人行任职资格考试学习目录--金融知识fqmh.docx

《人行任职资格考试学习目录--金融知识fqmh.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《人行任职资格考试学习目录--金融知识fqmh.docx（72页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、1 有有效银行行监管的的核心原原则从从七个方方面制定定了有效效监管体体系必备备的255条基本本原则，覆覆盖了从从银行机机构的市市场准入入到退出出的全过过程。（ ） 对对 2 “十十五”计划纲纲要提出出要对国国有独资资商业银银行进行行综合改改革，有有条件的的国有独独资商业业银行可可以改组组为国家家控股的的股份制制商业银银行。（ ） 对对 3 商业业银行应应根据不不同的工工作岗位位及其性性质，赋赋予其相相应的职职责和权权限，各各个岗位位应当有有正式、成成文的岗岗位职责责说明和和清晰的的报告关关系。（ ） 对对 4 商业业银行应应建立有有效的核核对、监监控制度度，对各各种账证证、报表表定期进进行核对

2、对，对重重要业务务实行双双签有效效的制度度。（ ） 对对 5 简要要说明中中国农业业发展银银行的主主要任务务。 按按照国家家有关法法律、法法规和方方针、政政策，以以国家信信用为基基础，筹筹集农业业政策性性信贷资资金，承承担国家家规定的的农业政政策性金金融业务务，代理理财政性性支农资资金的拨拨付。 6 按照照协议，外外资可持持有基金金管理公公司部分分股权，加加入3年年内，外外资比例例不超过过( )。 39% 500% 445% 49% DD7 我国国加入WWTO后后（ ）年年内，保保险业对对外国非非寿险公公司设立立取消地地域限制制。 2年内内 1年年 3年年内 55年内 C8 世界界银行集集团的

3、组组成部分分包括（ ）。 国际际复兴开开发银行行 国际际开发协协会 国国际金融融公司 多边投投资担保保机构 解决投投资争端端国际中中心 ABCCDE9 国际际货币市市场的价价格基准准是伦敦敦同业拆拆借利率率。（ ） 对对 10 全全球金融融经济运运行规则则主要考考虑了发发达国家家的意愿愿及其经经济与金金融发展展水平，而而没有完完全考虑虑到发展展中国家家的实际际承受能能力，因因此具有有不合理理性。（ ） 对对 11 浮浮动汇率率制度和和庞大的的国际游游资是引引发国际际金融危危机的主主要原因因。（ ） 错错 12 建建立科学学、有效效的激励励约束机机制，培培育良好好的企业业精神和和内部控控制文化化

4、，是商商业银行行内部控控制环境境的重要要内容。（ ） 对对 13 促促进国内内银行业业与国外外银行业业的交往往与合作作是中国国银行业业协会的的职能之之一。（ ） 对对 14 如如何规范范和发展展我国票票据市场场？ 1. 构建市市场环境境（信用用环境、法法制环境境和政策策环境），为为票据市市场的进进一步发发展创造造条件；2. 优化市市场结构构，建立立一个完完善的票票据市场场。包括括票据承承兑的一一级市场场和贴现现、转贴贴现、再再贴现的的二级市市场（分分为金融融机构的的柜台市市场、区区域性票票据市场场和全国国性市场场），两两级市场场之间应应该建立立良好的的互动关关系；33. 完完善市场场运行机机制

5、。包包括拓宽宽票据品品种，夯夯实票据据基础；培育市市场主体体，实现现市场主主体的广广泛性与与多元性性；完善善价格机机制，逐逐步实现现票据利利率市场场化；44. 建建立票据据市场做做市商制制度。 15 目目前在国国际储备备中，占占据比例例最大的的币种是是（ ）。 美元元 日元元 欧元元 英镑镑 AA16 220世纪纪70年年代兴起起的金融融自由化化浪潮，其其发源地地是（ ）。 英国国 法国国 日本本 美国国 DD17 亚亚洲开发发银行开开展业务务经营的的资金来来源有（ ）。 普通通资金来来源 亚亚洲开发发基金 技术援援助特别别基金 日本特特别基金金 商业业银行贷贷款 ABCCD18 货货币可自自

6、由兑换换是金融融全球化化的必要要条件。（ ） 对对 19 亚亚洲开发发银行是是一个以以盈利为为目的的的区域性性政府间间金融开开发机构构。（ ） 错错 20 简简述证券券交易所所的职能能。 提提供证券券交易的的场所和和设施；制定证证券交易易所的业业务规则则；接受受上市公公司申请请、安排排证券上上市；组组织、监监督证券券交易；对会员员和上市市公司进进行监管管；设立立证券登登记结算算公司；管理和和公布市市场信息息及中国国证监会会许可的的其它职职能。 21 制制定证券券业行业业标准和和业务规规范，并并监督实实施是中中国证券券业协会会的职能能之一。（ ） 对对 22 简简要说明明我国金金融资产产管理公公

7、司收购购不良贷贷款的范范围。 金融资资产管理理公司按按照国务务院确定定的范围围和额度度收购国国有独资资商业银银行不良良的贷款款；超出出确定的的范围或或者额度度的，须须经国务务院专项项审批。在在国务院院确定的的额度内内，金融融资产管管理公司司按照帐帐面价值值收购有有关贷款款本金和和相应的的计入损损益的应应收未收收利息；对未计计入损益益的应收收未收利利息，实实行无偿偿划转。 23 简简述中国国人民银银行的地地位。 （1）根根据中中国人民民银行法法的规规定，中中国人民民银行在在国务院院领导下下依法独独立执行行货币政政策，履履行职责责，开展展业务，不不受地方方政府、各各级政府府部门、社社会团体体和个人

8、人的干涉涉。 （22）人民民银行相相对于其其它部委委和地方方政府具具有明显显的独立立性。 （3）财财政不得得向中国国人民银银行透支支；中国国人民银银行不得得直接认认购政府府债券，不不得向各各级政府府贷款，不不得包销销政府债债券。 24 一一国汇率率体制的的选择最最重要的的是要考考虑其是是否适应应于（ ）。 该国国宏观经经济政策策 国际际形势的的需要 世界主主要硬通通货的汇汇率 该该国的政政治需要要 AA25 按按照协议议，中国国在加入入WTOO后多少少年内，允允许外资资银行办办理城乡乡居民人人民币业业务？（ ） 3 22 5 4 C26 反反全球化化运动是是一个无无政府. 无组组织的运运动。(

9、 ) 错 27 金金融全球球化增强强了各国国经济金金融的互互动性和和金融风风险的传传递。（ ） 对对 28 保保险公司司不能支支付到期期债务，经经保险监监管部门门同意，由由( )依法宣宣告破产产。 保监会会 人民民法院 财政部部 人民民银行 B29 商商业银行行的投资资风险准准备金属属于（ ）。 一级级资本 公开储储备 附附属资本本 普通通股本 C30 我我国在对对信托投投资公司司的整顿顿工作中中，通过过信托公公司下属属证券营营业部的的转让. 出售售或参股股组建证证券公司司，实现现了信托托业与证证券业分分业经营营、分别别设立、分分业管理理。（ ） 对对 31 119988年，中中国人民民银行设

10、设立九大大区分行行，它们们分别是是哪些？ 天津津分行； 沈阳阳分行； 上海海分行； 南京京分行； 济南南分行； 武汉汉分行； 广州州分行；成都分分行；西西安分行行。 32 请请你谈谈谈加快我我国利率率市场化化改革的的必要性性。 （11）是建建立社会会主义市市场经济济体制的的需要；（2）是是有效配配置社会会资金的的需要；（3）提提高银行行竞争能能力的需需要；（44）改进进宏观调调控的需需要。 33 财财政部于于19998年111月发发行27700亿亿元特别别国债，将将其注入入( )以补充充其资本本金。 国有有商业银银行 股股份制商商业银行行 城市市商业银银行 农农村信用用社 A34 金金融企业业

11、的行业业自律组组织，一一般实行行会员制制，理事事会是协协会的最最高权力力机构。（ ） 错错 35 商商业银行行的下级级机构内内部审计计负责人人的聘任任和解聘聘应当经经上级机机构内部部审计部部门同意意，总行行内部审审计负责责人的聘聘任和解解聘应当当经董事事会或监监事会同同意。（ ） 对对 36 中中国证监监会负责责组织证证券从业业人员资资格考试试。（ ） 错错 37 偿偿付能力力监管是是保险风风险监管管的核心心内容。( ) 对 38 巴巴塞尔协协议将将商业银银行的资资本分为为核心资资本和附附属资本本两个部部分。（ ） 对对 39 巴巴塞尔银银行监管管委员会会发布的的资本本充足性性的新框框架，将将

12、银行风风险的覆覆盖范围围从资产产风险扩扩大到了了利率风风险和操操作风险险。（ ） 对对 40 中中国证监监会对证证券交易易所进行行间接管管理。（ ） 错错 41 依依法保护护存款人人和其他他债权人人的合法法权益，确确保居民民储蓄存存款本金金和合法法利息的的兑付，是是防范和和化解我我国金融融风险的的一条指指导原则则。（ ） 对对 42 比比较分析析贷款“一逾两两呆”分类法法和贷款款风险分分类法。 “一逾两两呆”分类法法，即将将不良贷贷款分为为逾期贷贷款、呆呆滞贷款款和呆账账贷款三三类。这这种分类类主要是是以贷款款是否超超过合同同期限及及超过时时间长短短为依据据，分类类方法的的基础是是贷款期期限管

13、理理。其特特点是便便于统计计、简单单易行；其缺陷陷是对贷贷款质量量的识别别滞后，难难以及时时、全面面和真实实地衡量量贷款的的实际风风险。 贷款风风险分类类法把贷贷款分为为正常、关关注、次次级、可可疑和损损失五类类，后三三类合称称为不良良贷款。这这种分类类法不是是以贷款款期限而而是以借借款人的的还款能能力为主主要依据据进行分分类。借借款人的的还款能能力是一一个综合合概念，包包括借款款人现金金流量、财财务状况况、影响响还款能能力的非非财务因因素等。按按照这43 请请你结合合我国通通货紧缩缩的发展展过程，谈谈谈应如如何有效效地治理理通货紧紧缩。 （1）中中国通货货紧缩的的发展过过程。我我国通货货膨胀

14、水水平从 19994 年年底达到到 211.7% 的峰峰值后逐逐年回落落，到 19996 年年 100 月，生生产资料料批发价价格首先先出现负负增长， 19997 年年 100 月和和 19998 年 33 月，零零售商品品价格和和居民消消费价格格也相继继变成负负增长。企企业生产产率降低低、群众众收入增增长趋缓缓、市场场消费不不旺，下下岗职工工增加等等等与中中度通货货紧缩相相联系的的问题相相继出现现，并日日益加重重。19998年年亚洲金金融危机机使我国国国外净净需求大大幅度降降低，国国内需求求也相对对不足，经经济增长长率继续续下降，物物价水平平也持续续下跌，通通货紧缩缩已经明明显显现现。199

15、99年年44 城城市商业业银行应应向办成成市民银银行的方方向发展展。（ ） 对对 45 金金融机构构解散是是指已成成立的金金融机构构，因其其章程规规定或法法律规定定的事由由的发生生，致使使金融机机构丧失失了经营营能力，经经批准登登记注销销后，金金融机构构组织消消亡的法法律行为为。（ ） 对对 46 法法院决定定撤销金金融机构构，应当当制作撤撤销决定定书。（ ） 错错 47 被被撤销的的金融机机构清算算财产，应应当先支支付法人人和其他他组织的的债务。（ ） 错错 48 商商业银行行面临的的风险有有（ ）。 信用用风险 市场风风险 流流动性风风险 操操作风险险 国家家风险 ABBCDEE49 中中

16、国证监监会监管管的内容容有( )。 证券券发行监监管 上上市公司司监管 证券经经营机构构和专业业服务机机构的监监管 对对证券交交易的监监管 对对证券交交易所的的监管 ABBCDEE50 对对金融机机构业务务营运监监管的方方式主要要有非现现场监控控和现场场稽核检检查。( ) 对 51 巴巴塞尔银银行监管管委员会会发布的的资本本充足性性的新框框架旨旨在建立立新的资资本充足足性框架架，取代代19888年的的巴塞塞尔协议议。（ ） 对对 52 被被撤销的的金融机机构清算算财产，应应当先支支付( )。 政府府的出资资 法人人和其他他组织的的债务 股东的的资本 个人储储蓄存款款的本金金和合法法利息 D53

17、 信信用卡诈诈骗的手手段有( )。 使用用伪造的的信用卡卡 使用用作废的的信用卡卡 冒用用他人的的信用卡卡 恶意意透支 借记卡卡透支。 ABBCD54 中中国证券券业协会会负责证证券从业业人员执执业资格格注册及及管理。（ ） 错错 55 兼兼并收购购的法定定名称为为合并，包包括吸收收合并和和新设合合并。( ) 对 56 金金融机构构分立或或合并、变变更名称称都应报报经监管管机关审审查批准准。（ ） 对对 57 金金融机构构调整业业务范围围、修改改章程不不必报经经监管机机关审查查批准。（ ） 错错 58 中中国证券券监督管管理委员员会的监监管对象象是证券券期货市市场。（ ） 对对 59 证证券法

18、规规定，股股票发行行实行由由证券公公司推荐荐、发行行审核委委员会审审核、市市场确定定发行价价格、证证监会核核准的办办法。（ ） 对对 60 监监督证券券市场的的投资者者依照法法律法规规和市场场规则公公平进行行投资活活动，禁禁止内幕幕交易、操操纵市场场等证券券欺诈活活动，维维护市场场的正常常交易秩秩序是中中国证券券监督管管理委员员会对证证券交易易监管的的重点。（ ） 对对 61 保保险公司司实际偿偿付能力力额度低低于最低低偿付能能力额度度的500或实实际偿付付能力额额度连续续3年低低于最低低偿付能能力额度度的，中中国保监监会可将将其列为为重点监监督检查查对象，并并对其机机构设立立和业务务范围等等

19、加以限限制，必必要时中中国保监监会可以以对其实实行接管管。（ ） 对对 62 保保险机构构违反法法律、行行政法规规，被保保险监管管部门吊吊销经营营保险业业务许可可证的，依依法撤销销，由法法院组织织清算组组进行清清算。（ ） 错错 63 被被撤销的的金融机机构的清清算财产产清偿债债务后的的剩余财财产，应应当按照照股东的的出资比比例或者者持有的的股份比比例分配配。（ ） 对对 64 金金融监管管由市场场准入监监管、日日常运营营监管、风风险评价价、风险险处置以以及市场场退出等等相关要要素和环环节组成成。（ ） 对对 65 非非现场监监管可以以为现场场检查提提供预警警，明确确现场检检查的对对象和重重点

20、，以以便及时时采取防防范和纠纠正措施施。（ ） 对对 66 使使用伪造造. 变变造的银银行存单单骗取公公私财物物的行为为属于（ ）。 金融融票据诈诈骗 有有价证券券诈骗 信用证证诈骗 金融凭凭证诈骗骗 DD67 中中国证监监会任命命证券交交易所的的总经理理和副总总经理，委委派证券券交易所所非会员员理事。（ ） 对对 68 农农村信用用社的经经营宗旨旨是为农农民、农农业、农农村服务务。（ ） 对对 69 金金融企业业的行业业自律组组织，一一般采用用同业公公会的组组织形式式，为独独立的企企业法人人。( ) 错错 70 银银行监管管当局在在对金融融机构的的盈利能能力进行行监管时时，是以以资本利利润率

21、、资资产利润润率和利利息回收收率作为为衡量标标准。（ ） 对对 71 商商业银行行的内部部审计应应当具有有充分的的独立性性，实行行全行系系统的垂垂直管理理。（ ） 对对 72 金金融监管管是指金金融主管管机关对对金融机机构实施施的行政政管理。（ ） 错错 73 资资本充足足性的新新框架提提出对资资本的监监管方式式要从单单纯的资资本金要要求发展展为“三管齐齐下”的监管管框架(即所谓谓的三三大支柱柱)：一是最最低资本本要求，二二是监管管当局的的监督检检查，三三是市场场约束。（ ） 对对 74 资资本充足足性的新新框架强强调需要要更强的的市场约约束促使使银行及及时、准准确地向向市场披披露资本本结构、

22、风风险状况况和资本本充足率率等方面面的信息息。（ ） 对对 75 金金融机构构被撤销销，所在在地的地地方人民民政府应应当成立立撤销工工作领导导小组。（ ） 对对 76 在在一级法法人体制制下，金金融企业业的总行行(总公公司)对对全系统统的业务务经营活活动进行行集中统统一管理理，分支支机构的的所有业业务经营营活动都都要在其其总行(总公司司)的授授权范围围内进行行，由总总行(总总公司)以法人人名义统统一对外外享有民民事权力力并承担担民事义义务。（ ） 对对 77 建建立良好好的公司司治理以以及分工工合理、职职责明确确、报告告关系清清晰的组组织结构构，是商商业银行行内部控控制有效效性的必必要前提提条

23、件。（ ） 对对 78 商商业银行行对关键键岗位应应当实行行定期或或不定期期的人员员轮换和和强制休休假制度度。（ ） 对对 79 严严禁设置置账外账账，严禁禁乱用会会计科目目，严禁禁编制和和报送虚虚假会计计信息是是商业银银行会计计内部控控制的重重要内容容。（ ） 对对 80 简简述中国国进出口口银行的的经营方方针及主主要任务务。 （11）经营营方针：中国进进出口银银行实行行自主、保保本经营营和企业业化管理理。 （22）主要要任务是是：执行行国家产产业政策策和外贸贸政策，为为扩大我我国机电电产品和和成套设设备等资资本性货货物出口口提供政政策性金金融支持持。 81 我我国加入入WTOO后（ ）内，

24、外外资可设设立全资资保险子子公司 ，允许许向外国国人和中中国居民民提供团团体险和和养老金金/年金金险服务务。 2年 5年 3年 4年 B82 119866年7月月我国政政府正式式向-提出恢恢复我缔缔约方地地位的申申请（ ）。 GAATT WTOO MTTO IIMF A83 国国际最大大的货币币市场-欧欧洲货币币市场的的中心在在（ ）。 伦敦敦 巴黎黎 鹿特特丹 柏柏林 A84 我我国允许许外资银银行办理理对城乡乡居民的的外汇存存贷业务务是在（ ）。 加入入WTOO后2年年内 参参加WTTO当年年 加入入WTOO后3年年内 参参加WTTO后55年内 B85 中中国提出出的“一国汇汇率体制制的选

25、择择最重要要的是要要考虑其其是否适适应于该该国宏观观经济政政策”的观点点是在哪哪个会议议上？（ ） 金融稳稳定论坛坛 G220第二二届部长长会议 “10+3会会议 EEMEAAP D86 我我国商业业银行法法规定设设立城市市商业银银行的注注册资本本最低限限额是( )。 500亿 110亿 1亿 50000万 C87 目目前，我我国对金金融、证证券、保保险行业业实行混混业监管管的体制制。（ ） 错错 88 中中国证券券监督管管理委员员会对上上市公司司监管的的重点是是规范上上市公司司及其关关联人在在股票发发行与交交易中的的行为，督督促其按按照法律律法规要要求，及及时、准准确、完完整地履履行信息息披

26、露义义务。（ ） 对对 89 贷贷款从取取得到使使用主要要包括哪哪几个步步骤？在在每一个个步骤中中应注意意什么问问题？ 第一步步，申请请贷款。借借款人应应当向直直接办理理贷款的的商业银银行的经经办机构构申请贷贷款，一一般情况况下向开开户的当当地商业业银行的的分支机机构提出出书面借借款申请请。借款款人向商商业银行行提出贷贷款申请请时，应应当填写写借款款申请书书，并并提供必必要的资资料。 第二步步，贷款款审批。银银行受理理借款人人申请后后，将综综合评定定借款人人的信用用等级，对对借款人人自有资资金及其其信用程程度，借借款的合合法性、安安全性、盈盈利性等等情况进进行调查查,核实实抵押物物、质物物、保

27、证证人情况况，测定定贷款的的风险度度。商业业银行设设立贷款款审查委委员会，实实行审贷贷分离原原则，以以加强对对贷款的的审查与与管理。 第三步步，签订订借款合合同。借借款90 财财政部于于19998年111月发发行27700亿亿元特别别国债，将将其注入入股份制制商业银银行以补补充其资资本金。（ ） 错错 91 金金融机构构解散必必须报经经财政部部批准。（ ） 错错 92 “一个国国家和地地区国民民经济的的发展，在在很大程程度上取取决于其其金融市市场的发发达程度度，因为为金融市市场在整整个市场场体系中中处于核核心和领领导地位位。”你对这这句话如如何理解解？ 一一个国家家和地区区国民经经济的发发展，

28、在在很大程程度上取取决于其其金融市市场的发发达程度度，因为为金融市市场在整整个市场场体系中中处于核核心和领领导地位位。金融融市场的的产生和和发展，对对筹集长长期资金金、优化化资源配配置、提提高资金金使用效效率、规规避市场场风险等等具有十十分重要要的意义义。 （11）聚集集和融通通资金，促促进经济济增长。（22）优化化资源配配置，实实现资金金的高效效运转。（33）分散散和转移移风险，增增强投资资安全性性。（44）反映映经济动动向，传传播经济济信息。金金融市场场历来被被公认是是一个国国家和地地区国民民经济发发展的晴雨表表。（55）政府府宏观经经济调控控机制的的重要组组成部分分。 金金融市场场是中央

29、央银行货货93 中中信证券券是19999年年8月经经中国人人民银行行批准成成为全国国银行间间同业拆拆借市场场交易成成员的。据据央行和和全国银银行拆借借中心发发布的有有关通知知和通告告显示，中中信证券券自20000年年6月以以来，陆陆续授权权其部分分证券营营业部于于当地进进行资金金拆借活活动，属属严重违违规行为为。央行行决定取取消中信信证券股股份有限限公司的的全国银银行间同同业拆借借市场成成员资格格，自220022年4月月3日起起，中信信证券股股份有限限公司只只能由总总部进行行期限不不超过11天的拆拆借活动动，拆入入资金余余额不得得超过其其实收资资本金的的80，并于于交易前前在中国国人民银银行营

30、业业管理部部备案。 根据以以上介绍绍，请你你说出对对中信证证券的处处罚依据据。 我我国同业业拆借市市场有这这样一条条原则：参与拆拆借的主主体必须须是机构构法人。非非金融机机构和非非法人的的金融机机构不得得进入拆拆借市场场。同一一银行分分支机构构间的资资金往来来不属于于同业拆拆借，而而是内部部资金调调拨，其其资金运运用要纳纳入贷款款规模进进行考核核；中信信证券的的证券营营业部第第一不具具有参与与拆借的的法人资资格，第第二，同同一法人人的分支支机构之之间不允允许进行行同业拆拆借。 94 试试述我国国金融机机构按其其地位和和功能的的分类。 第一类类是中国国人民银银行。中中国人民民银行是是我国的的中央

31、银银行，负负责货币币政策、货货币发行行、金融融服务和和代表国国家参与与国际金金融事务务等。 第二类类是金融融监管机机构，有有中国银银行业监监督管理理委员会会、中国国证券监监督管理理委员会会和中国国保险监监督委员员会。我我国实行行分业监监管体制制。 第第三类是是经营性性金融机机构，包包括： 政策性性银行，指指由政府府发起、出出资成立立，为贯贯彻和配配合政府府特定经经济政策策和意图图而进行行融资和和信用活活动的机机构。包包括：国国家开发发银行、中中国进出出口银行行、中国国农业发发展银行行。 商商业银行行，一般般是指吸吸收存款款、发放放贷款和和从事其其它业务务的赢利利性机构构。95 为为什么说说股份

32、制制和合作作制是两两种不同同的产权权组织形形式？ 一是入入股方式式不同。股股份公司司一般自自上而下下控股，下下级为上上级所拥拥有；合合作制则则自下而而上参股股，上一一级机构构由下一一级机构构入股组组成，并并被下一一级机构构所拥有有，基层层社员是是最终所所有者。 二是经经营目标标不同。股股份制企企业以利利润最大大化为目目标，股股东入股股的目的的是寻求求利润分分红；合合作制的的主要经经营目标标是为社社员服务务。 三三是管理理方式不不同。股股份制实实行一一股一票票制，大大股控权权；合作作制实行行一人人一票，社员员不论入入股多少少，具有有同等权权力。 四是分分配方式式不同。股股份制主主要是分分红，积积

33、累要量量化到每每一股份份；合作作组织赢赢利主要要用作积积累，积积累归社社员集体体所有96 119944年122月发生生金融危危机的国国家是（ ）。 巴西西 墨西西哥 印印度尼西西亚 泰泰国 B97 简简述国国有重点点金融机机构监事事会暂行行条例所所规定的的监事会会的主要要职责。 （1）检检查国有有重点金金融机构构贯彻执执行国家家有关金金融、经经济的法法律、法法规和规规章制度度的情况况； （22）检查查国有重重点金融融机构的的财务，查查阅其财财务会计计资料及及与其经经营管理理活动有有关的其其它资料料，验证证其财务务报告、资资金营运运报告的的真实性性、合法法性。 （3）检检查国有有重点金金融机构构

34、的经营营效益、利利润分配配、国有有资产保保值增值值、资金金营运等等情况。 （4）检检查国有有重点金金融机构构董事、行行长等主主要负责责人的经经营行为为，并对对其经营营管理业业绩进行行评价，提提出奖惩惩、任免免建议。 98 220000年111月，10+3财财政央行行副手级级会议在在（ ）举举行，会会议通过过了“10+3建建立货币币互换的的主要原原则。 北京京 华盛盛顿 汉汉城 东东京 A99 我我国正式式被批准准成为世世界贸易易组织成成员是在在（ ）。 20001年年11月月 20001年年9月 20001年110月 20001年112月 A100 我国加加入WTTO后33年内，允允许设立立中

35、外合合资证券券公司，但但外资比比例不得得超过（ ）。 1/3 11/2 3/44 1/4 A101 目前，反反对全球球化运动动的目标标是（ ）。 就业业 环保保 食品品安全 社会保保障 贸贸易自由由化 ABCCDE102 系统性性金融风风险有（ ）。 通货货膨胀风风险 资资本项目目风险 外债风风险 市市场风险险 流动动风险 ABBD103 被称为为世界经经济三大大支柱的的是（ ）。 世界界贸易组组织 国国际货币币基金组组织 世世界银行行 联合合国安理理会 国国际清算算银行 ABBC104 使用伪伪造、变变造的国国库券进进行诈骗骗是金融融凭证诈诈骗的主主要形式式。（ ） 错错 105 国际结结算

36、银行行的主要要职能包包括（ ）。 帮助助各国中中央银行行管理外外汇储备备 协调调国家间间的货币币政策 协助执执行各种种国际金金融协定定 研究究货币与与经济问问题 为为跨国公公司提供供国际间间的清算算 AABCDD106 在西方方投资基基金也比比较发达达的美国国，开放放式基金金已经形形成与商商业银行行鼎足而而立，平平分秋色色的局面面，请谈谈谈你的的看法。 投资基基金具有有集小额额资金为为大额资资金，专专家理财财，组合合投资，分分散风险险的特点点，适合合广大中中小投资资者投资资，而且且国外有有丰富的的基金品品种为投投资者提提供各种种不同风风格的投投资需求求，开放放式基金金可供投投资者随随时购买买和

37、要求求赎回，有有与银行行存款相相同的流流动性，且且基金投投资具有有高于银银行储蓄蓄存款利利息的收收益，因因此，投投资者更更愿意通通过基金金投资的的形式进进行理财财。 107 简要说说明我国国商业银银行经营营的主要要业务。 吸收公公众存款款，发放放贷款，办办理国内内外结算算、票据据贴现，发发行金融融债券，从从事同业业拆借，买买卖、代代理买卖卖外汇，提提供信用用证服务务及担保保，代理理受付款款及代理理保险业业务等。 108 亚洲开开放银行行的三大大股东是是（ ）。 美国国 中国国 韩国国 日本本 新加加坡 ABDD109 中国是是19448年开开始实施施的GAATT的的创始国国之一。（ ） 对对

38、110 一国汇汇率体制制的选择择最重要要的是要要考虑其其是否适适应于该该国宏观观经济政政策。（ ） 对对 111 跨国收收购. 兼并活活动是外外国直接接投机的的主要方方式。（ ） 对对 112 我国加加入WTTO在对对银行业业. 保保险业. 证券券业开放放的承诺诺，是与与这三个个行业的的对外开开放程度度和承受受能力相相适应的的。（ ） 对对 113 金融全全球化是是经济. 贸易易全球化化的必然然结果。( ) 对 114 中国是是吸收外外国直接接投资最最多的国国家。( ) 错 115 反全球球化运动动有明显显反对美美国霸权权主义的的倾向。( ) 对 116 简述保保险公司司的宏观观功能。 一是承

39、承担国家家财政后后备范围围以外的的损失补补偿；二二是聚集集资金，支支持国民民经济发发展；三三是增强强对人们们生命财财产安全全的保障障；四是是为再生生产的各各个环节节提供经经济保障障，防止止因某个个环节的的突然断断裂而破破坏整个个社会经经济的平平稳运行行。 117 中国银银监会对对金融机机构业务务营运监监管的重重点是监监督检查查金融机机构的（ ）。 资本本充足率率 资产产质量 流动性性 内部部控制 业务经经营合规规性 ABCCDE118 金融票票据诈骗骗的主要要手段有有( )。 使用伪伪造、变变造的汇汇票、本本票、支支票 使使用作废废的汇票票、本票票、支票票 冒用用他人的的汇票、本本票、支支票

40、签签发空头头支票或或者与其其预留印印鉴不符符的支票票 签发发无资金金保证的的汇票、本本票 ABCCDE119 商业银银行的核核心资本本包括（ ）。 实收收股本 未分配配利润 呆账准准备金 资本公公积 盈盈余公积积 AABDEE120 商业银银行资金金业务内内部控制制的重点点是（ ）。 对资资金业务务对象和和产品实实行统一一授信 实行严严格的前前后台职职责分离离 建立立中台风风险监控控和管理理制度；防止资资金交易易员从事事越权交交易；防防止欺诈诈行为 防止因因违规操操作和风风险识别别不足导导致的重重大损失失 严格格执行会会计核算算制度 ABBCD121 金融机机构退出出市场的的形式主主要有合合并

41、、撤撤销和破破产。（ ） 错错 122 对有问问题但仍仍可救助助的金融融机构，可可分别采采取（ ）等方方式进行行救助。 撤销销 增资资扩股 兼并 债权转转股权 关闭 BCCD123 简述中中国人民民银行的的性质。 （1）中中国人民民银行是是我国的的中央银银行； （2）中中央银行行享有货货币发行行垄断权权，是发发行的银银行； （3）代代表政府府经理国国库，通通常又把把它称为为政府的的银行。 124 下列哪哪些业务务属于我我国商业业银行的的业务经经营范围围（ ）。 存款款 贷款款 结算算 信托托 银行行卡 ABCCE125 禁止内内幕交易易. 操操纵市场场等证券券欺诈活活动是属属于（ ）。 证券券

42、发行监监管 证证券经营营机构和和专业服服务机构构的监管管 对证证券交易易的监管管 对证证券交易易所的监监管。 C126 保险机机构市场场准入监监管的核核心内容容是（ ）。 资本本金 高高级管理理人员任任职资格格 偿付付能力 营业场场所 业业务范围围 AABE127 简述我我国政策策性金融融机构的的特征。 （1）政政策性银银行的资资本金多多由政府府财政拨拨付； （2）政政策性银银行经营营时主要要考虑国国家的整整体利益益、社会会效益，不不以盈利利为目的的。政策策性银行行也必须须考虑盈盈亏，力力争保本本微利； （33）政策策性银行行资金来来源主要要依靠发发行金融融债券或或向中央央银行举举债，一一般不

43、面面向公众众吸收存存款； （4）政政策性银银行有特特定的业业务领域域，不与与商业银银行竞争争。 128 请简要要说明同同业拆借借利率在在整个利利率体系系中的地地位。 同业拆拆借利率率作为拆拆借市场场上的资资金价格格，是货货币市场场的核心心利率，也也是整个个金融市市场上具具有代表表性的利利率，在在整个利利率体系系中处于于相当重重要的地地位。它它能够及及时、灵灵敏准确确地反映映货币市市场以至至整个金金融市场场的资金金供求关关系，对对货币市市场上其其他金融融工具的的利率具具有重要要的导向向和牵动动作用。拆拆借利率率的升降降，会引引导和牵牵动其他他金融工工具利率率的同步步升降。因因此，它它被视为为观察

44、市市场利率率趋势变变化的风风向标。中中央银行行更是把把同业拆拆借利率率的变动动，作为为把握宏宏观金融融动向，调调整和实实施货币币政策的的指示器器。 129 请简要要说明为为什么我我国商业业银行把把同业拆拆借作为为短期资资金管理理的首选选方式。 同业拆拆借已成成为商业业银行短短期资金金管理的的首选方方式。商商业银行行在短期期资金短短缺或宽宽松时，首首先考虑虑的是在在同业拆拆借市场场上融入入或融出出资金，改改变了以以往资金金依赖中中国人民民银行的的做法，积积极在同同业拆借借市场运运作。同同业拆借借市场的的发展，为为商业银银行的流流动性管管理提供供了良好好的外部部条件，加加快了商商业银行行商业化化进

45、程，提提高了商商业银行行资金的的营运效效益。 130 浮动利利率债券券有什么么特点？ 浮动动利率债债券，是是为了增增加中长长期债券券的吸引引力，在在确定浮浮动利率率时，根根据预先先选定的的某一种种市场利利率为参参考利率率，随参参考利率率的波动动而变化化，它的的特点是是投资者者在短期期利率上上升时获获益，有有的随浮浮动利率率规定一一个利率率下限，即即使市场场利率低低于规定定的利率率下限仍仍按利率率下限支支付利息息。 131 什么是是国债回回购？它它有什么么优点？ 是指指国债的的卖方按按照协议议在卖出出国债的的同时，承承诺于日日后再按按约定的的价格将将该种国国债如数数买回，这这一过程程，也是是卖方

46、出出售国债债取得资资金的过过程； 优点：期限短短、安全全性强，参参与者广广泛。 132 投资基基金的特特点是什什么？ 专家管管理， 组合投投资、分分散风险险， 集集小额资资金为一一体，带带来规模模经济效效益。 133 我国黄黄金储备备运用的的主要形形式是什什么？ 我国对对黄金储储备的运运用主要要有两种种形式：一是通通过国际际黄金市市场，采采取现货货、期货货以及选选择权等等交易方方式，提提高黄金金储备营营运的收收益率；二是通通过发行行、经销销各种金金币，实实现库存存黄金的的增值。 134 货币政政策包括括哪些内内容？我我国货币币政策的的目标是是什么？ 货币币政策包包括货币币政策最最终目标标、货币币政策中中介目标标、货币币政策工工具和货货币政策策传导机机制。 我国货货币政策策的目标标是：保保持货币币币值稳稳定，并并以此促促进经济济增长。 13