南省小额贷款公司试点申报材料样本6777.docx

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1、设立小额贷款公公司申报材料料负责人签字：联系人：联系电话：县（市、区区）小额贷款款公司（筹）年月日说明1、为便于准备备小额贷款公公司申报材料料，省工业和信信息化厅特提供申报材料料范本，其中所列各各项内容，是是申请人必须须提供的内容容，其格式可可做参考，在在此框架下，可可采用和增加加适于本公司司的格式、内内容；2、申请人应按按范本所列材材料顺序，规规范装订成册册，其中省辖辖市、县（市市、区）文件件、材料可不不装订在内；3、为避免不必必要的装订费费用支出，申申办材料在正正式装订之前前可先行初审审，待申办材材料补充、完完善后再行装装订；4、申报材料中中，“验资”一项可在正式上上报之前进行行，以减少验

2、验资过期的可可能；5、上报文字材材料的同时，应应上报电子版版申办材料。非非本公司准备备的材料，可可用扫描件代代替。申报材料目录一、主管部部门提供的材材料1、主管部门成成立小额贷款款公司的请示示（原件）2、市人民民政府（政府府办公室）印印发的市小额贷款款公司风险防防范和处置工工作预案二、县（市、区区）政府提供供的材料1、县（市、区区）政府成立小额额贷款公司的的请示（原件件）2、县（市、区区）政府关于承担担小额贷款公公司风险防范范与处置责任任的报告（原原件）三、申请人提供供的材料1、申请人向县县（市、区）政政府提出的设立小小额贷款公司司申请2、工商行政管管理机关核发的企企业名称预先先核准通知书书（

3、原件、复复印件）3、出资人承诺诺书（原件）4、出资人协议议书（原件）5、可行性报告告6、公司章程（原原件）7、法定验资机机构出具的验验资报告8、拟任职高级级管理人员名名单及任职资资格审核表9、有证券从业业资格的会计师事务务所出具的第一大股东东（主发起人人）最近3年年和报告期的资信报告（原件、复复印件）10、律师事务务所出具小额额贷款公司出出资人关联情情况的法律意意见书（原件件、复印件）11、营业场所所所有权或使使用权（租赁赁协议）的证证明材料（原原件、复印件件）12、公安部门门对股东及高管管出具的无犯犯罪记录证明明（原件、复复印件）13、人民银行行对股东及高高管出具的信信用记录证明明（复印件）

4、14、公司主要要管理制度一、主管部门提提供的材料1、省辖市主管管部门成立小小额贷款公司司的请示。市（主管管部门）文件（文号）市（主管管部门）关于成立县县（市、区）小额贷款公司的请示省工业和信息化化厅：我市县县（市、区）拟拟成立县（市、区区）小额贷款款公司，注册资本。经对申报材料审查，申申报材料齐全，内内容完整，符符合公司法法、河南南省人民政府府办公厅关于于开展小额贷贷款公司试点点工作的意见见和河南省省小额贷款公公司试点管理理暂行办法的的相关要求，拟同意成立县（市、区）小额贷款公司。妥否，请批复。附件：1、县（市市、区）政府府成立小额贷款款公司的请示示2、公司司提出的设立立小额贷款公公司申请材料

5、料年月日日2、市人民民政府（政府府办公室）印印发的市小额贷贷款公司风险险防范和处置置工作预案二、县（市、区区）政府提供供的材料1、县（市、区区）政府成立立小额贷款公公司的请示。省辖市市政府收到县县（市、区）的的请示后，应应将该请示批批转主管部门门办理。县（市、区区）人民政府府文件（文号）县（市、区区）人民政府府关于成立县县（市、区）小额贷款公司的请示市人民政政府：我县（市、区区）拟成立县（市、区区）小额贷款款公司，注册资本。经对申报材料审查，申申报材料齐全，内内容完整，符符合公司法法、河南南省人民政府府办公厅关于于开展小额贷贷款公司试点点工作的意见见和河南省省小额贷款公公司试点管理理暂行办法的

6、的相关要求，拟同意成立县（市、区）小额贷款公司。妥否，请批复。附件：公司提出出的设立小额额贷款公司申申请材料年月日日2、县（市、区区）政府承担对小额贷贷款公司风险险防范与处置置责任的报告告。公司申报报材料应将该该报告附上。县（市、区区）人民政府府文件（文号）县（市、区区）人民政府府关于承担小额贷贷款公司风险险防范和处置置责任的报告告市人民政政府：根据河南省人人民政府办公公厅关于开展展小额贷款公公司试点工作作的意见（豫政办2008100号）的的规定，我县县（市、区）拟拟组织设立小额额贷款公司，县县（市、区）政政府将按照河河南省人民政政府办公厅关关于开展小额额贷款公司试试点工作的意意见和河南省省小

7、额贷款公公司试点管理理暂行办法的规定，承担对本县（市、区）小额贷款公司的监督管理、风险防范和处置责任。特此报告。附件：县（市市、区）小额额贷款公司风风险防范和处处置预案年月日日三、申请人提供供的材料申报材料1：申请人向县（市、区）政政府提出的设立小小额贷款公司司申请县（市、区区）小额贷款款公司筹建处（组组）关于成立县县（市、区）小额贷款公司的申请县（市、区）人人民政府：为贯彻落实十七七届三中全会会精神和省委委、省政府决决策部署，有有效配置我县县（市、区）金金融资源，加加快我县（市市、区）金融融服务体系建建设，引导民民间资本规范范运作，缓解解中小企业贷贷款难问题，促促进“三农”、中小企业业和县域

8、经济济健康快速发发展，按照河河南省人民政政府办公厅关关于开展小额额贷款公司试试点工作的意意见和河南省省小额贷款公公司试点管理理暂行办法的的规定，公司（社社会组织、自自然人）作为主发起起人（第一大大股东），与与公司（自然人）等名出资人人共同申请成立小额额贷款公司。公公司名称为：县（市、区区）小额贷款款公司，设在（地地点），注册册资本为万元，其中公司（社社会组织）出出资万元，占占公司股份总总额%，（自然人）出资资万元，占占公司股份总总额%。妥否，请批复。附件：设立小额额贷款公司申申请材料申请人：法人（法定代表人人签名公司司盖章）自然人（签名指印） 年月日日申报材料2：工商行政管管理机关核发的企企业

9、名称预先先核准通知书书1、企业名名称预先核准准通知书2、企业名称预预先核准申请请书3、有限公司设设立登记申请请书（股份公公司设立登记记申请书）申报材料3：有限公司出资资人承诺书（出出资人各一份份）或股份公公司发起人承诺书书（发起人各一份份）县（市、区区）小额贷款款公司（筹）出资人（发起人人）承诺书公司（自然然人）出资（发发起）设立县（市、区区）小额贷款款公司，现现承诺如下：1、本公司（自自然人）自愿愿出资万元，入入股县（市、区区）小额贷款款公司，占占公司股份总总额%。作为为股东，保证证与其他股东东无关联关系系，保证入股股资金来源合合法，不以借借贷资金入股股，不以他人人委托资金入入股，按时足足额

10、交纳出资资，不抽回资资金。2、本公司（自自然人）严格格按照河南南省小额贷款款公司试点管管理暂行办法法的规定办办理相关手续续，提供的证证件、材料真真实、准确、完完整，复印件件与原件一致致，不存在虚虚假陈述。3、本公司（自自然人）作为县（市、区区）小额贷款款公司的股东，保证严格遵守守公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法等国家和省相关规定，严格遵守公司章程，认真履行股东义务，承担公司经营风险。本公司（自然人人）保证认真遵守守以上承诺，若若有虚假，愿愿承担相关法法律责任和经经济责任。（法人股东还应应附该企业股东会会同意投资的的决议）法人股股

11、东：法定代代表人签名、公司公章章自然人股东：签名、手印年月日日申报材料4：有限公司出资资人协议书或或股份公司发发起人协议书书县（市、区区）小额贷款款公司（筹）出资人（发起人人）协议书经全体出资人（发发起人）协商商，一致同意意成立县（市、区区）小额贷款款公司，并并达成以下协协议：一、协议各方1、法人出资（发发起）人：法法人名称、法法定代表人、组织机构代码码；2、自然人出资资（发起）人：姓名、职业业、身份证号号码、现住址。二、协议内容应应有：1、小额贷款公公司的组织形形式、名称、注册资本和注册地址；2、小额贷款公公司的经营范范围；3、各出资（发发起）人的出出资（认购）额和和占股本总额额的比例；4、

12、出资（认购购）时间；5、出资（发起起）人的权力力和义务；6、委托筹建公公司的相关事事项，包括受受托人、权限限、时限等；三、出资（发起起）人基本情情况表（附件件）；四、出资（发起起）人（法定定代表人）身身份证、营业业执照副本复复印件。各投资（发发起）人：（公司法定代表表签名、公司公章自然人签名、手手印）年月日日40附件：法人出资（发起起）人基本情情况表单位：万元法人名称法人代码（企业）成立 日期法定代表人人注册资本入股金额占股本总额 %报告期资产 净净额资产负债率%前三年利润权益性投资余额占净资产额 %自然人出资（发发起）人基本本情况表单位：万元姓名身份证号码现住所入股金额占股本总额比例例%申报

13、材料5：可行性报告告关于成立县县（市、区）小额贷款公司可行性报告一、总论：主要要包括公司名名称、公司地地址、经营范范围、注册资资本、发起单单位及出资人、拟定定法定代表人人、拟定从业业人员等。二、设立小额贷贷款公司的依依据。三、出资人（发发起人）简介介：法人股东东近三年经营营业绩、财务务情况、信用用记录，自然然人股东资金金来源、个人人信用等。四、市场分析：（一）当地工、农业经济发展展情况；（二）当地金融融发展情况；（三）组建小额额贷款公司的的必要性；（四）组建小额额贷款公司的的可行性：包包括经营理念念、经营管理理人才、内部部治理、风险险管理、服务务对象等；（五）公司效益益分析、市场场前景分析、未

14、未来业务发展展规划、可持持续发展策略略等。五、公司的组织织结构：包括括董事会、监监事会、经营营层、部门设设置和专业人人员配置等。六、综合结论。申报材料6：公司章程县（市、区区）小额贷款款公司（筹）章程公司章程应当载载明下列事项项：一、有限责任公公司1、公司的名称称和住所；2、公司的经营营范围；3、公司注册资资本；4、股东的姓名名或者名称；5、股东的权利利和义务；6、股东的出资资方式和出资资额；7、股东转让出出资的条件；8、公司的机构构及其产生办办法、职权、议议事规则；9、公司的法定定代表人；10、公司的解解散事由和清清算办法等。二、股份有限公公司1、公司名称和和住所；2、公司经营范范围；3、公

15、司设立方方式；4、公司股份总总数、每股金金额和注册资资本；5、股东的权利利和义务；6、董事会的组组成、职权、任任期和议事规规则；7、公司法定代代表人；8、监事会的组组成、职权、任任期和议事规规则；9、公司利润分分配办法；10、公司的解解散事由和清清算办法；11、公司的通通知和公告办办法。应在公司章程中中表述清楚的的几个问题：1、办法第第二十三条：一是8个不不得从事的事事项，二是从从不超过两个个银行业金融融机构融入资资金不得超过过公司资本净净额的50%；2、办法第第二十四条：主要是对同同一贷款人的的放贷比；3、办法第第二十五条：主要是贷款款利率的规定定；4、办法第第二十七条：主要是风险险控制和损

16、失失准备；5、办法第第二十八条：主要是小额额贷款公司要要执行金融融会计制度度和金融企企业财务会计计规则等；6、办法第第三十二条：应按按设立程序由由省主管部门门核准的事项项；7、关于转让：一是转让后后新股东的持持股比例应符符合规定，二二是按设立程程序进行核准准。上述内容如不方方便分别在章程的的章节中表述述的话，可在在公司章程中中列一章：股股东认为需要要规定的其他他事项。8、公司应设立立董事会、监监事会，不能能设立执行董董事、监事，也也不能设董事事会、监事。9、县政府设立立小额贷款公公司的申请和和承担风险防防范、处置的的报告，抬头头对市政府。申报材料7：法定验资机机构出具的验验资报告（可可在材料正

17、式式上报前再进进行验资）申报材料8：拟任职高级级管理人员名名单及任职资资格审核表装订顺序：高管人员名名单，资格审审核表，身份份证、学历证证、专业资质质证书复印件件，无犯罪记记录证明、信信用证明。县（市、区区）小额贷款款公司（筹）拟任高级管理人人员名单董事：姓名、性性别、原任职职务及职称，身份证号码。监事：姓名、性性别、原任职职务及职称，身份证号码。经理：姓名、性性别、原任职职务及职称，身份证号码。副经理：姓名、性性别、原任职职务及职称，身份证号码。财务负责人：姓姓名、性别、原原任职务及职称，身份证号码。 法律顾问：姓名、性别别、原任职务务及职称，身份证号码。县（市、区区）小额贷款款公司（筹）拟

18、任高级管理人人员任职资格格审核表姓名性别出生年月照片民族政治面貌籍贯学历毕业院校及专业业身份证号码联系电话金融工作年限限经济工作年限限职称拟任职务原任职务简历本人申明上述个个人材料真实实、准确（签名及手印）年月日日家庭现住址档案所在部门审核意见（在银行等金融融机构工作过过的人员，应应有该单位的的意见并盖章章。）申报材料9：有证券从业业资格的会计师事务务所出具的第第一大股东（主主发起人）最最近3年和报报告期的审计报告（原件）主要是对第一大大股东是否符符合河南省省小额贷款公公司试点管理理暂行办法规规定的资质条条件进行审核核，审核意见应包包括下列内容容：一、公司基本情情况：公司名名称、住所、法法定代

19、表人、注注册资本、公公司类型、经经营范围、成成立日期、注注册号。二、审核截止日日三、审核范围：近3年以及及报告期财务务报表的货币币资产、净资资产、资产负负债率、权益益性投资余额额占净资产的的比率、前33个会计年度度的利润情况况。四、审核依据：1、关于小额额贷款公司试试点的指导意意见（银监监发2000823号号）2、关于开展展小额贷款公公司试点工作作的意见（豫豫政办200081000号）3、河南省小小额贷款公司司试点管理暂暂行办法（豫豫中小企22009113号）4、关于做好好小额贷款公公司试点申报报工作的意见见（豫工信信2009914号）5、公司连续33个会计年度及报告期期财务报表6、国家其他相

20、相关法律法规规。五、审核意见：1、截止时间、货货币资产；2、截止时间、资资产总额、负负债总额、净净资产；3、截止时间、资资产负债率；4、截止时间、分分别列出最近近3个会计年年度的利润总总额，是否连连续3年盈利利及3年利润润总额；5、截止时间、权权益性投资余余额、占净资资产的比率。申报材料10：律师事务所出具小小额贷款公司司出资人关联联情况的法律律意见书主要审核是否关关联人入股，出出具不关联的的意见。关联联标准可参照照财政部企企业会计准则则第36号关联方披露露、股票票上市规则。一、法律意见书书参考格式和和基本内容律师事务务所关于县（市市、区）小额贷款公司出资人关联情况况的法律意见见书律师事务务所

21、（以下简简称本所）接接受县（市、区区）小额贷款款公司（拟拟设立，以下下简称公司）的的委托，现就就公司出资人人的关联情况况出具法律意意见书。为出具本法律意意见书，本所所审查了公司提供的的下列文件和和资料：1、小额贷款款公司试点的的指导意见（银银监发20008233号）；2、关于开展展小额贷款公公司试点工作作的指导意见见（豫政办办20088100号号）；3、河南省小小额贷款公司司试点管理暂暂行办法（豫豫中小企22009113号）；4、公司法法人股东、自自然人股东签签订的“出资人协议议书”和“出资人承诺诺书”；5、法人股东（公公司名称）的的企业法人营营业执照、批批准营业期限限和关于参股股设立县（市、

22、区区）小额贷款款公司的股股东会（董事事会）决议；6、（自然然人）的身份证、户户口本；除上述文件资料料外，本所还还查阅了出具具法律意见书书所需的其他他文件资料。本所律师在出具具法律意见书书之前，已经经得到法人股股东（公司名名称）和各位位自然人股东东如下保证和和承诺：即他他们向本所律律师提供了本本法律意见书书所必须的、真真实的、合法法有效的各种种文件资料，提提供的复印材材料与正本或或原件一致，无无隐瞒、遗漏漏、虚假或误误导之处。本所同意将本法法律意见书作作为设立县（市、区区）小额贷款款公司的法法律文件，随随同其他材料料一同上报有有关部门，并并愿承担相应应的法律责任任。本所律师根据法法律的规定，按按

23、照律师行业业的业务标准准和道德规范范，对设立县（市、区区）小额贷款款公司提供供的有关事实实进行了核查查和验证，现现出具法律意意见如下：一、入股各方的的主体资格1、法人股东（公公司名称）法人股东情况简简介。经查，该公司经经营管理、财财务状况、社社会声誉良好好，企业无不不良信用记录录，企业法定定代表人无犯犯罪记录。截止本法律律意见书出具具之日，该公公司作为独立企业业法人并有效效存续，具有有相应的民事事权利能力和和民事行为能能力，未出现现法律、法规规或其公司章章程规定需终终止的情形，符符合中华人人民共和国公公司法规定定的投资主体体资格。2、自然人股东东（姓名）自然人（姓名）情情况简介。依据其提供的公

24、公安机关核发发的有效身份份证件，自然然人股东（姓姓名）已年满满18周岁，符符合我国相关关法律的规定定，具有中华华人民共和国国国籍和完全全民事行为能能力；依据公公安机关出具具的相关证明明，自然人（姓姓名）无违法法违纪行为，没没有受过刑事事、行政处罚，符符合中华人人民共和国公公司法的相相关规定，具具备作为股东东和出资人的的资格。二、出资人的关关联关系表述法人股东之之间、自然人人股东之间和和法人股东与与自然人之间间是否存在关关联关系。三、结论综上所述，本所所律师认为县（市、区区）小额贷款款公司法人人股东之间、自自然人股东之之间和法人股股东与自然人人之间不存在关联关关系；本次出资行行为是各方出出资人的

25、真实实意思表示，是是各方出资人人经过多次协协调的结果；各方出资人人的主体资格格、协议内容容均符合公公司法、合同法法和河南省小小额贷款公司司试点管理暂暂行办法的的相关规定，出出资设立县（市、区区）小额贷款款公司行为为不违反法律律法规的禁止止性规定。本本次行为在履履行了相关的的批准程序后后，不存在损损害任何一方方利益的情形形，不存在实实施上的法律律障碍。律师事务务所（盖章）承承办律师：承承办律师：年月月日二、律师事务所所营业执照（复复印件）三、律师事务所所年度检验记记录（复印件件） 四、承承办律师资质质证（复印件件）申报材料11：营业场所所所有权或使用用权（租赁协协议）的证明明材料一、自有房作为为

26、营业场所，应提供相应产权证明；二、租赁房作为为营业场所，应应提供租赁合合同，出租方方出具“三证”（房产证、土土地使用证、契契税完税证）复印件；三、利用住宅作作为营业场所所，除提供租租赁合同、出租方出具具“三证”复印件外，有有业主委员会会的，应出具具住所（经营营场所）使用用证明文件。无业主委员员会的，由所所属街道办事事处辖区的社区居居委会或地区区办事处的社社区居委会、村村委会出具住住所（经营场场所）使用证证明文件。文件应明确确业主同意将将住宅改变为为经营性用房房。临时住所所不得作为经经营场所。申报材料12：公安部门对股东出出具的无犯罪罪记录证明（股东所在在地派出所出出具证明，还还要有县级公公安机

27、关签署署意见并盖章章。）非公司高高管的股东，无犯罪记录证明放在此处。申报材料13：人民银行对对股东及高管管出具的信用用记录证明非公司高高管的股东，信信用记录证明明放在此处。申报材料14：公司主要管理制度度公司主要管理制制度应包括：一、资金管理制制度二、信贷管理制制度三、风险管理制制度四、内部控制制制度五、财会管理制制度六、安全保卫制制度七、信息披露制制度八、金融突发事事件应急预案案突发事件应急预预案的主要内内容应包括：（一）目的：维维护金融秩序序稳定，规范范金融突发事事件的发现、报报告和处置程程序，迅速有有效处置金融融突发事件，明明确各部门及及金融突发事事件主体在防防范和处置金金融突发事件件中

28、的职能和和责任。（二）依据：中中华人民共和和国中国人民民银行法、中中华人民共和和国银行监督督管理法、中中华人民共和和国商业银行行法、中中国银行业监监督管理委员员会银行业突突发事件应急急预案（银银监发20005422号）等有关关法律法规和和文件精神。（三）突发事件件的界定：资资产流动性风风险，违规操操作和经营，金金融“三乱”事件（非法法集资、非法法设立金融机机构、非法开开办金融业务务），各种经经济金融案件件（贪污、挪挪用、盗窃、抢抢劫、爆炸、绑绑架等案件），计计算机系统安安全事件，遭遭受重大自然然灾害（水灾灾、火灾、地地震等自然灾灾害）和其它它金融突发事事件。（四）组织领导导及部门工作作职责：如

29、成成立突发事件件应急处置工工作领导小组组，明确负责责人和负责部部门及主要职职责。（五）突发事件件处置目标：防止突发事件件发生后事态态的蔓延和扩扩大；防止和和最大限度地地降低由突发发事件的带来来经济损失；防止或最大大限度地降低低由突发事件件给人民群众众正常生活带带来的负面影影响。（六）突发事件件处置原则：如区别对待待、自主处置置和政府处置置相结合的原原则，快速高高效原则，分分类处置原则则，及时报告告原则，责任任追究、严惩惩犯罪原则等等。（七）突发事件件应急处置程程序：如及时时报告、确定定应急处置方方案、启动应应急处置预案案并组织实施施等。（八）突发事件件应急处置措措施：如资产产流动性风险险的处置

30、、计计算机信息系系统安全事件件的处置措施施、各类经济济金融案件的的处置措施、重重大自然灾害害事件的处置置、其它金融融突发事件的的处置等。（可参考商洛市市人民政府门门户网站“商洛市金融融突发事件应应急预案”）小额贷款公司设设立审批意见表公司名称公司住所注册资本（万元）邮政编码经营范围办理各项小额贷贷款；办理中中小企业发展展、管理、财财务等咨询业业务；经省中中小企业局批批准的其他业业务。法定代表人姓名总经理姓名法定代表人身份证号码总经理身份证号码联系人姓名联系人电话申办小额贷款公公司承诺：本公司保证做到到依照法律、法法规申请设立立并作以下承承诺：公司各各方出资人的的主体资格符符合相关规定定，无关联

31、关关系；出资行行为是各方出出资人真实意意思的表达和和多次协商的的结果；提交交的材料真实实、合法、有效，复印材材料与原件一一致，无隐瞒瞒、遗漏、虚虚假或误导之之处。法定代表人签字字： 年年 月 日 省主管部门对小小额贷款公司司设立的谈话话内容一、小额贷款公公司必须依法法、规范经营营小额贷款公司应应当认真贯彻彻中华人民民共和国公司司法和中中国银行业监监督管理委员员会中国人民民银行关于小小额贷款公司司试点的指导导意见（银银监发20008233号），严格格执行河南省省中小企业服服务局、河南南省财政厅、河河南省工商行行政管理局、中中国人民银行行郑州中心支支行、中国银银行业监督管管理委员会河河南监管局河河

32、南省小额贷贷款公司试点点管理暂行办办法（豫中中小企20009133号）的各项项规定，在法法律、法规规规定的范围内内开展业务，自自主经营，自自负盈亏，自自我约束，自自担风险。1、不得进行任任何形式的非非法集资，不不得非法吸收收或变相吸收收公众存款，不不得发放高息息贷款，不得得从工商企业业获取资金，不不得向其股东东发放贷款，不不得对外担保保，不得开展展经营范围以以外的业务，不不得在核定的的县（市、区区）行政区域域外从事经营营活动，坚持持按照“小额、分散散”的经营取向，切切实为“三农”、中小企业业和县域经济济发展服务。2、依照会计计法、金金融企业会计计制度及金金融企业财务务规则（中中华人民共和和国财

33、政部令令第42号），建建立健全财务务、会计制度度，规范财务务行为，防范范财务风险。信信贷业务执行行金融企业业呆账核销管管理办法（财财金2000828号号）和银行行抵债资产管管理办法（财财金2000853号号）等相关金金融财务管理理制度。3、严格执行变变更公司名称称、法定代表表人和高级管管理人员、股股东或调整股股权结构、注注册资本、经经营范围、住住所、公司类类型以及修改改公司章程应应按照设立审审批程序报省省主管部门核核准的规定，凭凭省主管部门门的核准意见见方可向公司司登记机关申申请办理变更更登记手续，小小额贷款公司司不得自行变变更，各级主主管部门也不不能擅自批准准小额公司变变更上述事项项。二、小

34、额贷款公公司开业前必必须进行开业业备案备案是审批的一一种形式。小小额贷款公司司必须在开业业前30日内内按照设立申申请程序报送送相关备案资资料。省辖市市和县（市、区区）主管部门门应会同当地地人民银行、银银监局进行现现场检查，确确认该公司已已具备开业条条件后，方可可进行开业备备案。三、小额贷款公公司必须接受受当地政府和和主管部门以以及相关部门门的监督管理理县（市、区）政政府是小额贷贷款公司试点点工作的第一一责任人，承承担小额贷款款公司监督管管理和风险处处置责任。省省辖市政府及及相关部门，统统筹安排本地地小额贷款公公司的布局和和政策宣传、协协调指导工作作，监测分析析防范小额贷贷款公司的风风险。小额贷

35、贷款公司必须须接受当地政政府和主管部部门以及相关关部门的监督督管理，按季季向当地主管管部门、中国国人民银行分分支机构和中中国银行业监监督管理委员员会派出机构构提交财务报报表、业务经经营情况报告告和其他相关关统计信息资资料。四、小额贷款公公司应当不断断完善自身建建设小额贷款公司要要不断完善公公司治理结构构，建立和完完善股东会、董董事会、监事事会和管理层层独立运作、高高效决策、分分工合作、相相互制衡的协协作约束机制制；建立健全全风险管理机机制，提升风风险管理能力力，针对信用用风险、市场场风险、操作作风险等制订订积极可行的的防范措施；建立健全内内部控制机制制，完善内控控制度，完善善岗位设置和和业务操作规规程，提高和和强化整体控控制能力；建建立健全企业业自律机制，遵守商业道德，在平等、自愿、公平和诚信的原则下开展业务，不得损害国家利益、社会公共利益和客户利益；加强对从业人员的教育和培训，提高从业人员的业务水平和整体素质。主审人意见：主审人（签字）： 年 月 日日副主审人意见：副主审人（签字字）： 年 月 日日处长意见：处长（签字）： 年 月 日日