某集团财务公司新员工培训教材5678.docx

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1、攀钢集团财务有有限公司新员工培训教材材目 录录一、公司简介(背景及简况况) 公司发发展大事记二、公司组织架架构及部门职职责三、公司主要业业务流程四、员工管理守守则总则员工的聘（雇）用用工资、待遇假期考勤员工的发展行为规范奖励与处罚沟通与投诉辞职、辞退培训目的：对新新来员工进行行培训，使新新员工对财务务公司的昨天天、今天、明明天，有一个个系统的了解解，初步接受受财务公司各各项管理制度度及企业文化化教育，从而而使员工明白白献身财务公公司是正确的的选择，在财财务公司工作作将实现自我我的人生价值值。一、公司简介1、财务公司成成立背景：财务公司（）起起源于西方，最早产生于1716年，法国创设通用银行，之

2、后在英、美（消费信贷）等国相继成立，它们大多运用负债管理以创造信用，融资、服务对象也不限于集团内。我国财务公司是是在我国经济济体制改革中中,为适应企企业集团的发发展需要而诞诞生的一种金金融机构。11986年，随随着国有经济济体制改革的的不断推进，我我国开始出现现跨地区、跨跨行业、跨所所有制组建的的大型企业集集团，强烈要要求打破计划划经济体制下下专业银行的的专业分工和和信贷资金条条块分割的管管理体制，在在企业集团内内部实现资金金的横向流动动，以提高内内部资金的使使用效率。11986年112月一五日日，人行和国国家体改委在在武汉召开第第三次金融体体制改革试点点城市工作座座谈会提出“在大型企业业集团

3、内部试试办财务公司司”；1987年年5月我国第第一家企业集集团财务公司司东风汽车车工业财务公公司以来成立（当当年共有7家家）。截至2008年年6月末，全全国财务公司司已有85家家，资产规模模为119666亿元，资资本总额为11096亿元元，20077年，全行业业不良贷款率率和资本充足足率分别为00.68和和23。盈盈利能力不断断提高。2、攀钢财务公公司简况攀钢集团财务有有限公司是由由攀枝花钢铁铁公司、攀枝枝花冶金矿山山公司、第十十九冶金建设设公司等单位位发起，经中中国人民银行行批准（中国国人民银行银银复（19993）2444号文），于于1993年年12月222日正式成立立。原址攀枝枝花市，20

4、007年8月月8日迁至成成都市；20007年122月28日名名称由攀钢集集团财务公司司变更为攀钢钢集团财务有有限公司。攀钢集团财务有有限公司是以以加强集团资资金集中管理理和提高集团团资金使用效效率为目的，为为企业集团成成员单位提供供财务管理服服务的非银行行金融机构，接接受中国银行行业监督管理理委员会的监监管。公司现有在册员员工50人，其其中高级职称称3人，金融融、财务管理理、工商管理理等专业的研研究生21人人，其中博士士1人，研究究生19人，员员工平均年龄龄34岁。现现业务范围包包括了信贷、外外汇业务、货货币市场同业业拆借、证券券业务、银行行间及交易所所国债回购、结结算业务、票票据业务等金金融

5、业务。公公司现有注册册资本金100亿元（含7750万美元元），总资产产29.9777亿元（截截止20077年12月331日），股股东31家。经过十几年努力力，攀钢集团团财务有限公公司正在成为为具有较高服服务水平、具具有较强盈利利能力和核心心竞争力，具具有重要行业业地位的现代代化金融企业业。企业地位： 3、公司发展过过程大事记：1992-19993年1992年6月月30日，为为配合攀钢集集团建设，攀攀枝花钢铁公公司、攀枝花花冶金矿山公公司、第十九九冶金建设公公司按照中国国人民银行关关于扩大企业业集团财务公公司试点的实实施意见签签署攀钢集集团财务公司司发起人协议议,决定设设立攀钢集团团财务公司，委

6、委托攀钢集团团筹建。1993年2月月6月，筹筹备中的财务务公司承担了了堪称“钢城第一股股”的由攀钢集集团板材股份份有限公司（即即现在的攀枝枝花新钢钒股股份有限公司司）发行的七七亿元股本的的募集和承销销工作，创造造了四川省内内金融机构独独立承担如此此大额股票发发行工作的奇奇迹。1993年100月27日,中国人民银银行批准成立立攀钢集团财财务公司（银银复字第2444号），是是办理攀钢集集团成员单位位金融业务的的非银行金融融机构。1993年122月22日上上午，在成都都攀钢大厦召召开创立大会会暨第一届股股东大会，下下午，在成都都岷山饭店召召开第一届董董事会第一次次会议，选举举齐国栋为董董事长，经齐齐

7、国栋提名，决决定聘任徐锷锷为总经理（任任法人代表）；荣国跃、张张兆金为副总总经理。122月28日，总总经理徐锷聘聘任黎志勇为为会计部经理理、陈钢为证证券投资部经经理、韩乐慧慧为计划信贷贷部经理、杨杨军为综合部部经理。1993年组织织结构图：股东会董事会总经理综合部计划信贷部证券投资部会计部1994年大事事记1994年4月月19日 攀攀枝花钢铁（集集团）公司吸吸收财务公司司为攀钢集团团紧密层企业业。1994年6月月9日7月8日 为为攀钢板材股股份有限公司司股东以现金金办理分红手手续。1994年9月月一八日,中中国财务公司司协会接收攀攀钢集团财务务公司为会员员。1994年财务务公司当时559家股东

8、单单位中的266家股东单位位同意将应分分红利21000.42万万元转为对财财务公司的投投资，财务公公司注册资本本金由1.225亿扩充为为1.46亿亿元。 1995年大事事记攀钢集团财务公公司取得了攀攀枝花市同城城票据交换业业务资格，开开办了货币资资金结算业务务。办理了攀钢集团团钢城企业总总公司5500轧钢厂40000万元（116000人人）的确认登登记工作，以以及攀钢集团团板材股份有有限公司144000万元元个人股、攀攀钢集团钢城城企业总公司司彩瓷40000万元个人人股的红利分分配工作。1996年大事事记1996年1月月1日，财务务公司加入攀攀枝花市人民民银行票据清清算系统，开开办同城票据据交

9、换业务。1996年7月月23日召开开第三次股东东代表大会，通通过了关于于增加外汇资资本金的提议议募集到外外汇资本金7750万美元元,资本金达达到208338.92万万元，其中人人民币1.445亿元，外外汇750万万美元。3、1996年年7月23日日，财务公司司召开董事会会临时会议，因因原董事长齐齐国栋退休，会会议选举洪及及鄙为财务公公司董事长。同同意财务公司司设立国际业业务部。批准准四川天祥投投资租赁公司司成为财务公公司股东。1997年大事事记1、1997年年4月17日日，经国家外外汇管理局核核准经营外汇汇业务（许可可证号：汇管管字第0200号）2、1997年年7月27日日，公司第四四次股东代

10、表表大会按照公公司法的有有关规定，将将公司的法定定代表人由总总经理徐锷变变更为董事长长洪及鄙 。1998年大事事记1998年5月月11日，财财务公司从租租用的大渡口口一三栋宾馆馆客房迁入新新建的大渡口口街55号银银贸大楼办公公。1998年7月月 经外管局局的同意，我我公司办理了了第一笔外汇汇拆借业务。1999年大事事记1999年3月月5日 召开开财务公司第第二届第三次次董事会会议议，会议选举举徐锷先生担担任董事长（法法定代表人），聘聘任荣国跃先先生担任总经经理。聘请洪洪及鄙担任财财务公司名誉誉董事长。1999年6月月8日，总经经理荣国跃决决定聘任高尚尚宇为综合部部经理。获得人民银行外外汇管理局

11、的的批准开展了了外汇担保业业务，为攀钢钢（集团）公公司和攀钢国国贸公司提供供了30000万美元的外外汇担保。2000年大事事记2000年2月月，人行攀枝枝花中心支行行同意开展保保管箱代保管管业务【攀银银发（20000）2号文文】。2000年9月月一八日，经经人民银行批批准，财务公公司实施增资资扩股方案，111家股东单单位共增加投投资91722.65万元元，公司注册册资本金增加加至300111.57万万元。2000年122月25日 攀钢集团同同意财务公司司办理集团成成员单位之间间内部转帐结结算业务（攀攀钢集团办（22000）111号文）。2000年公司司组织机构图图 监事会股东会董事会总经理 稽

12、核部综合部会计部计划信贷部投资部国际业务部2001年大事事记补充资料：2001年3月月，获准人加加入全国银行行间同业拆借借市场，自22001年66月正式开展展拆借业务。2001年6月月20日 因因攀枝花钢铁铁（集团）公公司与国家开开发银行、中中国信达资产产管理公司签签定的债权转转股权协议，财财务公司第一一大股东由攀攀钢（集团）公公司变更为攀攀枝花钢铁有有限责任公司司。从20000年12月月22日起，原原攀钢（集团团）公司持有有的财务公司司股权改由攀攀枝花钢铁有有限责任公司司行使。2001年122月，北京九九恒星科技开开发公司和攀攀钢（集团）信信息工程公司司为财务公司司开发了新的的业务处理系系统

13、，为20002年开展展网络结算做做了前期准备备。2002年大事事记2002年4月月28日 根根据公司总经经理荣国跃提提名，报经中中国人民银行行成都分行核核准，公司董董事会聘任姚姚贵华同志为为副总经理，任任期三年。2002年9月月一五日，财财务公司与中中信实业银行行广州分行开开办信贷资产产转让（回购购型）业务。财务公司进入全全国银行间货货币市场、国国债回购市场场交易量前220名。2002年公司司全年实现营营业收入27780万元，营营业利润2776万元，投投资收益一八八62万元，利利润总额2一一三2万元，净净利润17997万元，截截止20022年末，财务务公司资产总总额达2355023万元元，负债

14、总额额1989881万元。2003年大事事记2003年 为为提高员工的的专业水平，财财务公司与西西南财经大学学合作办金融融学研究生班班。2003年3月月5日，在成成都攀钢大厦厦召开20003年股东大大会，大会批批准了财务公公司资本金扩扩充至10亿亿元的增资扩扩股方案。2003年3月月，全国银行行间同业拆借借中心授予财财务公司20002年度全全国银行间市市场优秀交易易员（名列第第114名）、交交易活跃前1100名（名名列第87名名）。【见中中汇交发（22003）661、63号号文】。 2003年5月月29日， 财务公司为为支持防治非非典工作，向向攀钢职工总总医院捐赠价价值5850000元的美美国

15、鸟牌呼吸吸机3台。66月16日 向攀钢传染染性非典型肺肺炎防治领导导小组捐赠防防治工作用全全自动血液分分析仪壹台，价价值1980000元2003年6月月27日 财财务公司从西西南财大和中中央财大等院院校引进9名名大学生。2003年9月月17日、一一八日、199日 攀钢钢日报第55一八2、55一八3、55一八4期分分别以十年年磨一剑 仗仗剑天下行、金金光大道阔 精英铸辉煌煌、与龙龙共起舞 大大翼展雄风报报道了攀钢集集团财务公司司的成长、人人才、发展的的奋斗历程与与现状。2003年9月月28日，公公司创办了内内部刊物金金融信息研究究，作为员员工理论探讨讨业务交流和和创新的园地地。主要是搜搜集和分析

16、金金融市场信息息、研究金融融市场动向，为为（集团）公公司领导和部部门提供金融融信息，提升升和扩展金融融服务。2003年111月16日，公公司十年来首首次采用竞聘聘方式决定中中层干部队伍伍的选拔。经经过公开竞聘聘、评聘小组组考评后，公公司总经理荣荣国跃决定聘聘任：高尚宇宇为综合部经经理、吕琼为为会计部经理理、曹兵为投投资部经理、郭郭晋禹为信贷贷营销部经理理、吴廷碧为为稽核部经理理、余军为会会计部副经理理、柳烈光为为投资部副经经理、伍泽为为资金运营部部副经理、陆陆玫为网络信信息部副经理理。2003年，公公司被全国银银行间同业拆拆借中心评为为优秀交易成成员单位，名名列第19名名，在财务公公司全行业名

17、名列第一；进进入全国银行行间债券市场场交易活跃前前100名，在在财务公司全全行业中名列列第二。2003年，财财务公司共实实现各项营业业收入2,3376万元，投投资收益8,105万元元，利润总额额3,6277万元，净利利润3,6227万元，股股东红利率可可达10.227。截止止2003年年末，财务公公司资产总额额达39.006亿元，负负债总额为335.25亿亿元，股东权权益3.811亿元，资本本金利润率达达12.099。 2003年，攀攀钢集团财务务公司在国内内金融机构中中率先开展信信贷资产转让让（回购）型型业务，全年年累计转让信信贷资产144.5亿元，累累计回购122.8亿元，取取得收入744

18、0万元2004年大事事记2004年1月月30日（集集团）公司总总经理罗泽中中主持召开了了财务公司生生产经营调研研会。做大做做强金融产业业，力争三年年内进入国内内财务公司十十强，让金融融产业真正成成为攀钢三大大支柱产业之之一。2004年4月月8日，财务务公司为积极极实施人才兴兴业战略，进进一步加大人人力资源开发发力度，引进进更多高素质质的人才，总总经理荣国跃跃带队到西南南财大进行演演讲和招聘，反反响热烈，很很多研究生和和本科生表达达了求职意向向。2004年3月月31日，公公司为了完善善风险管理和和控制机制，有有效管理和控控制风险，财财务公司成立立了风险管理理委员会。2004年4月月28日，公公司

19、与中国社社会科学院金金融研究所签签订协议，双双方建立全面面合作关系，由由金融研究所所向财务公司司提供有关金金融投资、宏宏观经济、法法律等方面的的咨询、信息息和为公司培培训金融理论论、金融投资资与实务、金金融法律等方方面的人才。由由社科院金融融研究所进行行“财务公司发发展规划研究究项目”专题研究，为为公司规划未未来发展战略略。2004年6月月10日，公公司与攀成钢钢公司签订了了1.65亿亿元的3400连轧管机组组项目融资租租赁合同。以以支持攀成钢钢二期迁建技技改工程健康康推进。2004年7月月，公司启动动绩效考核方方案。2004年8月月19日，攀攀钢集团财务务公司网站正正式开通。网网址是2004

20、年111月20日，公公司召开了22004年中中层干部评议议及员工竞聘聘大会。各部部门负责人认认真总结了一一年来的工作作得失，就其其履职情况向向会议进行了了述职，三名名员工参与了了部分职位竞竞聘。2004年122月一三日，聘聘任汪力为公公司总经理助助理。2004年财务务公司的外汇汇业务在原有有的双货币资资金管理、即即期外汇买卖卖、资金拆放放基础上，新新开展了双边边汇率不触碰碰以及掉期业业务等外汇资资金业务新品品种。2004年，公公司实现各项项营业收入33141万元元，投资收益益7728万万元，净利润润2638万万元。截止年年末，公司资资产总额400.43亿元元，负债总额额35.366亿元，所有有

21、者权益5.07亿元，资资本金利润率率6.38。 2005年大事事记2005年1月月12日，集集团公司总经经理罗泽中主主持召开了财财务公司20005年度生生产经营调研研会，提出了了财务公司的的经营方针“加强风险控控制、提高服服务质量、发发展金融产业业”。2005年2月月4日，四川川省银监局批批准财务公司司注册资本金金从4一三661.57万万元增加至550400万万元。2005年3月月23日，经经董事会批准准，公司组建建了风险控制制部和研究发发展部。2005年9月月一三日，攀攀钢集团财务务公司在中国国财务公司协协五届一次会会员大会上当当选为财协华华中分会理事事。2005年财务务公司组织机机构图股东

22、会监事会董事会总经理资金运营部投资部研究发展部国际业务部信贷营销部网络信息部会计部稽核部风险控制部办公室2006年大事事记2006年7月月31日，攀攀钢集团财务务公司召开董董事会第四届届临时会议，尚尚洪德先生出出任公司董事事长，徐锷先先生因退休，不不再担任公司司董事长。2006年122月16日，财财务公司员工工与中国建设设银行攀枝花花中心支行员员工，在向阳阳村公司机关关球场举行了了篮球比赛等等体育联谊活活动。2006年122月29日，攀攀钢集团财务务公司与攀枝枝花钢铁（集集团）公司签签订了增资资扩股认购协协议书。2007年大事事记2007年4月月6日，获得得中国银行业业监督管理委委员会攀枝花花

23、监管分局复复200776号关关于攀钢集团团财务公司变变更注册资本本的批复2007年8月月8日，公司司因注册地及及营业场所变变更至成都金金牛区沙湾路路266号，在在成都市金牛牛区工商行政政管理局办理理签发了新营营业执照，公公司组织机构构的性质为全全民所有制。2007年8月月，经中国银银行业监督管管理委员会四四川监管局批批准，工商银银行攀枝花市市分行把持有有的6，0000，0000股财务公司司的股份转让让给攀枝花钢钢铁（集团）公公司。经国家工商总局局核准，经中中国银行业监监督管理委员员会和攀枝花花钢铁（集团团）公司批准准，于20007年12月月28日，完完成组织形式式变更为有限限责任公司的的工商变

24、更登登记工作，获获得新营业执执照，名称变变更为攀钢集集团财务有限限公司。2008年大事事记2008年4月月11日，攀攀钢集团财务务有限公司组组织全体职工工成功召开了了2008年年第一次理论论专题研讨会会。财务公司司创新文化分分为更加浓厚厚。2008年4月月一八日，攀攀钢集团财务务有限公司作作为中国财务务公司协会华华南分会理事事成员，在攀攀钢成都金贸贸大厦21111会议室组组织召开20008年中国国财务公司协协会华南分会会会员大会，华华南地区177家财务公司司参加此次会会议，2008年5月月26日，攀攀钢集团财务务有限公司以以通讯方式召召开20088年股东会临临时会议，审审议通过关关于攀钢集团团

25、财务公司增增加五亿注册册资本的议案案，同意按按每元注册资资本1.3元元作价，通过过向攀枝花新新钢钒股份有有限责任公司司募集资金66.5亿，增增加5亿注册册资本。2008年6月月24日，攀攀钢集团财务务公司代表队队获得20008年攀枝花花钢铁集团公公司形式任务务教育知识竞竞赛一等奖。1992-20008年经营营规模与业绩绩情况一览表表年 度总 资 产（元元）所 有 者 权权 益（元）利 润 总 额额（万元）所 得 税（元元）净 利 润（元元）1992一八2,9599,774.59 129,4588,582.66 427.90.000.001993272,8222,540.49 一五4,3700,

26、944.45 2,773 0.00 27,728,561.779 1994542,3322,一五3.21 171,一三55,549.43 2,092 4,一五2,4440.633 16,764,604.998 1995966,6655,419.14 169,3744,630.33 1,811 5,492,5557.一三三 12,619,262.887 19961,024,1123,5119.53 234,5544,095.94 1,900 5,507,8800.177 一三,495,392.998 19971,226,9937,4997.20 238,1277,129.67 2,一五2 6,7

27、66,6619.一五五 14,757,196.223 19981,273,8896,2559.23 240,8466,635.86 2,211 6,882,1168.733 一五,222,858.119 19991,146,0094,8224.03 241,5799,506.47 1,997 6,460,00一八.100 一三,509,532.664 20001,541,9937,5996.98 350,9977,448.43 2,286 7,466,一一五4.911 一五,393,872.996 20011,141,0028,5669.75 360,4533,720.14 3,328 10,

28、820,502.886 22,457,286.005 20022,350,2231,3226.24 360,4211,672.95 2,一三2 3,349,0012.700 17,974,894.881 20033,905,8894,6442.02 381,2022,360.34 3,627 0.00 36,270,671.775 20044,042,5587,5446.72 506,7255,110.67 2,638 0.00 26,380,032.551 20053,947,一一八3,9006.04 831,5377,109.37 3,164 0.00 31,639,623.770 200

29、64,038,0092,1221.93 849,9722,964.61 5,006 9,892,1163.000 40,163,830.224 20073,008,9933,7996.071,308,33一八,0449.338,37819,849,071.88864,934,082.44020084,765,6690,0000.002,063,3300,0000.00一三,60031,020,000.000104,9800,000.00累计35,377,411,4993.17 8,592,3375,5110.65 59,523.9 117,6588,509.26579,2711,704.10

30、二、攀钢集团财财务有限公司司组织机构及及部门职责（1）组织机构构股东会董事会：尚洪德董事长总经理：荣国跃资金运营部：冯阳投资部：曹兵会计部：吕琼营业部：伍泽网络信息部：陆玫稽核部：吴廷碧监事会：张国风主席信贷营销部：郭晋瑀风险控制部：陈刚研究发展部：何双喜国际业务部：冯阳办公室：夏毅风险管理委员会投资决策委员会攀钢集团财务有有限公司组织织结构说明：董事会董事长：尚洪德德；董事事：荣国跃、冉冉文全、陈昭昭启、王志琦琦、矣家胜、孙孙斌、陈锖、郭郭建春、华德德麟、陈仕强强监事会监事会主席：张张国风；监事：阎代代龙职职工监事：吕吕琼高管经理层总经理：荣国跃跃；副总总经理：张奎奎；总经经理助理：汪汪力（

31、2）部门及其其职责信贷营销部（经经理：郭晋瑀瑀；副经理：肖浩）：负责信贷贷营销工作。按按照有关制度度和规定，组组织制定公司司有关信贷业业务方面的规规章制度及操操作规程；加加强信贷（贷贷前）调研营营销工作，主主动与集团成成员单位联系系沟通，组织织信贷投放及及贷后检查；组织开展信信贷资产质量量分类工作，防防范和化解信信贷资产风险险；建立信贷档案案资料和台账账；严格执行利利率政策，积积极配合和参参与人民银行行、银监局等等组织的调查查工作。资金运营部（经经理：冯阳 副经理：黄楠）：负责编制公公司日常头寸寸计划，根据据公司自身经经营需要及集集团成员单位位用款需求进进行头寸调剂剂；进行以外外汇资本金保保值

32、增值为目目的的外汇业业务操作；并并结合具体金金融市场状况况为公司及部部门提出相关关运营、决策策参考，代表表公司与同业业机构进行业业务洽谈。投 资 部部（经理：曹兵兵）：投资部的的主要职责是是按照国家法法律、法规和和公司章程的的相关规定，并并在公司授权权范围内，进进行银行间债债券回购、发发行财务公司司金融债券、承承销企业债券券等业务的操操作和相关投投资、财务顾顾问等的研发发。风险控制部（副副经理：陈刚刚）：是公司开开展风险管理理工作的专门门机构，负责责通过风险识识别、风险估估测、风险评评价，对各类类风险实施有有效的监控，达达到对风险的的有效管理。稽 核 部部（经理：吴廷廷碧）：负责对公司执行国家

33、家经济金融方方针、政策和和有关法律、法法规的情况进进行监督检查查；对公司内部部制定的管理理办法、操作作规程及岗位位责任制等内内控制度的健健全性和执行行的有效性情情况进行检查查和评价；对公司经营营活动的合法法性、合理性性、可行性和和会计记录的的真实性、可可靠性、准确确性以及内容容的完整性进进行稽核；对公司资产产负债比例管管理、信贷计计划、财务收收支计划的安安排和执行、以以及经营成果果情况进行稽稽核；对内部经济济案件防范、查查处情况进行行监督检查；对中层干部部离任进行稽稽核。会 计 部部（经理：吕琼琼；副经理：张仕仕超）：负责公司司各项业务的的会计核算和和公司财务收收支的汇集、分分析、预测、预预算

34、；负责办办理公司各项项税务的申报报和缴纳；负负责对外提供供财务报表和和有关会计资资料；负责公公司重要空白白凭证的保管管。确保会计计信息的及时时性、真实性性和准确性；为公司的经经营管理和决决策提供参考考依据和服务务。营 业 部部（经理：张立波波；副经理：吴强）：负责责办理本公司司、客户的支支付结算，负负责客户账户户管理及对账账，保管公司司商业汇票，负负责票据到期期委托收款，并并为客户提供供商业汇票管管理服务。网络信息部（经经理：陆玫副经理：李李军华）：围围绕公司业务务的拓展，跟跟踪和收集先先进的计算机机信息技术，改改进和完善公公司计算机信信息管理系统统，为业务部部门提供一个个良较好的工工作平台；

35、同同时，构建以以财务公司网网络为平台的的集团化资金金集中管理平平台，为集团团整体管理和和各成员单位位提供多样化化和个性化的的优质服务。研究发展部（副副经理：何双双喜）：结合攀钢钢集团整体发发展战略及金金融产业发展展规划，研究究财务公司的的中长期发展展战略和规划划；以建立金金融控股公司司为方向，结结合攀钢集团团及其成员单单位对金融服服务的需求，研研究财务公司司金融业务拓拓展领域。办 公 室室（主任：夏毅毅 副主任任：赵全民）：办公室是协协助董事会、总总经理及其他他公司领导、服服务其它部门门及员工的综综合部门，负负责公司董事事会事务管理理、文书档案案、人力资源源、薪酬、安安全保卫（经经济民警）、计

36、计划生育、后后勤及会务管管理、车辆管管理等。三、资金及主要要业务流程示示意图按“逐级审批程序”，于约定日向转让行划付利息按“逐级审批程序”，于转让日转让信贷资产资金流出资金流入提前回购信贷资产，按照“逐级审批程序”向转让行划付本息收回转让信贷资产资金流出质押券，对方付款签订回购合同按“逐级审批程序”审核资金流出资金流入到期质押式回购偿付、利息支付按“逐级审批程序”审核匡算头寸接口商定拆借利率、期限按 “逐级审批程序”，于到期日足额划付本息按 “逐级审批程序”，拆入资金与货币市场成员联系资金流出资金流入资金来流入源同业融资成员单位存款资本金国债回购信贷资产转让同业拆借向银行申请同业授信根据资金收

37、支情况，选择信贷资产、安排额度选择转让行协商转让期限及利率银行授信初审贷款基本条件贷前调查、建议贷审员填写贷款调查审批书信贷部经理审查受理借款人申请形成贷款调查报告初审符合贷款政策贷款工作流程风控部进行风险评估审查一系列贷款资料由贷审会讨论表决贷审会投票表决形成贷审会意见总经理审批、具有一票否决权办理放款手续经审批同意贷款签订贷款合同资金、风控、信贷签署“放款确认书”借款支取凭证盖借款人预留印鉴信贷经理审核盖信贷业务专用章会计部办理支取资金贷出贴现工作流程申请办理、提交贴现申请信贷部审查持、出票人交易增值税发票和合同会计部审查经持票人背书票据、并对贴现申请签署意见经会计部审查合格后，信贷部审核

38、贴现申请及相关资料签署贴现意见、拟定贴现金额、利率信贷员、经理复核签字分管领导审批签字总经理审批签字由信贷部办理贴现由会计部贴现帐务处理贴现凭证、经同意的贴现申请书贴现资金流出逐级审批程序：交易员/资资金计划员复核员部门经理理（会计部审审核，资金需需划出公司账账户的，涉及及此环节）主管领导导风控部公司领导导、总经理公司领导、总经理批准风险控制部审核部门主管领导所涉及部门经理复核员员资金计划员员会计部审核资金划拨四、员工管理守守则（一）总则1、禁止任何组组织、个人利利用任何手段段侵占或破坏坏公司财产。2、禁止损害公公司的形象、声声誉。3、禁止个人为为小集体、个个人利益而损损害公司利益益或破坏公司

39、司发展。4、公司通过发发挥全体员工工的积极性、创创造性和提高高全体员工的的技术、管理理、经营水平平，不断完善善公司的经营营、管理体系系，壮大公司司实力和提高高经济效益。5、公司提倡全全体员工刻苦苦学习金融专专业知识及科科学技术文化化知识，公司司为员工提供供学习、深造造的条件和机机会，努力提提高员工的素素质和水平，造造就一支思想想和业务过硬硬的员工队伍伍。6、公司鼓励员员工发挥才能能，多作贡献献。对有突出出贡献者，公公司予以奖励励、表彰。7、公司为员工工提供平等的的竞争环境和和晋升机会，鼓鼓励员工积极极向上。8、公司倡导员员工团结互助助，同舟共济济，发扬集体体合作和集体体创造精神。9、公司鼓励员

40、员工积极参与与公司的决策策和管理，欢欢迎员工就公公司事务及发发展提出合理理化建议，对对作出贡献者者公司予以奖奖励、表彰。10、公司为员员工提供收入入、住房和福福利保证，并并随着经济效效益的提高而而提高员工各各方面的待遇遇。11、公司实行行“能岗匹配、薪薪酬合理”的人力资源管管理制度。12、公司推行行岗位责任制制，实行考勤勤、绩效考核制度度，端正工作作作风和提高高工作效率，反反对办事拖拉拉和不负责任任的工作态度度。一三、公司提倡倡厉行节约，反反对铺张浪费费；降低费用用，增加收入入，提高效益益。14、维护公司司纪律，对任任何人违反公公司章程和各各项制度的行行为，都要予予以追究。（二）员工的聘聘用1、各部门对聘聘用员工应本本着精简原则则，可聘可不不聘的坚决不不聘，无才无无德的坚决不不聘，有才无无德的坚决不