中国某银行代理储蓄国债系统操作手册55121.docx

《中国某银行代理储蓄国债系统操作手册55121.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中国某银行代理储蓄国债系统操作手册55121.docx（39页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中国邮政储蓄银银行代理储蓄国债债系统操作手册（网点分册）中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册）目录目录1引言12交易权限表表22.1柜员交交易权限22.2综合柜柜员权限22.3支局长长权限23日常流程43.1网点业业务操作44交易详解54.1常用操操作键说明54.2基本业业务54.2.1储储蓄国债托管管账户开立54.2.2储储蓄式国债托托管账户销户户74.2.3储储蓄式国债认认购94.2.4储储蓄式国债提提前兑付124.2.5储储蓄式国债取取消交易144.2.6语语音系统查询询密码遗失164.2.7交交易补打174.3参数维维护194.4.1储储蓄式国债券券种信息维护护194

2、.4.2额额度申请214.4.3额额度管理225报表2555.1业务报报表25III中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册）版本说明版本说明： 20111-08 卡折直接交交易，修改部部分交易的输输入、输出、打打印界面的“中间业务交交易账号”为“个人结算账账号”，“中间业务交交易密码”为“交易密码”603101储蓄国债托托管账户开立立603102储蓄式国债债托管账户销销户603103储蓄式国债债认购603104储蓄式国债债提前兑付603107储蓄式国债债取消交易603109语音系统查查询密码遗失失603120交易补打中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册）引言1

3、 引言本手册主要面向向邮政代理储储蓄国债业务务的各级工作作人员使用。手册主要从系统统业务操作权权限，各机构构业务流程，各各交易具体描描述，对储蓄蓄国债业务全全国总中心、省省市县中心、网网点业务的日常操作，进进行了多方面面多角度阐述述和说明。手册分全国中中心分册、省省市县分册、网网点分册，其其中全国中中心分册供供全国中心业业务人员参考考使用，省省市县分册供供省中心、市市（地）中心心、县中心业务人人员参考使用用，网点分分册供网点点的业务及会会计管理人员员参考使用。本分册主要面向向网点的普通通柜员、综合合柜员和支局局长，分别对对其角色权限限、网点工作作的日常流程程，其涉及的的凭证国债基基本交易和特特

4、殊交易，以以及各种报表表进行了描述述。因时间仓促，本本手册难免有有不当和疏漏漏之处，敬请请批评指正，我们将不断修改完善。1中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册）交易权限表2 交易权限表2.1 柜员交易权限交易码交易名称权限授权603101储蓄国债托管账账户开户网点普通柜员操操作603102储蓄式国债托管管账户销户网点普通柜员操操作603103储蓄式国债认购购网点普通柜员操操作大额认购由综合合柜员授权603104储蓄式国债提前前兑付网点普通柜员操操作大额提前兑付由由综合柜员授授权603105储蓄式国债终止止投资网点普通柜员操操作603106储蓄式国债终止止投资撤单网点普通柜员操

5、操作603107储蓄式国债取消消交易网点普通柜员操操作综合柜员授权603109语音系统查询密密码遗失网点普通柜员操操作603115储蓄式国债券种种信息维护各级操作员可以以做查询操作作增加、删除、修修改只能全国国中心操作员员操作。605303额度申请网点综合柜员操操作支局长授权。605300额度管理网点综合柜员、支支局长可以做做查询操作增加、删除、修修改只能全国国中心操作员员操作。35中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册）日常流程3 日常流程3.1 网点业务操作操作员级别日常操作内容交易码备注网点操作员机构签到柜员签到（综合合柜员和普通通柜员）营业参数下载（综综合柜员）6050

6、01是否要报表打印印605070柜员签退（综合合柜员和普通通柜员）机构签退中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册）交易详解4 交易详解4.1 常用操作键说明明1.普通的域根根据该域的用用途有的只能能输入数字或或者可以输入入包括汉字的的任意字符；2.有两种在输输入上比较特特殊的域，输输入金额、日日期和百分数数的域；3.在日期域输输入时键入00409233或者200440923，回回车离开后域域的内容会显显示为20004/09/23；4.金额域会自自动把输入的的金额用“，”分开，如果果没有输入小小数点会在末末尾自动补上上“.00”；5.在输入百分分数的域中输输入的数字默默认为输入值

7、值的百分之一一，比如输入入12，则最终终显示为122%，输入99显示为99%。（折扣率率）4.2 基本业务4.2.1 储蓄国债托管账账户开立交易码：6033101交易描述：投资者凭签约后后的个人结算算账号，在托托管账户开户户起始日之后后，开立储蓄蓄国债托管账账户，分配储储蓄国债托管管账号，并实实现储蓄国债债托管账号与与签约的个人人结算账号的的对应；权限：网点柜员，无需需授权输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2. 输入交易密码，客客户必输；3. 根椐用户提交的的证件信息输输入有效证件件种类、有效效证件号码，必必输；输出界面打印输出：交易成功后，打打印交易回执执，交客户签签字确认

8、。个人结算账号*户名*交易名称储蓄国债托管账账户开户交易日期*储蓄国债托管账账号：*证件种类：*证件号码：*您的储蓄国债托托管账户已开开立成功请客户确认后签签名（盖章）：交易局号：* 操作员：* 复核员： 流水水号：*注意事项： 投资个人凭已签签约的个人结结算账号办理理； 办理开立储蓄国国债托管账户户的投资个人人，必须保证证在本邮政代代销系统中已已经对理财业业务进行了签签约；4.2.2 储蓄式国债托管管账户销户交易码：6033102交易描述：投资者凭已签约约的个人结算算账号，办理理储蓄式国债债托管账户的的销户；权限：网点柜员，无需需授权输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2.

9、输入交易密码，客客户必输；3. 根椐用户提交的的证件信息输输入有效证件件种类、有效效证件号码，必必输；输出界面打印输出：交易成功后，打打印交易回执执，交客户签签字确认。个人结算账号*国债托管账号*交易名称储蓄国债托管账账户销户交易日期*您的储蓄国债托托管账户已成成功销户请客户确认后签签名（盖章）：交易局号：* 操作员：* 复核员： 流水水号：*注意事项： 办理储蓄式国债债托管账户销销户的投资个个人，必须保保证在本邮政政代销系统中中已经对理财财业务进行了了签约； 该储蓄式国债账账户无未兑付付的国债； 储蓄式国债托管管账户状态正正常；4.2.3 储蓄式国债认购购交易码：6033103交易描述：预约

10、时限内和发发行期内（含含节假日）（88：30-117：00），已已对理财业务务进行过签约约的投资人到到邮储网点预预约或认购储储蓄式国债，系系统在规定的的预约和认购购限额内满足足投资人的预预约和认购要要求。客户发发起预约和认认购交易后，系系统自动检查查该签约的个个人结算账户户余额，认购购实行实时扣扣款，预约将将进行止付，并并于发行首日日进行解止付付扣款。权限：网点柜员，超过过一定的限额额（参数设置置）需综柜授授权！输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2. 输入交易密码，客客户必输；3. 选择所需购买的的券种，输入入金额，认购购金额必须为为100元整整数倍，不得得超过购买上上限（参

11、数设设置）；4. 理财经理：非必必输项；输出界面打印输出：交易成功后，打打印交易回执执，交客户确确认保存。注意事项： 购买储蓄国债的的投资个人，必必须保证在本本邮政代销系系统中已经对对理财业务进进行了签约； 该结算账户中有有可用的金额额进行认购； 超过一定的金额额需由综合柜柜员授权。4.2.4 储蓄式国债提前前兑付交易码：6033104交易描述：在国债规定期限限内，理财业业务进行过签签约的投资人人到邮储网点点办理储蓄式式国债的提前前兑付，允许许投资人对持持有的储蓄国国债（电子式式）债券申请请全部或部分分提前兑取；在包销发售售方式下，债债券发行开始始日起即可办办理提前兑取取业务；在代代销发售方式

12、式下，债券发发行期结束后后方可办理提提前兑取业务务；权限：此操作为网点普普通柜员操作作，大额提前前兑付需综合合柜员授权。输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2. 输入交易密码，客客户必输；3. 券种代码：下拉拉菜单进行选选择；4. 可兑付金额：系系统将自动显显示所选择券券种的可兑付付金额；5. 交易金额：输入入提前兑付金金额（必须为为100元整整数倍），必必输。输出界面：打印输出：1. 交易成功，打印印交易回执2. 打印：手续费收收据户名 ： * 个人结算算账号： * 交易日期 ： * 交易易类型 ： 储蓄国国债提前兑取取 交易代码 ： * 手续续费 ： * 元 收费费类别 ：

13、 帐户扣收 交易易流水号 ： * 交易局局号 ： * 操作作员：* 复核核员： 日戳： 注注：一式两联联，第一联留留存，第二联联交客户。注意事项： 提前兑兑付开始期之之前不允许提提前兑付，用用户实际所得得金额为提前前兑付额应应计利息应应扣利息手手续费。4.2.5 储蓄式国债取消消交易交易码：6033107交易描述：投资者在预约认认购期间内对对已经成功预预约认购的申申请可以做取取消；认购/提前兑取取取消交易是在在客户尚未离离开柜台的情情况下，将已已经成功的交交易全额取消消；权限：此操作为网点普普通柜员操作作，综合柜员员授权。输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2. 输入交易密码，

14、客客户必输；3. 原机构号、原操操作员号、原原交易日期：默认当前机机构号、操作作员号、交易易日期，必输输；4. 原交易流水号：必输；5. 交易金额：原交交易金额，必必输；输出界面：打印输出：交易成功，打印印交易回执个人结算账号*国债托管帐号*户名*交易日期*流水号*交易名称：储蓄蓄国债取消交交易债券代码： * 债券名称：*原交易局号：* 原操作员号：*取消金额：* 元元原交易流水：* 请客户确认后签签名（盖章）：交易局号：* 操操作员：* 复核核员：注意事项： 无4.2.6 语音系统查询密密码遗失交易码：6033109交易描述：投资人遗失其在在中心系统复复核查询系统统的查询密码码时，到开户户银

15、行营业网网点进行登记记，银行将这这些托管账号号传送到中心心系统，中心心系统收到后后，取消这些些托管账号的的查询密码并并恢复到初始始密码。权限：此操作为网点普普通柜员操作作。输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2. 输入交易密码，客客户必输；输出界面：打印输出：交易成功，打印印交易回执；个人结算账号*国债托管帐号*户名*交易日期*流水号*交易名称：语音音查询密码挂挂失您的储蓄国债托托管帐户语音音查询密码已已恢复为初始始密码，您可可以在二个工工作日后拨打打语音查询电电话 * ，修修改您的密码码。 请客户确认后签签名（盖章）：交易局号：* 操操作员：* 复核核员：注意事项： 无4.2

16、.7 交易补打交易码：6033120交易描述：对于在外围所做做的交易未做做打印，客户户到柜台进行行补打。权限：此操作为网点普普通柜员操作作。输入界面：操作说明：1. 输入个人结算账账号，必输；2. 输入交易密码，客客户必输；3. 业务类型：默认认04-储蓄蓄国债；4. 交易码：非必输输项；输出界面：打印输出：交易成功，打印印需要补打的的交易回执；注意事项： 无4.3 参数维护4.3.1 储蓄式国债券种种信息维护交易码：6033115交易描述： 券券种信息维护护包括券种的的增加、修改改和删除。网网点只可做查查询交易；权限： 柜柜员、综合柜柜员、支局长长可查询输入界面：一：选择操作标标志二：查询结

17、果操作说明：1. 选择操作标志44-查询；2. 按F4显示查询询结果；打印输出：打印查询的信息息注意事项：此交易网点人员员可在储蓄国国债发行前查查询并打印，以以指导业务宣宣传，不可做做经常性查询询。4.3.2 额度申请交易码：6055303交易描述：本交易完成下级级向上级申请请额度的功能能，。权限：网点综合柜员操操作，支局长长授权；省市市县业务员操操作，业务主主管授权。输入界面：操作说明：选择操作类类型、业务类类型、券种编编号、申请额额度、申请机机构（上一级级机构）完成成操作，都为为必输项。输出界面：打印输出：无注意事项：无4.3.3 额度管理交易码：6055300交易描述：本交易完成全国国总

18、中心对省省中心进行额额度分配及管管理；省、市、县、网网点只允许查查询；权限：网点综合柜员、支支局长可以进进行查询。 输入界面：操作说明： 选择择业务类型、产产品代码、分分段段号、销销售类型，FF4提交；只有业务类型为为凭证式国债债时，分段段段号才可以进进入选择；只有业务类型为为储蓄式国债债时，销售类类型才可以进进入选择；储蓄式国债：第一屏：第二屏：打印输出：无注意事项： 无中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统业务操作手册（网点分册） 报表5 报表5.1 业务报表序号报表编号报表名称交易性质及成表表周期打印周期1储蓄式国债业务务统计日报表表日12储蓄式国债代销销日报表日13邮政金融全国性性中间业务-

19、取消交易易汇总日报表表日14邮政金融全国性性中间业务特殊交易易汇总日报表表日15储蓄国债 年 月 日 交易提提示信息表年3656交易提示信息表表日17储蓄式国债代销销清单日18储蓄式国债预购购清单日19储蓄式国债提前前兑付清单日110储蓄式国债到期期兑付清单日111储蓄式语音密码码挂失交易清清单日112储蓄式国债冻结结（解冻结）交交易清单日113邮政金融全国性性中间业务重打上笔笔交易交易清清单日114储蓄式国债预约约取消交易清清单日115储蓄式国债认购购取消交易清清单日116储蓄式国债提前前兑付取消交交易清单日1储蓄式国债业务务统计日报表表日期：机构号代销代销取消提前兑付终止投资到期兑付笔数金

20、额笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额合计主管： 经办： 盖章（戳戳）储蓄式国债代销销日报表日期: 年 月月 日券种代码券种名称金额(元)合计邮政金融全国性性中间业务-取消交易易汇总日报表表日期:机构号预约取消认购取消提前兑付取消笔数金额笔数金额笔数金额合计邮政金融全国性性中间业务特殊交易易汇总日报表表日期：机构号非交易过户质押（解押）冻结解冻结重打上笔交易财产证明语音密码挂失笔数金额笔数金额金额笔数金额笔数金额笔数金额笔数笔数储蓄国债 年 月 日 交易提提示信息表券种代码预购认购（）提前兑付（月）终止投资（）终止投资撤单冻结解冻结非交易过户（元元）付息日（）到期对付（）备注：为年利率或实实际利率

21、交易提示信息表表发售信息发售品种发售时间发售额度剩余额度年限利率到期兑付信息到期品种兑付时间年限利率新利率的实施品种年限利率实施时间预购信息品种预购额度剩余额度储蓄式国债代销销清单日期：机构号户名个人结算账号国债托管账号券种代码金额储蓄式国债预购购清单日期:机构号个人结算账号券种代码国债托管账户户名预购金额合计储蓄国债提前兑兑付清单日期：机构号券种代码个人结算账号国债托管账号户名本金应计利息应扣利息手续费合计合计储蓄国债到期兑兑付清单日期：机构号券种代码个人结算账号国债托管账号户名本金利息手续费合计合计储蓄式语音密码码挂失交易清清单日期：机构号个人结算账号国债托管账户交易类别操作员授权员合计储

22、蓄式国债冻结结（解冻结）交交易清单日期：机构号中间业务交易帐帐号券种代码国债托管账号户名金额操作员授权员合计邮政金融全国性性中间业务重打上笔笔交易交易清清单日期：机构号个人结算账号国债托管账户交易类别取消金额操作员授权员储蓄式国债预约约取消交易清清单日期：机构号个人结算账号券种代码国债托管账户户名取消金额操作员授权员合计储蓄式国债认购购取消交易清清单日期：机构号个人结算账号券种代码国债托管帐户户名取消金额操作员授权员合计储蓄式国债提前前兑付取消交交易清单日期:机构号个人结算账号券种代码国债托管账户户名取消金额操作员授权员合计10.5.202201:0401:04:5122.10.51时4分1时4分51秒10月. 5, 225 十月 20221:04:51 上午01:04:512022年10月5日星期三01:04:51