XXX银行电子商业汇票系统业务操作规程vwr.docx

《XXX银行电子商业汇票系统业务操作规程vwr.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《XXX银行电子商业汇票系统业务操作规程vwr.docx（62页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、XXX银银行电子子商业汇汇票系统统业务操操作规程程目录第一一章总总则第二二章基基本规定定第三三章签签约第四四章出出票及承承兑第五五章背背书转让让第六六章提提示付款款第七七章贴贴现第八八章转转贴现第九九章再再贴现第十十章质质押及解解质押第十十一章保证第十十二章追索第十十三章撤销第十十四章票据查查询及报报文第十十五章差错与与异常处处理第十十六章附则第一章总则第一条为加强强电子商商业汇票票系统业业务管理理，根据据人民银银行电电子商业业汇票业业务管理理办法等等法规和和XXXX银行有有关制度度，制定定本规程程。第二条电子商商业汇票票是指出出票人依依托XXXX银行行或他行行电子商商业汇票票系统以以数据电电

2、文形式式制作的的，委托托付款人人在指定定日期无无条件支支付确定定的金额额给收款款人或者者持票人人的票据据。XXX银银行电子子商业汇汇票系统统（以下下简称电电子商业业汇票系系统）是是电子银银行承兑兑汇票和和电子商商业承兑兑汇票（以以下简称称电子商商业汇票票）业务务管理和和处理的的应用系系统。第三条根据电电子商业业汇票系系统的业业务流程程和相关关部门的的管理职职能，按按照“条线管管理、分分级负责责、授权权应用、控控制严密密”的原则则确定部部门职责责。条线管理理：电子子商业汇汇票系统统业务相相关部门门按照部部门分工工对本条条线的相相关业务务进行管管理。分级负责责：总行行管理部部门负责责全行，一一级分

3、行行、二级级分行、支支行对口口管理部部门负责责本行相相关业务务的管理理，上下下衔接、各各司其职职。授权应用用：各级级行机构构、用户户的业务务范围和和应用权权限须经经业务主主管部门门批准后后进行维维护。控制严密密：电子子商业汇汇票系统统的业务务应用设设置与调调整有据据可依，符符合业务务安全运运营的管管理要求求。第四条本规程程适用于于XXXX银行应应用电子子商业汇汇票系统统的各级级机构及及其业务务管理部部门。第二章基本规规定第五条电子商商业汇票票系统业业务规定定（一）电电子商业业汇票为为定日付付款票据据。付款款期限自自出票日日起，至至到期日日止，最最长不得得超过11年。电子商业业汇票分分为电子子银

4、行承承兑汇票票和电子子商业承承兑汇票票。电子子银行承承兑汇票票由银行行业金融融机构、财财务公司司（以下下统称金金融机构构）承兑兑；电子子商业承承兑汇票票由金融融机构以以外的法法人或其其他组织织承兑。电子商业业汇票的的付款人人为承兑兑人。电子商业业汇票以以人民币币为计价价单位。（二）电电子商业业汇票的的出票、承承兑、背背书、贴贴现、转转贴现、再再贴现、质质押、保保证、提提示付款款、追索索、信息息查询及及其相关关业务必必须通过过电子商商业汇票票系统办办理。电子商业业汇票信信息以人人民银行行电子商商业汇票票系统的的记录为为准。（三）票票据当事事人在电电子商业业汇票上上的签章章，为该该当事人人可靠的的

5、电子签签名。票票据当事事人所使使用的数数据电文文和电子子签名应应符合中中华人民民共和国国电子签签名法及及XXXX银行的的有关规规定。（四）出出票人或或背书人人在电子子商业汇汇票上记记载了“不得转转让”事项的的，电子子商业汇汇票不得得继续背背书。（五）客客户申请请开办电电子商业业汇票业业务，客客户部门门应对客客户名称称、账号号、组织织机构代代码和业业务主体体类别等等基本信信息的真真实性进进行审核核，并依依据相关关规定，与与客户签签订电子子商业汇汇票服务务协议，明明确双方方的权利利和义务务。我行电子子商业汇汇票业务务支持三三种渠道道：柜台台、网上上银行和和现金管管理银企企通平台台。客户户申请通通过

6、网上上银行和和现金管管理银企企通平台台办理电电子商业业汇票业业务，应应另行签签订网上上银行和和现金管管理银企企通平台台服务协协议。客客户到柜柜台申请请办理电电子商业业汇票业业务的，应应填制相相应服务务申请表表。（六）票票据当事事人办理理电子商商业汇票票业务应应具备中中华人民民共和国国组织机机构代码码。被代代理机构构、金融融机构以以外的法法人及其其他组织织通过XXXX银银行分支支机构办办理电子子商业汇汇票业务务,应在XXXX银行行分支机机构开立立人民币币银行结结算账户户。（七）操操作员办办理电子子商业汇汇票的业业务申请请、业务务回复及及涉及从从“贸易通通资金划划拨中间间户”专用账账户（尾尾号00

7、009995D）（以以下简称称“贸易通通资金划划拨中间间户”）汇划划资金的的，须经经运营主主管审批批后方可可办理。（八）票票据当事事人作出出票据行行为申请请，行为为接收方方未签收收且未驳驳回的，票票据当事事人可撤撤销该行行为申请请。人民民银行电电子商业业汇票系系统为行行为接收收方的，票票据当事事人不得得撤销。（九）经经办行应应实时接接收、处处理电子子商业汇汇票信息息，并按按服务协协议或服服务申请请表约定定的方式式，将收收到的信信息于当当日至迟迟次日上上午通知知相关票票据当事事人。（十）电电子商业业汇票责责任解除除前，不不得为承承兑人办办理原电电子商业业汇票业业务的账账户销户户。对于于电子商商业

8、承兑兑汇票，在在票据责责任解除除前不得得为承兑兑人办理理账户销销户手续续；对于于电子银银行承兑兑汇票，在在票据责责任解除除前不得得为出票票人即申申请人办办理账户户销户手手续。（十一）经经办行作作为承兑兑人时，应应及时足足额支付付电子商商业汇票票票款，不不得故意意压票、拖拖延支付付。（十二）电电子商业业汇票各各类票据据行为的的必须记记载事项项按照中中国人民民银行电电子商业业汇票业业务管理理办法相相关规定定执行。（十三）各各行办理理电子商商业汇票票业务,应按照照XXXX银行中中间业务务收费标标准向客客户收取取手续费费、承诺诺费等。对对客户的的收费减减免应按按照XXXX银行行中间业业务收费费减免办办

9、法执行行。（十四）电电子商业业汇票系系统业务务使用商商业汇票票业务的的相关科科目，通通过ABBIS进进行账务务核算。（十五）电电子商业业汇票系系统业务务使用的的业务凭凭证包括括进账单单、记账账凭证、业业务回执执等，其其中业务务回执使使用空白白客户回回执。（十六）电电子商业业汇票系系统生成成、打印印的记账账凭证、业业务清单单等，应应按XXXX银行行临柜业业务印章章管理办办法、XXXX银银行会计计档案管管理办法法等相关关制度规规定加盖盖相关业业务印章章后进行行归档保保管。第六条电子商商业汇票票系统业业务权限限及机构构管理。（一）办办理电子子商业汇汇票业务务的营业业机构必必须具有有现代化化支付系系统

10、行号号，并满满足我行行商业汇汇票业务务管理制制度中对对经营机机构的管管理要求求。办理电子子商业汇汇票业务务必须按按照商业业汇票承承兑、贴贴现、转转贴现业业务管理理办法以以及商业业汇票业业务操作作手册等等制度（以以下简称称“商业汇汇票相关关制度”）进行行受理、调调查、审审查和审审批。（二）营营业机构构申请开开办电子子商业汇汇票系统统业务，应应逐级上上报一级级分行。由由一级分分行报经经当地人人民银行行批准后后，在贸贸易通平平台进行行相应设设置与维维护。营营业机构构申请退退出电子子商业汇汇票系统统，应逐逐级上报报分行。分分行确定定其业务务承接行行并向当当地人民民银行申申请后，在在贸易通通平台进进行相

11、应应设置与与维护。第七条业务监监督管理理。（一）营营业期间间，操作作员应及及时检查查是否存存在本人人待处理理的业务务。如有有待处理理业务，应应及时处处理。（二）运运营主管管或指定定专人每每日应检检查核对对电子商商业汇票票系统业业务记账账凭证、业业务清单单的核算算是否真真实、正正确，核核对“贸易通通资金划划拨中间间户”资金往往来明细细是否正正确，该该专用账账户当日日余额应应为零。核核算错误误或日终终账户余余额不为为零的，运运营主管管应查明明原因，并并登记当当天运运营主管管工作日日志。涉及“贸贸易通资资金划拨拨中间户户”的手工工账务处处理，须须经运营营主管审审批。（三）票票据经营营机构应应指定专专

12、人按月月与账务务挂靠的的营业机机构核对对本部门门办理的的相关业业务及账账务。对对核对不不一致的的，必须须立即查查明原因因并处理理。（四）电电子商业业汇票系系统业务务的日常常操作和和账务核核对纳入入运营管管理监督督检查范范围，严严格管理理。第八条电子商商业汇票票系统机机构用户户及岗位位管理。（一）电电子商业业汇票系系统机构构用户及及岗位管管理按照照贸易通通平台管管理的相相关制度度执行。（二）管管理员用用户与操操作员用用户应严严格分离离。系统统管理员员或产品品管理员员不得同同时兼任任产品操操作员。（三）电电子商业业汇票系系统记录录的所有有操作，视视为系统统注册用用户所为为，用户户对系统统记录的的本

13、人操操作负责责。第三章签约第九条签约（一）业业务受理理客户申请请办理电电子商业业汇票业业务的签签约，应应向其开开户行提提交以下下资料：1.填制制电子商商业汇票票业务开开通申请请表，并并加盖其其公章；2. 法法定代表表人（单单位负责责人）有有效身份份证件及及复印件件；授权权他人办办理的，需需出具授授权书，并并同时提提供法定定代表人人（单位位负责人人）及被被授权人人有效身身份证件件及复印印件。（二）业业务审核核1.审核核申请资资料的完完整性与与合规性性无误，与与客户签签订电子子商业汇汇票服务务协议，并并在业务务开通申申请表上上签章确确认后将将申请资资料交经经办行经经办人员员。如客客户选择择通过“企

14、业网网银”或“银企通通互联平平台”办理电电子商业业汇票业业务的，还还应按网网银或银银企通互互联平台台有关规规定处理理。2.运营营主管或或业务主主管审核核申请资资料的完完整性无无误，在在业务开开通申请请表上签签章确认认后交操操作员作作后续处处理。（三）交交易处理理操作员在在电子商商业汇票票系统中中选择“业务签签约”，点击击“新增签签约”，依据据客户申申请资料料输入签签约客户户的信息息，核对对信息资资料无误误后点击击提交。如如客户选选择通过过“网银”或“银企通通互联平平台”办理电电子商业业汇票业业务的，还还应按网网银或银银企通互互联平台台有关规规定，为为客户进进行处理理。（四）资资料处理理业务开通

15、通申请表表、服务务协议加加盖有关关印章后后，一联联开通申申请表、服服务协议议交客户户，一联联开通申申请表、服服务协议议专夹保保管。第十条修改签签约（一）业业务受理理客户申请请修改地地址、电电话等电电子商业业汇票业业务签约约信息，向向其开户户行提交交以下申申请资料料。1. 填填制电子子商业汇汇票业务务开通申申请表，并并加盖其其公章；2. 法法定代表表人（单单位负责责人）有有效身份份证件及及复印件件；授权权他人办办理的，需需出具授授权书，并并同时提提供法定定代表人人（单位位负责人人）及被被授权人人有效身身份证件件及复印印件。（二）业业务审核核审核申请请资料的的完整性性与合规规性无误误后，在在业务开

16、开通申请请表上签签章确认认后将申申请资料料交操作作员。业业务主管管或运营营主管审审核申请请资料的的完整性性无误，在在业务开开通申请请表上签签章确认认后交操操作员作作后续处处理。（三）交交易处理理操作员在在电子商商业汇票票系统中中选择“业务签签约”，输入入待修改改签约客客户“开户行行行号、组组织机构构代码或或客户账账号”等信息息，查询询客户签签约信息息；依据据客户申申请资料料，选中中修改客客户记录录，点击击“修改签签约”，依次次修改签签约客户户的签约约信息，点点击提交交。交易易成功后后，查询询核对签签约情况况。（四）资资料处理理比照第九九条第（四四）项处处理。第十一条条删除除签约（一）业业务受理

17、理客户申请请删除电电子商业业汇票业业务的签签约，比比照第十十条第（一一）项要要求向其其开户行行提交申申请资料料。（二）业业务审核核经办人员员审核申申请资料料的完整整性无误误，并核核对客户户作为银银行承兑兑汇票出出票人或或商业承承兑汇票票承兑人人的票据据是否结结清，已已全部结结清的，在在业务开开通申请请表上签签章确认认后作后后续处理理。（三）交交易处理理操作员在在电子商商业汇票票系统中中点击“业务签签约”，输入入待删除除签约客客户“开户行行行号、组组织机构构代码或或客户账账号”等信息息，点击击“查询签签约”按钮查查询客户户签约信信息；选选中客户户记录，点点击“删除签签约”，点击击提交。（四）资资

18、料处理理比照第九九条第（四四）项处处理。第四章出票及及承兑第十二条条电子子银行承承兑汇票票业务处处理（一）电电子银行行承兑汇汇票业务务的受理理、审查查和审批批。电子子银行承承兑汇票票业务的的受理、审审查和审审批按照照“商业汇汇票相关关制度”等规定定处理。（二）登登记出票票信息。出出票人申申请签发发电子银银行承兑兑汇票，可可自行通通过企业业网上银银行、银银企通互互联平台台办理出出票信息息登记，或或委托银银行为其其办理。出出票人委委托银行行代为办办理出票票信息登登记的，应应提交相相应服务务申请表表，操作作员根据据出票人人提交的的申请表表及申请请资料，在在电子商商业汇票票系统中中通过“出票登登记”交

19、易进进行单笔笔或批量量登记出出票信息息。1.单笔笔登记出出票信息息。操作作员在电电子商业业汇票系系统中依依次点击击申请出票出票登登记，根根据申请请资料登登记出票票信息后后点击确确定。交交易成功功后，通通过票面面信息查查询，根根据金额额查询系系统自动动生成的的电子票票据号码码，验证证出票登登记成功功，且票票据状态态为“提示承承兑待签签收”。2.批量量登记出出票信息息。操作作员在电电子商业业汇票系系统中依依次点击击申请出票出票登登记，下下载出票票模版，在在模版中中完成录录入出票票信息后后，在“出票登登记”中点击击“浏览”、“读取Exxcell文件”，系统统显示成成功导入入的出票票信息，操操作员核核

20、对导入入信息无无误后点点击提交交。交易易成功后后，通过过票面信信息查询询，根据据金额查查询系统统自动生生成的电电子票据据号码，验验证出票票登记成成功，且且票据状状态为“提示承承兑待签签收”。出票票登记成成功后，系系统自动动生成“承兑回回复”待处理理业务。（三）发发送待审审批票据据信息。对对于应由由我行承承兑的电电子银行行承兑汇汇票，操操作员在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击待处处理发送待待审批票票据信息息，输入入批次号号等查询询信息，查查询确定定该批次次所有票票据均已已经登记记成功后后，勾选选本批次次所有票票据记录录，点击击“标记为为已满”，完成成待审批批票据信信息的发发送。同同时记录录该

21、批次次号交信信贷管理理部门。信信贷管理理部门在在XXXX银行信信贷管理理系统群群（以下下简称“C3”）中进进行审批批。（四）审审批通过过的处理理1.移交交资料。电电子银行行承兑汇汇票经CC3审批批通过并并完成凭凭证生效效处理后后，客户户部门按按相关规规定将有有关电子子银行承承兑汇票票资料送送交经办办行。双双方核对对资料无无误后，按按规定办办理登记记、签收收。2.收取取保证金金或质押押物。经经办行柜柜员对递递交的文文档资料料审核无无误后，对对承兑出出票以缴缴存保证证金或质质押方式式办理的的，按相相关规定定办理保保证金交交存手续续或质押押物收取取手续。保保证金或或质押物物在XXXX银行行综合应应用

22、系统统（以下下简称AABISS）核算算并按相相关制度度规定管管理。3.发出出承兑回回复。发发出电子子银行承承兑汇票票的承兑兑回复实实行录入入、复核核的双人人操作模模式。（1）录录入操作作员的处处理。录录入操作作员在电电子商业业汇票系系统中依依次点击击待处理理待处理理任务，输输入票据据号码、票票据金额额或批次次号，查查询出“承兑回回复”待处理理业务，导导入信贷贷审批信信息，根根据文档档资料录录入保证证金金额额、承诺诺费上下下浮比等等信息，检检查承兑兑交易要要素无误误，签收收标记选选择“同意签签收”后点击击确定。交交易成功功后，录录入操作作员将文文档资料料传递给给复核操操作员，由由复核操操作员据据

23、以做复复核处理理。（2）复复核操作作员的处处理。复复核操作作员在待待处理业业务中依依次点击击待处理理待处理理任务，输输入票据据号码等等信息，查查询并点点击“承兑回回复复核核”待处理理业务，系系统反显显票据信信息，依依据文档档资料核核对录入入信息无无误，点点击“复核通通过”提交。如如果复核核信息有有误，点点击“复核退退回”，由原原录入操操作员重重新作录录入信息息处理。交易成功功后，通通过票面面信息查查询，查查看票据据状态为为“提示承承兑已签签收”。4. 账账务处理理。承兑兑回复发发送成功功后，经经办行操操作员在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击待处处理待处理理账务，查查询选择择提示承承兑回复复

24、方记账账进行记记账。交交易成功功后打印印记账凭凭证，记记账凭证证加盖有有关业务务印章附附当日AABISS传票后后保管。5.业务务收费。经经办行操操作员在在贸易通通系统公公共操作作中点击击费用收收取-待处理理收费单单，输入入客户名名称、产产品品种种或客户户组织机机构代码码查询待待处理收收费单，进进行承兑兑手续费费等费用用的收取取。减免免或废除除收费的的，必须须符合相相关规定定要求、有有据可依依，且必必须经运运营主管管审批后后方可办办理。（1）办办理单笔笔收费的的，勾选选对应的的单笔待待处理收收费单后后点击“收费”，核对对收费信信息无误误后点击击提交。交交易成功功，打印印记账凭凭证、客客户回执执，

25、加盖盖有关印印章后，记记账凭证证附当日日ABIIS传票票后保管管，客户户回执交交客户。（2）办办理并笔笔收费的的，勾选选多笔对对应的待待处理收收费单（同同一客户户组织机机构代码码下）后后点击“收费”；核对对收费信信息无误误后点击击提交交交易成功功，使用用A4纸打打印收费费单一式式两份，加加盖相关关业务印印章后，一一份附当当日ABBIS传传票后保保管，一一份交客客户。（3）办办理费用用减免的的，勾选选对应的的单笔待待处理收收费单后后点击“减免”，输入入减免金金额后点点击提交交，再按按以上11的规定定进行处处理。（4）办办理费用用废除的的，勾选选对应的的单笔待待处理收收费单后后点击“删除”即可。6

26、.提示示收票。服服务协议议中明确确电子银银行承兑兑汇票由由银行代代理提示示收票的的，操作作员在完完成承兑兑回复后后，在电电子商业业汇票系系统中依依次点击击申请出票提示收收票办理理提示收收票。7.资料料保管。按按“商业汇汇票相关关制度”等相关关规定办办理。（五）审审批不通通过的处处理电子银行行承兑汇汇票C33审批不不通过的的，不需需在电子子商业汇汇票系统统做处理理。第十三条条电子子商业承承兑汇票票业务处处理（一）登登记出票票信息。出出票人申申请签发发电子商商业承兑兑汇票，可可自行通通过企业业网上银银行、银银企通互互联平台台办理出出票信息息登记，或或委托银银行为其其办理。出票人委委托银行行代为办办

27、理出票票信息登登记的，操操作员根根据出票票人提交交的出票票申请表表及申请请资料，在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击申请请出票出票登登记。出出票登记记成功后后，通过过票面信信息查询询，查询询系统生生成的电电子票据据号码，并并在出票票申请表表上注明明查询结结果，出出票申请请表加盖盖有关印印章，一一份交客客户，一一份专夹夹保管。（二）发发出承兑兑回复。承承兑人承承兑电子子商业承承兑汇票票时，可可自行通通过企业业网上银银行、银银企通互互联平台台办理承承兑回复复，也可可委托银银行为其其办理承承兑回复复。承兑人委委托银行行代为办办理承兑兑回复的的，应向向其开户户行提交交加盖其其预留银银行印鉴鉴的申请请

28、表。1.审核核。经办办行应审审核申请请表内容容填写是是否完整整、印鉴鉴与预留留银行印印鉴是否否相符。审审核无误误，经主主管审批批后交操操作员作作承兑回回复处理理。2. 发发出承兑兑回复。操操作员根根据客户户提交的的申请表表及相关关资料，比比照第十十二条第第（四）项项第3点进行行处理。交易成功功，通过过票面信信息查询询，查看看票据状状态为“提示承承兑已签签收”，申请请表加盖盖有关印印章，一一联交客客户，一一联附当当日ABBIS传传票后保保管。第十四条条提示示收票（一）出出票人发发出提示示收票申申请。电电子商业业汇票只只有在“提示承承兑已签签收”状态下下，出票票人才可可以发起起提示收收票申请请。出

29、票票人可自自行通过过企业网网上银行行、银企企通互联联平台办办理提示示收票申申请，或或委托银银行为其其办理。出票人委委托银行行代为办办理提示示收票的的，应向向其开户户行提交交加盖其其预留银银行印鉴鉴的申请请表。1.审核核。经办办行应审审核申请请表内容容填写是是否完整整、印鉴鉴与预留留银行印印鉴是否否相符。2.发出出提示收收票申请请。操作作员根据据出票人人提交的的申请表表，在电电子商业业汇票系系统中依依次点击击申请出票提示收收票，进进入提示示收票界界面，输输入电子子票据号号码，核核对反显显信息无无误后，点点击“确定”提交发发送。发发送成功功后，通通过票据据信息查查询，查查看票据据状态为为“提示收收

30、票待签签收”。在申申请表上上注明查查询结果果后，申申请表加加盖有关关印章，一一份交客客户，一一份专夹夹保管。（二）收收款人收收票回复复。收款款人可自自行通过过企业网网上银行行、银企企通互联联平台办办理电子子商业汇汇票的收收票回复复，或委委托银行行为其办办理电子子商业汇汇票的收收票回复复。收票人委委托银行行代为办办理收票票回复的的，应向向其开户户行提交交加盖其其预留银银行印鉴鉴的申请请表。经经办行应应审核申申请表内内容填写写是否完完整、印印鉴与预预留银行行印鉴是是否相符符。操作员据据客户提提交的申申请表，在在电子商商业汇票票系统中中点击待待处理任任务，输输入票据据号码或或票据金金额，查查询该待待

31、处理任任务，核核对相关关要素无无误后，选选择签收收标记后后提交。发发送成功功后，通通过票据据信息查查询，查查看票据据状态，若若同意签签收的，票票据状态态为“提示收收票已签签收”；若不不同意签签收的，票票据状态态回滚到到“承兑已已签收”。在申申请表上上注明查查询结果果后，申申请表加加盖有关关印章，一一份交客客户，一一份专夹夹保管。（三）出出票人代代理行收收到提示示收票回回复。出出票人委委托银行行代为发发出提示示收票申申请的，经经办行操操作员应应通过票票面信息息查询，及及时查看看票据状状态。收收到提示示收票回回复后（若若同意收收票的，票票据状态态为“提示收收票已签签收”；若不不同意收收票的，票票据

32、状态态回滚到到“承兑已已签收”），按按与客户户约定方方式及时时通知客客户。第十五条条撤票票处理电子商业业汇票承承兑完成成交付收收款人之之前，处处于“出票已已登记”或“提示承承兑已签签收”状态下下，出票票人可以以申请对对该笔电电子商业业汇票撤撤票。撤撤票是指指票据的的未用退退回处理理。（一）电电子银行行承兑汇汇票撤票票处理1.业务务受理、审审查及审审批。客客户申请请已承兑兑电子银银行承兑兑汇票撤撤票的，按按照“商业汇汇票相关关制度”等规定定办理。2.发出出撤票申申请。客客户委托托银行代代为办理理撤票申申请的，应应向其开开户行提提交加盖盖其预留留银行印印鉴的申申请表。经经办行应应审核申申请表内内容

33、填写写是否完完整、印印鉴与预预留银行行印鉴是是否相符符。经主管审审批后，操操作员在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击申请请出票撤票，输输入电子子票据号号码，核核对反显显信息无无误后提提交。发发送成功功后，通通过票据据信息查查询，查查看票据据状态为为“票据已已作废”。撤票后，出出票人又又申请签签发相同同内容的的电子银银行承兑兑汇票的的，应视视同一笔笔新业务务处理。3.账务务处理。操操作员在在电子商商业汇票票系统中中点击待待处理-待处处理账务务，输入入票据号号码或金金额查询询点击“撤票记记账”待处理理账务进进行记账账。交易易成功后后，打印印记账凭凭证，加加盖有关关业务印印章后附附当日AABISS

34、传票后后保管。需退回保保证金、质质押物的的，按相相关制度度规定在在ABIIS进行行处理。4.资料料保管。操操作员办办妥撤票票业务后后，在相相关资料料中签注注意见并并加盖有有关印章章后，按按规定作作后续处处理。（二）电电子商业业承兑汇汇票撤票票处理1.申请请已承兑兑电子商商业承兑兑汇票撤撤票的，出出票人可可自行通通过企业业网上银银行、银银企通互互联平台台办理撤撤票申请请，或委委托银行行为其办办理。2.客户户委托银银行代为为办理撤撤票申请请的，应应向其开开户行提提交加盖盖其预留留银行印印鉴的申申请表。开开户行应应审核申申请表内内容填写写是否完完整、印印鉴与预预留银行行印鉴是是否相符符。操作员据据客

35、户提提交的申申请表，比比照以上上作撤票票处理。交交易成功功，通过过票面信信息查询询，查看看票据状状态为“票据已已作废”。操作作员在申申请表上上注明查查询结果果后，加加盖有关关业务印印章，一一份交客客户，一一份专夹夹保管。3.撤销销已承兑兑电子商商业汇票票，不产产生账务务处理。第五章背书转转让第十六条条电子子商业汇汇票处于于“提示收收票已签签收”、“背书已已签收”、“质押解解除已签签收”状态下下，且“不得转转让标志志”为“可再转转让”的，持持票人（背背书人）可可以将所所持有的的电子商商业汇票票背书转转让给对对手（被被背书人人）。第十七条条发出出背书转转让申请请持票人需需将所持持有的电电子商业业汇

36、票背背书转让让给对手手，可自自行通过过企业网网上银行行、银企企通互联联平台办办理背书书转让申申请，或或委托银银行为其其办理背背书转让让申请。持持票人委委托银行行办理背背书转让让申请的的，应向向其开户户行提交交加盖其其预留银银行印鉴鉴的申请请表。（一）审审核。经经办行应应审核申申请表内内容填写写是否完完整、印印鉴与预预留银行行印鉴是是否相符符，并在在电子商商业汇票票系统中中点击查查询票面信信息查询询，查询询核实票票据状态态是否符符合第十十六条规规定。（二）发发出背书书转让申申请。1单笔笔发出背背书转让让申请。以以单张商商业汇票票发出背背书转让让申请的的，操作作员在电电子商业业汇票系系统中依依次点

37、击击申请背书转转让，输输入电子子票据号号码，核核对系统统反显票票据信息息无误，输输入被背背书人信信息后提提交发送送。交易易成功后后，通过过票面信信息查询询，查看看票据状状态为“背书待待签收”。在申申请表上上注明查查询结果果后，申申请表加加盖有关关业务印印章，一一份交客客户，一一联专夹夹保管。2.批量量发出背背书转让让申请。以以多张商商业汇票票发出背背书转让让申请的的，按先先选票、后后发送的的流程办办理。（1）选选票。操操作员在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击查询询选票，输输入票据据号码查查询勾选选需背书书转让票票据信息息，点击击“导出到到Exccel”,生成Exxcell文件。（2）发发出

38、背书书转让申申请。在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击申请请背书转转让，分分别点击击“浏览”、“读取Exxcell文件”导入票票据信息息，核对对系统导导入信息息无误，根根据申请请表输入入被背书书人信息息后提交交发送。交交易成功功后，通通过票面面信息查查询，查查看票据据状态为为“背书待待签收”。在申申请表上上注明查查询结果果后，申申请表加加盖有关关业务印印章，一一份交客客户，一一联专夹夹保管。第十八条条背书书回复被背书人人可自行行通过企企业网上上银行、银银企通互互联平台台办理背背书回复复，或委委托银行行为其办办理背书书回复。客客户委托托银行办办理背书书回复的的，应向向其开户户行提交交加盖其其预

39、留银银行印鉴鉴的申请请表。开开户行应应审核申申请表内内容填写写是否完完整、印印鉴与预预留银行行印鉴是是否相符符。操作员根根据客户户提交的的申请表表，在电电子商业业汇票系系统中点点击待处处理任务务，输入入票据号号码或票票据金额额，查询询该待处处理业务务，检查查票据要要素无误误后，根根据申请请表，选选择签收收标记（同同意签收收、拒绝绝签收）后后提交。交交易成功功后，通通过票据据信息查查询查看看票据状状态，若若同意签签收的，票票据状态态为“背书已已签收”；若拒拒绝签收收的，票票据状态态回滚到到背书转转让申请请前状态态。在申申请表上上注明查查询结果果后，申申请表加加盖有关关印章，一一联交客客户，一一联

40、专夹夹保管。第十九条条背书书人代理理行收到到背书回回复经办行操操作员通通过票据据信息查查询，及及时查看看票据状状态，并并按照与与客户约约定方式式及时通通知客户户。第六章提示付付款第二十条条提示示付款申申请发起起条件（一）电电子商业业汇票在在到期日日前及提提示付款款期内，可可发起提提示付款款交易。提提示付款款期为自自票据到到期日起起十日内内，最后后一日遇遇法定节节假日、大大额支付付系统非非营业日日、电子子商业汇汇票系统统非营业业日顺延延。电子子商业汇汇票在下下列状态态时，可可以提示示付款：1.提示示收票已已签收；2.转让让背书已已签收；3.买断断式贴现现已签收收；4.回购购式贴现现赎回已已签收；

41、5.回购购式贴现现已逾赎赎回截止止日；6.买断断式转贴贴现已签签收；7.回购购式转贴贴现赎回回已签收收；8.回购购式转贴贴现已逾逾赎回截截止日；9.买断断式再贴贴现已签签收；10.回回购式再再贴现赎赎回已签签收；11.回回购式再再贴现已已逾赎回回截止日日；12.质质押解除除已签收收；13.质质押已至至票据到到期日；14.提提示付款款已拒付付（不可可拒付追追索）；15.提提示付款款已拒付付（可拒拒付追索索，可追追所有人人）；16.央央行卖票票已签收收。（二）电电子商业业汇票已已逾提示示付款期期的，持持票人（或或与其签签有协议议的接入入行、接接入财务务公司）在在做出说说明后仍仍可向承承兑人发发出逾

42、期期提示付付款申请请，逾期期提示付付款可在在票据到到期日后后2年内发发起。电电子商业业汇票在在下列状状态时，可可发起逾逾期提示示付款：1.提示示收票已已签收；2.转让让背书已已签收；3.买断断式贴现现已签收收；4.回购购式贴现现赎回已已签收；5.回购购式贴现现已逾赎赎回截止止日；6.买断断式转贴贴现已签签收；7.回购购式转贴贴现赎回回已签收收；8.回购购式转贴贴现已逾逾赎回截截止日；9.买断断式再贴贴现已签签收；10.回回购式再再贴现赎赎回已签签收；11.回回购式再再贴现已已逾赎回回截止日日；12.质质押解除除已签收收；13.质质押已至至票据到到期日；14.央央行卖出出商业汇汇票已签签收；15

43、.提提示付款款已拒付付（不可可拒付追追索）；16.提提示付款款已拒付付（可拒拒付追索索，可追追所有人人）；17.提提示付款款已拒付付（可拒拒付追索索，只可可追出票票人、承承兑人及及其保证证人）；18.逾逾期提示示付款已已拒付（可可拒付追追索，可可追所有有人）19.逾逾期提示示付款已已拒付（可可拒付追追索，只只可追出出票人、承承兑人及及其保证证人）。提示付款款可以选选择线上上清算方方式或线线下清算算方式，若若选择线线上清算算方式，则则承兑人人签收时时大额支支付系统统必须为为日间处处理状态态。第二十一一条持持票人提提示付款款或逾期期提示付付款，经经办行不不得无理理拒付。法法定拒付付理由为为：（一）

44、与与自己有有直接债债权债务务关系的的持票人人未履行行约定义义务；（二）持持票人以以欺诈、偷偷盗或者者胁迫等等手段取取得票据据；（三）持持票人明明知有欺欺诈、偷偷盗或者者胁迫等等情形，出出于恶意意取得票票据；（四）持持票人明明知债务务人与出出票人或或者持票票人的前前手之间间存在抗抗辩事由由而取得得票据；（五）持持票人因因重大过过失取得得不符合合票据据法规规定的票票据；（六）超超过提示示付款期期未说明明合理理理由；（七）被被法院冻冻结或收收到法院院止付通通知书；（八）票票据未到到期；（九）商商业承兑兑汇票承承兑人账账户余额额不足。第二十二二条发发出提示示付款（含含逾期提提示付款款，下同同）申请请持

45、票人可可自行通通过企业业网上银银行、银银企通互互联平台台发出提提示付款款申请办办理，或或委托银银行为其其办理提提示付款款申请。持持票人委委托银行行发出提提示付款款申请的的，应向向其开户户行提交交加盖其其预留银银行印鉴鉴的申请请表。（一）审审核。开开户行应应审核申申请表内内容填写写是否完完整、印印鉴与预预留银行行印鉴是是否相符符，并在在电子商商业汇票票系统中中点击查查询票面信信息查询询，查询询核实票票据状态态是否符符合规定定。审核核无误，经经主管审审批后作作提示付付款申请请处理。（二）发发送提示示付款申申请。1. 单单笔发送送提示付付款申请请。操作作员在电电子商业业汇票系系统中点点击申请请提示付

46、付款，输输入电子子票据号号码，核核对系统统反显票票据信息息无误，根根据申请请表选择择清算方方式和代代理申请请标识，其其中：若若承兑人人的接入入点为接接入财务务公司，不不得选择择线上清清算方式式。核对对票据信信息无误误后点击击提交。交交易成功功后，通通过票面面信息查查询，查查询票据据状态为为“提示付付款待签签收”。在申申请表上上加盖有有关业务务印章，一一联交客客户，一一联专夹夹保管。2. 批批量发送送提示付付款申请请。客户户申请同同时发送送多张商商业汇票票提示付付款申请请的，经经办行按按先选票票、后发发送的流流程办理理。操作员在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击查询询选票，输输入票据据号码查查

47、询勾选选需相应应票据信信息，点点击“导出到到Exccel”,生成Exxcell文件。发发送提示示付款申申请。操操作员在在电子商商业汇票票系统中中依次点点击申请请提示付付款，分分别点击击“浏览”、“读取Exxcell文件”导入票票据信息息，然后后比照上上述（11）规定定发送提提示付款款申请。第二十三三条承承兑人回回复提示示付款申申请（一）电电子银行行承兑汇汇票的处处理。持持票人在在票据到到期日前前提示付付款的，经经办行可可拒付或或付款，或或于到期期日付款款；持票票人在提提示付款款期内提提示付款款的，承承兑行应应在收到到提示付付款请求求的当日日至迟次次日（遇遇法定节节假日、大大额支付付系统非非营业日日、电子子商业汇汇票系统统非营业业日顺延延）付款款或拒绝绝付款。持持票人超超过提示示付款期期提示付付款的，在在做出合合理说明明后，经经办行不不得拒绝绝受理。1.收取取待兑付付银行承承兑汇票票款项。经经办行应应按照“商业汇汇票相关关制度”等规定定，通过过ABIIS从出出票人保保证金账账户及出出票人存存款账户户扣划银银行承兑兑汇票款款项。经办行收收到提示示付款申申请后，对对同意付付款且资资金通过过线上清清算的，应应将扣划划的银行行承兑汇汇票款项项转入“贸易通通资金划划拨中间间户”专用账账户。2.回复复提示付付款申请请。回复复提示付付款申请请