个人理财第八章试题21977.docx

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1、2008年银行从业人员资格考试个人理财第 八 章个人理财第第八章一、单选题1民法通则则规定，（）可可以开办个人人理财业务。 A、十十岁以上的未未成年人 B、不能辨辨别自己行为为的人 C 、十岁以下下的未成年人人 D 、限制民事事行为能力人人的监护人 2根据民法法通则的规规定，代理人人（），丧失失代理权 A、不不履行职责 B、串串通第三人给给被代理人造造成损害 CC 、做出超超越代理权的的行为 DD 、法人终终止 3.投资者认缴缴基金份额款款项时（）A、基基金合同生效效 B、基金金合同成立 C 、自证证监会批准后后生效 DD 、基金合合同失效 4.当发生（）时时，基金合同同生效。 A、投投资人缴

2、纳认认购基金份额额款项 BB、基金管理理人向证监会会办理基金备备案手续 CC 、基金管管理人收到验验资报告 D 、基基金募集申请请批准 5.下列对格式式条款理解不不正确的是（） A、格格式条款是指指当事人为重重复使用而预预先拟定，并并在订立合同同时未与对方方协商 B、订订立格式条款款一方应遵循循公平原则确确定当事人之之间的权利和和义务 C 、合同订立立方应采取合合理的方式提提请对方注意意免除或者限限制其责任的的条款，按对对方要求，对对条款予以说说明 D、格格式条款和费费格式条款不不一致时，应应采用格式条条款6.提供格式条条款的一方（），该该条款不一定定无效。 A、免免除其责任 B、加重重其主要

3、权利利 C 、加加重对方责任任 D、免免除对方主要要权利7.当订立合同同双方对格式式条款有两种种以上的解释释时，应（） A、按按照通常理解解予以解释 B、做做出利于提供供格式条款一一方的解释 C 、做出不利利于提供格式式条款一方的的解释 D 、以上上均不正确8.以下选项中中，（）不属属于无效合同同。A、一一方以欺诈胁胁迫手段订立立损害对方当当事人利益的的合同 BB、恶意串通通损害第三人人利益的合同同 C 、以合法的的形式掩盖非非法的目的 D、违违反行政法规规的强制性规规定的合同9.按合同法法规定，（）情情形下合同中中的免责条款款无效？ A、因因重大过失造造成对方财产产损失的 B、因重大大误解订

4、立的的 C 、在订立合合同时显失公公平的 D 、以以上都正确10.签订合同同时出现（）情情形时，当事事人一方有权权请求法院变变更或撤销。 A、因因重大误解订订立合同的 B、一一方以欺诈、胁胁迫的手段订订立合同，损损坏对方利益益的 C 、使对方在在违背真实意意思的情况下下订立合同的的 D、以以上均正确11银行有有限责任公司司的“有限责责任”是指（）。 A、银银行以其全部部资产对债权权人承担责任任 B、股股东仅以其出出资额为限对对银行的债务务承担责任 C 、银行以其其注册资本对对债权承担责责任 DD、股东以其其所持有的股股份为限对银银行承担责任任12.商业银银行以（）为为经营原则。 A、自主经营、

5、自担风险、自负盈亏、自我约束B 、统一核算、统一调度资金、分级管理 C 、安全性、流流动性、效益益性 D、存款款自愿、取款款自由、存款款有息、为存存款人保密13. 商业银行行办理储蓄存存款业务，应应当遵循（）原原则。（1） 存款自自愿、存款有有息（2）公平对待待（3）取款自由由（4）为存款人人保密A 、（1）（2）（3）（4）B、（1 ）（2）（33）C 、（22）（3）（44 ） DD 、（1）（33）（4 ） 14.按照商商业银行法，以以下对商业银银行负债业务务表述错误的的是（） A、对对个人储蓄存存款，商业银银行应拒绝任任何单位或者者个人查询、冻冻结、扣划 BB、商业银行行应按照中国国人

6、民银行规规定的存款利利率上下限，确确定存款利率率，并予以公公告 C 、商业银行行应按照规定定向中国人民民银行缴存款款准备金，留留住备付金 D 、商业银行行应保证存款款本金和利息息的支付，不不得拖延、拒拒绝支付存款款本金和利息息 15.商业银银行应按照（）规规定的存款利利率的上下限限，确定存款款利率，并予予以公告。 AA、国务院 B、中国国人民银行 C 、中中国银监会 D 、中中国银行业协协会 16. 为维维护银行业的的稳健运行，人人民银行对商商业银行向关关系人发放贷贷款做出了明明确的限制，下下列论述中错错误的是（）。 A、商业银行不得向关系人发放信用贷款 B、商商业银行向关关系人发放贷贷款一律

7、采用用担保贷款的的形式，在关关系人财务、信信用状况良好好的情况下，发发放贷款的条条件可以比普普通贷款人更更优惠 C、关关系人是指商商业银行的董董事、监事、管管理人员、信信贷业务人员员及其亲属 DD 、商业银银行管理人员员投资或担任任高级管理职职务的公司也也属于关系人人范围 17.我国商商业银行法明明确规定商业业银行不得从从事（）业务务，国家另有有规定除外。 （1）不动动产投资（22）信托业务务（3 ）股股票业务（44）非银行金金融机构和企企业投资 A、（11 ）（2）（33）（4 ） B、（2）（3） C 、（3）（4） D 、（2）（3）（4） 18.未经中中央银行批准准，商业银行行不得（）

8、。 A、设设立分支机构构 B、开开展个人理财财业务 CC 、修改章章程及经营业业务范围 D 、以上上都正确 19.在日常常经营活动中中，商业银行行未经批准不不得（），以以逃脱中央银银行监管。 A、发发行金融债券券 B、到到境外借款 C 、买买卖政府债券券 D 、以以上都正确 20.行为人有有（）情形之之一的，导致致后果严重，将将被追究刑事事责任。（1）非法吸收收、变相吸收收公众存款 （2）伪造、变变造商业银行行许可证 （3）借款款人骗取贷款款（4）从业业人员玩忽职职守，泄露商商业机密 A 、（1）（2）（3） B、（11 ）（2） C 、（22）（3） D 、（11）（2）（33 ）（4） 2

9、1.个人理财财业务是经（）批批准的一项银银行中间业务务。 A、中国国人民银行 B、银银行监管委员员会 C 、中国银行行业协会 D 、证券券监督委员会会 22.证券交易易内幕消息知知情人和非法法获得内幕消消息的人，在在内幕消息公公开前，不得得（） A、买买卖该公司股股票 B、泄泄露该消息 C 、建建议他人买卖卖证券 DD 、以上全全部 23.证券内幕幕消息的知情情人包括持有有公司（）以以上股份的自自然人、法人人、其他组织织。 A、55% B、100% C 、115% D 、220% 24.证券公司司客户的交易易结算资金应应当存放在（），以以每个客户的的名义单独管管理。 A、登登记结算公司司 BB

10、、商业银行行 C 、证证券交易所 D 、证证券公司 25.客户开户户资料、委托托记录、交易易记录和内部部业务经营的的各项资料，证证券公司应当当至少保存（）年年 A、55 B、110 C 、15 DD、20 26.对证券公司司客户交易结结算账户管理理的表述错误误的是（）。 A、证证券公司客户户的交易结算算资金应当存存放在商业银银行，以每个个客户的名义义单独立户管管理 B、证证券公司应妥妥善保管客户户的开户资料料、委托记录录、交易记录录和内部管理理各项资料，保保存期不得少少于十年 C 、在证券公公司破产或者者清算时，客客户的交易资资金和证券部部属于破产或或者清算财产产 D、禁止止任何单位或或者个人

11、以任任何形式挪用用客户交易结结算资金27.基金法法的调整对对象是（）。 A、保保险基金 B、证券投投资基金 C 、政府府建设基金 D 、社社会公益基金金 28.基金管理理人应在基金金份额发售的的（）日前公公布招募说明明书、基金合合同及其他文文件。 A、33 日 B、5日 C 、77日 D 、110日 29.基金管理理人自收到核核准文件之日日起（）内进进行基金募集集。 A、33 个月 B、6个月 C 、10个月月 DD 、1年 30.对基金的的申购赎回诉诉述中，错误误的是（）。 A、开开放式基金的的收购赎回，由由基金管理人人负责办理，基基金管理可以以委托证监会会认定的其他他机构代为办办理 B、基

12、基金管理人应应在每个工作作日办理基金金的申购赎回回 C 、“未知价价格”进行基基金的申购和和赎回式基金金交易的基本本规则 D 、开放式基基金的交易价价格基本上是是由社会供求求关系决定 31.按照保保险法的规规定，下列说说法错误的是是（）。 A、保保险法的调调整对象是保保险组织和保保险行为 BB、保险代理理人是根据保保险人委托，向向保险人收取取代理手续费费，并在授权权范围内代为为办理保险业业务的单位，也也可以是个人人 C 、保险经纪纪人基于保险险人的利益，为为投保人与保保险人订立合合同提供中介介服务，依法法收取佣金的的单位 D 、保险代理理人在代为办办理人寿保险险业务时，不不得同时接受受2个以上

13、保保险人的委托托 32.以下（）行行为，由保险险人承担责任任。 A、保保险代理人根根据保险人的的授权代为办办理保险业务务 B、保保险代理人有有超越代理权权限行为，投投保人有理由由相信其有代代理权，并已已订立保险合合同 C 、保险人知知道保险代理理人以其名义义有超越代理理权行为时，不不作否认表示示 D 、因因保险经纪人人在办理保险险业务中的过过错，给投保保人、被保险险人造成损失失的 33.信托法法调整的对对象是（）。 A、民民事信托 B、营业业信托 CC 、公益信信托 DD 、信托关关系 34.委托人有有权向法院申申请撤销受托托人的某些处处分行为，委委托人应在知知道或应当知知道撤销原因因之日起（

14、 ）内行使使，未行使的的，申请权取取消。 A、11 个月 B、3 个月 C 、半年年 D 、一年 35.受托人做做出（）行为为时，委托人人有权申请法法院撤销该处处分行为 A、违违反信托目的的处分信托财财产的 B、违背背管理职责使使信托财产受受到损失的 C 、处理信托托事务不当，是是信托财产受受损 D 、以上上全部 36.关于信托托财产，说法法错误的是（）。 A、受受托人因处理理信托事务所所支出的费用用、对第三人人所负债务，以以信托财产承承担 B、受受托人可以在在其固定财产产和信托财产产之间进行交交易，或在不不同委托人的的信托财产进进行交易 C 、受托人以以其固定财产产先行支付的的，对信托财财产

15、享有优先先受偿权 D 、受托人利利用信托财产产为自己谋利利时，所的利利益归入信托托财产 37.按照有关关规定，对受受益人的权利利和义务说法法错误的是（）。 A、委委托人可以是是唯一受益人人 B、受受托人可以是是唯一受益人人 C 、受益人可可以放弃受益益权 DD 、信托受受益权可以依依法转让和继继承 38.对受益人人的权利和义义务说法错误误的是（）。 A、受益益人自信托合合同生效之日日起享受信托托受益权 B、信托托文件对信托托利益分配的的比例或者分分配的方法未未作规定时，各各受益人按照照不同的比例例享受信托利利益 C 、受受益人不能到到期清偿债务务的，信托财财产可以用于于清偿 DD 、信托受受益

16、权可以依依法转让和继继承 39.外国银行行经（）批准准，可以经营营结汇、售汇汇业务。 A、中中国人民银行行 B、外汇汇管理局 C 、银监会 D 、银行行业协会 40.商业银行行接受投资者者委托以投资资者自有外汇汇进行境外理理财投资的，其其委托的金额额（）外汇局局批准的投资资购汇额度。 A、应应计入 B、不计计入 C 、由由投资者选择择是否计入 DD 、由商业业银行选择是是否计入 41.根据商商业银行外部部营销业务管管理指导意见见的规定，外外部营销（）。 A、是是指银行在经经监管部门批批准的固定营营业场所内，由由银行外部营营销人员向消消费者推介个个人银行业务务或零售银行行业务的产品品和服务的活活

17、动 B、包包括设立临时时性摊位或路路演地点、租租用固定场所所进行银行产产品介绍的活活动 C 、包包括外部营销销人员上门拜拜访与银行有有业务关系和和即将建立业业务关系的客客户 D、包包括通过电话话、互联网等等渠道进行的的实际销售活活动42.基金管理理人、代销机机构应当建立立健全档案管管理制度，妥妥善保管基金金分额持有人人的开户资料料和与销售业业务有关的其其它资料，保保存期不少于于（）。 A、7年 BB、8 年 C 、100年 D 、115年 43.（）对境境内单位或者者个人从事境境外商品交易易的品种进行行核准。A、国务院院商务主管部部门B、国国有资产监督督管理机构 C 、期期货监督管理理机构 D

18、 、外汇管理理部门 44.国务院监监管管理机构构应当在受理理结算业务资资格申请之日日起（）内，做做出批准或不不批准的决定定。 A、4个月 B、33 个月 CC 、2个月月 D 、11个月 45.对法洗洗钱法保护护公民、法人人权益的规定定，表述错误误的是（）。 A、只有人民银行省级以上分支机构才有权进行反洗钱调查 B、对对于不能排除除反洗钱嫌疑疑的，同时资资金可能转往往境外的，人人民银行负责责人进行临时时冻结的时间间不得超过448 小时 C 、人民民银行和国家家外汇管理局局应向各级融融机构和社会会公众披露大大额外汇交易易资金的信息息 D 、任何范围围和个人都有有权向人民银银行和公安机机关举报洗钱

19、钱活动 46.金融机构构应按照规定定期限保存客客户身份资料料和客户交易易信息，其中中客户身份资资料在业务关关系结束后至至少保存（）年年;客户交易易信息在交易易结束后至少少保存（）年年。 A、5， 7 B、77 ，5 CC 、5，55 D、 7，7 47.当金融融机构破产和和解散时，原原机构的客户户身份信息应应（）。 A、销销毁 B、由原原机构负责人人继续保管 C、交于其他他金融机构接接管 D、移移交国务院有有关部门48.对违反反反洗钱法的的法律责任，描描述不正确的的是（）。 AA、对泄露国国家机密、商商业机密的反反洗钱工作人人员，依法给给予行政处分分 B、对未按按规定建立反反洗钱内部控控制制度

20、的金金融机构负责责人，情节严严重的，给予予纪律处分 C 、对拒绝反反洗钱调查，致致使洗钱结果果发生，应依依法追究金融融机构负责人人刑事责任 D 、对未按规规定报送大额额交易报告的的金融机构，责责令其限期修修改 49.根据破产产法律制度的的规定，不属属于破产财产产的是（） AA、证券公司司管理的客户户交易结算资资金和证券 B、宣宣告破产时破破产企业经营营管理的全部部财产 C 、破产企业业对外投资及及应得收益 D 、破产产企业享有的的专利权 50.外资独资资银行、合资资银行、外国国银行分行开开办需要批准准的个人理财财业务，应按按照有关外资资银行业务审审批程序的规规定，报（）审审批。 A、中中国人民

21、银行行 B、中国银银监会 C 、中中国证监会 D 、国家外汇汇管理局 51.外资银行行营业机构申申请经营人民民币业务应当当具备的条件件是：提出申申请前在中国国境内开业（）年年以上 提出出申请前（）年年连续盈利。 A、3 ， 2 B、2 ，1 C 、3，1 D 、2，半 52.按照个个人外汇管理理办法，错错误的是（）。 A、个个人外汇业务务按照交易的的主体，分为为境内与境外外个人外汇业业务 B、个个人外汇业务务按照交易性性质，分为经经常项目和资资本项目个人人外汇业务 C 、个人人外汇账户按按主体类别，区区分为境内与与境外个人外外汇账户 D 、个人外汇汇账户按账户户性质，分为为经常项目和和资本项目

22、账账户 53.未按规定定办理境外个个人经常项目目外汇业务的的是（）。 A、在在境内取得的的合法人民币币收入，凭本本人身份证和和交易相关证证明材料办理理 B、原原未用完的人人民币兑回外外汇，凭本人人身份证件和和原兑换水单单办理，原兑兑换水单的有有效期为自兑兑换日起的224 个月 C、对当日日累计不超过过500美元的的兑换，可凭凭本人有效身身份证办理 D 、对离境前前，在境内当当日累计不超超过20000 美元的兑兑换，可凭本本人有效身份份证办理 54.未按规定定办理个人外外汇汇出境业业务的是（）。 A、境境内个人外汇汇储蓄账户外外汇汇出，凭凭本人有效身身份证件办理理 B、境境外个人外汇汇储蓄账户外

23、外汇汇出，凭凭本人有效身身份证件办理理 C 、境内个人人手持外币现现钞汇出，当当日累计等值值1万美元以以上的，凭交交易额的真实实性凭证、本本人原存款银银行外币现钞钞提取单据办办理 D 、境外个人人手持外币现现钞汇出，当当日累计等值值1万美元以以上的，凭本本人原存款银银行外币现钞钞提取单据办办理 55.保险公司司委托保险代代理机构或者者分支机构销销售人寿保险险型产品的，应应当按照中国国保监会的有有关规定，对对销售人寿保保险型产品的的保险代理机机构或者保险险代理分支机机构的业务人人员进行专门门培训，销售售前培训时间间不得少于（）。 A、88 小时 BB、10 小小时 C、12小时 D 、115小时

24、 56.我国个个人所得税法法规定：工工资、薪金所所得、以每月月收入额减除除费用（）后后的余额，为为应纳税所得得额。 A、8800 元 B、15000 元 C、1600元 D 、22000 元元 57.个人所得得税纳税人是是指：在中国国境内有住所所或者无住所所而在境内居居住满（）的的个人，从中中国境内和境境外取得的所所得，依照个个人所得税法法规定缴纳纳个人所得税税。 A、11 年 B、22 年 C 、3年 DD 、5年 58.以下各各项个人所得得，（）免纳纳个人所得税税。 A、国国债和国家发发行的金融债债券利息 BB、残疾、孤孤老人员所得得 C 、因严重自自然灾害造成成重大损失的的 D 、省省级

25、人民政府府以下单位 59.在（）情情形下，纳税税人应按照国国家规定办理理纳税申报。 A、个个人所得不足足国家规定数数额的 B、在在3 处以上上取得工资、薪薪金所得的 C 、没有扣缴缴义务人的 D 、以上所有有的 60.公司法法调整对象象是（）。 A、与与公司企业有有关的社会关关系 B、公公司对内关系系和对外关系系 C、范范围涵盖有限限责任公司和和股份有限公公司 D 、以以上都正确 二、多选题题1.按照法律律规定，有权权对商业银行行的个人储蓄蓄存款和单位位存款查询、冻冻结、扣划的的单位为（） A、人人民法院 B、住住房公积金管管理部门 CC 、国家安安全机关 D、税务机关 EE、有债务纠纠纷的金

26、融机机构 2.商业银行行进行同业拆拆借时，拆入入资金可用于于（） A、弥弥补票据结算算 B、弥补联联行汇差头寸寸的不足 C、发发放固定资产产投资 D 、解决临时时性资金周转转 E、投资资 3.洗钱是指通通过各种方式式掩饰、隐瞒瞒（）所得收收益的来源和和性质。 A、毒毒品犯罪 B、走走私犯罪 CC 、外资企企业偷税漏税税 D 、破破坏金融管理理秩序犯罪 E、金融诈诈骗犯罪 4.20066年通过的反反洗钱法规规定了金融机机构反洗钱的的义务包括（）。 A、建建立客户身份份识别制度 B、建立支支付交易监测测系统，对支支付交易进行行监测 C 、建立大额额交易和可疑疑交易报告制制度 D 、建立立客户资料和

27、和交易记录保保存制度 E、开开展反洗钱培培训和宣传工工作 5.证券法法规定，禁禁止证券公司司及其从业人人员从事（）损损害客户利益益的欺诈行为为。 A、未未经客户委托托，擅自为客客户买卖证券券 B、传播、提提供虚假或者者误导投资者者的信息 C 、挪用公款款进行大规模模的证券买卖卖 D 、不不在规定的时时间内向客户户提供交易的的书面确认文文件 E、为为牟取佣金收收入，诱使客客户进行不必必要的证券买买卖6.基金管理理人依法发售售基金份额，募募集基金，应应当向国务院院证券监管机机构提交（）文文件，并经管管理机构核准准。 A、申申请报告 B、基基金托管协议议草案 C 、法定验资资机构出具的的验资报告 D

28、、会计事事务所审计的的基金管理人人近 3年的财务会会计报告 E、律师事事务所出具的的法律意见书书 7.基金合同同应当包括的的内容有（）。 A、基基金管理人、基基金托管人的的名称住所 B、基金运运作方式 CC、封闭式基基金的份额总总额和开放式式基金的最低低募集份额 D 、基金管理理人的权利、义义务 E、基金份份额持有人大大会召集、议议事及表决 8.基金合同应应当包括的内内容有（）。A、基金收益的的分配原则 B、基金托托管人报酬费费和支付方式式 C 、基基金财产的投投资方向和限限制 D 、争议的的解决方式 E、基金未未达到法定要要求的处理方方式 9.基金招募书书的内容有（）。 A、基基金管理人的的

29、基本情况 B、基基金合同的内内容摘要 C 、基金份份额的发售日日期、价格、费费用、期限 D 、基金份额额的发售方式式 E、出具具法律意见的的律师事务所所名称及住所所 10.期货交易易所加强交易易活动的风险险控制和对会会员的监督管管理，应履行行的职责有（）。 A、提提供交易的场场所 B、设设计合约、安安排上市 C 、组组织监督交易易、结算和交交割 D 、保证合约约的履行 E、按按照规程交易易规则对会员员进行监督 11.按照规定定，期货交易易所不得（）。 A、直直接或间接的的参与期货交交易 B、从从事信托投资资 C 、股股票交易 D 、非自用财财产投资 EE、从事与期期货业务无关关的活动 12.期

30、货交易易所应按照国国家的规定，建建立健全风险险管理制度，其其制度内容有有（）。 A、保保证金制度 B、当月无无负债结算制制度 C 、涨涨跌停板制度度 D 、持仓限额额和可疑持仓仓报告制度 E、风险准准备金制度13.期货公司司业务实行许许可制度，按按照规定期货货公司（）。 A、不不得申请经营营境外期货经经纪业务 B、经经批准可以开开展期货投资资咨询业务 C 、不得从事事与期货业务务无关的活动动 D 、不得从事事或变相从事事期货自营业业务 E、不不得客户提供供融资、对外外担保 14.下列选项项中，（）符符合期货交易易的基本原则则。 A、期期货公司经客客户委托或按按照委托内容容，进行期货货交易 B、

31、期货货公司向客户户做出获利保保证 C、期期货公司在经经纪业务中与与客户共担风风险、分享利利益 D 、期货公司司不隐瞒重要要事项或使用用不正当的手手段诱骗客户户发出交易指指令 E、期期货公司对外外发布价格预预测信息 15.期货交易易所应当与交交割仓库签订订协议，明确确双方的义务务。交割仓库库时不当行为为有（）。 A、出出具虚假仓单单 B、违反规规则，限制交交割商品入库库、出库 CC 、泄露与与期货有关的的商业机密 DD 、违反国国家规定参与与期货交易 E、期期货交易所不不限制实物交交割总量 16.境内单位位或者个人从从事外汇期货货交易的办法法，由（）部部门共同制定定。 A、期期货监督管理理机构

32、B、商商务主管部门门 C、国有有资产监督管管理机构 D 、证券业监监督管理机构构 E、外汇汇管理部门 17.期货交交易所有（）情情形之一的，责责令改正，没没收非法所得得，并对直接接负责的主管管人员给予纪纪律处分，处处以1万元以以上10 万万元以下的罚罚款。 A、违违反规定接纳纳会员 B、违违反规定收取取手续费 C 、违反规定定使用、分配配收益 D 、不公布即即时行情，或或发布价格预预测消息 EE、任用不具具备资格的期期货从业人员员18.期货交交易所有（）情情形之一的，责责令改正，没没收非法所得得，并对直接接负责的主管管人员给予纪纪律处分，处处以1 万元以上上10万元以以下的罚款。 A、允许会员

33、在保证金不足是进行交易 B、不按照规定提取、管理、使用风险准备金 C 、违反保证证金安全存管管监控规定 D、不限制制会员的实物物交割总量 E、不不按照期货监监管机构的规规定报送有关关文件、资料料 19.期货交易易所、非期货货公司结算会会员有下列（）情情形之一的，责责令改正，给给予警告，没没收非法所得得或非法所得得不足10万万元的，处以以10 万至至30万的罚罚款，情节严严重的，责令令停业整顿或或吊销营业执执照。A、允允许客户在保保证金不足的的情况下交易易 B、违规规从事与期货货业务无关的的活动 C 、变变相从事期货货自营业务 D 、交交易软件不符符合期货公司司审慎经营的的原则 EE、进行混码码

34、交易 20.期货公司司的下列（）属属于欺诈客户户行为之一。 A、向向客户做获利利保证 B、不与客客户共担风险险 C 、未将客户户交易指令下下达到期货交交易所 D 、挪用客户户保证金 EE、用不正当当手段使客户户发出交易指指令 21.（）的工工作人员进行行内幕交易的的，从重处罚罚。 A、国国务院期货监监管机构 B、期期货交易所 CC 、期货保保证金存管银银行 D 、期货保证证金安全存管管监控机构 E、期货公公司 22.保险代理理人、保险经经纪人在办理理保险业务活活动中不得有有（）行为。 A、欺欺骗保险人、投投保人或受益益人 B、隐隐瞒与保险合合同有关的重重要情况 C、阻碍投保保人履行保保险法规定

35、定的如实告知知义务，或诱诱导其不履行行本法规定的的如实告知义义务 D 、承承诺向投保人人、被保险人人或者受益人人给予保险合合同规定以外外的其他利益益 E、利用行政政权力、职务务或职业便利利及其他不正正当手段强迫迫、引诱或者者限制投保人人订立保险合合同 23商业银行行境外理财投投资，应委具具有托管业务务资格的境内内商业银行作作为托管人进进行投资，托托管人应当履履行的职责包包括（）。 A、为为商业银行按按理财计划开开设境内托管管账户、境外外外汇资金运运用结算账户户和证券托管管账户 B、监监督商业银行行资金运作，及及时向外汇局局报告其违规规违法的行为为 C 、保存商业业银行的资金金汇出、汇入入、兑换

36、、收收汇和资金往往来记录等相相关资料不少少于15年 D 、按规规定办理国际际收支统计申申报 E、协助助外汇局监察察商业银行资资金的境外运运用情况 24.（）属于于商业银行境境内账户的支支出范围。 A、划划入境外外汇汇资金运用结结算账户的资资金 B、汇汇回商业银行行的资金 CC 、货币兑兑换费 D 、托管费、各各类手续费 E、资产管管理费 25.商业银银行开办代客客境外理财业业务管理暂行行办法规定定从事境外理理财的商业银银行应（）。 A、在在收到外汇局局购汇额度的的批准后，与与境内托管人人签订托管协协议，开设托托管账户，在在境内托管账账户开设之日日起10 日日内，向外汇汇局报送正式式托管协议 B

37、、在发售售产品时，向向投资者全面面详细的告知知投资计划、产产品特征、相相关风险，由由投资者自主主选择 C 、定期向投投资者披露投投资状况、投投资表现、风风险状况等信信息 D 、按按规定履行结结售汇统计报报告义务 E、购购买的境外金金融产品，必必须符合中国国银监会的相相关风险管理理规定 26.对外部营营销人员资质质的管理表述述正确的有（）。 A、银银行应建立严严格的聘用制制度，以确保保营销人员具具备相关的知知识和能力 B、对对营销人员的的资质和能力力进行考核、分分类，在外部部营销过程中中以适当的方方式向消费者者披露银行的的资质分类制制度 C 、银银行应不断扩扩充外部营销销人员的人数数，保证银行行

38、有足够的能能力实施外部部营销 D 、营销人员员应在允许的的兼职范围内内，妥善处理理兼职岗位与与本职工作的的关系 E、银银行应建立完完整的外部营营销人员档案案 27.银行应加加强保护消费费者权利，在在外部营销过过程中（）。 A、营营销人员不得得向客户进行行误导性及欺欺骗性的宣传传解释，可以以稍带夸张的的陈述产品的的收益和风险险 B、宣传传推介材料必必须真实、准准确，对消费费者承担的费费用的详情必必须公开、透透明 C 、对通过外外部营销推介介的产品，银银行应以专业业术语、业内内行话进行充充分的风险提提示 D 、严格遵守守客户资料保保密原则 E、对对质疑银行材材料可靠性的的消费者提供供直接查询服服务

39、 28.（）可以以向中国证监监会申请基金金代销业务资资格。 A、商商业银行 BB、证券公司司 C 、证券券投资咨询公公司 D 、专业基金金销售机构 E、银监会会规定的其他他机构29.基金宣传传材料可以采采用的形式包包括（）。 A、公公开出版资料料 B、宣传单单、手册、信信函 C 、海海报、户外广广告 D、电电视、电影、广广播音像资料料 E、互联网网资料 30.对违反证证券投资基金金销售管理办办法规定从从事基金销售售活动的基金金管理人员，中中国证监会可可以采取（）行行政监管措施施。 A、监监管谈话 BB、出具警示示函 C、记记入诚实档案案 D 、暂停履行行职务 E、认认定为不适宜宜担任相关职职务

40、者 31.下列对投投资基金销售售业务描述正正确的有（）。 A、未未与基金管理理人签订书面面代销协议的的，代销机构构不得办理基基金销售 B、代代销机构应将将基金代销业业务资格证明明文件置备于于基金网点的的显著位置，经经批准可以委委托其他机构构代为办理基基金的销售 C 、基金管理理人对代销机机构的基金销销售业务负有有检查、监督督的义务 DD 、基金管管理人应审查查、检查代销销机构使用的的宣传材料，并并对材料内容容负责 E、代代销机构应当当在有证券投投资基金托管管业务资格的的商业银行开开立与基金销销售有关的账账户，并由基基金管理人对对账户内的资资金进行监督督 32.证券券投资基金销销售管理办法法规定

41、，对对基金管理人人、代销机构构有（）情形形之一的，中中国证监会应应依照法律法法规有关规定定进行行政处处罚; 涉涉嫌犯罪的，移移交司法机关关，追究其刑刑事责任。 AA、采取抽奖奖或者送实物物的方式销售售基金 B、募募集期间对认认购费打折 C 、在基金宣宣传材料上登登载第三方专专业机构的评评价结果 D 、以高于成成本的销售费费率销售基金金 E、承诺利利用基金进行行利益输送 33.（）属属于资本项目目外汇账户。 A、外外国投资者投投资专用账户户 B、特殊殊目的公司专专用账户 C 、投资并购购专用账户 D 、外汇汇结算账户 E、外汇储储蓄联名账户户 34.保险代代理人、保险险经纪人在办办理保险业务务活动中不得得有（）行为为。 A、隐隐瞒与保险合合同有关的重重要情况 BB、一本机构构名义进行保保险产品宣传传 C、阻阻碍投保人履履行保险法法规定的如如实告知义务务，或者诱导导