竞争性谈判文件(资产管理系统)定稿-V232820.docx

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1、竞争性谈判文件件招标编号：HZZTD-ZXX-20133013项目名称：汉口口银行（理财财业务）资产产管理系统采购采购方式：竞争争性谈判采 购 人：汉汉口银行股份份有限公司湖北华中天地国国际工程咨询询有限公司二0一三年十一一月湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司目 录第一章 谈判邀邀请书1第二章 谈判须须知前附表1谈判须知前附表表2第三章 谈谈判须知3第四章 主要要合同条款11第五章 技术术要求及其他他要求13一、项目建设目目标14二、系统功能需需求15三、系统技术需需求31四、系统服务要要求43五、其他需求46第六章 响应文文件格式48一、谈判书格式式49二、商务方案54三

2、、技术方案62四、 供应商其其它承诺及附附加说明78第一章 谈判邀邀请书谈判邀请书 ：湖北华中天地国国际工程咨询询有限公司受受汉口银行股股份有限公司司委托，对汉汉口银行（理理财业务）资资产管理系统统项目采购组组织竞争性谈谈判采购。现现邀请贵单位位参加。为便于贵公司参参加谈判，现现就有关事宜宜函告如下一、项目名称：汉口银行（理理财业务）资资产管理系统统采购二、项目内容：（理财业务务）资产管理理系统2.1建立符合合汉口银行管理理面向个人客客户和机构客客户发售的理理财产品的管管理系统。该该系统与本行行理财销售系系统、BTAA系统、报表表管理系统、资资金交易系统统、外汇交易易中心前台交交易下行接口口、

3、核心业务务系统、银监监会和人民银银行信息报送送系统等相连连接，实现从从产品需求、设设计、发行、起起息、分红、申申购、赎回直直至产品终止止的整个理财财产品生命周周期的流程化化管理，以及及资产端交易易管理、组合合管理（现金金流分析、头头寸管理、组组合估值等）、理理财产品一对对一核算管理理，并提供相相应的台帐报报表。2.2系统功能能至少应包括但但不限于与外外围设备连接接、公共信息模模块、理财产品管管理模块、基础资产管管理模块、风险管理模模块、会计核算模模块、报表管理和系统、用户户管理模块等等八大功能模块块。三、供应商资格格条件3.1 具有独独立法人资格格的单位，注注册资金10000万人民民币（或等值

4、值外币）及以以上；3.2具有软件件开发CMMMI资质或软软件企业认定定证书；3.3具有该项项目中涉及到到的系统开发发的独立知识识产权以及专专利专有技术术的合法使用用证明；3.4近三年内内（20100年11月以来）金融融业或市场上上有类似系统统成功案例，团队核心成成员及技术专专家必须具有有类似系统成成功案例业绩绩（相同角色色），且具备备6年以上银银行服务经验验；3.5近三年内内（20100年11月以来），在在经营活动中中没有违法和和不良记录；3.6在与汉口口银行的项目目合作过程中中，没有合同同违约、泄露露汉口银行商商业秘密或技技术秘密等非非公开信息等等事件。四、竞争性谈判判文件的获得得4.1购买

5、时间间：20133年11月4日9：00017:000（北京时间间，节假日除除外）。4.2购买地点点：武汉市武武昌区洪山广广场体育馆路路12号香格格里嘉园B栋栋1单元4层层。4.3文件售价价：人民币5500元，售售后不退。4.4购买竞争争性谈判文件件时需出具下下列文件：法人营营业执照副本本、资质证书书、税务登记记证、组织机机构代码证、委委托代理人身身份证、授权权委托书、一一份类似业绩绩合同等文件件的复印件一一套并加盖公公章。五、响应文件的的递交5.1递交截止止时间：20113年11月月12日9：00。5.2递交地点点：武汉市武武昌区八一路路58号湖北北省军转培训训基地4楼会会议室（湖锦锦酒店八一

6、路路店对面）。六、谈判地点和和时间6.1谈判地点点：武汉市武武昌区八一路路58号湖北北省军转培训训基地4楼会会议室（湖锦锦酒店八一路路店对面）。6.2谈判时间间：20133年11月112日9：00。6.3届时请供供应商的法定定代表人或委委托代理人、拟拟任汉口银行行（理财业务务）资产管理理系统项目负负责人出席谈谈判会。七、联系方式采购人：汉口银银行股份有限限公司地 址：武汉汉建设大道9933号联系人：姜 玲玲电 话：0227-8266569577采购代理机构：湖北华中天天地国际工程程咨询有限公公司地 址：武汉汉市武昌区洪洪山广场体育育馆路12号号香格里嘉园园B栋1单元元4层邮 编：4330071

7、 联系人：叶松 电 话：0227-8355173599传 真：0227-8733205088 34第二章 谈判须须知前附表谈判须知前附表表序号内 容说明与要求1项目名称汉口银行（理财财业务）资产产管理系统采采购2项目地点湖北省武汉市3项目内容详见谈判邀请书书4工期要求2013年111月2014年年1月完成系系统第一阶段段设计、开发发与测试工作作；2014年2月月2014年年5月完成系系统第二阶段段设计、开发发与测试工作作；2014年6月月30日前完完成系统试运运行及验收工作。5资金来源自筹6供应商资质等级级要求详见谈判邀请书书7谈判有效期60日历天（从从响应文件提提交截止之日日2013年年11

8、月122日9:00算起起）8谈判保证金1、谈判保证金金形式：电汇汇；转帐支票票倒进帐。2、谈判保证金金必须在谈判判截止日期前前一天到达以以下帐户：户名：湖北华中中天地国际工工程咨询有限限公司开户银行：中国国农业银行东东湖支行行号：8790078，帐号号：052110104000122773；3、请供应商在在汇款时务必必注明所投标标项目的采购购编号，否则则，因款项用用途不明导致致投标无效等等后果由供应应商自行承担担。4、投标保证金金的金额：人人民币贰万元整联系人：彭会计计 联联系电话：0027-87732051169响应文件份数正本1份，副本本4份，电子版版本一份（UU盘，使用WWORD、EEX

9、CEL、讲标PPT格式文件统一打包压缩为.rar或.zip格式）10谈判咨询服务费费谈判咨询服务费费按计价格20021980号号文服务类代代理服务费标标准的75%计取，由成成交供应商支支付。11其他要求谈判时，供应商商需就技术服服务方案作PPPT演示及及相关说明（时时间控制在115分钟以内内）， PPPT演示请参参考规定格式式制作（详见见附件1）。第三章 谈谈判须知谈判须知一、说明1. 定义1.1采购人：指项目业主主。1.2供应商：指参加竞争争性谈判的单单位。1.3采购咨询询机构：指招招标代理机构构。1.4竞争性谈谈判文件：指指采购人拟定定的竞争性谈谈判文件；包包括：谈判邀邀请书、谈判判须知前

10、附表表、谈判须知知、主要合同同条款、技术术要求及其他他要求、响应应文件格式。1.5响应文件件：指供应商商根据竞争性性谈判文件的的要求为参加加竞争性谈判判而提供的谈谈判资料。2、供应商的基基本条件2.1详见谈判判邀请书。二、响应文件的的编制3.基本要求3.1供应商应应认真阅读竞竞争性谈判文文件的所有内内容，并按竞竞争性谈判文文件的要求提提供响应文件件，并保证提提供的全部资资料的真实性性，以使其响响应文件对竞竞争性谈判文文件作出实质质性响应，否否则，其响应应文件将被拒拒绝。3.2响应文件件应与本竞争争性谈判文件件第六章“响响应文件格式式”给出的制制作目录模板板的名字完全全一致，内容容必须涵盖本本竞

11、争性谈判判文件中的需需求内容（表表格格式可以以参考竞争性性谈判文件第第六章“响应应文件格式”提提供的样式）。3.3响应文件件的语言供应商提交的响响应文件、与与采购人关于于本次谈判的的所有来往函函电均应以中中文书写。3.4度量衡单单位：中华人人民共和国法法定计量单位位。3.5参与谈判判的供应商，商商务方案、技技术方案按包包号说明清楚楚，分别报价价，可以装订订成一本。4.响应文件的的组成4.1响应文件件由谈判书、商商务方案、技技术方案、供供应商其它承承诺及附加说说明部分组成成。5.响应文件的的格式：5.1供应商应应按第六章“响响应文件格式式”给出的制制作目录模板板的章节、顺顺序编写商务务方案、技术

12、术部分方案，编制目录、逐页标注连续页码（复印件、影印件、扫描件可不标注。5.2供应商应应根据竞争性性谈判文件第第五章“系统统功能需求”、“系系统技术需求求”、“系统统服务要求”等等内容，编写写技术方案建建议书。供应应商可以对系系统软硬件配配置提出建议方案案。5.3为了方便便对比评审，响响应文件须遵遵循如下的格格式规定：（1）技术方案案须对照本竞竞争性谈判文文件第六章的的目录章节中中的内容逻辑辑顺序（或表表格形式的功功能清单），采采用如下表格格方式，一对对一详细描述述解决方案与与汉口银行要要求之间的契契合程度。章章节和内容名名字必须与第第六章“响应应文件格式”给给出的制作目目录模板的名名字完全一

13、致致，内容必须须涵盖本竞争争性谈判文件件中的需求内内容。根据各各自特点，可可以在每章中中专门列出最最后一节，集集中说明目标标系统的特点点或优势，以以及比本采购购需求项目更更加细致或扩扩展的内容，但但是不得打乱乱整体的逻辑辑架构。采购需求符合程度所提供系统是否否已实现供应商说明第六部分 1 1.1 1.1.1（2）供应商须须附加提供符符合建议书要要求的软硬件件产品的功能能清单和价格格列表；如果果涉及多个产产品模块，还还要求供应商商以表格形式式作出“功能能产品模模块”的对照照表，列表要要求完整、清清晰明确。（3）供应商必必须提供所需需的软硬件运运行环境和软软硬件配置，以以方便综合评评价总成本。（4

14、）供应商的的建议书中须须根据采购人人对总体项目目实施提出切切合实际的、完完整的实施计计划，包括需需求分析、配配置环境、实实施、试运行行、培训和正正式运行整个个过程的合理理安排。5.4响应文件件全部采用AA4纸张双面面打印、复印印，采取不可可拆卸方式粘粘贴装订。6. 谈判报价价6.1本项目采采用固定总价价合同，若技技术要求及工工作内容不发发生变更，则则合同价款不不作调整。6.2响应文件件中只允许有有一个报价，采采购人不接受受有任何选择择的报价。6.3供应商应应将代理服务务费综合考虑虑进谈判报价价中，不再单单独报价。7. 报价货币币 7.11供应商的报报价一律采用用人民币报价价。8.资格证明资资料

15、8.1 供应商商提交的资格格性证明文件件应符合本须须知第2条的的规定（如营营业执照、资资质证书、专专利证书、获获奖证书等）。9.谈判保证金金9.1 供应商商应于谈判前前一天提交“谈谈判须知前附附表”规定数数额的谈判保保证金，并作作为其响应文文件的一部分分。9.2谈判保证证金的货币为为人民币，并并采用下列任任何一种形式式： （1）银行电汇汇；（2）支票（限限于同城银行行开具）。必须在谈判截止止日期前到达达以下帐户：户名：湖北华中中天地国际工工程咨询有限限公司开户行：中国农农业银行东湖湖支行；行号号：8790078；帐号：0521101040001227739.3凡没有按按规定提交谈谈判保证金的的

16、供应商，将将被视为非响响应谈判，将将被拒绝。9.4 供应商商应于谈判前前一天提交“谈谈判须知前附附表”规定数数额的谈判保保证金，并作作为其响应文文件的一部分分。9.5采购人与与成交供应商商签订合同后后5 个工作作日内，向参参加谈判的供应商商退还谈判保证金。10.谈判有效效期10.1响应文文件应自本须须知第13.1条规定的的递交截止时时间起，在“谈谈判须知前附附表”中所述述时期内保持持有效。10.2 特殊殊情况下，在在原谈判有效效期截止之前前，采购人可可要求供应商商延长谈判有有效期。这种种要求与答复复均应以书面面形式提交。供供应商可拒绝绝采购人的这这种要求，其其谈判保证金金将予以退还还。11.响

17、应文件件的份数和签签署11.1 供应应商应准备一一份响应文件件正本和“谈谈判须知前附附表”中规定定数目的副本本，每套响应应文件须清楚楚地标明“正正本”“副本本”。若正本本和副本不符符，以正本为为准。11.2响应文文件的正本需需打印，并由由法定代表人人或其委托代代理人在响应应文件上签字字。11.3 任何何行间插字、涂涂改或增删，必必须由法定代代表人或其委委托代理人签签字才有效。三、响应文件的的递交12.响应文件件的密封和标标记12.1 供应应商应将谈判判书和供应商商其它承诺及及附加说明部部分装订成一一册，注明正正副本，并装装入信封A，标标明“谈判书书”字样；将将技术方案正正副本统一装装入信封B，

18、并并标明“技术术方案部分”字字样；将商务务方案正副本本统一装入信信封C，并标标明“商务方方案部分”字字样。并将标标明“谈判书书”“技术方方案部分”“商商务方案部分分”字样的响响应文件统一一密封在一个个外层包封内内。 “谈判判报价一览表表”单独密封封一份在小信信封里并注明明“谈判报价价一览表”，单单独提交。最最后递交的响响应文件应为为一个密封包包和一个小信信封。12.2内外层层包封应写明明文件编号、项项目名称、供供应商名称、地地址、邮编，并并注明“在22013年111月12日9：00 时时之前不得启启封”的字样样。封口处应应加盖供应商商公章。13.响应文件件的递交截止止期13.1供应商商应在“谈

19、判判须知前附表表”中规定的的截止时间前前将响应文件件递交至指定定地址。13.2 在规规定的响应文文件递交截止止时间以后送送达的响应文文件，将被拒拒绝并退回给给供应商。四、谈判评审步步骤14.谈判14.1谈判小小组按抽签的的方式确定谈谈判顺序，与与单一供应商商分别就采购购需求、技术术要求、组织织实施方案和和服务等进行行谈判，并了了解其报价组组成情况；14.2 谈判判中，谈判的的任何一方不不得透露与谈谈判有关的其其他供应商的的技术资料、价价格和其他信信息；要求由由项目经理讲讲标；14.3谈判小小组可以根据据谈判的情况况，对竞争性性谈判文件进进行修改，确确定谈判的详详细规格或具具体要求，优优化谈判方

20、案案；14.4供应商商根据竞争性性谈判文件修修改书面通知知，将修改后后的文件签字字后密封送交交谈判小组；14.5谈判小小组就修改后后的响应文件件，再与供应应商分别进行行谈判；14.6供应商商作最终报价价，密封递交交谈判小组。15.评审15.1谈判小小组将对供应应商进行符合合性审查，只只有资格条件件、人员组成成、技术方案案等满足本竞竞争性谈判文文件要求的供供应商，才能能进入综合评评审。15.2谈判小小组从企业实实力、技术方方案、供应商商最终报价、优优惠服务承诺诺等方面进行行综合评审。（1）企业实力力（满分122分）供应商的行业业地位、市场场信誉、客户户评价（0-2分）供应商资质、行行业认证等情情

21、况（0-22分）近三年（20010年111月以来）国内内商业银行同同类系统项目的成功业绩（00-6分）（每个个1分，最高得得6分）近三年（20010年111月以来）获获得的专利和和奖励情况（00-2分）（每每个1分，最最高得2分）（2）系统实施施方案（满分分43分）系统建设实施施方案（0-4分）系统或相关产产品成熟度（00-4分）功能模块匹配配性（0-33分）项目组成员（00-20分） 1) 项目目经理：根据据近三年本人人作为项目经经理完成的同同类项目业绩绩、个人专业业资质及资格格证明等横向向比较评分（77分） 2）核心技技术人员：根根据近三年本本人作为核心心技术人员完完成的同类项项目业绩、个

22、个人专业资质质及资格证明明等横向比较较评分（5分分） 3）其他项项目团队人员员：根据团队队人员同类项项目业绩、工工作经验、个个人专业资质质及资格证明明等横向比较较评分（4分分） 4）项目团团队组织形式式：根据团队队人员结构的的合理性、核核心技术人员员的占比高低低等横向比较较评分（4分分） 技术术资料、培训训与知识转移移（0-4分）项目后续行内内升级、功能能扩展、维护护费用等综合合评价（0-3分）售后服务方案案（0-3分）PPT演示及及现场谈判情情况（0-22分）（3）其他优惠惠承诺（满分分5分）供应商其他优惠惠服务承诺（免免费质保期的的延长、更优优的服务措施施等承诺），酌酌情评分。（4）最终报

23、价价评分（满分分40分）报价得分=（基基准价/最终终报价）440基准价：满足所所有资格及技技术要求条件件且价格最低低的最终报价价。15.3谈判小小组对综合得得分由高到低低排序，推荐荐得分最高前前三名为成交交候选供应商商。16.确定成交交供应商16.1采购人人根据谈判小小组的推荐排排序，以符合合采购需求、质质量和服务满满足采购人要要求、最终报报价较低且合合理为原则，确确定成交供应应商。五、签订合同17. 签订合合同17.1成交供供应商在收到到签约通知书书后三十（330）天内，应应与采购人签签订合同。18. 履约担担保金18.1成交供供应商采用竞竞争性谈判文文件中提供的的履约担保金金保函格式或或采

24、购人可以以接受的其他他形式提交履履约担保金。18.2如果成成交供应商没没有按照上述述第17条或或18.1条条规定执行，采采购人将有充充分理由取消消该成交资格格，其谈判保保证金将不予予退还。六、咨询服务费费19、咨询服务务费19.1谈判咨咨询服务费按按计价格2200211980号文文服务类代理理服务费标准准的75%计计取，由成交交供应商支付付。19.2成交供供应商同采购购人签订合同同前，成交供供应商向谈判判咨询机构结结清咨询服务务费。第四章 主要要合同条款一、付款方式和和条件付款方法和条件件：合同签订订后7日内，采采购人向供应应商预付合同同款总价的330%，项目目成果验收（或或系统上线验验收）合

25、格后后，采购人向向供应商支付付合同款总价价的60%，剩剩余的10%在免费维护护期满后付清清。二、免费维护的的规定2.1免费维护护期：免费维维护期不少于于3年，且含含不低于122个月的驻场场维护；2.2免费维护护期满后的费费用：每年的的维护费用不不超过合同总总价的6%；2.3免费维护护期内，200%的需求调调整免费实施施。三、知识产权归归属3.1供应商按按照采购人要要求向采购人人完成投标标标的平台源代代码及一切和和应用有关的的源代码、系系统应用软件件、项目文档档及其介质的的移交工作，源源代码必须是是可以正常编编译和运行且且与系统应用用软件一致，提提交件以光盘盘介质的形式式提供，源代代码、系统应应

26、用软件、相相关文档材料料各一套。3.2 采购人人享有本项目目标的的所有有知识产权。 四四、违约责任任4.1项目经理理在项目实施施过程中，不不得更换，否否则将处以110万元的罚罚款。4.2项目组其其他核心成员员在项目实施施过程中如需需更换，需征征得采购人的的同意，否则则视为违约，每每更换一人将将处以5万元元的罚款。第五章 技术术要求及其他他要求技术要求及其他他要求本系统要求是指指采购人对承承接汉口银行行（理财业务务）资产管理理系统项目建建设提出的总总体要求。采购人保留在项项目实施中由由于业务等方方面的变化对对项目建设要要求做必要的的调整和适当当变更的权利利。一、项目建设目目标1.1前中后台台一体

27、化前台可进行理财财产品的需求求管理、试算算设计、银行行端中间业务务收入试算、产品成立等，并自动将数据分发传送到中台进行产品管理和风险控制，以及到后台进行结算、会计处理等，避免因二次输入而造成的操作风险及道德风险，实现完全的直通式自动化处理。1.2全程监控控系统应该使业务务流程全面自自动化，在流流程自动化的的同时，实现现全面的过程程控制。1.3全面的风风险管理系统应提供包括括但不限于风风险（敞口）管管理、盯市分分析、VaRR计算、信用用风险管理、限限额管理、敏敏感度测试等等风险监控。1.4更好地管管理理财业务务，包括：更好地管理单只只理财产品。系系统建成后，对对于产品的募募集情况、资资产配置、损

28、损益、现金流流向等可以实实施更为及时时和准确的管管理。更好地管理整个个理财产品业业务。不仅可可以方便地根根据不同维度度（品牌、起起始日、到期期日、客户类类型、产品类类型等）进行行统计、分析析，也可以对对配置资产和和理财产品的的现金流匹配配、资产匹配配、期限匹配配等进行分析析，还可以结结合发行计划划合理安排资资金和资产使使用，测算损损益情况等，从从整体上进行行业务管理和和风险控制。1.5快速出具具各类报表，满满足监管要求求系统建成后，不不仅能够快速速地出具单只只产品的资产产负债表、损损益表和现金金流量表，而而且能够出具具人行和银监监会所要求的的其他报表（SS61，G006等）。这这些报表全部部由

29、系统自动动生成，不仅仅能够解放生生产力，提高高效率，还能能有效地减少少操作风险，降降低失误率，提提高可溯性和和可靠性。1.6与理财销销售系统和BBTA系统连连接，更好地地掌握产品募募集和销售情情况该系统建成后，与与理财销售系系统和BTAA系统相连接接，不仅可以以实现对销售售部门量化监监督考核，还还能实时掌握握年度目标的的实现情况。该该系统可以设设定销售部门门的目标，以以及任意时点点上的任务完完成情况；不不仅能查看整整体销售目标标的完成情况况，还能查看看单只产品的的销售情况；不仅能够统统计单个销售售单位的情况况，更能具体体至办理销售售业务的客户户经理。1.7与资金交交易系统和核核心业务系统统相连

30、接，提提高核算效率率该系统建成后，与与资金交易系系统相连接，可可以明晰地记记载每一笔资资金交易，规规避业务过程程中的操作风风险和道德风风险，并为快快速查询和统统计提供可能能。该系统也会与核核心业务系统统相连接，方方便会计核算算，并自动出出具相应报表表，提高效率率，规避操作作风险及其它它风险。1.8与本行报报表管理系统统、中国外汇汇交易中心前前台交易下行行接口对接该系统建成后，与与本行报表管管理系统、中中国外汇交易易中心前台交交易下行接口口对接，实现现数据报送和和报表管理的的自动化。二、系统功能需需求2.1系统开发发范围该系统至少包括括以下模块和和单元：2.1.1与外外围设备连接接（1）理财销售

31、售系统（2）BTA系系统（3）核心业务务系统（4）资金交易易系统（5）报表管理理系统（6）外汇交易易中心前台交交易下行接口口（7）公共信息息系统（8）人行、银银监会信息报报送系统2.1.2公共共信息模块（1）人民银行行回购、逆回回购操作、央央票发行与到到期的数据（2）各类债券券的成交信息息（3）各类利率率（4）汇率、股股指、商品价价格等信息（5）市场认可可的评级机构构（6）企业的主主体评级及单单个债项评级级等2.1.3理财财产品管理模模块（1）理财产品品需求管理（2）理财产品品发行计划管管理（3）理财产品品试算和设计计（4）理财产品品份额管理（5）理财产品品起息配置、调仓、分分红、兑付、信信息

32、披露管理理（6）理财产品品费用和收益益管理2.1.4基础础资产管理模模块（1）各类资产产基本信息（2）资产估值值（3）资产收息息及到期（4）资产簿记记2.1.5风险险管理模块（1）信用风险险（2）流动性风风险（3）市场风险险（4）其他风险险2.1.6会计计核算模块（1）会计科目目和报表生成成（2）表内外账账目传递2.1.7报表表管理（1）监管报表表（2）业务报表表（3）风险报表表2.1.8系统统、用户管理理模块 （1）个人工作作台功能 （2）系统管理理功能2.2具体功能能需求2.2.1与外外围设备连接接2.2.1.11功能概述 本系统力求实现现资产管理业业务的前中后后台一体化，因因此需要与理理

33、财业务链条条上各个环节节的系统相连连接，实现前前端（销售发发行）、中间间（产品试算算、起息、调调仓、分红、申申购赎回、到到期、风险管管理）、后端端（会计核算算、报表统计计）的全流程程管理。2.2.1.22功能说明本系统应该至少少与（1）理理财销售系统统、（2）BBTA系统、（33）核心业务务系统、（44）资金交易易系统、（55）报表管理理系统、（66）外汇交易易中心前台交交易下行接口口、（7）公公共信息系统统、（8）人人行、银监会会信息报送系系统等系统连连接，并能够够按照业务需需求进行单向向或双向、实实时或定期的的数据交互，形形成与下图相相类似的系统统流程图：资金交易系统本系统BTA系统理财销

34、售系统核心业务系统公共信息系统外汇交易中心前台交易下行接口报表管理系统人行、银监等信息报送系统各系统连接之后后，除了能够够实现数据的的交互之外，还还能够对数据据进行妥善备备份、查询交交互记录、进进行数据校验验、系统对账账、故障排查查等，保证各各系统在对接接之后能够完完整、顺畅。另外，若银监会会、人民银行行的信息采集集系统开放了了接口，本系系统也能够与与之建立连接接，实现数据据的无缝传递递。2.2.2公共共信息模块2.2.2.11功能概述该模块为与理财财业务相关的的市场信息（利利率、汇率、股股指、商品价价格、货币供供应量等）、产产品信息（债债券、回购、同同业拆借等）等等重要的公共共信息，作为为理

35、财业务管管理的参考资资料。2.2.2.22功能说明该模块至少应该该包括：（1）人民银行行回购、逆回回购操作、央央票发行与到到期的数据（规规模、期限、价价格等）；（2）各类债券券（国债、企企业债、公司司债等）的成成交信息（成成交价格、成成交数量等）；（3）各类利率率（Shibbor、各期期限质押式回回购利率、银银行同业拆借借利率、各类类别和期限的的收益率等）；（4）汇率、股股指、商品价价格等信息；（5）市场认可可的评级机构构；（6）企业的主主体评级及单单个债项评级级等。以上信息可以从从第三方机构构或来源提取取（例如中国国债券信息网网、Windd资讯等），不不存在知识产产品纠纷，信信息要求及时时、

36、准确传递递。2.2.3理财财产品管理模模块2.2.3.11功能概述该模块是以理财财产品为主体体，并从这个个角度进行全全流程管理，包包括但不限于于：（1）理财产品品需求管理（2）理财产品品发行计划管管理（3）理财产品品试算和设计计（4）理财产品品份额管理（5）理财产品品起息、调仓仓、分红、兑兑付、信息披披露管理（6）理财产品品费用和收益益管理以上各环节构成成了理财产品品的全生命周周期管理（其其中，理财产产品包括汉口口银行发行管管理的产品，以以及代销的产产品。代销产产品又分为汉汉口银行代销销的其他金融融机构的产品品，以及其他他金融机构代代销的汉口银银行产品在基础资资产管理模块块、风险管理理模块、会

37、计计核算模块、报报表管理模块块中均包含此此处所指的“理财产品”）。在其中需需要审批的环环节，提供系系统内的审批批以及支持打打印审批单在在系统外进行行手工审批并并在系统内进进行记录的功功能。从理财业务的资资产负债表上上看，本模块块主要是关注注负债和所有有者权益端。2.2.3.22功能说明（1）理财产品品需求管理针对理财产品需需求的不同来来源（例如零零售、对公、同同业等），提提供需求申报报、审批、反反馈、确认功功能（此模块块还应该能够够进行附件的的上传和管理理、募集说明明书等文件的的自动生成等等）。例如，零售条线线进行需求申申报（包括产产品类型、规规模、期限、收收益率要求等等），经本条条线领导审批

38、批后提交至理理财产品管理理部门。理财财产品管理部部门根据需求求和市场实际际情况进行试试算，并与需需求申报部门门沟通，修改改产品要素，然然后由需求申申报部门和理理财产品管理理部门共同确确认（见样表表）。需求确认之后，该该产品进入发发行计划环节节。样表：理财产品品需求申请表表序号日期报送单位名称目标客户个人客户、机构构客户预计规模（万元元）预期收益率下限限（%）预期收益率上限限（%）产品类型封闭式收益类型非保本浮动型募集起始日募集终止日起息日到期日审批意见:审批人XXX状态说明：1、目标客户分分为：（1）个个人客户、（22）私人银行行客户、（33）机构客户户和（4）同同业客户，可可填多个，见见举例

39、。2、预期收益率率为产品发起起人预计的产产品收益率，预预期收益率下下限和预期收收益率上限为为可接受的收收益率区间，预预期收益率必必须落在区间间之内。3、产品类型：（1）封闭闭式、（2）开开放式。4、收益类型：封闭式则为为（1）非保保本浮动型、（22）保本浮动动型、（3）保保本固定型；开放式则为为（1）净值值型、（2）非非净值型。5、状态：（11）要素无误误，进入产品品设计、（22）修改、（33）删除。（2）理财产品品发行计划管管理进入发行计划列列表的理财产产品，将根据据产品要素自自动生成产品品说明书、人人民银行和银银监会所要求求的报送信息息文本，以及及产品的参数数配置单等，并并在设定的日日期前

40、进行信信息报送提醒醒。发行计划列表中中的理财产品品（见样表），在在正式报送信信息之前，可可进行修改或或删除。一旦旦确定发行，进进入销售募集集期，该产品品将进入试算算和设计环节节，并在起息息前进行提醒醒。样表：理财产品品发行计划表表序号1产品系列九通理财本系列期数101产品名称九通理财131101期理财财产品产品代码13A101募集规模上限（万万元） 20,000.000 募集规模目标（万万元） 5,000.000 成立最低规模（万万元） 3,000.000 目标客户个人客户销售客户恩施分行客户认购起点金额（万万元） 5.000 产品类型封闭式收益类型非保本浮动型预期收益率下限限（%）预期收益率

41、上限限（%）募集起始日募集终止日起息日到期日理财期限（天）62设计人拟任投资经理产品说明书托管行招商银行金融市场部审批批意见金融产品部审批批人产品发起部门确确认意见产品发起部门审审批人状态（3）理财产品品试算和设计计进入销售期、在在起息之前的的产品，可以以由理财产品品管理部门的的工作人员根根据产品要素素进行产品试试算和设计、在调仓时进进行试算（包包括测算已实实现收益率、接接下来配置资资产的最低收收益率要求等等）、进行资资产组合管理理，以及对银银行端中间业业务收入进行行试算。本系系统应该提供供可供参考的的资产选择和和配置策略。例如，若理财产产品为封闭式式非保本浮动动型，规模为为3亿，期限限为90

42、天，预预期收益率为为5%。则本本系统可以根根据这些要素素按照不同的的策略筛选可可供配置的资资产（例如，可可以筛选出规规模超过3亿亿元，收益率率大于5%的的所有资产；或者筛选出出多只组合起起来能够达到到要求的资产产组合）。（4）理财产品品份额管理本系统在与理财财销售系统和和BTA系统统连接后，能能够实时或定定期获取产品品份额的相关关数据。在销销售期，能够够实时反映销销售规模和确确认金额；销销售期结束后后，能够出具具募集确认书书（包括募集集是否成功、募募集规模等）；产品成立后后，能够实现现理财产品在在申购、赎回回、份额分红红、巨额赎回回等情形下的的产品份额管管理。对于募集不成功功的产品，作作特别标

43、示和和记录。（5）理财产品品起息配置、调仓、分红、兑兑付、信息披披露管理本系统应能够处处理产品起息息配置交易和和调仓（包括括交易试算、策策略选择、可可用余额提醒醒等）分红、到期兑付（包包括现金流管管理和到期提提醒等）及信信息披露等工工作，处理理理财产品起息息、配置、调调仓、到期整整个存续期间间的审批工作作，并支持相相关交易审批批表、合同等等自动生成和和打印。例如，若理财产产品配置了非非标资产，一一旦这些资产产发生变化，本本系统应能够够及时出具信信息披露报表表。（6）理财产品品费用和收益益管理费用管理包括托托管费、交易易费、申购费费、赎回费、销销售费、管理理费等费用管管理。其中，管管理费应该支支持固定、浮浮动或两者相相结合的形式式。收益管理应当支支持固定、浮浮动、固定加加浮动分层的的形式。例如，若银行端端的收益为固固定的，可以以设置为固定定值，剩余收收益全部归客客户；也可以以设定基准收收益，当理财财产品收益达达到或超过某某一基准时，银银行端的收益益可以在固定定的基础上加加超额收益的的分层。2.2.4基础础资产管理模模块2.2.4.11功能概述从理财业务的资资产负债表上上看，本模块块主要是关注注资产端。理财产品的收益益来自于所配配置资产的收收益，对不同同的资产进行行多维度管理理是本