合规文化心得感悟六篇（银行）.docx

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1、合规文化心得感悟六篇（银行）【篇一】谈到合规文化，在入行之初的一无所知，到现在和我的工作形影不离。合规，不仅仅是一道道条条框框束缚着我们银行员工的行为，更是一条不能触碰的红线。与其说是红线，不如说是我们银行员工的一把保护伞和庇佑所，帮助我们规避风险，更是避免引起不必要的麻烦伤害。最初我对合规的印象是停留在扣分罚款上，那时候刚刚进行的时候就听师傅们教导，不是自己的东西不拿，不能说的不说，不该看的不看，离开柜台东西收拾好上锁等等等等。每次内控合规部门有人来检查的时候都很紧张，因为仔细严谨的她们总能登记簿，凭证，监控中找到这样那样的问题，然后随之而来的就是扣分罚款。所以那时候我并不喜欢她们的到来，尽

2、管她们总是和蔼可亲的关心你有没有适应银行的工作和生活，但面临着经济处罚和扣分对我这个职场新人来说还是很受打击和伤害的。随着工作时间慢慢变长，我对合规也有了新的认识，开始不在抵触和害怕，相反我觉得合规不仅规范了我们的工作尺度，更是帮助我们抵御伤害的防火墙和避风港，把所有的不规范事件都扼杀在了摇篮中。让我们在不平静的岗位能够平静的工作和生活。作为一名银行职员更我们应该以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走的不对就会犯错，就会迷失方向。如果没有德，就很难为人民服务，就谈不上有自己的事业，无规矩不成方圆，这是对合规重要的最好诠释。记得每年每月每天，我们都要完成各种各样的任务，其中保险也是需要我们代理

3、销售的产品，于是就有了保险佣金之说，这在我们银行是属于十大禁令之一，一经发现收取保险公司给我们银行员工佣金就是开除。可还是有员工经不起诱惑，触碰红线而葬送自己的前程。所以说防范风险，合规操作是一个重要而永恒的主题。合规人人有责，合规创造价值，合规防控风险。合规，它不仅仅是一个词语，一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能停留在口头上，更要落实到实际工作中去。合规不能只做好一朝一夕的工作，更要做好每一天每一份工作。上到各级领导，下到普通员工，合规人人有责。【篇二】合规经营是银行稳健运行的要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必

4、须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。在柜面工作多年，深有体会。如最日常的柜面收付业务，一笔一清、存款先收款再记账、取款先记账再付款，若不按要求操作，那差错必定时有发生。记得之前网点遇到过以下情形：客户自己的定期存款到期取走后，又来银行查账，说不是自己来取的，调出凭证查询，发现就是自己的签名，事实面前只好作罢。所以如果因为疏忽，忘记让客户签名或是签名不符，一定要请客户回来补签，切忌自己违规补签。再比如日常的单证交接，交接方记账后，接收方应核对实物并在系统中及时记账复核，每日日终还应核对重要单证。很惭愧我自己就发生过因调拨单证后，接收柜员没有复核，当天也没有再核点单证，第二天又不当班

5、，结果造成单证账实不符，影响到客户办理业务。看起来都是极小的事，却也是极为重要的事。合规经营最大限度地减少了业务操作中易犯的工作错误，保护了自己也让工作没有漏洞。“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”，作为基层人员应当自觉遵守合规经营，规范操作，并结合自身实际情况对工作进行全面梳理和整改。要坚持合规办理每一笔业务，做好每一项工作。同时通过学习，深刻认识到合规与优质服务相结合的重要性，未来将以更规范的优质服务来吸引客户、留住客户。【篇三】案例。某客户着急来到网点，单位需要他办理一张工资卡，他办理新卡时发现读书的时候曾在外地办理过卡，现在卡片已遗失无法办理一类账户，

6、于是挂失办理销户业务。柜员热情地接待了他，在销户的过程中帮他解决一些签约绑定问题。可是系统提示客户存在个人贵金属交易保证金合约，不允许销户。他不知道为什么被线上开通这个功能，也已经不记得密码，无法在电子渠道进行解约。客户非常生气，觉得为什么自己就被莫名其妙绑定账户贵金属呢。最后我们降级了该张卡的类型，帮客户办理了一类账户。事情看似已经解决，但是我们应该从中得到一些教训。启示。从保护消费者权益角度出发，如果客户在不知情的情况下，银行工作人员在营销产品的过程中为了提高手机银行的激活率给客户做了即买即卖交易，会造成客户的资金损失，也会对银行的声誉产生影响。我们授客户以“鱼”，不如授客户以“渔”。在当

7、下疫情情况下，大家对线上金融的接受度已经大大提升，通过*手机银行这样的利器，只要充分告知客户正确的使用方法，提示客户产品使用的风险知识，客户的认知度会很高，这样既能做到客户方便，也能提高手机银行的使用度。【篇四】在*工作10年，深知银行是高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此银行里的事情都要按部就班地进行。在银行只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分，合规经营，防控风险是银行员工的职责所在。合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，我对合

8、规有了更深刻的认识。作为*一线员工，深刻体会到合规意义重大。作为金融业的员工，业务学习固然重要，但思想觉悟的提高、道德品质的升华更需要通过学习来保证。一方面，我们应自觉学习内部各种制度、禁令，明白什么可为、什么不可为，多读报多看新闻，学习好人好事，以正能量的人物为榜样，思想上到达拒腐蚀防腐蚀的高度。另一方面，我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。风险底线不可越，合规底线不可碰，道德底线不可破。作为一线员工，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，抵制各种违规作业，相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，至始至终坚持按规章办事。【篇五】无规矩不成方圆，破坏规则，寸步难行。银行的

9、“合规”就是指银行的活动应当遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则。作为一名银行人而言，合规制度，不仅是我们应当遵守的职业操守，更是保护我们免于误入歧途的有力武器。合规是保护伞，保护我们立身立行。在银行工作，与金钱打交道，一念之差就可能损行毁己。多少个因一念之差砸了饭碗、毁了前程、散了家庭的案例让人不禁扼腕叹息。我们唯有将合规理念牢记在心，在经办每一笔业务时，严格按照合规要求操作，不偷懒，不放松警惕，便是在无形中保护自己不踩高压线，阻止风险事件的发生。合规是照妖镜，曝光违法犯罪行为。合规是经办一笔业务的基本要求，如果这项业务明显违背了

10、合规制度，在办理后可能带来一定的风险或后患，那就是在提醒我们这项业务可能涉及违法犯罪，提示我们多留个心眼，做好尽职调查，严格按照规章制度要求审核和办理。若有确凿证据表明涉及反洗钱、诈骗等，应及时上报相关部门。合规是催化剂，督促员工成长。因为怕违规，怕犯错，所以我们不得不加强学习，及时更新迭代合规知识，掌握各项业务的操纵流程和审核要点。遇到不熟悉的业务，要主动与同事多交流，切不可自作聪明。正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”。合规文化建设只有起点没有终点，需要长期不懈的坚持。合规是一种思想潮流，需要我们每个人随潮而动。只有让合规常驻心间，才能成就我们走得更远。【篇六】常言道。没有规矩，不成方

11、圆。规矩不仅是一种约束，更是一种保障。规矩是人类的公扬精神文化、践行管理理念、实施行为规范、促进工作落实的力量和保证，“遵守规则、合规经营”正是彰显建设银行制度文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，尤其身处“处处皆风险”的柜员岗位，我对此感受颇深。风险防范在银行是每时每刻都应注意的问题，每个行员都应深刻认识到自身岗位存在的风险以及如何防范风险的发生，并时刻遵守制度按照规矩办事。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，甚至某些较简单业务更容易引起错帐抹帐交易，柜员可能一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。比如开户时户名录入错误

12、，汇款时金额和附言等录入错误，取款时操作成存款造成短款。若及时发现尚好，待客户离开之后才发现则造成严重的后果。因此我们在办理业务过程中提高效率的同时也必须按照规矩认真核对每笔操作并确保正确后方可提交。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的书面证明，也是柜员记账的法律依据。如果我们将客户的凭证随意乱放，则有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。每天营业结束后我们必须保证办理业务过程中所产生的传票完整，不缺票、不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名，以防止某些有心的客户明知自己没有办理过该笔业务而引起不必要的经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如不

13、需跟随传票作附件的，应使用碎纸机作废或手撕作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也应妥善保管而不能随便泄露客户的资料。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中常遇到一些客户抱怨自己填写单据太慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单，了解代客填单有可能产生的后果，并做好对客户的解释工作，或呼叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为客户办理该笔业务。由于柜员时刻与钱打交道的特殊性，我们必须时刻遵守银行制度，增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，才能有效节制以上事例的发生，减少不必要的风险，提高我们的服务质量，更好地为客户提供优质服务，同时也保护好自身利益。