特别理财计划bncn.docx

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1、 特别理财计计划投资期限1年预期年化净收益益率4.4%投资起点：个人人客户5万元元起，以1千千元整数倍递递增。发售日期：100月13日起起 额度有限 售完为止！理财热线：1338673008202 8220399665产品名称产品描述投资期限预期年化净收益益率2009年第十十一期万利宝宝-“嘉兴秀洲开开发信托贷款款项目”人民币理财财产品非保本、浮动收收益型理财产产品，投资于于上海国际信信托有限公司司发行的“兴业银行杭杭州分行嘉兴兴秀洲开发信信托贷款单一一资金信托”。1年扣除管理费后44.4%该信托贷款由嘉嘉兴市财政局局提供还款为您的理财资金金安全加锁！兴业银行嘉兴支支行地址：嘉嘉兴市城东路路8

2、3号西侧侧兴业银行20009年第十一一期万利宝-“嘉兴秀洲开开发信托贷款款项目”人民币理理财产品宣传传材料风险提示：本理财产品所募募资金将全部部投资于上海海国际信托有有限公司发行行的“兴业银行杭杭州分行嘉兴兴秀洲开发信信托贷款单一一资金信托”，信托贷款款资金专项用用于浙江科技技孵化城（嘉嘉兴）项目。本产品面临的主主要风险是投投资的信托计计划项下信托托贷款面临的的市场风险、利利率风险、信信用风险、早早偿风险、延延期风险、管管理风险、流流动性风险等等。若秀洲开开发未履行还还本付息义务务，且担保人人嘉兴高等级级公路投资有有限公司及嘉嘉兴市财政均均未履行担保保义务，或者者上海国际信信托有限责任任公司违

3、背信信托合同、处处理信托事务务不当使信托托财产受到损损失，则理财财投资者的投投资收益，甚甚至理财本金金都将面临较较大风险。本本理财计划有有投资风险，最最不利的情况况下理财投资资者的本金将将全部损失。本产品认购后不不允许撤单。您您应仔细阅读读产品协议条条款，充分认认识投资风险险，谨慎投资资。兴业银行股份有有限公司（理理财管理人）将将于20099年 10 月 13 日至20009年 100 月 222日在全行范范围内推出兴兴业银行20009年第十十一期万利宝宝-“嘉兴秀洲开开发信托贷款款项目”人民币理财财产品，帮您您的财富增值值提速。该产品是理财管管理人面向个个人投资者推推出的理财产产品。本产品品

4、采取限期、限限额发售，售售完即止。一、产品结构（一）产品名称称：兴业银行行2009年年第十一期万万利宝-“嘉兴秀洲开开发信托贷款款项目”人民币理财财产品。（二）产品描述述：人民币非非保本浮动收收益理财产品品。（三）投资金额额：个人投资资者最低投资资金额为500,000元元，并以1,000元整整数倍递增。（四）投资方向向：投资于上上海国际信托托有限公司发发行的“兴业银行杭杭州分行嘉兴兴秀洲开发信信托贷款单一一资金信托”， 信托贷贷款资金专项项用于浙江科科技孵化城（嘉嘉兴）项目，该该贷款为保证证贷款，由嘉嘉兴高等级公公路投资有限限公司提供保保证担保，嘉嘉兴市财政局局提供还款承承诺。（五）信托公司司

5、概况：上海国际信托有有限责任公司司（以下简称称上海国际信信托）成立于于1986年年11月，前前身是中国工工商银行宁波波市信托投资资公司。20002年上海海国际信托因因合规经营，业业绩突出，资资产质量上乘乘，获准重新新登记并取得得中华人民民共和国金融融业务许可证证。公司目目前控股股东东为天津经济济技术开发区区国有资产经经营有限公司司，占股755.43，其其他两家股东东为宁波市南南部新城置业业有限公司和和宁波广博投投资控股有限限公司，分别别占股14.74和99.83。自2006年以以来，上海国国际信托在浙浙江、北京、天天津、上海等等地积极开展展信托投资业业务，稳步发发展，陆续发发行了一批集集合资金

6、信托托计划项目和和单一资金信信托计划项目目，投融资总总规模超10000多亿元元，以发放贷贷款、股权投投资、受让资资产等方式运运用于基础设设施、能源、交交通、房地产产、金融、贸贸易、服务等等行业，得到到了众多个人人投资者和机机构客户的认认同，形成了了较高的市场场影响力。截止2008年年末，公司总总资产为622828万元元，净资产为为585488万元。公司司营业收入112237万万元，利润总总额54133万元，公司司实现净利润润3823万万元。公司全全年累计管理理信托项目5554个，规规模14133亿元，存续续信托项目3302个，信信托资产规模模387亿元元。相关行业风险提提示：目前宏宏观经济情况

7、况对公司还款款能力具有一一定的负面影影响。（六）产品规模模：产品最小小成立规模55亿元，但最最高不超过55亿元。若在在募集期内未未达最小成立立规模，则本本产品不能成成立，理财本本金将在募集集期结束后33个工作日内内返还投资人人。（七）理财起息息日：20009年10月月 23日。（八）理财到期期日：20110年 100 月22日日。（九）到期兑付付日：20110年10月月 25日（若若兑付日信托托计划受托人人未及时将信信托利益分配配给理财管理理人，则理财财资金及收益益兑付日相应应后延；若产产品按本协议议相关规定提提前终止，则则兑付日也相相应提前）。（十）收益支付付频率：在到到期兑付日一一次性支付

8、。 （十一）收益计计算基数：实实际投资运作作天数/3665（遵循国国内惯例，每每个月投资运运作天数均按按实际天数计计）。（十二）理财产产品参考年化化收益率（含含银行管理费费1.0%）：5.4%（信信托贷款利率率为固定，不不随央行调整整基准利率而而调整）。 （十三）理财产产品到期实际际收益计算公公式（扣除银银行管理费）：理财本金*扣除银行管管理费后的理理财投资实际际年化收益率率*理财实际际投资运作天天数/3655。（十四）提前赎赎回规定：在在本产品存续续期内，理财财投资人不得得提前赎回。（十五）提前终终止规定：本本产品存续期期内：1、如如遇国家金融融政策重大调调整或其他原原因，影响本本产品正常运

9、运作时，乙方方有权提前终终止本产品；2、如本产产品对应的信信托不能成立立或提前终止止，乙方有权权提前终止本本产品；3、如如本产品所对对应的信托计计划项下的信信托贷款出现现部分或全部部提前还款的的，乙方有权权部分或全部部提前终止本本产品；4、如如出现其它必必须提前终止止情形的，乙乙方亦相应提提前终止本理理财计划。（十六） 理财财期限延长规规定：若信托托贷款债务人人未能按期履履行还本付息息义务，则本本理财计划到到期日延长至至信托财产全全部变现之日日止。二、风险提示本理财计划是人人民币非保本本浮动收益理理财产品，投投资本期理财财产品可能因因最不利情况况发生导致您您的收益及本本金全部损失失，您应充分分

10、认识投资风风险，谨慎投投资：（一）市场风险险因宏观政策、经经济周期等因因素，可能将将对债务人的的经营及还款款能力产生一一定的影响，从从而对理财本本金和收益产产生影响。（二）信用风险险1、借款企业须须在本信托期期限内，根据据信托贷款合合同的约定按按时还本付息息，若借款企企业违反合同同约定，不能能按照合同约约定按时履行行支付义务，则则需通过法律律手段进行追追索，追索时时间及追索金金额无法精确确估算。2、若信托公司司出现违约等等原因，可能能将无法及时时将信托收益益支付给客户户。（三）利率风险险产品存续期间内内，中国人民民银行或其他他利率管理机机构调整基准准利率的，可可能造成甲方方的实际收益益水平相对

11、下下降。（四）操作风险险在理财资金的管管理运用过程程中，可能发发生理财资金金运用部门因因所获取的信信息不全或存存在误差，对对经济形势等等判断有误，影影响信托财产产的收益；信信托计划的受受托人违背信信托合同、处处理信托事务务不当会使信信托财产受到到损失。（五）流动性风风险理财产品运作期期间，投资者者不可提前支支取、终止，投投资者必须持持有到期（除除非银行提前前终止）。可可能使投资者者丧失其他投投资机会导致致参考投资年年化收益率低低于通货膨胀胀率，导致实实际收益率为为负的风险。（六）延期风险险1、借款企业应应在信托贷款款期限届满时时，根据协议议约定按时还还本付息，若若企业不能按按时履行义务务，则需

12、向通通过法律手段段进行追偿，所所需的时间难难以估计。另另外，如果本本理财计划所所委托的信托托公司出现破破产等原因，可可能将无法及及时将信托收收益支付给兴兴业银行。在在上述情况出出现时，理财财产品将延期期至资金追索索程序完毕，理理财计划期限限也相应顺延延至信托计划划实际终止日日。2、本理财产品品到期时，由由下一期理财财产品所募集集资金予以兑兑付，若出现现下一期理财财产品募集资资金无法按时时足额募集情情况，可能导导致该产品实实际兑付日延延期。（七）合规风险险如遇国家金融监监管政策或法法律政策出现现重大调整、可可能影响到本本理财产品的的正常运行时时，投资者可可能会面临理理财本金及收收益的损失。（八）

13、提前终止止风险1、如出现借款款企业提前还还本付息等情情况，信托计计划及理财产产品也将提前前终止。2、在出现必要要情况时，本本行有权随时时提前终止该该理财产品。（九）其它风险险由于自然灾害、战战争等不可抗抗力因素的出出现，致使严严重影响金融融市场的正常常运行，甚至至影响理财产产品的受理、投投资、偿还等等程序的正常常进行，进而而影响理财产产品的本金和和收益安全。风险控制措施（一）市场风险险和利率风险险的控制信托受托人业务务部门和风险险管理部门对对法律政策、市市场变化等定定期或不定期期地提出风险险控制措施。（二）信用风险险的控制信托受托人将此此信托计划账账户托管于本本行，同时，本本行被聘任为为本信托

14、贷款款的管理人，按按照其管理自自有贷款资产产相同或同等等注意及谨慎慎义务负责管管理该笔信托托贷款。（三）操作风险险的控制信托计划的受托托人上海国际际信托建立了了规范的内部部管理及风险险控制制度；信托资金将将单独记账、核核算，与其它它资金信托的的资金以及受受托人的自有有资金分别管管理。受托人人亦承诺以受受益人的最大大利益为宗旨旨处理信托事事务，并谨慎慎管理信托财财产。如果受受托人违背本本合同的约定定管理、运用用、处分信托托资金导致信信托资金受到到损失的，其其损失部分由由受托人负责责赔偿。资金金信托计划项项下的信托专专用账户设立立并托管于兴兴业银行，乙乙方能够对信信托资金的划划转进行监控控。（四）

15、流动性风风险的控制该理财产品期限限适中，流动动性风险有限限。（五）延期风险险的控制1、管理人将谨谨慎管理信托托财产，一旦旦发现企业或或受托人出现现经营风险或或其他可能导导致信托财产产损失的情况况，将通过提提前终止产品品等形式进行行控制。2、乙方将在本本理财产品到到期前，预留留充足时间发发售一款对接接理财产品，募募集资金用于于兑付本期理理财产品本金金，尽最大努努力确保本理理财产品顺利利按时兑付。（六）合规风险险受托人、管理人人如发现国家家金融监管政政策或法律政政策出现重大大调整、可能能影响到本理理财产品的正正常运行时，可可提前终止产产品，避免出出现客户本金金损失。（七）提前终止止风险的控制制本行

16、仅在符合理理财投资者利利益而且必要要的情况下才才会允许借款款人提前还款款，在一定程程度上能有效效控制对理财财参考收益产产生的较大影影响。如果因因借款人发生生经营状况变变差或其它足足以影响信托托贷款资金安安全情况而引引起的信托公公司提前收贷贷，借款人应应负责偿还借借款本金及贷贷款清收日以以前产生的贷贷款利息。投投资者在做出出投资决定、签签署理财产品品协议之前应应认真阅读协协议条款以及及对应的产品品说明书中全全部条款与内内容，并了解解相关投资风风险与收益状状况，如有任任何疑问即应应向兴业银行行或营业网点点进行咨询、查查询、查阅有有关资料及寻寻求解释。投投资者应仅在在确认自身具具有识别及承承担相关风

17、险险的能力、确确认已从兴业业银行获得令令其满意的信信息披露及充充分而必要的的风险揭示、确确认拟进行的的产品交易完完全符合自身身从事该交易易的目的之后后做出投资决决定。三、信息披露（一）乙方将在在理财产品成成立5个工作作日内，发布布理财产品成成立信息公告告，该公告信信息包含理财财产品名称、发发行日期、成成立时间、理理财产品成立立规模、理财财产品收益支支付时间、信信贷资产信息息等。（二）乙方在理理财产品按期期兑付情况下下，于到期日日后5个工作作日内发布理理财产品兑付付公告。（三）理财产品品因任何原因因提前终止或或延期兑付时时，乙方将于于产品实际兑兑付后5个工工作日内进行行信息披露。（四）本理财计计

18、划存续期内内，乙方将在在理财产品成成立后按季提提供理财产品品账单信息，该该账单信息包包含信托项下下的资产变动动、收入和费费用、期末资资产估值等信信息，以及依依据上述信息息和银行年管管理费率所计计算的每1元元理财本金对对应的资产净净值。最后一一次理财产品品账单信息于于理财到期兑兑付日（发生生理财产品延延期的，应在在最后一次理理财收益支付付日）之后55个工作日提提供。甲方可可以在乙方各各营业网点打打印理财产品品账户信息。理财产品因任何何原因提前终终止或延期终终止的，乙方方应按照本条条第1款方式式及时进行信信息披露。（五）甲方在此此确认：乙方方可以通过乙乙方网站（hhttp:/n/）或营业业网点公布

19、上上述信息，甲甲方将及时浏浏览和阅读，视视为甲方已获获取该信息，并并视同乙方已已经完全履行行信息披露义义务。四、案例说明（一）最好情况况下的理财收收益。假设理理财本金为1100，0000元，理财财期限12个个月，实际理理财天数3664天。理财财计划到期，到到期年化收益益率即参考投投资年化收益益率。投资者理财收益益=1000000 4.4%364天36544387.995元。（二）最坏情况况下的理财收收益。如信托托终止时（含含提前结束或或延迟终止），信信托财产不足足以保证客户户4.4%的的收益率时（秀秀洲开发及担担保人均没有有按时还本付付息，追索所所得资金仍然然无法保证投投资者的理财财本金和收益

20、益），兴业银银行将根据追追索情况、以以及投资者投投资比例，计计算并分配投投资者应得理理财本金及收收益。在发生生秀洲开发及及担保人没有有偿还任何本本息以及追索索所得资金为为零的最不利利极端情况下下，理财计划划实际年收益益率为零，且且投资者将损损失全部本金金。（以上示例采用用假设数据计计算，并不代代表投资者实实际可获得的的理财收益）（三）理财收益益的应纳税款款由投资者依依法自行申报报缴纳。五、投资项目及及相关机构情情况（一）嘉兴秀洲洲开发简介嘉兴市秀洲新区区开发建设有有限公司成立立于19988年7月9日日，注册资本本3亿元，法法人代表为王王立敏，实际际控制人为嘉嘉兴市秀洲区区国有资产管管理委员会，

21、经经营范围是基基础设施建设设、房地产综综合开发、项项目开发投资资、房屋租赁赁及管理等。22009年55月秀洲区政政府将区属的的嘉兴市秀洲洲城市投资开开发有限公司司、嘉兴市秀秀洲工业区新新业开发建设设投资有限公公司、嘉兴市市秀洲工业区区宏业开发建建设有限公司司、嘉兴市秀秀洲区土地投投资管理有限限责任公司的的资产及土地地储备并入该该企业，使企企业净资产达达到15亿元元左右，实力力得到有效充充实，为企业业从事秀洲区区基础设施项项目投资及建建设打下了良良好基础，企企业由于实力力得到提升，发发展后劲较足足，已成为秀秀洲区政府项项目投资的垄垄断企业，前前景看好。（二）项目基本本情况浙江科技孵化城城（嘉兴）

22、项项目，规划位位于嘉兴市秀秀洲新区，总总占地约166.5平方公公里，首期开开发面积为55平方公里。目目标建成一个个有一定区域域范围和辐射射区域，并能能有效集聚科科技要素、孵孵化科技企业业、培育高新新产业的科技技集聚城。具具体内容为：征用出让土土地12222亩，拆迁企企业单位244家、事业单单位4家，涉涉及建筑面积积1539554平方米，利利用已有的基基础设施及通通过新建基础础设施，形成成占地面积116.5平方方公里，拥有有“科技孵化器器集聚区、高高新产业发展展区和商务服服务配套区”三个功能区区块的科技孵孵化城，项目目总投资788324.775万元、申申请信托资金金500000万元。 项项目已通

23、过发发改委批复同同意。（三）担保人介介绍本贷款由嘉兴高高等级公路投投资有限公司司提供保证担担保。申请人人为嘉兴市南南湖区国有资资产管理委员员会下属独立立法人，担保保人为嘉兴市市国有资产管管理委员会下下属独立法人人，之间无其其他关系。公公司主要从事事高等级公路路建设、与高高等级公路配配套的项目等等业务。自成成立以来，公公司出资组建建了嘉兴市杭杭州湾大桥投投资开发有限限责任公司、浙浙江杭浦高速速公路投资有有限公司二家家子公司作为为项目法人，并并成为杭州湾湾跨海大桥北北岸连结线高高速公路、杭杭浦高高速公公路、申嘉湖湖高速公路的的高速公路广广告经营的业业主。收益以以政府补贴及及以各项目及及对经营公司司

24、的投资收益益为主。20007年投资资项目在建，收收益只有政府府补贴，当年年补贴收益330000万万元，净利润润110211万元。20008年实现现主营收入1101万元（主主要是沿线广广告收入），补补贴收益155000万元元，净利润66249万元元。08年112月末，企企业总资产1132.433亿元，所有有者权益899.9亿元，资资产负债率332%，已对对外担保122.25亿元元。嘉兴市财政经市市人大同意，向向我行出具还还款承诺书，将将上述还款列列入20111-20133年财政预算算。郑重说明：本产产品宣传材料料是产品协议议书不可分割割的一部分，但但如果内容与与产品协议书书有不同之处处，则以产品品协议书为准准。若有疑问问，请向兴业业银行营业网网点工作人员员咨询。