知书，并并由我行行办理通通知书公公证手续续，委托托公证机机关负责责送达该该通知书书。公证证机关（或或由其委委托的第第三方快快递公司司、物流流

14、公司）在在送达并并取得送送达证据据后，将将有关公公证文件件以及送送达证据据交存我我行。5我行行通过与与买卖双双方的相相关协议议，明确确规定有有关应收收账款确确认和通通知的方方式和流流程，并并按照该该协议的的规定履履行相关关程序。（二）默默示通知知1卖方方与我行行共同签签章或者者由卖方方单独签签章向买买方发出出应收收账款转转让通知知书，且且由我行行客户经经理与卖卖方共同同办理买买方采购购部门在在该通知知书上签签章确认认的手续续，并退退回我行行一份作作为留存存。2卖方方与我行行共同签签章或者者由卖方方单独签签章向买买方发出出应收收账款转转让通知知书由由我行指指定的物物流公司司或者快快递公司司等，负

15、负责将应应收账款款转让通通知书送送达买方方，并取取得买方方签收的的证据，交交存我行行；同时时，该物物流公司司或者快快递公司司应与我我行签订订相关协协议，对对应收收账款转转让通知知书的的内容以以及送达达承担举举证责任任。第二十一一条 采用第第二十条条明示通通知第一一款以外外其他通通知方式式的，经经办行必必须认真真核对有有关债权权文件，切切实保证证应收账账款的真真实性。第六章 保理理融资第二十二二条 我行的的保理融融资采用用两种方方式，包包括预支支价金方方式和保保理授信信方式。第二十三三条 使用预预支价金金方式的的，经办办行在确确认有关关应收账账款并履履行完毕毕有关债债权转让让通知程程序后，由由卖

16、方填填写国国内保理理预支价价金凭证证，并并经相关关出账审审批部门门审批合合格后，交交会计部部门发放放融资。国国内保理理预支价价金凭证证上应应载明融融资金额额、利率率和期限限，卖方方在融资资期限内内还款，按按实际融融资期限限和约定定利率计计息，超超出融资资期限的的，超出出部分按按逾期贷贷款利率率计息。第二十四四条 使用保保理授信信方式的的，经办办行在确确认有关关应收账账款并履履行完毕毕有关债债权转让让通知程程序后，按按照本操操作规程程第十二二条规定定签订单单笔授信信合同，并并经相关关出账审审批部门门审批合合格后，交交会计部部门出账账。第二十五五条 保理融融资必须须在保理理额度有有效期内内发放，期

17、期限一般般不超过过一年，到到期日一一般不超超过应收收账款到到期日后后的三十十个工作作日，且且不得超超过保理理额度到到期日后后再加半半年。第七章 应应收账款款管理第二十六六条 应收账账款受让让手续办办理完毕毕，应收收账款管管理岗应应逐笔登登记应应收账款款分户账账（附附件133）和国国内保理理业务买买方额度度台账（附附件155）并存存档。当当天营业业日终了了，应登登记应应收账款款总账（附附件144）。第二十七七条 应收账账款受让让手续办办理完毕毕，我行行应向卖卖方收取取保理费费。如卖卖方同时时提出融融资申请请的，可可于融资资发放时时收取保保理费。第二十八八条 应收账账款管理理岗应每每日统计计未来十

18、十个工作作日到期期的应收收账款明明细，登登记应收收账款到到期提示示表，并并通知经经办客户户经理以以及卖方方及时通通知买方方付款，或或者直接接通知买买方付款款。第二十九九条 应收账账款管理理岗应每每日查验验所有保保理客户户的收款款账户以以及我行行保理专专户的到到款情况况，并与与本日到到期的应应收账款款明细进进行核对对，确定定已收回回的应收收账款和和尚未收收回的应应收账款款。第三十条条 对对于本日日收回的的应收账账款，应应收账款款管理岗岗应查证证该笔应应收账款款是否有有融资，没没有融资资的，经经保理业业务管理理部门审审批，可可以划至至借款人人的结算算账户。有有保理融融资的，如如采用预预支价金金方式

19、，应应通知会会计部门门按照融融资比例例直接扣扣收我行行融资款款，并将将剩余款款项，经经保理业业务管理理部门审审批，划划至借款款人的结结算账户户；如采采用保理理授信方方式，则则通知会会计部门门将符合合融资比比例的款款项划至至保证金金账户或或者直接接用于偿偿还我行行贷款。收回的应应收账款款到达收收款账户户后，须须划转至至保证金金账户的的，原则则上应要要求客户户及时出出具转账账支票划划转款项项。若确确实难以以做到的的，应要要求客户户事先出出具授权权委托书书（详见见附件119），授授权我行行直接从从应收账账款收款款账户扣扣划与我我行授信信资金相相对应的的款项至至保证金金账户。第三十一一条 采取“应收账

20、账款池”融资方方式的，卖卖方可以以申请以以合格的的未到期期应收账账款置换换到期应应收账款款（金额额应符合合保理合合同以及及授信合合同的规规定）。在在卖方新新转让的的应收账账款合格格且相关关转让手手续符合合规定的的情况下下，经保保理业务务管理部部门的审审核认可可，卖方方已置换换出的应应收账款款项下的的回款可可以划至至卖方的的结算账账户。第三十二二条 应收账账款管理理岗应随随时统计计，确保保买方额额度没有有超额使使用。第八章 应应收账款款催收第三十三三条 对于应应收账款款到期日日我行未未收回的的应收账账款，如如我行采采取明保保理方式式，则我我行应向向买方发发出应应收账款款催收通通知书（附附件111

21、）；若若我行采采取有追追索权的的暗保理理方式，应应同时要要求卖方方归还预预支价金金或者保保理授信信。第三十四四条 发出应应收账款款催收通通知的的当日，我我行应暂暂停或终终止买方方额度使使用，其其后十个个工作日日内，买买方仍未未履行付付款义务务又未提提出拒付付理由的的，我行行对买方方进入正正式催收收程序。第三十五五条 如为有有追索权权的保理理，买方方未按期期付款，我我行应向向卖方行行使追索索权。卖卖方未融融资的，我我行以追追索权冲冲销付款款义务；卖方已已融资的的，我行行应向卖卖方追讨讨融资本本金和利利息，如如导致我我行发生生保理垫垫款或者者授信逾逾期的，还还应按照照保理合合同的规规定向卖卖方计收

22、收垫款/授信逾逾期利息息以及罚罚息。卖卖方在我我行账户户有款项项的，我我行填写写应收收账款扣扣款通知知书（附附件122）通知知卖方，直直接在卖卖方账户户中扣还还卖方应应付我行行的各项项款项。第三十六六条 如为无无追索权权的保理理，我行行仍应就就已受让让的应收收账款对对卖方履履行付款款义务，支支付的款款项为扣扣除已融融资的本本金和利利息部分分。并根根据商务务合同的的约定向向买方追追收应收收账款及及逾期利利息。第三十七七条 附有回回购条件件的无追追索保理理，应参参照有追追索权的的保理业业务，要要求卖方方履行回回购条款款。第三十八八条 我行如如收到买买方争议议通知，应应即刻通通知卖方方，将受受让的应

23、应收账款款退还卖卖方，由由卖方自自行处理理。卖方方已融资资的，应应向卖方方追讨融融资本金金和利息息。卖方方超出融融资期限限未归还还我行款款项，我我行应向向其追讨讨罚息。第九章 保理业业务检查查第三十九九条 保理业业务发生生后，客客户经理理和应收收账款管管理岗应应定期检检查买卖卖双方情情况并撰撰写检查查报告。发发现异常常情况的的，应通通知经办办行及时时采取措措施。检检查重点点包括：（一）商商务合同同执行情情况和应应收账款款回收情情况；（二）买买卖双方方的生产产、经营营、管理理情况是是否正常常；（三）卖卖方是否否依照保保理合同同的规定定履行义义务；（四）保保理费和和融资费费收取是是否正常常等。第十

24、章 保理融融资、收收费及融融资款处处理第四十条条 我我行办理理完毕应应收账款款受让手手续，可可接受卖卖方的融融资申请请。 第四十一一条 发放保保理融资资时应与与卖方约约定明确确的融资资到期日日和利率率，记载载于出账账凭证上上。第四十二二条 融资发发放当日日，应及及时登记记国内内保理业业务卖方方融资台台账（附附件166）。第四十三三条 采用预预支价金金作为保保理融资资方式的的，对预预支价金金利息的的收取，可可从向卖卖方支付付的预支支价金中中一次性性扣除或或参照流流动资金金贷款计计息方式式执行，保保理费的的收取按按照保理理合同执执行；采采用保理理授信作作为保理理融资方方式的，按按照保理理合同以以及

25、授信信合同收收取利息息及费用用。第四十四四条 保理融融资的损损失准备备按我行行有关贷贷款损失失准备的的规定处处理。第四十五五条 确认无无法收回回的垫款款，按我我行有关关贷款损损失核销销的规定定处理。第十一章章 附 则第四十六六条 分支行行如因具具体业务务需要必必须改动动国内内保理业业务合同同或其其他附件件的，应应报分行行信贷管管理部门门及法律律部门审审批，并并向总行行公司产产品开发发部、信信贷管理理部和资资产保全全部报备备。第四十七七条 本操作作规程未未尽事宜宜，参照照我行其其他有关关办法和和制度办办理。第四十八八条 本操作作规程由由总行公公司产品品开发部部负责解解释。第四十九九条 本操作作规

26、程自自发布之之日起生生效，原原深圳圳发展银银行国内内保理业业务操作作规程同同时废止止。附件：11. 国国内保理理业务申申请书2. 国国内保理理业务买买方额度度申请书书3. 应应收账款款转让申申请书4. 应应收账款款转让申申请核准准书5. 应应收账款款转让通通知书6. 国国内保理理额度变变更/取取消申请请书7. 国国内保理理额度变变更/取取消通知知书8. 账账户更改改通知书书9. 发发票收妥妥确认函函10. 核保确确认书11. 应收账账款催收收通知书书12. 应收账账款扣款款通知书书13. 应收账账款分户户账14. 应收账账款总账账15. 国内保保理业务务买方额额度台账账16. 国内保保理业务务

27、卖方融融资台账账17.国国内保理理业务十十日内应应收账款款提示表表18.国国内保理理预支价价金凭证证19. 授权委委托书35附件3-1国内保理理业务申申请书致：深圳圳发展银银行分（支支）行：因我司拟拟向贵行行申请叙叙做国内内保理业业务，有有关资料料如下： 单位：万万元（一）我我司（卖卖方）资资料申请人全全称经营地址址成立时间间经营范围围企业性质质法定代表表人财务负责责人联系电话话营业执照照号注册资本本实收资本本开户时间间开户银行行银行账号号申请人前三年经营指标完成情况年度总资产年销售收入年利润流动资金金平均占用用应收账款款周转速度度一年以上上未收回回的应收收账款总总额预计下年年销售额额预计下年

28、年赊销金金额主要客户户名称上年销售售额占总销售额比例例主要贸易易条件其中赊销销比例结算方式式应收账款款余额逾期应收收款余额主营产品品或服务务产品品名名产品年销销售额占总销售售额比例例产品瑕疵疵比例产品退货货率（二）债债务人（买买方）资资料买方全称称地 址址联 系 人联系电话话开户行账号有否折扣扣宽限期期/优惠惠期：是是（ ）否否（ ），如如有，请请列明方方式：近三年双方交易情况年度总购买额额其中赊购购金额主要购买买产品品品名有无逾期期付款记记录申请额度度 循环额额度 金金额： 期限： 单笔非非循环额额度 金金额： 期限：买方全称称地址联系人联系电话话开户行账号有否折扣扣宽限期期/优惠惠期：是是

29、（ ）否否（ ），如如有，请请列明方方式：近三年双方交易情况年度总购买额额其中赊购购金额主要购买买产品品品名有无逾期期付款记记录申请额度度 循环额额度 金金额： 期限： 单笔非非循环额额度 金金额： 期限：买方全称称地 址址联 系 人联系电话话开户行账号有否折扣扣宽限期期/优惠惠期：是是（ ）否否（ ），如如有，请请列明方方式：近三年双方交易情况年度总购买额额其中赊购购金额主要购买买产品品品名有无逾期期付款记记录申请额度度 循环额额度 金金额： 期限： 单笔非非循环额额度 金金额： 期限：申请人保保证申请请书所陈陈述的各各项内容容及所提提供的资资料的真真实性。申请人盖盖章 ： 法定代代表人或或

30、委托代代理人签签字： 年 月 日附件3-2国内保理理业务买买方额度度申请书书编号：_致：深圳圳发展银银行分行行支行：根据贵行行与我司司达成协协助我司司加快应应收账款款回收的的意向，我我司拟采采用保理理业务方方式向（买买方名称称）赊销销（货物物名称），特特向贵行行申请为为上述买买方核定定额度，请请审批。买 方 资 料料买方全称称地 址址联 系 人联系电话话开户行账号有否折扣扣宽限期期/优惠惠期：是是（ ）否否（ ），如如有，请请列明方方式：近三年双方交易情况年度总购买额额其中赊购购金额主要购买买产品品品名有无逾期期付款记记录申请额度度 循环额额度 金金额： 期限： 单笔非非循环额额度 金金额：

31、期限：特此申请请。 （公司司名称）年 月 日 （签签字盖章章）附件3-3应收账款款转让申申请书编号：致：深圳圳发展银银行_分行行_支行行：根据贵我我双方于于_年_月_日签签署的第第_号国国内保理理业务合合同，我我公司现现请求贵贵行将附附表所列列的我公公司销售售所产生生的合格格应收账账款转让让。以上上经我公公司同意意转让的的应收账账款项的的所有权权益全部部转让给给贵行。一、申请请贵行购购买的应应收账款款明细如如下：序号付款人名名称合同号合同金额额已付款金金额预付款金金额佣金及折让金额额应收账款款金额合同付款款方式及账号合同到期日备注合计二、申请请贵行购购买的应应收账款款占用贵贵行在上上述合同同项

32、下为为买方核核定的额额度。三、我方方保证严严格遵守守_（编号号）国国内保理理业务合合同的的约定。我公司郑郑重声明明： 以上上应收账账款中所所列明的的债务人人名称和和到期日日记载正正确。 有关关应收账账款到期期日后五五个银行行工作日日内，若若发生上上述国国内保理理业务合合同提提及的情情形致使使贵行不不能按期期收回该该等款项项，贵行行有权从从我司在在贵行开开立的账账户（账账号为：_）中中主动扣扣款或采采取其它它办法强强行收款款，直至至全部收收回贵行行的融资资本金、利利息及相相关费用用为止（我我公司的的账号为为：_）。四、我司司拟凭上上述受核核准的应应收账款款向贵行行申请提提供资金金融通。我我司保证

33、证将按贵贵行要求求支付融融资利息息及费用用。特此申请请，敬请请贵行对对我方申申请予以以核准。 申请人人：_（公公章）法定代表表人（负负责人）或或授权委委托人（签签字）：_申请日期期： 年 月 日附件3-4应收账款款转让申申请核准准书（有有追索权权型）编号：致：（卖卖方全称称）经我行审审核，同同意受让让贵方以以下应收收账款。 我行行同意购购买的应应收账款款明细如如下：序号付款人名名称合同号合同金额已付款金额预付款金额佣金及折让金金额应收账款款金额合同付款款方式及账账号应支付购购买款合同到期期日备注合计 我行行给予贵贵方的融融资为：预支价价金：（币币种）万万元。融融资起始始日为_年_月_日，融融资

34、到期期日为_年_月_日。融融资费率率为。承兑贵贵方开出出的总额额不超过过（币种种）万元元的银行行承兑汇汇票。具具体内容容见编号号为的。贴现贵贵方为申申请人/承兑人人/背书书人的商商业承兑兑汇票/银行承承兑汇票票，具体体内容见见编号为为的。接受贵贵方申请请对贵方方为申请请人/承承兑人/背书人人的商业业承兑汇汇票出具具保贴函函，具体体内容见见编号为为的。接受贵贵方申请请开立总总额不超超过（币币种）万万元的不不可撤销销的跟单单信用证证/保函函。具体体内容见见编号为为的。 我行行保留对对贵公司司的追索索权。 保理理费用共共计元。受让人（公公章）法定代表表人（负负责人）或或授权委委托人（签签字）： 年年

35、 月月 日日 卖方确认认：我方方已收到到 （编编号）应应收账款款转让申申请核准准书，对对上述内内容同意意，并保保证按号号国内内保理业业务合同同履行行有关义义务。卖方（公公章）：法定代表表人（负负责人）或或授权委委托人（签签字）： 年 月 日 附件3-5应收账款款转让申申请核准准书（无无追索权权型）编号：致：（卖卖方全称称）经我行审审核，同同意受让让贵方以以下应收收账款。 我行行同意购购买的应应收账款款明细如如下：序号付款人名名称合同号合同金额已付款金额预付款金额佣金及折让金额额应收账款款金额合同付款款方式及账账号应支付购购买款合同到期期日备注合计 我行行给予贵贵方的融融资为：预支价价金：（币币

36、种）万万元。融融资起始始日为_年_月_日，融融资到期期日为_年_月_日。融融资费率率为。承兑贵贵方开出出的总额额不超过过（币种种）万元元的银行行承兑汇汇票。具具体内容容见编号号为的。贴现贵贵方为申申请人/承兑人人/背书书人的商商业承兑兑汇票/银行承承兑汇票票，具体体内容见见编号为为的。接受贵贵方申请请对贵方方为申请请人/承承兑人/背书人人的商业业承兑汇汇票出具具保贴函函，具体体内容见见编号为为的。接受贵贵方申请请开立总总额不超超过（币币种）万万元的不不可撤销销的跟单单信用证证/保函函。具体体内容见见编号为为的。 我行行放弃对对贵公司司的追索索权。 保理理费用共共计元。受让人（公公章）法定代表表

37、人（负负责人）或或授权委委托人（签签字）： 年 月 日 卖方确认认：我方方已收到到 （编编号）应应收账款款转让申申请核准准书，对对上述内内容同意意，并保保证按号号国内内保理业业务合同同履行行有关义义务。卖方（公公章）：法定代表表人（负负责人）或或授权委委托人（签签字）： 年 月 日附件3-5应收账款款转让通通知书编号：(买方方全称)根据我司司与深圳圳发展银银行分行行支行（下下称受让让人）签签订的号号国内内保理业业务合同同，于于年月日将与与贵公司司签署的的下述合合同项下下的总计计（币种种金额）的的应收账账款（详详见应收收账款转转让明细细）以及及就该部部分应收收账款所所享有的的权利转转让给受受让人

38、。遵遵照该应应收账款款债权转转让条款款和条件件转让我我司与贵贵司债权权下的所所有权利利和权益益。根据据合同条条款，除除非取得得受让人人事先书书面同意意外，否否则我司司不得从从贵司收收取该债债权下的的任何金金额或者者取得清清偿。本通知未未经受让让人同意意不得撤撤消和更更改。请请贵公司司向受让让人履行行上述应应收账款款项下的的义务，并并将应收收账款直直接付至至下述账账号：户名：账号：并请在付付款凭证证回单联联上注明明合同号号和发票票号。我司兹指指示贵司司：一、根据据受让人人发出的的指示，向向其支付付债权下下的所有有款额；二、应向向受让人人披露有有关应收收账款的的资料；三、该债债权发生生任何的的变更

39、，必必须事先先征得受受让人的的书面同同意。我司同意意，未经经受让人人事先书书面同意意，上述述指示均均不得撤撤消或更更改。请请依随本本通知书书签署应应收账款款转让通通知确认认书，并并将签署署后的确确认书交交回受让让人。特此通知知。应收账款款转让明明细如下下： （卖方方公章）法定代表表人或委委托代理理人签字字：年 月 日日深圳发展展银行分分行支行行（保理理商公章章）法定代表表人或委委托代理理人签字字：年 月 日本通知书书一式三三份，一一份交贵贵司，一一份交受受让人，一一份我司司留存。本公司业业已知晓晓并确认认上述内内容，并并按照上上述内容容执行。 买方方公司盖盖章：签字：年 月月 日日附件3-6国内保理理额度变变更/取取消申请请书 编号：致：深圳圳发展银银行分行行 支行行贵行曾以以第号国国内保理理业务额额度核准准通知书书通知知我司对对（买方方名称）核核准的保保理额度度。现我我司要求求对该保保理额度度予以变变更，有有关变更更细节详详见下表表:额度金额额有效期