中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录huxu.docx

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1、中国银监监会农村村中小金金融机构构行政许可可事项申申请材料料目录及及格式要要求目 录录一、机构构设立11（一）法法人机构构设立11农村商业业银行11农村合作作银行112村镇银行行14贷款公司司20农村信用用合作联联社233农村资金金互助社社32（二）分分支机构构设立337农村商业业银行、农农村合作作银行、村村镇银行行注册地地辖区内内支行337农村商业业银行、农农村合作作银行异异地分支支行388农村商业业银行、农农村合作作银行、村村镇银行行分理处处40贷款公司司分公司司41农村信用用合作联联社信用用社433农村信用用合作社社、县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社、农村村信用合合作联社社分社

2、444省（区、市市）农村村信用社社联合社社办事处处45农村中小小金融机机构自助助银行446二、机构构变更447（一）法法人机构构变更447变更名称称47变更住所所48变更组织织形式550变更股权权50变更注册册资本553修改章程程57存续分立立58新设分立立58吸收合并并59新设合并并60临时停业业60（二）分分支机构构变更661变更名称称61变更营业业场所662机构升格格64临时停业业65三、机构构终止666（一）法法人机构构终止666解散666破产前审审批677（二）分分支机构构终止668分行、支支行、分分理处、分分公司、信信用社、分分社、储储蓄所668办事处668自助银行行69四、调整整

3、业务范范围和增增加业务务品种669（一）开开办外汇汇业务和和增加外外汇业务务品种669（二）募募集次级级定期债债务和发发行次级级债券770募集次级级定期债债务700发行次级级债券772（三）开开办衍生生产品交交易业务务72（四）发发行贷记记卡（信信用卡）74（五）开开办证券券投资基基金托管管业务775（六）开开办离岸岸银行业业务766（七）开开办股票票质押贷贷款业务务77（八）开开办其他他业务778五、董（理理）事和和高级管管理人员员任职资资格799（一）法法人机构构79（二）分分支机构构82六、申请请材料格格式要求求843一、 机机构设立立（一）法法人机构构设立农村商业业银行1.1行行政许可

4、可项目名名称：县县（市、区区）农村村商业银银行法人人机构筹筹建审批批申请材料料目录：1.申请请书。内内容包括括拟设立立机构名名称(中中英文)、住所所、性质质、组织织形式、拟拟注册资资本、业业务范围围，农村村合作金金融机构构清产核核资、资资产评估估、验收收整改、净净资产处处置、老老股金处处置等情情况，资资本充足足率、不不良贷款款率、拨拨备覆盖盖率、贷贷款损失失准备充充足率、贷贷款集中中度等各各项主要要监管指指标情况况（包括括清产核核资基准准日和考考虑清产产核资因因素后的的最近一一期季末末数据），发发起人基基本情况况、资质质、出资资比例、入入股资金金来源的的合法合合规性、企企业发起起人在本本机构贷

5、贷款情况况，不良良资产处处置合法法合规性性，政府府扶持情情况等，是是否符合合农村商商业银行行的设立立条件。2.可行行性研究究报告。内内容包括括当地经经济金融融发展情情况、农农村合作作金融机机构基本本情况，组组建的可可行性和和必要性性，市场场前景分分析、未未来业务务发展计计划（包包括拟设设机构开开业后33年的业业务发展展目标、风风险管理理目标、财财务发展展目标。业业务发展展目标包包括转换换经营机机制、目目标市场场、发展展战略、业业务规模模及资产产组合；风险管管理目标标包括加加强内部部控制、风风险控制制策略及及控制目目标，新新增贷款款质量控控制目标标、资本本补充机机制、呆呆账准备备提取方方案等；财

6、务发发展目标标包括盈盈利能力力及利润润分配预预案）、开开业后经经营风险险分析。3.筹建建工作方方案。内内容包括括筹建工工作的组组织领导导，注册册资本、股股本结构构、股权权设置、征征集发起起人方案案，公司司治理架架构（股股东大会会、董事事会、监监事会及及董监事事会下专专门委员员会设置置及具体体构成,以及独独立董事事、高级级管理人人员配备备情况），部部门和分分支机构构设置，从从业人员员配置，主主要管理理制度起起草计划划，筹建建工作步步骤等。4.农村村合作金金融机构构股东（股股东代表表、社员员、社员员代表）大大会同意意发起设设立为农农村商业业银行的的决议。决决议内容容包括但但不限于于：同意意取消法法

7、人资格格改制或或与其他他农村合合作金融融机构新新设合并并为农村村商业银银行，新新设立的的农村商商业银行行承继农农村合作作金融机机构的债债权债务务；成立立筹建工工作小组组；通过过筹建工工作方案案，清产产核资、资资产评估估和净资资产处置置工作方方案，授授权筹建建工作小小组组织织实施筹筹建工作作方案、聘聘请中介介机构进进行清产产核资和和资产评评估（清清产核资资报告中中的委托托人应与与此一致致）、处处置净资资产等工工作；清清产核资资评估基基准日至至开业期期间经营营成果的的处置意意见；原原股东（社社员）股股份（股股金）处处置意见见；农村村合作金金融机构构股东（社社员）委委托授权权其法定定代表人人签署有有

8、关法律律文件。股股东（股股东代表表、社员员、社员员代表）大大会决议议应由董董（理）事事签名。决决议后附附上原股股东（社社员）股股份（股股金）处处置意见见的议案案和清产产核资评评估基准准日至开开业期间间经营成成果处置置意见的的议案。另附上律律师事务务所出具具的法律律意见书书（内容容包括对对会议的的召集、召召开程序序，出席席会议人人员的资资格，表表决程序序、决议议内容的的合法性性，表决决结果有有效性的的见证意意见）以以及律师师与律师师事务所所的资质质证明材材料。 5.征集集发起人人说明书书。内容容包括本本次股份份发行概概况（股股权设置置、每股股票面金金额、发发行定价价、股份份总数），发发起人的的条

9、件、权权利和义义务，机机构基本本情况（业业务发展展、内部部控制、公公司治理理和主要要财务会会计指标标等），农农村商业业银行发发展预测测、面临临风险因因素及主主要对策策、认购购资金运运用、未未来股利利分配政政策，发发起人认认股预先先登记日日期，本本次认购购的起止止期限及及逾期未未募足时时发起人人可撤回回所认购购股份的的说明，附附录和备备查文件件说明等等。6.发起起人协议议书。内内容包括括总则、经经营宗旨旨、机构构性质、名名称（中中英文）、住住所、业业务范围围、注册册资本、股股本结构构、股权权设置、发发起人入入股金额额、股份份和入股股比例、发发起人权权利和义义务如如主动声声明资金金来源真真实合法法

10、性及关关联入股股等情况况的义务务（约定定：如果果存在任任何欺骗骗或隐瞒瞒，则该该发起人人在本行行的投票票权受到到限制或或限期转转让股权权）、附附则。发发起人应应在发起起人协议议书上签签名盖章章，或委委托代理理人签名名盖章。其附件包包括：（1）企企业法人人发起人人名录，包包括企业业法人代代码、住住所、成成立日期期、拟认认购股份份数、净净资产比比例、权权益性投投资（含含本次）占占净资产产比例、近近2年盈盈利状况况等；（2）企企业法人人发起人人近2年年的审计计报告（其其中拟持持股5%以下企企业法人人发起人人的审计计报告由由受理机机关保存存，不报报送决定定机关，由由受理机机关审查查并在初初审意见见中反

11、映映），以以及拟持持有股份份总额55%及以以上企业业法人发发起人资资信证明明（包括括税务机机关出具具的纳税税证明、人人行征信信报告）；（3）最最大十户户自然人人发起人人名录（包包括姓名名、身份份证号码码、住所所、拟认认购股份份数及占占比等）；（4）自自然人发发起人分分类汇总总表。按按职工、非非职工自自然人分分类。每每类包括括人数、股股份数、转转股和新新认购股股份以及及各占总总股份比比例。自自然人名名录，包包括每个个发起人人身份证证号码、住住所、拟拟认购股股份数（签签字册、委委托书与与自然人人名录由由受理机机关保存存，不报报送决定定机关，由由受理机机关审查查并在初初审意见见中反映映）；（5）企企

12、业法人人有权机机构同意意向农村村商业银银行出资资入股的的决议及及其企业业法人营营业执照照副本复复印件；（6）法法人机构构关于入入股资金金来源真真实合法法性，其其本身及及关联企企业入股股情况、其其本身及及关联企企业向境境内金融融机构投投资入股股情况（包包括所持持股份与与股份比比例），其其本身与与设立后后的农村村商业银银行不发发生违规规关联交交易，最最近2年年内无重重大违法法违规行行为和提提供资料料真实性性等情况况出具的的书面声声明。所所有企业业法人发发起人和和拟持股股1%及及以上的的自然人人发起人人，应承承诺支持持银行加加强“三农”服务；拟持股股5%及及以上的的企业法法人发起起人，还还应增加加以

13、下五五项承诺诺：一是是承诺不不谋求优优于其他他股东的的关联交交易并出出具银行行贷款情情况及贷贷款质量量情况说说明（经经银行确确认），二二是承诺诺不干预预银行的的日常经经营事务务，三是是承诺自自入股之之日起33年内不不转让所所持该行行股份，四四是承诺诺持续补补充资本本，五是是承诺不不向银行行施加不不当的指指标压力力；（7）发发起人为为境内金金融机构构的，应应提供主主监管机机构出具具的书面面意见（包包括机构构基本情情况、主主要审慎慎监管指指标情况况、公司司治理、内内部控制制、监管管评级等等内容）。发发起人为为境外金金融机构构的，应应提供其其注册地地或所属属金融监监管当局局出具的的书面意意见、银银监

14、会认认可的国国际评级级机构对对其最近近2年的的信用评评级报告告,同时时提供律律师事务务所出具具的法律律意见书书。境内内外金融融机构如如为战略略投资者者，则应应提供战战略投资资者有权权机构同同意战略略入股的的决议、筹筹建工作作小组与与其签订订的战略略投资协协议。7.筹建建工作小小组成立立文件和和成员简简历。8.清产产核资、资资产评估估及净资资产处置置工作方方案。内内容包括括清产核核资和资资产评估估认定的的对象、目目的、原原则，基基准日，清清产核资资和资产产评估基基本方法法、程序序，净资资产处置置意见，工工作安排排等。9.中介介机构出出具的报报告，包包括清产产核资报报告书、资资产评估估报告书书。清

15、产产核资报报告书应应主要包包括清产产核资报报告摘要要、清产产核资依依据、逐逐科目清清产核资资方法和和过程（重重点要反反映贷款款风险分分类、前前十大户户贷款、贷贷款集中中度、不不良资产产置换、资资产风险险和损失失、呆账账准备提提取等情情况）、各各科目清清查确认认并表结结果、账账务调整整理由、账账务调整整分录、需需要说明明的重大大问题、清清查明细细表等。资资产评估估报告书书应主要要包括资资产评估估报告书书摘要、资资产评估估依据、逐逐科目评评估方法法和过程程（重点点要反映映贷款风风险分类类、前十十大户贷贷款、贷贷款集中中度、评评估增减减值、不不良资产产置换、资资产风险险和损失失、呆账账准备提提取等情

16、情况）、各各科目评评估确认认并表结结果、评评估明细细表、评评估详细细说明等等。其中中，拟合合并农村村合作金金融机构构的单家家清产核核资报告告由受理理机关保保存，不不报送决决定机关关。如农村合合作金融融机构于于20003年以以来存在在与政府府进行不不良资产产置换的的情况，清清产核资资报告的的重大事事项应对对此进行行说明。如如地方政政府对农农村合作作金融机机构清产产核资和和资产评评估后存存在的所所有者权权益小于于股本的的缺口以以现金形形式予以以无偿弥弥补的，清清产核资资报告的的期后事事项应对对此进行行说明。清产核资资、资产产评估报报告有效效期为66个月（清清产核资资基准日日至受理理机关出出具行政政

17、许可受受理通知知书之日日）。10.中中介机构构的资质质证明，包包括会计计师事务务所、评评估机构构、注册册会计师师、注册册评估师师（土地地估价师师）的相相关执业业证明。11.净净资产确确认书，由由中介机机构（会会计师事事务所和和资产评评估机构构）、筹筹建工作作小组、农农村合作作金融机机构三方方签字确确认。12.筹筹建工作作小组出出具的净净资产分分配报告告。13.筹筹建工作作小组针针对组建建工作验验收问题题的整改改落实情情况报告告。14.当当地监管管部门出出具的前前两年监监管报告告。15.工工商行政政管理部部门出具具的企企业名称称预先核核准通知知书。16.金金融许可可证复印印件。17.如如农村合合

18、作金融融机构于于清产核核资前22年内存存在与政政府进行行不良资资产置换换的情况况，应提提交地方方政府和和筹建工工作小组组关于不不良资产产置换不不附带任任何条件件的承诺诺，如以以非货币币资产置置换不良良资产的的，应提提供该资资产的权权证以及及地方政政府和筹筹建工作作小组关关于置换换资产在在农村商商业银行行开业前前变现的的承诺书书等材料料。如清清产核资资和资产产评估后后，农村村合作金金融机构构的所有有者权益益小于股股本的，应应提交地地方政府府弥补缺缺口的现现金到账账证明，地地方政府府和筹建建工作小小组关于于弥补缺缺口措施施不附带带任何条条件的承承诺书等等材料。18.拟拟开办业业务范围围中如有有须经

19、行行政许可可的业务务，须提提供有关关批复文文件，如如贷记卡卡（信用用卡）、外外汇业务务等。19.银银监会按按照审慎慎性原则则规定的的其他文文件。20.申申请人的的联系人人、联系系电话、传传真电话话、电子子邮件、通通讯地址址（邮编编）。行政许可可受理机机关应提提供：（1）行行政许可可受理通通知书复复印件;（2）初初审意见见报告,内容包包括但不不限于对对申请材材料完备备性、监监管指标标达标情情况、组组建程序序合法合合规性、发发起人资资质及入入股资金金合法合合规性、企企业发起起人贷款款情况、清清产核资资和资产产评估的的真实有有效性、净净资产处处置包括括老股金金处置情情况、各各项扶持持政策的的真实有有

20、效性、最最近一期期监管指指标达标标情况等等出具初初审意见见，附组组建工作作验收报报告（内内容包括括总体评评价、验验收方法法及过程程、验收收重点、存存在主要要问题和和整改要要求，并并附验收收小组人人员名单单，信贷贷资产风风险分类类应作为为验收工工作的重重点内容容）。1.2行行政许可可项目名名称：县县（市、区区）农村村商业银银行法人人机构开开业核准准申请材料料目录：1.申请请书。内内容包括括拟开业业机构名名称(中中英文)、住所所、注册册资本、业业务范围围，发起起人认购购股金情情况，股股本结构构，股权权设置，资资本充足足率、不不良贷款款率、拨拨备覆盖盖率、贷贷款损失失准备充充足率、贷贷款集中中度等主

21、主要监管管指标情情况（考考虑清产产核资和和新募股股金因素素），章章程制定定情况，创创立大会会、董事事会和监监事会组组成及通通过的各各项决议议情况，拟拟任职董董事、监监事长和和高级管管理人员员情况，战战略发展展规划，主主要管理理制度，营营业场所所、安全全防范设设施等方方面是否否符合开开业条件件，筹建建期内重重大变化化事项（如如注册资资本、发发起人变变化情况况），其其他需要要说明的的情况。2.章程程草案。3.法定定验资机机构出具具的验资资证明：（1）验验资报告告，应详详细说明明股东资资格情况况、入股股资金合合法合规规性；（2）附附件：包包括注册册资本实实收情况况汇总表表，企业业法人股股东投资资资格

22、一一览表（列列示每个个企业法法人股东东住所、企企业法人人代码、出出资额、出出资比例例、权益益性投资资比例、净净资产比比例、近近2年盈盈利状况况等情况况），最最大十户户自然人人股东名名册及其其出资额额，自然然人股东东投资情情况分类类汇总表表，验资资事项说说明；持持有注册册资本55%及以以上法人人股东近近2年的的审计报报告和资资信证明明（包括括税务机机关出具具的纳税税证明、人人行征信信报告）；企业法法人入股股凭证复复印件；法定验验资机构构及注册册会计师师的资质质证明。自自然人股股东名册册、股东东入股凭凭证复印印件和持持有注册册资本55%以下下法人股股东近22年的审审计报告告由受理理机关保保存，不不

23、报送决决定机构构，由受受理机关关审查并并在初审审意见中中反映。4.拟任任职的董董事长、副副董事长长、董事事、监事事长和高高级管理理人员任任职资格格的相关关材料：（1）筹筹建工作作小组对对拟任职职董事长长、副董董事长、董董事、监监事长和和高级管管理人员员任职资资格的说说明，需需分类逐逐人说明明情况，需需个案审审核的应应详细说说明具体体原因、经经营管理理能力和和业绩情情况；（2）其其他材料料参照董董（理）事事长、董董（理）事事、监事事长和高高级管理理人员任任职资格格核准申申请材料料和个案案审核有有关材料料。5.监事事会成员员名单一一览表及及简历。6.从业业人员基基本情况况（包括括年龄、从从事金融融

24、工作时时间、学学历和所所学专业业、职称称等）。7.职能能部门设设置、职职责及主主要负责责人名单单。8.法人人机构总总部营业业场所所所有权或或使用权权的证明明材料。9.公安安部门出出具的法法人机构构总部营营业场所所安全设设施合格格证明。10.法法人机构构总部营营业场所所符合消消防法第第十条规规定的，应应提交工工程竣工工验收报报告以及及由消防防机构出出具的消消防设计计备案凭凭证、竣竣工验收收消防备备案凭证证，被确确定为抽抽查对象象的，还还应提交交由消防防机构出出具的抽抽查验收收合格证证明；符符合消消防法第第十一条条等相关关规定的的，应提提交由消消防机构构出具的的消防设设施验收收合格证证明。11.创

25、创立大会会暨股东东大会第第一次会会议、董董事会、监监事会、职职工（代代表）大大会审议议通过的的相关决决议：（1）审审议通过过筹建工工作报告告的决议议；（2）审审议通过过章程草草案的决决议；（3）审审议通过过股东大大会、董董事会、监监事会议议事规则则的决议议；（4）审审议通过过选举董董事的决决议；（5）审审议通过过选举非非职工监监事的决决议；（6）审审议通过过支持“三农”发展的的决议；（7）审审议通过过董事会会专门委委员会议议事规则则的决议议；（8）选选举董事事长、副副董事长长的决议议；（9）聘聘任行长长、副行行长、财财务负责责人、内内审负责责人、合合规负责责人等高高级管理理人员的的决议；（10

26、）审审议通过过部门设设置、职职责及主主要管理理制度的的决议；（11）职职工（代代表）大大会选举举职工监监事的决决议；（12）审审议通过过监事会会专门委委员会议议事规则则的决议议；（13）选选举监事事长的决决议。各项决议议应该注注明决议议编号、实实到人员员所持表表决权占占全部表表决权的的比例、通通过决议议的赞成成、反对对和弃权权表决权权数及比比例并由由监票人人、唱票票人和计计票人签签字，选选举董事事、监事事的决议议应分别别注明对对当选人人的赞成成、反对对和弃权权的表决决权数及及比例，股股东大会会、董事事会决议议应由董董事签名名，监事事会决议议应由监监事签名名。12.法法律意见见书。内内容包括括对

27、股东东大会召召开程序序、股东东资格、股股东大会会决议表表决程序序、决议议内容合合法性，表表决结果果有效性性见证的的意见，附附律师与与律师事事务所的的资质证证明材料料。13.公公司治理理和主要要管理制制度，内内容包括括“三会”议事规规则、董董事会及及监事会会下设专专门委员员会议事事规则、财财务、人人力资源源和薪酬酬、风险险管理、信信贷、审审计、安安全保卫卫等制度度。14.组组织结构构图。15.分分支机构构名录及及主要负负责人名名单。16.战战略发展展规划。包包括未来来3年的的业务发发展规划划、风险险管理目目标及财财务发展展计划。业业务发展展规划包包括市场场定位、支支农业务务、存贷贷规模、市市场份

28、额额、业务务创新等等。风险险管理目目标包括括公司治治理、内内部控制制、风险险识别、监监测及控控制，新新增贷款款质量控控制、资资本管理理、呆账账准备提提取等。财财务发展展计划包包括盈利利能力及及利润分分配方案案等。17.拟拟开办业业务范围围中如有有须经行行政许可可的业务务，须提提供有关关批复文文件，如如贷记卡卡（贷记记卡）、外外汇业务务等。18.筹筹建批复复或筹建建延期批批复的复复印件和和金融许许可证复复印件。19.如如存在政政府以非非货币资资产置换换不良资资产的，应应提供资资产变现现证明。20.分分支机构构开业申申请材料料（参照照农村商商业银行行分支机机构开业业申请材材料目录录）。21.银银监

29、会按按照审慎慎性原则则规定的的其他文文件。22.申申请人的的联系人人、联系系电话、传传真电话话、电子子邮件、通通讯地址址（邮编编）。行政许可可受理机机关应提提供：（1）行行政许可可受理通通知书复复印件;（2）初初审意见见报告，附附决定机机关授权权受理机机关组织织对拟任任人进行行任职资资格谈话话、考试试的谈话话记录、考考试成绩绩。1.3行行政许可可项目名名称：地地市农村村商业银银行法人人机构筹筹建审批批申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录。1.4行行政许可可项目名名称：地地市农村村商业银银行法人人机构开开业核准准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商

30、业业银行开开业核准准申请材材料目录录，第220项另另行报送送。1.5行行政许可可项目名名称：地地市市辖辖区农村村商业银银行法人人机构筹筹建审批批申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录。1.6行行政许可可项目名名称：地地市市辖辖区农村村商业银银行法人人机构开开业核准准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行开开业核准准申请材材料目录录。1.7行行政许可可项目名名称：直直辖市农农村商业业银行法法人机构构筹建审审批申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录，并提提交战略略投资者者基本情情况（包包括名称称、注册册地址

31、、法法定代表表人、营营业执照照副本复复印件、经经营情况况、对外外投资情情况、诚诚信状况况、关联联方名册册等），战战略投资资者有权权机构同同意向农农村商业业银行战战略入股股的决议议、筹建建工作小小组与其其签订的的战略投投资协议议。 1.8行行政许可可项目名名称：直直辖市农农村商业业银行法法人机构构开业核核准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行开开业核准准申请材材料目录录，第220项另另行报送送。农村合作作银行1.9行行政许可可项目名名称：县县（市、区区）农村村合作银银行法人人机构筹筹建审批批申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录。1.100行

32、政许许可项目目名称：县（市市、区）农农村合作作银行法法人机构构开业核核准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行开开业核准准申请材材料目录录。1.111行政许许可项目目名称：地市农农村合作作银行法法人机构构筹建审审批申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录。1.122行政许许可项目目名称：地市农农村合作作银行法法人机构构开业核核准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行开开业核准准申请材材料目录录，第220项另另行报送送。1.133行政许许可项目目名称：地市市市辖区农农村合作作银行法法人机构构筹建审审批申请材料料目录：参照县（市市、区）

33、农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录。1.144行政许许可项目目名称：地市市市辖区农农村合作作银行法法人机构构开业核核准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行开开业核准准申请材材料目录录，第220项另另行报送送。1.155行政许许可项目目名称：直辖市市农村合合作银行行法人机机构筹建建审批申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行筹筹建审批批申请材材料目录录，并提提交战略略投资者者基本情情况（包包括名称称、注册册地址、法法定代表表人、营营业执照照副本复复印件、经经营情况况、对外外投资情情况、诚诚信状况况、关联联方名册册等），战战略投资资者有权权机构同同意向农农村合作作

34、银行战战略入股股的决议议、与筹筹建工作作小组签签订的战战略投资资协议。 1.166行政许许可项目目名称：直辖市市农村合合作银行行法人机机构开业业核准申请材料料目录：参照县（市市、区）农农村商业业银行开开业审批批申请材材料目录录，第220项另另行报送送。村镇银行行1.177行政许许可项目目名称：县（市市、区）村村镇银行行法人机机构筹建建审批申请材料料目录：1.申请请书。内内容包括括拟设立立机构名名称（中中英文）、住住所、性性质、组组织形式式、拟注注册资本本、业务务范围，发发起人基基本情况况、资质质及出资资比例，入入股资金金来源的的合法合合规性，是是否符合合村镇银银行设立立条件。2.可行行性研究究

35、报告。内内容包括括当地经经济金融融发展情情况、组组建的可可行性和和必要性性、市场场前景分分析、未未来业务务发展计计划（包包括拟设设机构开开业后33年的业业务发展展目标、风风险管理理目标、财财务发展展目标。业业务发展展目标包包括经营营机制、目目标市场场、资金金投向、发发展战略略、网点点布局、业业务规模模及资产产组合；风险管管理目标标包括内内部控制制、风险险控制策策略及控控制目标标，不良良贷款控控制、资资本充足足率达标标及资本本补充计计划、呆呆账准备备提取方方案等；财务发发展目标标包括盈盈利能力力及利润润分配预预案）、开开业后经经营风险险分析。3.筹建建工作方方案。内内容包括括筹建工工作的组组织，

36、拟拟设立机机构的注注册资本本、股本本结构、公公司治理理架构、董董事及高高级管理理人员配配备情况况、部门门设置和和从业人人员配置置、主要要管理制制度起草草计划、筹筹建工作作步骤等等。4.发起起人协议议书。内内容包括括总则、经经营宗旨旨、机构构性质、名名称（中中英文）、住住所、业业务范围围、注册册资本、股股本结构构、股权权设置、发发起人入入股金额额和占总总股份比比例、发发起人权权利和义义务如如主动声声明资金金来源真真实合法法性及关关联入股股等情况况的义务务等（约约定：如如果存在在任何欺欺骗或隐隐瞒，则则该发起起人在本本行的投投票权受受到限制制或限期期转让股股权）、附则则。发起起人应在在协议书书上签

37、名名盖章，或或委托代代理人签签名盖章章。其附件包包括：（1）非非金融机机构企业业法人发发起人名名录，包包括发起起人名称称、企业业法人代代码、住住所、成成立日期期、拟入入股金额额及占总总股份比比例、净净资产比比例、上上一年度度盈利状状况；金融机构构企业法法人发起起人名录录，包括括发起人人名称、企企业法人人代码、住住所、成成立日期期、拟入入股金额额及占总总股份比比例、主主要监管管指标、最最近两个个会计年年度盈利利状况；（2）自自然人发发起人名名录，包包括发起起人姓名名、身份份证号码码、住所所、拟入入股金额额及占总总股份比比例;（3）企企业法人人的有权权机构同同意向村村镇银行行出资入入股的决决议及其

38、其企业法法人营业业执照副副本复印印件;（4）企企业法人人关于入入股资金金来源真真实合法法性，其其本身及及关联企企业入股股情况、其其本身及及关联企企业向境境内金融融机构投投资入股股情况（包包括所持持股份与与股份比比例），其其本身与与设立后后村镇银银行不发发生违规规关联交交易，最最近2年年内无重重大违法法违规行行为和提提供资料料真实性性等情况况出具的的书面声声明。所所有企业业法人发发起人和和拟持股股1%及及以上的的自然人人发起人人，应承承诺支持持银行加加强“三农”服务；拟持股股5%及及以上的的企业法法人发起起人，还还应增加加以下五五项承诺诺：一是是承诺不不谋求优优于其他他股东的的关联交交易并出出具

39、银行行贷款情情况及贷贷款质量量情况说说明（经经银行确确认），二二是承诺诺不干预预银行的的日常经经营事务务，三是是承诺自自入股之之日起33年内不不转让所所持该行行股份，四四是承诺诺持续补补充资本本，五是是承诺不不向银行行施加不不当的指指标压力力；（5）发发起人基基本情况况、企业业法人发发起人近近1年审审计报告告（其中中拟持股股5%以以下企业业法人发发起人的的审计报报告由受受理机关关保存，不不报送决决定机关关，由受受理机关关审查并并在初审审意见中中反映），以以及拟持持有股份份总额55%及以以上企业业法人发发起人资资信证明明（包括括税务机机关出具具的纳税税证明、人人行征信信报告）；（6）发发起人为为

40、境内金金融机构构的，应应提供主主监管机机构出具具的书面面意见（包包括机构构基本情情况、主主要审慎慎监管指指标情况况、公司司治理、内内部控制制、监管管评级等等内容）。发发起人为为境外金金融机构构的，应应提供其其注册地地或所属属金融监监管当局局出具的的书面意意见,银银监会认认可的国国际评级级机构对对其最近近2年的的信用评评级报告告,同时时提供律律师事务务所出具具的法律律意见书书。5.发起起人大会会（出资资人会议议）同意意共同出出资设立立村镇银银行以及及成立筹筹建工作作小组并并授权其其履行组组建工作作职责的的决议。6.法律律意见书书以及律律师与律律师事务务所的资资质证明明材料。7.筹建建工作小小组成

41、员员名单及及简历。8.工商商行政管管理部门门出具的的企业业名称预预先核准准通知书书。9.银监监会按照照审慎性性原则规规定的其其他文件件。10.申申请人的的联系人人、联系系电话、传传真电话话、电子子邮件、通通讯地址址（邮编编）。行政许可可受理机机关应提提供：（1）行行政许可可受理通通知书复复印件;（2）初初审意见见报告，内内容包括括但不限限于对申申请材料料完备性性、组建建程序合合法合规规性、发发起人资资质以及及入股资资金合法法合规性性等出具具初审意意见。1.188行政许许可项目目名称：县（市市、区）村村镇银行行法人机机构开业业核准申请材料料目录：1.申请请书。内内容包括括拟开业业机构名名称(中中

42、英文)、住所所、拟注注册资本本、业务务范围，章章程制订订情况，拟拟任董事事、监事事长和高高级管理理人员情情况，经经营方针针及计划划，主要要管理制制度，营营业场所所安全防防范设施施是否符符合开业业条件等等。2.筹建建工作报报告。内内容包括括筹建过过程、筹筹建工作作落实情情况是否否符合开开业要求求等。3.章程程草案。4.法定定验资机机构出具具的验资资报告：（1）验验资报告告，应详详细说明明股东资资格情况况、入股股资金合合法合规规性；（2）附附件：包包括注册册资本实实收情况况汇总表表，非金金融机构构企业法法人股东东资格一一览表（列列示每个个企业法法人股东东住所、企企业法人人代码、入入股金额额和持股股

43、比例、净净资产比比例、上上一年度度盈利状状况等情情况），金金融机构构企业法法人股东东资格一一览表（列列示每个个企业法法人股东东住所、企企业法人人代码、入入股金额额和持股股比例、主主要监管管指标、近近2个会会计年度度盈利状状况），自自然人股股东名册册及其出出资额，验验资事项项说明；法人股股东近11年的审审计报告告和资信信证明（包包括税务务机关出出具的纳纳税证明明、人行行征信报报告）；股东入入股凭证证复印件件；法定定验资机机构及注注册会计计师的资资质证明明。5.拟任任职董事事长、副副董事长长、董事事、监事事长和高高级管理理人员任任职资格格的相关关材料：（1）筹筹建工作作小组对对拟任董董事长、副副董

44、事长长、董事事、监事事长和高高级管理理人员任任职资格格的说明明，要分分类逐人人说明情情况，需需个案审审核的应应详细说说明具体体原因、经经营管理理能力和和业绩情情况;（2）其其他材料料参照董董（理）事事长、董董（理）事事、监事事长和高高级管理理人员任任职资格格核准申申请材料料和个案案审核有有关材料料。6.有权权机构审审议通过过的相关关决议：（1）关关于通过过筹建工工作报告告的决议议；（2）关关于通过过章程草草案的决决议；（3）关关于通过过有关组组织机构构议事规规则的决决议；（4）关关于通过过支持“三农”发展的的决议；（5）关关于选举举董事的的决议；（6）关关于选举举董事长长、副董董事长的的决议；

45、（7）关关于选举举监事长长的决议议；（8）关关于聘任任行长、副副行长、行行长助理理、财务务负责人人、内审审负责人人、合规规负责人人等高级级管理人人员的决决议；（9）关关于通过过部门设设置、职职责及主主要管理理制度的的决议。各项决议议应该注注明决议议编号。创创立大会会（股东东大会）审审议通过过的决议议应表明明实到人人员所持持表决权权占全部部表决权权的比例例、通过过决议的的赞成、反反对和弃弃权表决决权数及及比例，由由监票人人、唱票票人和计计票人以以及全体体表决人人员签字字，选举举董事、监监事的决决议应分分别注明明对当选选人的赞赞成、反反对和弃弃权的表表决权数数及比例例，创立立大会（股股东大会会）决

46、议议应由全全体股东东（或出出席会议议的股东东）签名名，董事事会决议议应由全全体董事事签名，监监事会决决议应由由全体监监事签名名。创立立大会实实行律师师见证制制度，法法律意见见书内容容包括对对股东大大会召开开程序、股股东资格格、股东东大会决决议表决决程序、决决议内容容合法性性，表决决结果有有效性见见证的意意见，附附律师与与律师事事务所的的资质证证明材料料。7.公司司治理和和主要管管理制度度，包括括有关组组织机构构的议事事规则、财财务、人人力资源源和薪酬酬、风险险管理、信信贷、审审计、安安全保卫卫等制度度。8.职能能部门设设置、职职责及主主要负责责人名单单。9.从业业人员基基本情况况（包括括年龄、

47、从从事金融融工作时时间、学学历和所所学专业业、职称称等）。10.组组织结构构图。11.战战略发展展规划。包包括未来来3年的的业务发发展规划划、风险险管理目目标及财财务发展展计划。业业务发展展规划包包括市场场定位、支支农业务务、存贷贷规模、市市场份额额、业务务创新等等。风险险管理目目标包括括公司治治理、内内部控制制、风险险识别、监监测及控控制，贷贷款质量量控制、资资本管理理、呆账账准备提提取等。财财务发展展计划包包括盈利利能力及及利润分分配方案案等。12.营营业场所所所有权权或使用用权的证证明材料料。13.公公安部门门出具的的营业场场所安全全设施合合格证明明。14.营营业场所所符合消消防法第第十条规规定的，应应提交工工程竣工工验收报报告以及及由消防防机构出出具的消消防设计计备案凭凭证、竣竣工验收收消防备备案凭证证，被确确定为抽抽查对象象的，还还应提交交由消防防机构出出具的抽抽查验收收合格证证明；符符合消消防法第第十一条条等相关关规定的的，应提提交由消消防机构构出具的的消防设设施验收收合格证证明。15.筹筹建批复复或筹建建延期批批复的复复印件。16.银银监会按按照审慎慎性原则则规定的的其他文文件。17.申申请人的的联系人人、联系系电话、传传