中级金融考试大纲(最新)hvlr.docx

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1、全国经济济专业技技术资格格考试用用书(220055年版)金融专业业知识与与实务(中级)考试大纲纲第一章货货币供求求考试目目的通过本章章考试，检检验考生生了解、熟熟悉与掌掌握货币币需求、货货币供给给、货币币均衡、通通货膨胀胀等宏观观金融问问题的程程度，以以提高考考生在市市场经济济条件下下分析和和解决宏宏观金融融问题的的能力。考试内容容（一）货货币需求求掌握货币币需求与与货币需需求量两两个概念念。了解解货币存存量与货货币流量量对研究究货币需需求量的的意义。掌握马克克思的货货币必要要量公式式及其三三个前提提条件；掌握凯凯恩斯的的货币需需求动机机；熟悉悉凯恩斯斯将持有有货币的的三个动动机划分分为两类类

2、需求；掌握凯凯恩斯主主义的货货币需求求函数及及其两个个特点；熟悉弗弗里德曼曼的货币币需求函函数；掌掌握弗里里德曼对对影响货货币需求求量因素素的划分分；熟悉悉凯恩斯斯主义的的货币需需求函数数与弗里里德曼的的货币需需求函数数在强调调重点、传传导变量量、政策策主张等等方面的的主要区区别；了了解基本本公式法法、微分分法及美美国中央央银行提提出的测测算货币币需求量量的计量量模型，并并能根据据要求灵灵活运用用。（二）货货币供给给掌握货币币供给包包括的两两大内容容：货币币供给行行为与货货币供应应量；掌掌握货币币供给行行为和货货币供应应量的概概念；了了解货币币范围的的扩展；掌握西西方划分分货币层层次的依依据；

3、掌掌握国际际货币基基金组织织和美国国对货币币层次的的具体划划分；熟熟悉我国国划分货货币层次次的原则则；掌握握我国中中央银行行划分货货币层次次的方法法。了解二级级银行体体制下货货币供给给的原理理和机制制；熟悉悉基础货货币的构构成内容容及基础础货币供供应的三三条渠道道；了解解货币乘乘数；掌掌握信贷贷收支、财财政收支支、国际际收支对对货币供供应量的的影响。(三)货货币均衡衡掌握货币币均衡的的概念及及表现形形式；熟熟悉货币币容纳量量弹性，货货币均衡衡与经济济均衡的的关系。熟悉市场场经济体体制下、计计划经济济体制下下和经济济转轨时时期货币币均衡的的不同标标志。掌握货币币均衡的的利率水水平；熟熟悉财政政超

4、额分分配、银银行超额额分配对对货币均均衡的重重要影响响；熟悉悉均衡利利率水平平对货币币供求的的重要影影响；了了解货币币失衡的的概念和和表现。(四)通通货膨胀胀掌握通货货膨胀的的定义、原原因和类类型。熟悉通货货膨胀对对社会再再生产的的破坏作作用。掌握治理理通货膨膨胀的对对策，并并能具体体掌握控控制需求求、改善善供给的的具体措措施。了了解我国国出现的的三次较较严重的的通货膨膨胀；了了解近期期我国的的宏观经经济政策策以及要要从根本本上治理理通货膨膨胀我国国金融业业必须实实行的两两个根本本性转变变。第二章融融资方式式和融资资结构考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生对对于直接接融资和和间接融融资、项

5、项目融资资、资产产证券化化以及我我国融资资格局的的发展趋趋势的了了解、熟熟悉和掌掌握程度度，以提提高考生生对于融融资方式式和融资资结构的的理解程程度。考试内容容（一）直直接融资资和间接接融资掌握直接接融资的的概念、特特征和种种类，掌掌握间接接融资的的概念、种种类和特特征，熟熟悉融资资方式与与金融体体系、货货币流通通关系。（二）项项目融资资掌握项目目融资的的概念，掌掌握项目目融资和和传统融融资方式式的区别别，了解解项目融融资的当当事人及及其权责责，熟悉悉项目融融资的运运作程序序。掌握项目目融资模模式在结结构上的的特征，掌掌握BOOT的定定义及其其基本操操作流程程，了解解利用BBOT融融资方式式的

6、利弊弊，掌握握TOTT的定义义，了解解利用TTOT方方式的利利弊。了解项目目融资的的作用和和所适用用的领域域。（三）资资产证券券化掌握资产产证券化化的概念念、特点点与作用用，熟悉悉资产证证券化的的基本要要素和操操作程序序，了解解资产证证券化的的类型、条条件。（四）我我国融资资格局的的发展趋趋势了解我国国计划经经济时期期的融资资格局，了了解我国国融资体体制的改改革以及及我国融融资格局局的新变变化，熟熟悉融资资方式多多样化对对于经济济体制改改革的积积极作用用，掌握握完善的的金融市市场是资资金有效效融通的的必要条条件。第三章金金融体系系与金融融业务考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生对对我国金金

7、融组织织体系的的结构及及其演变变，主要要金融机机构的基基本业务务知识的的了解、熟熟悉和掌掌握程度度，提高高考生在在实际金金融工作作中的业业务水平平。考试内容容（一）金金融组织织体系概概述掌握我国国金融组组织体系系的结构构及其演演变；掌掌握我国国中央银银行的形形成和中中央银行行的作用用及职责责；熟悉悉商业银银行职责责和种类类；了解解政策性性银行的的特征及及设立的的原因；了解非非银行金金融机构构包括信信托投资资公司、证证券经营营机构、金金融租赁赁公司、金金融资产产管理公公司、财财务公司司、邮政政储蓄机机构的职职能与作作用。（二）中中央银行行业务掌握中央央银行业业务的基基本知识识；掌握握中央银银行业

8、务务是实现现中央银银行职能能的重要要内容；熟悉中中央银行行负债业业务，包包括货币币发行业业务、存存款业务务、经理理国库业业务；熟熟悉中央央银行资资产业务务，包括括贷款业业务、再再贴现业业务、公公开市场场业务和和经营国国际储备备资产业业务；了了解清算算业务的的基本内内容。（三）政政策性银银行业务务掌握我国国三家政政策性银银行各自自业务的的范围和和特点；熟悉三三家政策策性银行行不同的的资金来来源、筹筹措方式式；熟悉悉三家政政策性银银行资金金的不同同投向和和运用；了解政政策性银银行业务务过程；了解国国家对政政策性银银行的基基本要求求。（四）商商业银行行业务掌握我国国商业银银行的主主要负债债业务；熟悉

9、存存款业务务的几种种类型；掌握我我国商业业银行资资产业务务的构成成和内容容及主要要贷款方方式；熟熟悉中间间业务基基本知识识，包括括结算业业务、代代理业务务、电子子计算机机运用等等主要内内容；了了解表外外业务特特别是传传统的表表外业务务的基本本知识。（五）非非银行金金融机构构业务掌握金融融信托的的基本要要素和主主要业务务的内容容；熟悉悉投资银银行的基基本功能能及承销销业务为为主的基基本业务务；了解解投资基基金的内内涵及运运作过程程；了解解金融租租赁的基基本知识识和几种种业务开开展的基基本要点点；了解解财务公公司业务务开展的的范围和和特征；了解金金融资产产管理公公司收购购国有独独资商业业银行不不良

10、资产产后，展展开业务务活动的的范围和和政策要要求。第四章信信用创造造与金融融创新考试目的的通过本章章的考试试，主要要检测考考生对信信用创造造和金融融创新的的认识、了了解以及及把握的的程度，从从而提高高考生在在实际金金融工作作中对于于相关具具体业务务的理解解、决策策、管理理和操作作的水平平；同时时，还应应该对我我国金融融创新的的发展状状况、内内容、特特点以及及相关制制约因素素有一定定的认识识。通过过考试，使使考生明明确金融融创新对对于金融融机构的的生存与与发展具具有重要要意义，从从而不断断增强创创新意识识，提高高自身在在实际工工作中的的创新能能力。考试内容容（一）信信用创造造掌握信用用创造的的基

11、本概概念和它它对于社社会经济济生活的的巨大影影响；掌掌握信用用创造得得以实现现的三个个基本条条件；了了解信用用的创造造与消减减的过程程；熟悉悉信用创创造在数数量上的的各种限限制因素素；以及及它们对对于信用用创造的的具体影影响；掌掌握存款款乘数、货货币乘数数、原始始存款、派派生存款款、基础础货币等等概念的的基本涵涵义；了了解存款款乘数与与货币乘乘数之间间的关系系，熟悉悉并掌握握商业银银行如何何利用合合理的信信用创造造机制来来提高自自身经济济效益的的方法的的。（二）金金融创新新了解金融融创新的的广义的的和狭义义的基本本概念，了了解金融融创新理理论发展展的不同同流派及及其基本本观点；掌握金金融创新新

12、产生的的经济背背景和引引发金融融创新的的直接动动因；熟熟悉金融融创新的的主要内内容；同同时，对对于金融融工程的的基本概概念、相相关的金金融工具具、金融融技术等等都应该该有所认认识、了了解和在在一定程程度上的的掌握。（三）我我国的金金融创新新了解我国国现阶段段金融创创新的主主要内容容；掌握握我国金金融创新新的各种种特点；熟悉制制约我国国金融创创新的各各种相关关因素，并并掌握我我国在金金融创新新过程中中应该遵遵循的各各条基本本原则。第五章商商业银行行经营与与管理考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生对对商业银银行及我我国现有有商业银银行经营营管理业业务掌握握和熟悉悉、了解解的程度度，以提提高考生

13、生对现代代化商业业银行的的认识和和在市场场经济环环境下从从事商业业银行经经营与管管理的能能力。考试内容容(一)商商业银行行经营与与管理概概述掌握商业业银行经经营与管管理两种种不同性性质工作作的内涵涵及各自自内容，熟熟悉两者者的关系系；掌握握商业银银行经营营与管理理的原则则及相互互关系；了解我我国商业业银行经经营与管管理原则则的发展展、变化化。(二)商商业银行行经营掌握商业业银行市市场营销销的概念念、基本本要素；了解市市场营销销观念的的四个支支柱及美美国市场场营销观观念的发发展阶段段。熟悉存款款经营的的基本内内容和影影响存款款经营的的因素，了了解现金金管理的的内容。熟悉贷款款经营的的基本内内容，

14、了了解在贷贷款经营营中推销销银行其其他产品品的方法法和内容容。熟悉中间间业务经经营的基基本内容容，了解解关系营营销与传传统营销销的区别别及关系系营销的的重要性性。(三)商商业银行行管理掌握资产产负债管管理的概概念；熟熟悉资产产管理、负负债管理理及资产产负债管管理的基基本理论论。掌握资产产负债管管理所包包含的66个基本本原理；熟悉资资产管理理包含的的三个主主要内容容；熟悉悉负债管管理包含含的三个个主要内内容。了解我国国银行资资产负债债管理制制度建立立的过程程；掌握握资产负负债比例例管理指指标计算算方法；熟悉资资产负债债比例管管理指标标分类管管理的44个主要要内容；熟悉商商业银行行实行资资产负债债

15、管理的的基本条条件。掌握银行行风险的的概念；了解商商业银行行风险产产生的过过程，掌掌握银行行风险产产生的主主、客观观因素；熟悉商商业银行行风险的的划分。掌握风险险管理的的涵义、原原则及目目标；熟熟悉风险险管理中中风险识识别及认认定的标标准和方方法；掌掌握我国国银行风风险控制制的主要要方法。掌握财务务管理的的基本概概念；了了解财务务管理的的基本任任务；熟熟悉财务务管理的的原则。熟悉商业业银行资资本的构构成；了了解成本本的构成成及成本本管理所所遵循的的基本原原则；熟熟悉利润润的构成成及利润润分配的的方法；掌握商商业银行行提高利利润的途途径；熟熟悉三类类主要会会计报表表的功能能。掌握人力力资源及及人

16、力资资源开发发与管理理的涵义义；熟悉悉人力资资源开发发与管理理的职责责和目标标。了解商业业银行人人力资源源开发与与管理的的必要性性；熟悉悉商业银银行人力力资源开开发与管管理的主主要内容容。掌握行员员制和劳劳动合同同制两个个概念；掌握行行长负责责制的主主要内容容；熟悉悉现阶段段银行思思想政治治工作的的主要内内容。(四)我我国商业业银行经经营与管管理的条条件掌握商业业银行法法人治理理结构的的涵义；了解我我国商业业银行治治理结构构存在的的主要问问题；熟熟悉完善善我国商商业银行行治理结结构的目目标、内内容、具具体步骤骤。掌握银行行内控机机制的概概念；熟熟悉银行行内控机机制的基基本特征征；掌握握建立健健

17、全我国国商业银银行内控控机制所所要做的的主要工工作。掌握激励励约束机机制的涵涵义、建建立的必必要性以以及如何何建立。第六章利利率与金金融市场场考试目的的通过本章章考试，检检验考生生了解、熟熟悉、掌掌握利率率与金融融市场涵涵义及有有关理论论、利息息与利率率计算、有有价证券券定价和和国际金金融市场场构成等等内容的的程度，提提高考生生理解利利率市场场化与金金融市场场营运机机理的水水平和参参与金融融市场运运作的能能力。考试内容容（一）利利率与金金融市场场概述掌握利息息、利率率涵义与与利率水水平决定定及金融融市场构构成要素素；熟悉悉我国利利率市场场化影响响、利率率风险与与金融市市场运行行机理；了解我我国

18、利率率市场化化方式选选择与金金融市场场效应分分析。（二）利利息与利利率计算算分析掌握利息息、当前前投资本本金的期期值计算算分析、一一次性偿偿还投资资本金的的年内在在回报率率分析；熟悉有有效利率率的计算算分析；了解投投资的未未来货币币收益现现值计算算分析、分分期多次次性偿还还投资本本金和利利息的年年内在回回报率分分析。（三）金金融市场场有关理理论掌握有效效资本市市场理论论和有价价证券与与资产组组合理论论的涵义义；熟悉悉资产定定价理论论、期权权定价理理论的内内容；了了解资产产定价与与期权定定价模型型。（四）利利率与有有价证券券定价掌握有价价证券发发行、有有价证券券定价及及有价证证券场内内交易方方式

19、；熟熟悉票据据定价、CCD单发发行、有有价证券券交易的的法律规规定、利利率与有有价证券券价格关关系；了了解票据据发行、票票据的法法律规定定、有价价证券场场外交易易方式。（五）国国际金融融市场掌握新型型国际金金融市场场涵义与与构成、金金融衍生生市场形形成；熟熟悉传统统国际金金融市场场涵义与与构成、金金融衍生生工具；了解传传统国际际金融市市场的特特征。第七章汇汇率与国国际收支支考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生了了解、熟熟悉和掌掌握汇率率与国际际收支知知识以及及我国对对外金融融关系与与政策的的程度，包包括汇率率的决定定及其基基本理论论、汇率率制度及及其具体体安排、汇汇率风险险及其管管理、外外

20、汇与外外债管理理、国际际收支平平衡表的的内容、国国际收支支及其调调节、开开放经济济下的内内外均衡衡调控等等，培养养考生认认识和分分析汇率率与国际际收支问问题的能能力，提提高考生生国际金金融知识识的理论论水平和和参与国国际金融融活动的的实际能能力。考试内容容（一）汇汇率与汇汇率制度度掌握购买买力平价价的概念念，了解解购买力力平价的的基本原原理，掌掌握绝对对购买力力平价和和相对购购买力平平价的内内容，熟熟悉绝对对购买力力平价和和相对购购买力平平价的关关系，掌掌握基本本的购买买力平价价计算方方法。了了解利率率平价的的基本原原理，熟熟悉利率率平价的的推导过过程，掌掌握利率率平价学学说的基基本结论论，并

21、能能够运用用有关公公式计算算远期汇汇率及其其升贴水水率。了解影响响汇率变变动的主主要因素素，包括括国际收收支、相相对通货货膨胀率率、相对对利率、总总供给与与总需求求、政府府的政策策和心理理预期等等；掌握握这些因因素与汇汇率变动动的关系系；熟悉悉有关因因素作用用于汇率率的传导导机制。掌握汇率率制度、固固定汇率率和浮动动汇率的的概念，熟熟悉金本本位制度度和布雷雷顿森林林体系下下固定汇汇率制度度各自的的运行特特征，了了解当前前浮动汇汇率制度度的运行行情况。掌掌握在浮浮动汇率率制度下下汇率安安排种类类及其特特征，了了解汇率率安排的的实际情情况和发发展趋势势，了解解国际浮浮动汇率率制度下下钉住汇汇率和布

22、布雷顿森森林体系系下固定定汇率的的不同。掌握当前前以市场场供求为为基础的的单一的的有管理理的浮动动汇率这这种人民民币汇率率制度的的特点，了了解今后后人民币币汇率制制度的改改革方向向。（二）汇汇率风险险及其管管理掌握汇率率风险的的概念，掌掌握汇率率风险头头寸的涵涵义，熟熟悉风险险头寸的的具体内内容。掌握汇率率风险的的类型以以及交易易风险、折折算风险险和经济济风险的的概念。熟熟悉交易易风险的的表现；了解折折算风险险产生的的原因，了了解功能能货币与与记账货货币的区区别；掌掌握经济济风险的的性质，了了解经济济风险的的影响，掌掌握经济济风险与与交易风风险、折折算风险险的不同同。掌握汇率率风险管管理中签签

23、约时的的管理方方法，掌掌握选择择有利的的合同货货币的基基本原则则，熟悉悉加列合合同条款款的方法法。掌握握汇率风风险管理理中借助助金融交交易的管管理方法法，熟悉悉即期外外汇交易易、远期期外汇交交易、货货币期货货交易、货货币期权权交易、掉掉期交易易、货币币互换、借借款与投投资、BBSI等等措施的的适用场场合和具具体操作作方法。熟熟悉汇率率风险管管理中提提前或延延期结汇汇的运用用，了解解汇率风风险管理理中福费费廷和保保险的运运用。（三）外外汇与外外债管理理掌握外汇汇管理的的概念，了了解外汇汇管理的的类型以以及我国国外汇管管理所属属的类型型。熟悉悉外汇资资金收入入和运用用管理的的具体内内容；掌掌握汇率

24、率管理的的涵义，掌掌握复汇汇率的概概念、国国际货币币基金标标准以及及形成复复汇率制制的途径径。掌握货币币兑换的的概念，掌掌握货币币可兑换换的类型型，熟悉悉对内可可兑换、对对外可兑兑换、完完全可兑兑换、部部分可兑兑换的概概念；掌掌握国际际货币基基金经常常项目可可兑换的的标准与与内容；掌握经经常项目目可兑换换与外汇汇管理的的关系。掌握外债债和外债债管理的的概念。掌掌握外债债管理的的内容；熟悉外外债总量量管理的的涵义，掌掌握负债债率、债债务率和和偿债率率等主要要外债总总量管理理指标及及其警戒戒线；熟熟悉外债债结构管管理的涵涵义和内内容；了了解外债债营运管管理的具具体内容容。了解我国国外汇管管理体制制

25、的改革革，熟悉悉人民币币经常项项目可兑兑换条件件下经常常项目管管理和资资本项目目管理的的内容和和方法。了了解我国国外债现现状及其其存在的的问题，掌掌握我国国外债管管理体制制，熟悉悉我国外外债管理理涉及的的部门及及其具体体分工。（四）国国际收支支及其调调节掌握国际际收支和和国际收收支平衡衡表的概概念，熟熟悉居民民的涵义义以及国国际收支支复式记记账法。掌掌握国际际收支平平衡表的的账户设设置，经经常账户户、资本本与金融融账户的的具体内内容及其其意义，储储备资产产的内容容及其余余额的涵涵义。了解国际际收支失失衡政策策调节的的必要性性，掌握握调节国国际收支支的主要要政策措措施。熟熟悉外汇汇缓冲政政策的涵

26、涵义，掌掌握外汇汇缓冲政政策的具具体运用用，了解解外汇缓缓冲政策策的适用用范围；掌握财财政货币币政策在在国际收收支调节节中的具具体运用用，熟悉悉财政货货币政策策作用于于国际收收支的渠渠道；掌掌握汇率率政策在在国际收收支调节节中的具具体运用用，了解解在固定定汇率和和浮动汇汇率制度度下汇率率政策的的不同；了解国国际收支支调节中中直接管管制措施施的涵义义、运用用范围及及其内容容。了解内外外均衡的的涵义，掌掌握米德德冲突和和丁伯根根法则的的涵义。熟熟悉斯旺旺图示的的分析过过程，掌掌握在浮浮动汇率率制度下下的政策策搭配及及其运用用。熟悉悉蒙代尔尔政策搭搭配学说说的分析析过程，掌掌握图形形分析中中各象限限

27、的具体体经济情情况，以以及各种种情况下下的政策策搭配组组合。了解MFF模型的的假设条条件，熟熟悉ISS、LMM、BPP曲线的的涵义及及其变动动。熟悉悉在固定定汇率制制度下财财政、货货币政策策的运行行机理，掌掌握在固固定汇率率制度下下财政、货货币政策策的效力力；熟悉悉在浮动动汇率制制度下财财政、货货币政策策的运行行机理，掌掌握在浮浮动汇率率制度下下财政、货货币政策策的效力力。熟悉我国国国际收收支的基基本趋势势，了解解在对外外开放日日益扩大大情况下下内外均均衡面临临的问题题，以及及解决问问题的方方向。第八章货货币政策策与金融融宏观调调控考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生对对货币政政策理论论与

28、实践践，金融融宏观调调控的组组织、实实施与发发展变化化的了解解、熟悉悉、掌握握程度，以以提高考考生对货货币政策策与金融融宏观调调控的理理解能力力和认识识水平，综综合运用用经济、金金融相关关知识对对宏观经经济金融融进行分分析的水水平。考试内容容（一）货货币政策策掌握货币币政策的的概念和和基本特特征；熟熟悉货币币政策的的地位、作作用和主主要内容容及信贷贷政策、利利率政策策和外汇汇政策的的涵义和和方针；熟悉扩扩张型和和紧缩型型货币政政策的涵涵义；了了解非调调节型和和调节型型货币政政策的涵涵义；了了解选择择货币政政策类型型的依据据。掌握货币币政策四四大最终终目标的的具体涵涵义和要要求；掌掌握货币币政策

29、最最终目标标之间的的统一与与矛盾；了解对对货币政政策最终终目标的的选择和和在我国国的实践践。掌握货币币政策中中介目标标的概念念与功能能及选择择标准；熟悉西西方国家家货币政政策的主主要中介介目标，了了解各中中介目标标的优缺缺点；熟熟悉我国国的货币币政策中中介目标标及其变变化。掌握一般般性货币币政策工工具的概概念和种种类；掌掌握存款款准备金金率的概概念和内内容及其其作用于于经济的的途径；熟悉存存款准备备金率的的优缺点点；掌握握再贴现现的概念念和内容容及其作作用于经经济的途途径；熟熟悉再贴贴现运用用的前提提条件和和优缺点点；掌握握公开市市场业务务的概念念和内容容及其作作用于经经济的途途径；熟熟悉公开

30、开市场业业务的运运用条件件和优缺缺点。掌握选择择性货币币政策工工具的概概念和种种类；了了解证券券市场信信用控制制、消费费者信用用控制、不不动产信信用控制制、优惠惠利率的的基本内内容。了解直接接信用控控制的货货币政策策工具的的概念、种种类和基基本内容容。熟悉间接接信用控控制的货货币政策策工具的的概念、种种类和基基本内容容。掌握我国国现在确确定的货货币政策策工具种种类及变变化趋势势。（二）货货币政策策传导机机制掌握货币币政策传传导机制制概念；熟悉货货币政策策的一般般传导环环节。掌握我国国改革以以来货币币政策双双重传导导机制中中的间接接传导环环节，熟熟悉直接接传导环环节；了了解我国国传统体体制下的的

31、直接传传导环节节。（三）金金融宏观观调控的的组织实实施掌握宏观观经济分分析的基基本内容容；熟悉悉总供求求平衡分分析的模模型和内内容，了了解供给给与需求求的结构构平衡分分析的基基本内容容；熟悉悉货币当当局概览览的内容容；了解解存款银银行货币币概览的的基本内内容；掌掌握货币币概览的的内容及及几个重重要分析析式和分分析方法法。了解经济济周期概概念、经经济周期期与货币币需求的的关系；熟悉货货币政策策的反周周期功能能；了解解其他的的几种分分析方法法。熟悉货币币政策时时滞的概概念及其其重要性性；熟悉悉经济周周期波动动预测的的三种方方法；了了解货币币流通速速度变化化对货币币政策的的影响。掌握货币币政策与与财

32、政政政策的区区别、矛矛盾，配配合形式式及其适适应性；了解货货币政策策与收入入政策配配合的必必要性和和在我国国的配合合方式；掌握货货币政策策与产业业政策的的矛盾和和统一，配配合方式式。（四）我我国金融融宏观调调控的发发展变化化了解传统统体制下下的金融融宏观调调控。对对改革开开放以来来金融宏宏观调控控的信贷贷管理体体制：了了解“差差额包干干”、“实实贷实存存”体制制；熟悉悉“限额额下的资资产负债债比例管管理”体体制；掌掌握“取取消贷款款限额管管理”体体制。对改革开开放以来来的货币币政策：熟悉反反通货膨膨胀的货货币政策策；掌握握反通货货紧缩中中所采用用的一系系列货币币政策工工具和措措施及其其效果；熟

33、悉稳稳健货币币政策实实践的进进一步发发展。第九章金金融风险险与金融融监管考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生了了解、熟熟悉和掌掌握金融融监管理理论与实实务的程程度，以以提高考考生金融融监管的的理论水水平和操操作能力力。考试内容容（一）金金融风险险概述了解金融融风险的的定义和和特征；掌握金金融风险险形成的的主要因因素；了了解金融融风险的的种类；了解金金融风险险的管理理；掌握握银行风风险的种种类；掌掌握证券券风险的的种类。（二）金金融监管管概述了解金融融监管的的定义和和理论基基础，熟熟悉金融融监管的的意义；掌握金金融监管管模式两两种类型型的定义义、掌握握分业监监管的限限制条件件和混业业经营的的

34、两种表表现形式式。（三）银银行监管管制度概概述了解银行行监管模模式的比比较；熟熟悉我国国银行监监管模式式；了解解银行监监管目标标的比较较；掌握握我国银银行监管管目标；熟悉银银行监管管的原则则；掌握握银行监监管的内内容，包包括市场场准入监监管、市市场运营营监管、处处理有问问题银行行机构及及市场退退出监管管、存款款保险制制度的作作用；熟熟悉银行行监管方方法；掌掌握银行行机构评评级系统统；了解解银行监监管国际际化的必必要性；掌握巴巴塞尔协协议及国国际银行行监管的的原则，熟熟悉国际际银行监监管的资资本标准准，包括括资本组组成、资资本标准准；了解解风险资资产权数数；熟悉悉有效银银行监管管的核心心原则。（

35、四）证证券监管管制度概概述熟悉证券券风险的的种类及及原因；了解证证券监管管模式比比较；熟熟悉我国国证券监监管模式式；熟悉悉证券监监管目标标，以及及我国证证券监管管目标；掌握证证券监管管的原则则；掌握握证券监监管的内内容，包包括证券券发行监监管注册册制和核核准制、证证券上市市交易的的条件、对对场内交交易市场场和场外外交易市市场的监监管内容容等；熟熟悉证券券监管的的方法。第十章金金融深化化与经济济发展考试目的的通过本章章的考试试，检验验考生对对金融抑抑制、金金融深化化、金融融发展和和金融监监管及其其与经济济发展的的关系的的了解、熟熟悉和掌掌握程度度，提高高考生参参与制定定适合本本国金融融发展环环境

36、和经经济发展展需要的的金融深深化和发发展政策策的能力力。考试内容容（一）金金融深化化与金融融抑制了解金融融发展理理论的主主要学说说和基本本结论；熟悉麦麦金农和和肖的“金金融抑制制”论、金金融自由由化涵义义；了解解金融抑抑制的主主要表现现；掌握握利率和和汇率等等金融价价格的扭扭曲及利利率管制制如何阻阻碍经济济增长；掌握金金融深化化的涵义义及其表表现形式式，金融融深化的的原因和和动力；掌握信信息不对对称、逆逆向选择择、“道道德风险险”、交交易成本本的涵义义及其对对金融深深化的影影响；熟熟悉“次次品车问问题”；熟悉金金融深化化与金融融发展的的区别。了解金融融自由化化与放松松管制涵涵义及相相互关系系；

37、了解解金融管管制的两两种不同同方式和和不同效效果；掌掌握实施施金融自自由化应应具备的的主要条条件；熟熟悉金融融自由化化的顺序序；熟悉悉金融约约束论概概念和政政策主张张。（二）金金融深化化与经济济增长了解金融融中介与与储蓄和和投资的的关系，以以及它们们如何提提高全社社会的经经济增长长水平；熟悉金金融深化化与经济济增长的的关系；掌握金金融对经经济增长长的作用用方式；掌握国国际上描描述金融融深化同同经济发发展相互互关系的的指标和和公式。掌握衡量量一国金金融发展展水平的的相关指指标；熟熟悉金融融深化与与经济增增长国际际比较方方法和结结论；熟熟悉金融融深化与与经济增增长的互互动关系系：金融融发展既既对经

38、济济增长产产生影响响，又受受到经济济增长的的影响。（三）我我国金融融深化与与发展的的过程、特特征及目目标了解各国国金融深深化和发发展的共共性和特特征；熟熟悉我国国金融深深化与发发展的过过程；掌掌握我国国金融深深化的特特征及我我国金融融深化与与发达国国家的差差异；掌掌握我国国金融深深化和发发展的目目标。（四）金金融深化化与发展展的方式式、步骤骤、条件件和控制制原则了解国外外金融体体系的两两种类型型；熟悉悉金融发发展与深深化的政政府控制制式、政政府引导导式、机机构自发发式、市市场推动动式四种种模式及及各自产产生的原原因和特特点；掌掌握实现现有效金金融深化化和创新新的条件件；熟悉悉有效金金融深化化和发展展的步骤骤；掌握握金融深深化与发发展应具具备的政政策环境境；熟悉悉政策制制定者应应具有的的理念；掌握如如何运用用政策导导向的作作用，争争取更佳佳政策效效果；掌掌握对金金融深化化与金融融创新的的控制原原则。