机构银证通及业务管理知识指引4478.docx

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1、“机构银银证通”业务管管理指引引第一章总总则第一条为为了推动动公司“机构银银证通”业务的的开展，搭建一个坚实的机构客户营销平台和培育一支有战斗力的机构客户营销队伍，实现公司经纪业务发展的战略目标，特制定本指引。第二条“机构银银证通”业务管管理包括括“机构银银证通”业务组组织体系系、日常常运行与与管理、绩绩效评估估与考核核、薪酬酬管理及及业务培培训等。第三条本本指引引适用用于公司司所有开开展“机构银银证通”业务的的营业部部及电子子商务部部。第四条各各营业部部、电子子商务部部（以下下简称营营业部）根根据本指指引制制定相关关的实施施细则,报经纪纪营销部部核准。第二章 组织体体系第五条“机构银银证通”

2、营销组组织体系系（一）公公司经纪纪营销部部负责制制定和实实施公司司“机构银银证通”业务营营销战略略，对“机构银银证通”业务营营销工作作进行管管理和指指导，并并对各营营业部的的营销业业绩进行行评估考考核。（二）营营业部“机构银银证通”营销体体系营业部总总经理负负责“机构银银证通”业务的的全面管管理。营营业部下下设机构构客户部部，具体体负责“机构银银证通”业务的的开展。机机构客户户部设总总经理、客客户经理理岗位。机机构客户户部总经经理对应应营业部部市场营营销部市市场总监监级别，客客户经理理根据业业绩分为为经理、高高级经理理、机构构客户部部副总经经理等级级别，根根据业绩绩考核情情况实行行升降级级及淘

3、汰汰制度。营业部“机构银银证通”营销岗岗位架构构图：营业部总经理机构客户部总经理经理高级经理副总经理第六条机机构客户户部营销销岗位工工作职责责（一）机机构客户户部总经经理工作作职责1、负责责“机构构银证通通”的渠渠道建设设，包括括渠道开开通与维维护； 2、具体体负责当当地“机机构银证证通”业业务的推推广及机机构客户户的开发发； 3、负责责当地“机机构银证证通”市市场营销销总体业业务规划划、机构构客户服服务工作作的规划划、服务务品种创创新及机机构客户户关系管管理；4、负责责当地“机机构银证证通”营营销团队队的建设设，包括括人员招招聘、培培训及考考核管理理等；5、负责责当地“机机构银证证通”业业务

4、培训训，包括括对合作作银行人人员及“机机构银证证通”团团队内部部人员的的培训；6、负责责建立营营业部机机构客户户档案；7、负责责与“机机构银证证通”业业务合作作银行的的协调；8、负责责与公司司内部相相关部门门的沟通通。（二）客客户经理理工作职职责1、开发发机构客客户、“机机构银证证通”客客户，完完成规定定任务指指标；2、负责责机构客客户的日日常沟通通与维护护；3、收集集、整理理机构客客户的需需求信息息，并向向上级汇汇报；4、配合合公司总总部业务务部门、营营业部向向机构客客户推介介相关产产品及业业务；5、负责责建立所所属机构构客户档档案；6、参加加所在部部门例会会和各种种业务培培训。第七条机机构

5、客户户部总经经理任职职条件（一）本本科以上上学历；（二）有有证券从从业经历历，熟悉悉金融证证券基础础知识，了了解证券券相关法法律法规规；（三）具具有丰富富的市场场营销工工作经验验及团队队管理经经验；（四）具具有较强强的组织织能力、协协调能力力和公关关能力；（五）具具有较强强的学习习能力、表表达能力力，能够够准确理理解、阐阐述公司司为机构构客户提提供的各各种咨询询产品、创创新产品品；（六）爱爱岗敬业业，工作作有韧劲劲、有冲冲劲；（七）有有一定的的机构客客户基础础和较广广泛的社社会关系系。第八条客客户经理理任职条条件（一）本本科以上上学历；（二）有有证券从从业经历历，熟悉悉金融证证券基础础知识，了

6、了解证券券相关法法律法规规；（三）具具有一定定的市场场营销工工作经验验和较强强的公关关能力；（四）具具有较强强的学习习能力、表表达能力力，能够够准确理理解、阐阐述公司司为机构构客户提提供的各各种咨询询产品、创创新产品品；（五）爱爱岗敬业业，工作作有韧劲劲、有冲冲劲；（六）有有一定的的机构客客户基础础和较广广泛的社社会关系系。第三章 日常运运行与管管理第一节 日常管管理第九条机机构客户户部总经经理、客客户经理理日常考考勤按营营业部的的考勤制制度进行行管理。总总经理、客客户经理理要服从从营业部部的统一一安排，参参加营业业部组织织的各种种促销活活动。第十条机机构客户户部实行行例会制制度，包包括每日日

7、晨会、周周例会、月月度及季季度总结结会。其其中每日日晨会、周周例会由由部门组组织，月月度、季季度总结结会由营营业部统统一组织织。（一）每每日晨会会主要内内容1、客户户经理昨昨日拜访访机构客客户的情情况通报报，包括括拜访客客户的时时间、客客户的基基本情况况、客户户的需求求及合作作意向等等。2、部门门的工作作安排。3、客户户经理本本日工作作安排。4、可进进行简单单的培训训。（二）周周例会主主要内容容1、公司司和部门门政策、文文件的传传达。2、一周周工作总总结。对对业务的的开展情情况进行行分析、总总结；对对业绩突突出的人人员予以以表扬，树树立学习习标杆；对存在在的问题题和现象象进行分分析，找找出解决

8、决方案。3、部署署下周重重点工作作，明确确每一位位客户经经理下周周的工作作重点和和目标。4、交流流及培训训。包括括新产品品、新业业务的反反复培训训，销售售经验交交流，客客户经理理演讲，培培训总结结。5、收集集信息及及解答问问题。收收集机构构客户信信息和竞竞争对手手信息，要要指派专专人进行行记录。对对于客户户经理反反映的问问题，能能回答的的现场给给予解答答，不能能解答的的，记录录下来，会会后解决决或下次次会议答答复。6、其他他内容。7、总结结。（三）月月（季）度度总结会会的主要要内容包包括公司司和部门门政策文文件的传传达、月月（季）度度总结、先先进表彰彰、下月月（季）工工作计划划等。（四）周周例

9、会、月月（季）度度总结会会的会议议要求1、会议议议程、内内容事先先确定，相相关资料料、设备备要事先先准备好好，按照照议程进进行，以以节省时时间，提提高效率率。2、开会会一定要要准时，对对迟到者者给予处处罚。3、会议议进行时时，与会会者手机机一律调调为无声声状态。4、充分分利用电电脑、投投影仪、白白板等设设备，提提高会议议质量。5、讨论论问题要要引导更更多人参参与，集集思广益益。第十一条条机构客客户部总总经理、客客户经理理要按时时记录工工作日志志。第十二条条营业部部办理“机构银银证通”业务必必须遵守守公司制制定的证券营业部柜台业务操作规程中规定的受理原则和规范，并严格按照“机构银证通”操作规程（

10、见附件一）的要求进行操作。第十三条条“机构银银证通”网络系系统未开开通之前前，有条条件的营营业部可可首先开开通“手工版版”“机构构银证通通”业务。“机构银银证通”网络系系统开通通后，将将“手工版版”“机构构银证通通”升级到到“系统板板”“机构构银证通通”。第二节 营销管管理第十四条条“机构银银证通”客户的的目标客客户群体体为已开开展证券券投资或或有证券券投资意意向的投投资公司司、上市市公司、财财务公司司、国有有企业、民民营企业业、私营营企业等等。营业业部要通通过一切切可能的的合法途途径获取取机构客客户名单单。第十五条条有条件件的地区区在与银银行开通通“机构银银证通”业务时时，最好好组织产产品推

11、介介会，邀邀请当地地有影响响力的新新闻媒体体，通过过新闻报报导的方方式，展展开宣传传攻势。产产品推介介会或为为了配合合“机构银银证通”业务组组织的机机构投资资者投资资研讨会会一定要要有针对对性，要要保障有有一定数数量的机机构客户户参加。第十六条条拜访客客户要充充分准备备。1、介绍绍内容以以“机构构银证通通”产品品的优势势、华西西证券的的优势为为主，力力争使客客户真正正了解“机机构银证证通”产产品及好好处；力力争使客客户真正正了解华华西、信信任华西西、愿意意与华西西合作。2、印刷刷材料要要整洁，宣宣传单页页要用文文件夹装装订整齐齐。3、与客客户交谈谈时，要要充分了了解客户户的疑虑虑、收集集客户的

12、的需求信信息，能能够回答答的要认认真解答答，不能能解决的的要反馈馈到公司司相关部部门，寻寻求相关关部门的的支持以以满足客客户的需需求（详详见附件件二“机构银证通”营销指南）。第十七条条拜访客客户后要要及时记记录客户户拜访日日志，内内容包括括拜访客客户的时时间、地地点，拜拜访客户户的姓名名、职务务，主要要会谈内内容，客客户的需需求、投投资意向向，以及及其它有有价值的的信息等等；根据据了解的的信息及及时建立立并补充充机构客客户档案案。第十八条条营业部部要详细细了解公公司投资资研究部部为机构构客户提提供的咨咨询产品品，要与与投资研研究部保保持密切切的沟通通。在组组织投资资研讨会会或在重重点客户户开发

13、过过程中寻寻求投资资研究部部的协助助，加强强本部的的营销力力度。第四章 绩效评评估与考考核第十九条条机构客客户部及及部门总总经理的的关键绩绩效指标标为关键键绩效目目标达成成度，基基础绩效效指标为为客户满满意度、风风险控制制度和员员工满意意度。第二十条条营业部部根据公公司下达达的年度度目标，结结合本部部的具体体情况，确确定机构构客户部部及部门门总经理理的年度度、半年年的关键键绩效目目标。关关键绩效效目标包包括新增增机构客客户资产产总值和和手续费费净收入入。第二十一一条机构客客户部将将本部门门的任务务指标分分解，确确定总经经理、客客户经理理个人的的年度、季季度、月月度营销销目标计计划上报报营业部部

14、总经理理。第二十二二条营业业部对机机构客户户部每半半年评估估一次，评评估指标标包括新新增机构构客户资资产总值值和手续续费净收收入等。第二十三三条客户户经理实实行业绩绩等级制制。营业业部根据据当地市市场情况况确定经经理、高高级经理理、机构构客户部部副总经经理等级级别的业业绩标准准。参考考标准为为：客户经理理级别 所属属机构客客户的资资产总值值（保证证金与证证券市值值）经理 11000030000万万元 高级经理理 3000060000万元元副总经理理 60000万万元以上上第二十四四条一般般情况下下，客户户经理首首先确定定为经理理级别，每每半年评评估考核核一次，根据考核结果确定不同级别，对业绩达

15、到目标要求的予以升级，对达不到基准要求的予以降级乃至淘汰。第一次半年评估考核时，未达到业绩标准，但所属潜在机构客户的资产总值超过业绩标准，且有开户意向的客户经理，可继续留任半年。第二十五五条客户户经理如如遇下列列原因之之一，须须解除其其工作关关系：（一）身身体等因因素无法法胜任；（二）违违反国家家法律，受受到刑事事处罚；（三）严严重违反反公司规规章制度度；（四）考考核未达达到继续续聘用条条件；（五）客客户累计计投诉三三次，且且情节严严重；（六）兼兼任其它它公司职职务者。第五章 薪酬管管理第二十六六条薪酬酬制定的的原则必须科学学合理，遵遵循多劳劳多得、有有利于调调动团队队成员的的积极性性和保持持

16、团队相相对稳定定的原则则。第二十七七条机构构客户部部总经理理的薪酬酬由基础础工资、绩绩效工资资、福利利构成。（一）基基础工资资机构客户户部总经经理的基基础工资资参照市市场营销销部市场场总监的的标准，按按公司相相关规定定确定。每每月计提提，根据据相关管管理规定定发放。（二）绩绩效工资资绩效工资资分为直直接开发发“机构银银证通”客户应应计提的的绩效工工资、直直接开发发其他客客户应计计提的绩绩效工资资和管理理绩效工工资三部部分。1、直接接开发“机机构银证证通”客客户应计计提的绩绩效工资资分为业业务开拓拓奖和交交易提成成奖。业务开拓拓奖按所所开发“机构银银证通”客户资资产总值值的一定定比例计计提。交易

17、提成成奖按所所开发“机构银银证通”客户的的交易净净佣金的的 一定定比例计计提。该部分绩绩效工资资的发放放按“机构银银证通”营销奖奖励办法法中的的相关规规定执行行。公司司在特定定时期制制定特殊殊奖励政政策时，特特定时期期内的奖奖励比例例按特殊殊奖励政政策中的的相关规规定执行行。2、直接接开发其其他客户户应计提提的绩效效工资的的计提比比例与运运行管理理部、研研究咨询询部员工工的计提提比例相相同。3、管理理绩效工工资按机机构客户户部的绩绩效工资资总额的的一定比比例提取取。（三）福福利按公司有有关规定定执行。第二十八八条客户户经理的的薪酬包包括基础础工资、绩绩效工资资、福利利。（一）基基础工资资基础工

18、资资由营业业部按照照公司规规定的当当地营业业部的基基础工资资标准及及客户经经理级别别确定，报经纪营销部会人力资源部核准。（二）绩绩效工资资及福利利1、客户户经理开开发“机机构银证证通”客客户的绩绩效工资资计提办办法与机机构客户户部总经经理直接接开发“机机构银证证通”客客户的绩绩效工资资计提办办法相同同。2、客户户经理开开发其他他类别客客户的绩绩效工资资计提办办法与市市场营销销部员工工的计提提办法相相同。3、对业业绩突出出的客户户经理除除绩效工工资外，还还可给予予包括年年终奖金金、荣誉誉称号、提提供培训训、带薪薪休假等等多种形形式的奖奖励和福福利。第二十九九条机构构客户部部总经理理、客户户经理销

19、销售公司司提供的的相关产产品（如如国债、基基金、咨咨询及理理财产品品等）可可按相关关产品销销售奖励励政策获获得额外外奖励。第三十条条客户经经理的工工资报表表每月报报经纪营营销部备备案；每每月二十十日前发发放上月月工资，发发放前代代扣个人人所得税税。第六章 业务培培训第三十一一条机构构客户部部总经理理负责“机构银银证通”业务的的培训工工作，培培训包括括内部培培训与合合作银行行培训两两部分。针针对银行行分行级级的培训训及营业业部的特特殊要求求，公司司经纪营营销部将将给予配配合。第三十二二条机构构客户部部要制定定“机构银银证通”业务的的培训计计划，建建立培训训考核机机制。第三十三三条“机构银银证通”

20、业务培培训的主主要内容容包括“机构银银证通”操作流流程、“机构银银证通”营销技技巧培训训等。第三十四四条机构构客户部部总经理理、客户户经理要要参加营营业部组组织的常常规业务务培训。第七章 行为准准则第三十五五条保证证行为（一）坚坚决维护护证券市市场的“三公”原则。（二）维维护公司司利益。（三）热热爱本职职工作，树树立责任任感，为为客户保保密。（四）努努力钻研研业务，提提高自己己的业务务水平和和工作效效率。（五）遵遵守国家家法律和和有关证证券业务务的各项项制度。（六）积积极维护护投资者者合法权权益，珍珍惜证券券业的职职业荣誉誉。（七）在在为客户户提供服服务过程程中应做做到文明明、耐心心、细致致。

21、（八）服服从管理理，服从从领导。（九）团团结同事事，协调调合作，妥妥善处理理业务活活动中出出现的各各种矛盾盾。第三十六六条禁止止行为（一）不不得向客客户提供供证券价价格上涨涨或下跌跌的肯定定性意见见。（二）不不得提供供虚假信信息，诱诱导客户户进行投投资。（三）不不得接受受分享利利益的委委托。（四）不不得以任任何方式式和理由由向客户户索要好好处和提提出附加加条件。（五）不不得向客客户保证证受益。（六）不不得接受受客户对对买卖证证券的种种类、数数量、价价格及买买进或卖卖出的全全权委托托。（七）不不得利用用职务之之便获取取投机利利益。（八）不不得弄虚虚作假，制制造虚假假业绩。第八章 附则第三十七七条

22、本指指引由经经纪营销销部负责责解释和和修订。第三十八八条本指指引自下下发之日日起实行行。把附件标标记为要要删除的的窗体底端端附件一：“机构银银证通”操作规规程第一章 总则第一条为为规范“机构银银证通”业业务操作作，防范范风险，提提高服务务效率和和服务质质量，特特制定本本规程。第二条营营业部办办理“机构银银通”业务必必须遵守守公司制制定的证券营业部柜台业务操作规程中规定的受理原则和规范。第三条营营业部柜柜台主管管每天收收市后须须对当日日发生的的“机构银银证通”业务进进行检查查，并记记录检查查情况，及及时纠正正业务中中存在的的问题。第二章 “系统统版”机机构银证证通第一节 开户第四条客客户开户户须

23、先办办理证券券账户卡卡（又称称“股东卡卡”）开户户手续，再再到银行行办理开开立专用用结算账账户和开开立银证证通户手手续，然然后到我我司柜台台办理并并户及密密码设置置手续。第五条证证券账户户卡开户户如客户未未开立证证券账户户卡，我我司客户户经理须须按以下下办法受受理客户户证券账账户卡开开户：（一）指指导客户户填写机机构证券券账户注注册申请请表；（二）审审核客户户以下资资料:1、企业业法人营营业执照照或注册册登记证证书原件件（只提提供复印印件的，复复印件上上应加盖盖法人公公章并注注明与原原件一致致）；2、法定定代表人人身份证证（只提提供复印印件的，复复印件上上应加盖盖法人公公章并注注明与原原件一致

24、致）；3、业务务经办人人身份证证原件；4、法定定代表人人证明书书；5、法定定代表人人授权委委托书（法法定代表表人签字字并加盖盖法人公公章）。客户经理理须留存存上述11-3项项的复印印件和44-5项项的原件件（如上上述第11、2项项是加盖盖法人公公章的复复印件，则则须留存存原件）。（三）按按证券登登记公司司规定的的收费标标准收取取开户费费：上海：法法人每户户5000元，基基金账户户每户55元。深圳：法法人每户户4000元，基基金账户户每户55元。（四）我我司客户户经理将将机构构证券账账户注册册申请表表、客客户开户户费、开开户资料料报送营营业部。（五）营营业部柜柜台人员员按开立立证券账账户卡规规定

25、为客客户开立立证券账账户卡第六条开开立专用用结算账账户由银行柜柜员按银银行规定定办理：（一）银银行柜员员审核、留留存以下下资料（以以银行规规定为准准）：1、开户户协议书书、印鉴鉴卡、购购证卡 （银行行提供，加加盖法人人公章）；2、营业业执照正正本验原原件留存存复印件件；3、组织织机构代代码证书书验原件件留存复复印件； 4、税务务登记证证验原件件留存复复印件5、基本本账户卡卡验原件件留存复复印件6、法定定代表人人身份证证复印件件7、法定定代表人人证明书书8、法法人授权权委托书书9、代理理人身份份证验原原件留复复印件其中上述述第2-6项留留存的复复印件需需加盖公公章。（二）银银行柜员员录入资资料，

26、开开立专用用结算账账户。（三）开开立专用用结算账账户后，客客户经理理应督促促银行柜柜员立即即为客户户开立银银证通户户 。（四）对对我方开开发的客客户，银银行柜员员须填写写“推荐客客户申请请书”并加盖盖银行公公章，银银行方留留存复印印件，原原件由我我方客户户经理交交回营业业部。第七条开开立银证证通户开立银证证通户，须须在客户户专用结结算账户户开户行行办理。银银行柜员员开立银银证通户户的流程程如下（以以银行规规定为准准）：（一）我我司客户户经理指指导客户户填写1、银银证通服服务凭条条或银银证通申申请表；2、华华西证券券银证通通证券交交易协议议书（一一式三份份）。（二）银银行柜员员审核并并留存客客户

27、以下下资料（以以银行规规定为准准）：1、营业业执照正正本验原原件并留留存复印印件；2、组织织机构代代码证书书验并留留存留存存复印件件 ；3、法定定代表人人身份证证复印件件 ；4、法定定代表人人证明书书；5、法法人授权权委托书书；6、代理理人身份份证验原原件并留留存复印印件7、证券券账户卡卡验原件件并留存存复印件件上述1-3项留留存的复复印件需需加盖公公章。（三）银银行柜员员录入资资料，为为客户开开立一个个市场的的银证通通户。（四）业业务提示示：我司司客户经经理须提提醒银行行柜员，开开立银证证通账户户时，客客户名称称必须输输入法人人全称。第八条并并户及密密码设置置因银行方方只输入入客户的的一个股

28、股东代码码，也没没有给客客户设置置密码，客客户在银银行办理理完开户户手续后后，还须须到营业业部办理理并户和和密码设设置手续续，柜员员按以下下规定受受理：（一）指指导客户户填写并并户申请请表。（二）柜柜台业务务员审核核客户以以下资料料：1、企业业法人营营业执照照或注册册登记证证书原件件（只提提供复印印件的，复复印件上上应加盖盖法人公公章并注注明与原原件一致致）；2、法定定代表人人身份证证复印件件（加盖盖法人公公章）；3、业务务经办人人身份证证原件；4、客户户要求并并入的证证券账户户卡；5、法定定代表人人证明书书；6、法定定代表人人授权委委托书（法法定代表表人签字字并加盖盖法人公公章）；7、印鉴鉴

29、卡；8、银行行和客户户都已签签署的华华西证券券银证通通证券交交易协议议书；9、并并户申请请表；营业部须须留存上上述1-4项的的复印件件和5-9项的的原件（如如上述第第1项提提供的是是加盖法法人公章章的复印印件，则则营业部部须留存存该原件件）。如客户在在我营业业部开立立证券账账户卡且且已提供供了上述述1-33和5-6项资资料，则则并户及及密码设设置时不不必再提提供这几几项资料料。（三）柜柜台业务务员检查查客户名名称是否否为法人人全称，如如不正确确，须向向银行核核实，并并履行规规定审批批程序后后作相应应变更。（四）柜柜员按如如下操作作步骤，为为客户办办理并户户。1、通过过“柜台台处理股东管管理股股

30、东维护护联合合开户”菜单，开开设客户户新股东东代码到到该资金金账号下下；2、通过过“柜台台处理存折炒炒股存存折炒股股开户”菜菜单，将将新添加加的股东东代码并并入到该该机构银银证通银银行中（银银行选择择该行的的机构银银证通银银行）；（五）业业务员进进入柜台台系统密密码设置置菜单，由由客户输输入密码码。（六）将将指定交交易指令令输入柜柜台系统统（客户户必须已已在原券券商处办办理了上上海撤销销指定交交易，方方可办理理）。第二节 销户第九条销销户（一）客客户销户户需先到到营业部部办理股股票转托托管及撤撤销指定定交易手手续，该该项业务务按营业业部柜台台操作规规程的规规定办理理。（二）客客户还须须到专用用

31、结算账账户开户户行办理理销户手手续，银银行按规规定审核核同意后后，向我我方发送送规定的的客户信信息，柜柜台系统统自动核核实后销销户，否否则给银银行返回回失败信信息。第三节 资金往往来第十条初初始余额额导入每个交易易日早上上，银行行发送所所有机构构银证通通客户的的资金金金额，并并在银行行端全部部冻结。我我方营业业部电脑脑部机房房人员进进入“银行前前置机（机机构银证证通专用用）银银行资金金资金金余额同同步”菜单，将将这些资资金全部部导入柜柜台本地地资金库库，使客客户资金金余额与与银行同同步。第十一条条取款客户只须须到专用用结算账账户开户户行办理理。具体体操作如如下：银银行按客客户的提提款指令令，向

32、我我方柜台台系统发发起查询询请求，柜柜台系统统根据当当日委托托成交等等，计算算出取款款金额是是否在可可提资金金范围内内，自动动将数额额返回银银行，我我方业务务员不必必进行任任何操作作。第十二条条存款客户只须须到专用用结算账账户开户户行办理理。如果果交易日日客户在在银行存存入了资资金，并并且当日日就要使使用该资资金买入入证券，则则柜台业业务员可可通过“柜柜台处理理存折折炒股资料维维护机机构银证证通银行行余额更更新”菜菜单，向向银行发发起余额额查询和和更新请请求，使使本地资资金与银银行资金金同步。第十三条条限制客客户取款款在柜台的的“单日取取出限额额”菜单里里，对某某机构银银证通客客户设置置“禁止

33、取取出限额额”，表示示该客户户当日必必须保持持有这些些金额。例例如：客客户的资资金有110000万，在在这个菜菜单里设设置“禁禁止取出出限额1100万万”，那那么客户户只能取取9000万（银银行柜台台以及我我方柜台台可查询询到的最最大可提提资金）。营业部柜柜台人员员或机构构银证通通客服人人员设置置或取消消“限制客客户取款款”，须通通过“柜台处处理账账户管理理资金金属性存取限限额设置置单日日取出限限额限限制”菜单操操作，流流程如下下：（一）设设置“限制客客户取款款”1、业务务请求请求限制制某个客客户取款款的部门门须出具具“限制客客户取款款业务联联系函”，内容容包括：客户名名称、账账户号码码、限制

34、制取款原原因、禁禁止取出出限额、有有效期限限、撤消消禁止取取出限额额的条件件及请求求设置限限制的部部门负责责人签字字等。客客户所在在营业部部（电子子商务部部）总经经理签字字后柜台台人员按按规定办办理。2、审核核柜台业务务人员须须详细审审核“限制客客户取款款业务联联系函”内容的的完整性性。3、电脑脑操作柜台业务务人员在在柜台的的“单日取取出限额额”菜单里里，对该该客户机机构银证证通设置置“禁止取取出限额额”，并详细细输入限限制取款款原因、禁禁止取出出限额、有有效期限限、撤消消禁止取取出限额额的条件件及批准准部门等等内容。4、业务务提示如果要限限制客户户不能提提款，须须将限额额设为足足够大，比比如

35、：999亿。这这样，客客户就不不能取款款了（设设置足够够大而非非客户真真实资金金，是防防止因客客户资金金增多引引起的提提款）。（二）撤撤消“限制客客户取款款”1、业务务请求请求撤消消某个客客户取款款限制的的部门须须出具“撤消限限制客户户取款业业务联系系函”，内容容包括：撤消限限制客户户取款的的原因、撤撤消限制制时间和和有权批批准撤消消限制的的部门总总经理签签字等。客客户所在在营业部部（电子子商务部部）总经经理签字字后柜台台人员按按规定办办理。2、审核核柜台业务务人员须须详细审审核“撤消限限制客户户取款业业务联系系函”的内容容，撤消消禁止取取出限额额的条件件及批准准部门必必须与“限制客客户取款款

36、业务联联系函”规定的的条件一一致方可可办理。3、电脑脑操作柜台业务务人员进进入柜台台系统“单日取取出限额额”菜单，撤撤消对该该客户机机构银证证通“禁止取取出限额额”的设置置。4、业务务提示如需要解解除某个个客户的的限额，必必须将单单日取出出限额的的限制数数设为00，不能能设为“不不限”，否否则会出出现1元元钱的误误差。第十四条条客户保保证金利利息支付付（一）客客户保证证金利息息每半年年支付一一次，电电脑部生生成客户户保证金金利息明明细表后后（一式式两份），交交财务部部复核，交交银行的的客户保保证金利利息明细细表须加加盖预留留印鉴。（二）财财务部根根据保证证金利息息明细表表出具转转账支票票。（三

37、）客客户保证证金利息息明细表表及转账账支票由由专人送送达银行行。第四节 清算文文件第十五条条清算文文件每日营业业部清算算完成后后，营业业部电脑脑人员通通过“银行前前置机（机机构银证证通专用用）清清算中相相应子菜菜单”生成各各银行的的个人银银证通、机机构银证证通的清清算文件件，包括括明细文文件、汇汇总文件件（明细细文件中中，个人人银证通通和机构构银证通通的记录录都在一一起；汇汇总文件件中，个个人银证证通和机机构银证证通的汇汇总表格格分开分分别显示示）。第五节 对账第十六条条营业部部财务人人员须每每日早上上9：110前完完成对账账。（一）打打印机构构银证通通的清算算汇总表表通过“综综合信息息报表表

38、打印营业部部报表清算汇汇总表”菜单，打打印出各各银行的的机构银银证通的的清算表表；（二）将将机构银银证通的的清算汇汇总表与与个人银银证通的的清算汇汇总表合合并后，与与银行的的保证账账户进行行每日资资金核对对。如有有错误，须须及时报报告、查查找原因因并进行行处理。第六节 其他业业务事项项第十七条条其他业业务事项项其他业务务事项按按营业部部操作规规程的规规定办理理。第三章 “手工工版”的的机构银银证通第一节 客户开开户流程程第十八条条客户开开户须先先到银行行办理开开立专用用结算账账户（标标识为“银证通通专户”）手续续，然后后到我方方柜台办办理证券券账户卡卡（又称称“股东卡卡”）及证证券交易易资金账

39、账户开户户手续。第十九条条开立专专用结算算账户（一）由由银行办办理，规规定与上上述“自动系系统”的机构构银证通通基本相相同，但但银行须须将该账账户标识识为我公公司的机机构银证证通专户户。（二）对对我方开开发的客客户，银银行柜员员须填写写“推荐客客户申请请书”并加盖盖银行公公章，银银行方留留存复印印件，原原件由我我方客户户经理交交回营业业部。第二十条条证券账户户卡开户户与上述第第五条的的规定相相同。第二十一一条资金金账户开开户按本地营营业部柜柜台开户户规程办办理。在在集中柜柜台（金金证3.3）中中，电脑脑菜单为为“柜台台处理股东管管理股股东维护护联合合开户”，其其中“客客户类别别”选择择“299

40、机构构银证通通”。在在其他柜柜台系统统中，也也必须建建立相应应的客户户类别。 第二十二二条签署署证券券交易资资金代收收付协议议书（三三方协议议）。客户可以以在办理理开立专专用结算算账户手手续时与与银行签签署证券交交易资金金代收付付协议书书（三三方协议议），在在办理资资金账户户时与我我司签署署；也可可先与我我司签署署再与银银行签署署。第二节 资金往往来第二十三三条初始始余额导导入（一）数数据接收收每个交易易日上午午9：000前，银银行方将将机构客客户专用用结算账账户全额额冻结，将将账户户余额通通知书送送达我方方，我方方指定专专人确认认并登记记。（二）数数据导入入营业部柜柜台人员员核对账账户余额额

41、通知书书上银银行有权权签字人人和预留留印鉴无无误后，进进入“柜台处处理存存取管理理资金金管理支票存存入”菜单，其其中“银行”选取对对应的银银行，将将客户账账户余额额一一存存入，使使本地资资金与银银行资金金同步，并并在账户余余额通知知书上上签字。（三）复复核复核岗业业务员须须复核：1、账账户余额额通知书书的日日期是否否正确；2、每位位客户存存入的资资金是否否正确；3、在账户余额通知书签字；4、账账户余额额通知书书作为为存款凭凭证存档档。第二十四四条存款款客户存款款须到专专用结算算账户开开户行办办理。如如客户存存款当日日客户需需使用该该笔资金金，按以以下程序序办理：（一）我我方向银银行方发发送查查

42、询函；（二）银银行方确确认后冻冻结客户户专用结结算账户户的全部部余额，并并将加盖盖预留印印鉴的回回函原原件送达达我方；（三）我我方指定定专人确确认并登登记；（四）存存入及复复核操作作参照本本节第二二十一条条第（二二）、（三三）款。第二十五五条取款款如客户拟拟从银行行专用结结算账户户取出资资金，须须先到我我方柜台台办理取取款手续续，具体体如下：（一）我我方业务务员按营营业部柜柜台操作作规程为为客户办办理取出出相应资资金的手手续；（二）出出具取取款联系系函；（三）由由指定业业务员持持取款款联系函函陪同同客户到到客户的的专用结结算账户户开户行行方办理理取款手手续；（四）注注意事项项：不受受理客户户的

43、“内部转转账”。第三节 清算第二十六六条清算算（一）每每个开市市日（TT日）下下午177：300之前，我我方须将将资金金清算汇汇总表原原件送达达银行方方。若当日无无客户清清算数据据，我方方仍需将将清算汇汇总表传传真给银银行方，同同时我方方指定专专人须电电话通知知银行方方指定专专人确认认。（二）清清算后清清零清算完成成后，柜柜台业务务员须取取出机构构银证通通客户的的所有资资金（按按营业部部取款菜菜单操作作）。（三）报报表打印印清算并清清零后，打打印清算算汇总表表，营业业部选择择本营业业部，银银行名称称选券商本本地，其中中的券商实实收付即为券券商与银银行因当当日买卖卖而发生生的资金金金额。第四节对

44、对账第二十七七条对账账使用集中中柜台的的营业部部，每日日成都机机房清算算后，营营业部须须打印：（一）保保证金日日结表：其中包包括当日日机构银银证通的的资金存存取，买买卖金额额等等清清算数据据；（二）清清算汇总总表（全全部）：包括所所有的银银证通当当日交易易和机构构银证通通当日交交易汇总总，作为为附表（三）将将保证金金日结表表的有关关数据与与银行存存取往来来金额、新新意系统统中的相相关清算算数据项项进行对对账。第五节 其他业业务第二十八八条其他他业务客户办理理证券交交易其他他事项，按按营业部部相应业业务规定定办理。第四章 “手工工版”升升级到“系系统版”的的步骤第二十九九条销户户客户账户户升级到

45、到系统版版，须先先办理销销户，流流程如下下：（一） 检查客户户账户当当日是否否可以销销户。有有以下情情形之一一的，暂暂时不能能办理升升级手续续：1、该资资金账户户对应的的证券账账户下当当日有交交易；2、该资资金账户户对应的的证券账账户下有有未结清清交易（股股票申购购、国债债回购、未未上市的的配股或或新股等等）；3、处于于锁定、冻冻结以及及监管等等异常状状态。（二） 取出客户户账户上上的资金金余额。（三） 打印出客客户账户户上股票票明细后后，手工工取出客客户所有有深圳股股票。（四）对对客户的的上海股股东代码码做撤销销指定（主主要是新新意清算算系统必必须根据据指定交交易委托托来认定定上海股股东代码

46、码所属营营业部）；（五）对对客户进进行销户户的电脑脑处理（销销股东户户、销资资金户）。如如果原机机构银证证通（手手工版）的的客户是是在集中中柜台里里的，营营业部还还须通知知成都机机房运行行人员，到到后台删删除销户户后残余余的客户户信息；第三十条条开户客户到营营业部办办理（一）重重新签署署开户协协议书；（二）通通知客户户的专用用结算账账户开户户银行为为客户开开立系统统版机构构银证通通户（一一般银行行开户只只开一个个市场的的银证通通户）；（三）营营业部柜柜员参照照第八条条第（四四）款作作开户处处理。（四） 对上海股股东代码码做指定定交易；（五） 根据取款款单存入入资金；（六）根根据销户户时打印印的客户户账户股股票明细细表，手手工存入入深圳市市场的股股票；也也可手工工存入上上海市场场的股票票，如果果不存，股股份将在在次日到到账；（七）在在新意清清算系统统中，撤撤销深AA、深BB股东代代码在原原营业部部的登记记，再重重新登记记到集中中柜台的的银证通通营业部部。第五章 附则第三十二二条本规规程由经经纪营销销总部负负责修改改和解释释。第三十三三条