中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法bvuc.docx
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1、中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法(A版)目录第一章 总则2第二章 组织架架构2第三章 人员签约约、异动与与解约3第四章 职级与与职责6第五章 管辖关关系与培育关关系8第六章 委托报酬13第七章 考核24第八章 法律责任和解约约处理35第九章 附则35第一章 总则第一条 为了对对中国人人寿保险险股份有有限公司司(下称称公司)委委托的保保险营销销员进行行统一、规规范、科科学的管管理,根根据中中华人民民共和国国保险法法和保保险销售售从业人人员监管管办法等法律律、法规规和规章章,特制制定本办办法。第二条 本办法法中所称称“保险险营销员员”是指指符合保保险监管管部门制制定的保保险销售售从业人人
2、员监管管办法,具有有保险销销售从业业人员资资格,与与公司签签订保保险营销销员保险险代理合合同(AA类),向公司司收取代代理手续续费,并并在公司司授权范范围内代代为办理理个人人人身保险险业务的的个人。本本办法中中所称“津津贴”、“奖奖”、“奖奖励”是是指保险险营销员员达到公公司相应应的委托托代理标标准时,公公司支付付的委托托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下:“代理职级”简称为“职级”,“代理职责”简称为“职责”,“代理职级评估和认定”简称为“考核”,“
3、代理职级提升”简称为“晋升”,“代理职级下降”简称为“降级”。第三条 保险营营销员从从事的一一切业务务活动必必须遵守守国家的的法律、法法规、规规章和公公司的相相关规定定。第四条 本办法法及相关关文件内内容,均均不直接接或间接接构成公公司与保保险营销销员之间间存在劳劳动关系系或劳动动合同关关系的依依据。第二章 组织架架构第五条 各级分分公司设设立的保保险营销销员管理理部门,为为保险营营销员管管理工作作的职能能部门,接接受上级级公司保保险营销销员管理理部门的的指导监监督。第六条 市级公公司下设设分支机机构(市市、县公司司营销服服务部或或支公司司)为保保险营销销员管理理的基本本单位,依依次下设设营销
4、区区、营销销处和营销组组。分别由由区域总总监职级、处经理职级和组经经理职级主管管履行管管理职责责。营销团队的的称谓为为:支公司或营销服服务部名名称 + 营销销团队名名称第三章 人员签签约、异异动与解解约 第七条 保险营营销员签签约的基基本条件件:一、年龄在在20(含含)50(含含)周岁岁,超过过50周周岁而不不满555周岁者者,需报报市分公公司个险险销售部部批准后后方可签签约;二、初中(含含)以上上学历或或同等学学历;三、品行端端正,身身体健康康,五官官端正,仪仪表大方方,谈吐吐清晰,具具有完全全民事行行为能力力和正常常的工作作能力;四、持有保保险销售售从业人人员资格格证书。第八条 有下列列情
5、况之一一者不得得签约:一、曾触犯犯刑律;二、有经济济或其他他违法行行为;三、有经济济债务未未清偿;四、因违反反规定被被本公司司解除代代理合同同;五、因违反反规定被被吊销保保险销售售从业人人员资格格证书;六、因违反反同业其其他公司司的管理理规定被被解除代代理合同同;七、经保险险行业协协会、保保险监管管部门认认定,不不宜从事事保险代代理工作作;八、其他不不适宜从从事保险险代理工工作的情情形。第九条 保险营营销员签签约程序序一、待签约约人员由由其增员员者及其其直接主主管初步步面试后后,填写写拟签签约人员员登记表表,并并提供本本人最高高学历证证明的原原件和复复印件、身身份证的的原件和和复印件件、担保保
6、证明以以及公司司认为必必须提供供的其他他资料,由由其直接接主管组组织参加加公司统统一组织织的面试试;二、面试通通过、符符合条件件的待签签约人员员应按公公司要求求参加公公司组织织的营销销员资格格考试培培训,取取得保保险销售售从业人人员资格格证书;三、按要求求参加公公司组织织的新人人培训,并并通过新新人培训训考试。城城区营销销部、支支公司应应将新人人的培训训信息及及时录入入AMIIS系统统,与新新人签订订代理合合同、发发放营销销员代码码时须有有新人培培训记录录;四、待签约约人员应应按公司司保险险营销员员保证金金管理暂暂行办法法交纳纳保证金金,并与与公司签签订保保险营销销员保险险代理合合同后后,由公
7、公司核发发保险险销售从从业人员员执业证证书,并并发放营营销员代代码,成成为业务务员职级级;五、公司按按保险险营销员员个人资资料管理理办法为为保险营营销员建建立个人人资料。第十条 解约后后保险营营销员重重新签约约的规定定保险营销员员与公司司终止保保险代理理合同后后,经公公司审核核同意后后可重新新签订保保险代理理合同,但但须遵循循以下规规定:一、至少在在终止保保险代理理合同满满六个月月后方可可再提出出重新签签约的申申请;二、保险营营销员只只能与本本公司重重新签定定保险代代理合同同一次。保保险营销销员在终终止保险险代理合合同关系系后十二二个月内内申请重重新签约约的,则则重新签签约时该该保险营营销员的
8、的增员人人,必须须与上一一次终止止保险代代理合同同前的相相同,对对增员人人已解约约的,重重新签约约的直接接主管必必须与上上一次终终止保险险代理合合同前的的相同。第十一条 保险险营销员员实行双双重担保保制新人与公司司签订保保险代理理合同时时,须有有一名具具有本地地常住户户口、有有稳定经经济收入入、完全全民事行行为能力力、无犯犯罪记录录、未给给别人做做过类似似担保的的自然人人或一名名具有担担保资格格的法人人作为保保证人为为其提供供经济担担保,并并签订保保证合同同。如如担保人人丧失担担保资格格或能力力,保险险营销员员应主动动向公司司提出更更换担保保人申请请,及时时办理更更换手续续。自然然人或法法人最
9、多多只能为为两名已已与公司司签约保保险营销销员提供供经济担担保。业务主管应应为其直直管人员员提供经经济担保保,与公公司签订订保证证合同。如如某保险险营销员员的直接接主管解解约、降降级或转转至业务务员系列列时,由由新的直直接主管管作为该该保险营营销员的的经济担担保人。担保人对被被担保人人的行为为承担连连带经济济责任。同同一保险险营销员员先后有有多名担担保人时时,由保保险营销销员违规规行为发发生时的的担保人人承担担担保责任任。业务务主管承承担担保保责任以以被担保保保险营营销员违违规当月月该主管管领取主主管津贴贴的1000%为为限。第十二条 保证证金在保保险代理理合同有有效期间间由公司司负责保保管,
10、在在保险代代理合同同终止时时无息退退还,但但保险营营销员如如因违反反规定等等原因,对对公司或或保户应应承担经经济责任任而未清清偿者,公公司可用用保证金金来充抵抵。具体体规定按按保险险营销员员保证金金管理暂暂行办法法和关关于保险险营销员员保证金金有关问问题的通通知执执行。第十三条 保险险营销员员异动规规定公司原则上上不允许许保险营营销员在在公司内内异动,如如确需异异动,须须由该营营销员本本人提出出申请,经经双方直直属主管管及营业业单位经经理同意意,并报报所在市市分公司司个险销销售部批批准。保险营销员员转任内内勤或其其他非保保险营销销员岗位位后,原原签定的的保险险营销员员保险代代理合同同自动动终止
11、,其其服务的的保单应应作为孤孤儿保单单转入收收展系列列。第十四条 保险险营销员员解约时时应填写写保险险营销员员解约清清单,缴缴清应交交纳的保保险费及及其他款款项,交交回所有有公司印印发的单单证、收收据、活活动管理理工具及及所记录录的客户户资料,以以及保保险销售售从业人人员执业业证书等等。如上上述有价价单证丢丢失,保保险营销销员应承承担相应应经济赔赔偿责任任。如保险营销销员主动动提出解解约申请请,应在在办理完完以上事事项后及及时办理理解约手手续。如公司提出出解除保保险代理理合同,应应向保险险营销员员出具保保险营销销员解约约通知书书(以以下简称称通知知书),通通知书由由直接主主管送给给保险营营销员
12、,保保险营销销员自收收到通通知书之之日起55日内办办理解约约手续,在在办理有有关手续续时,需需向公司司出具保保险营销销员解约约保证书书,并并于办理理手续齐齐全一个个月后至至公司领领取保证证金。解约人员在在办理完完解约手手续后不不得再以以本公司司保险营营销员的的名义从从事任何何活动,不不再享受受公司规规定的委委托报酬酬与奖励励。第十五条 保险险营销员员解约时时应按公公司规定定及时办办理解约约手续。各各级主管管负有督督促解约约人员办办理解约约手续的的责任,并并应协助助公司办办理该手手续。如解约保险险营销员员未及时时办理解解约手续续,仍以以公司保保险营销销员身份份去招揽揽业务或或收取保保险费,由由此
13、产生生的责任任自负。如如给公司司造成名名誉或经经济上的的损失,公公司将依依法追究究当事人人的法律律责任。第四章 职级与与职责 第十六条 保险险营销员员分为两两个系列列:(一)业务务系列:包括业务务员、业业务主任任、业务务经理、高高级业务务经理四四级。(二)主管管系列:包括组经经理、处处经理、区域总监三级,分别管辖营销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经理和资深组经理三档;处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档;区域总监级主管分设区域总监和高级区域总监两档。第十七条 业务务系列和和主管系系列之间间可以相相互转换换:(一)业务务经理和和高级业业务经理理符合业业务主任任晋
14、升组组经理条条件的,可申请请转为组组经理。(二)各级级主管可可根据本本人业绩绩转为业业务主任任、业务务经理或或高级业业务经理理。当主主管个人人业绩达达到所转转换职级级维持考考核条件件,可提提出转换换系列申申请。组组经理转转系列为为业务经经理或高高级业务务经理须须任组经经理满112个月月。第十八条 业务系列列和主管管系列转转换系列的的程序:(一)由本本人填写写中国国人寿保保险股份份有限公公司保险险营销员员转换系系列职级级变动申申请审批批表,向向公司书书面提出出转换系系列申请请。(二)保险险营销员员转换系系列由市市分公司司或上级级分公司司审核批批准(业业务系列列人员转转换主管管系列必必须通过过晋升
15、组组经理综综合测评评和培训训考试),再再由公司司根据本本人最近近考核结结果确定定其转换换系列后后的相应应职级,并并在其所所在营销销服务部部予以公公布。第十九条 业务务系列与与主管系系列人员员的职责责:(一)业务务系列人人员(业业务员、业业务主任任、业务务经理、高高级业务务经理)的的职责:1寻找准准客户(包包括:接接洽、需需求分析析、设计计投保方方案、方方案讲解解),销销售保险险单(包包括:促促成和递递送保单单),协协助客户户缴纳保保险费,完完成业务务考核指指标;2为客户户提供售售后服务务(包括括客户回访访、协助助客户缴纳纳续期保保险费、满满足客户相关保保单服务务需求、协助公公司处理理保全和和给
16、付事事宜等);3参加公公司有关关会议和和培训等等活动,向向公司汇汇报代理理业务情情况;4遵守公公司的有有关规章章制度,完完成公司司交办的的其他相关关事项。(二)组经经理职级主管管的职责责:1同业务务系列人人员的职职责(114项);2对直辖辖组业务系列列人员进行行辅导、培培训和陪陪访;3积极主主动推荐荐新人;4培育组组经理;5对直辖辖组业务系列列人员进进行日常常活动管管理; 6协助上上级主管管实施团团队日常常管理。(三)处经经理职级主管管的职责责:1同组经经理职级主管管的职责责(16项);2对直辖辖组经理理进行经经营管理理与辅导导;3积极发发展组织织,培育组组经理、处经理理; 4确保直直辖处各各
17、项经营营目标的的达成;5制定与与实施直直辖处发发展计划划,组织织直辖处处的经营营管理。(四)区域域总监职职级主管管的职责责:1同处经经理职级主管管的职责责(15项);2对直辖辖处经理理进行经经营管理理与辅导导;3积极发发展组织织,培育育组经理理、处经经理和区区域总监监; 4确保直直辖区各各项经营营目标的的达成;5制定与与实施直直辖区发发展计划划,组织织直辖区区的经营营管理;6建立与与维护区区域公共共关系。 第五章 管辖关关系与培培育关系系第二十条 组经经理级主主管管辖辖营销组组,处经经理级主主管管辖辖营销处处,区域域总监级级主管管管辖营销销区。各级主管与与其直接接管辖的的业务系系列人员员组成该
18、该主管的的直辖组组,处经经理(或或区域总总监)级级主管的的直辖组组及其直直接管辖辖的营销销组构成成该主管管的直辖辖处,区区域总监监级主管管的直辖辖组及其其管辖的的营销组组、营销销处构成成该主管管的直辖辖区。第二十一条条 营营销员与与其推荐荐的新签签约人员员之间形形成推荐荐关系,推推荐关系系可以为为多重。关关于新人人的组织织归属有有如下规规定:(一)主管管推荐的的新人,归归入该主主管的直直辖组;业务系系列人员员推荐的的新人,暂暂归入推推荐人直直接主管的的直辖组组;(二)业务务系列人人员晋升升为组经经理时,与与其具有有多重推推荐关系系的业务务系列人人员均回回归至其其辖下;若被推推荐人先先于推荐荐人
19、晋升升为主管管,被推推荐人及及与其具具有多重重推荐关关系的业业务系列列人员均均不再回回归给推推荐人。第二十二条条 培培育关系系有三种种类型:培培育组、培培育处和和培育区区。(一)培育育组培育组关系系包括直直接培育育组、间间接培育育组和多多重培育育组。直直接培育育组是指指各级主主管直辖辖组中培培育出新新的组经经理。当主管A直直辖的业业务系列列人员BB晋升为为组经理理时,BB及与其其具有推荐荐关系的的业务系系列人员员组成新新的营销销组,A与BB形成直直接培育育组关系系,A直直接培育育B;若B直直接培育育组经理理C,则则A与CC形成间间接培育育组关系系;若C直直接培育育组经理理D,则则A与DD形成多
20、多重培育育组关系系。(二)培育育处培育处关系系包括直直接培育育处、间间接培育育处和多多重培育育处。直直接培育育处是指指处经理理级或区区域总监监级主管管的直辖辖处中培培育出新新的处经经理。当主管A辖辖下组经经理B晋晋升为处处经理时时,B的的直辖组组及与B具有培培育关系系的各档档营销组组构成新新的营销销处;AA与B形形成直接接培育处处关系,AA直接培培育B;若B直直接培育育处经理理C,则则A与CC形成间间接培育育处关系系;若C直接接培育处处经理DD,则AA与D形形成多重重培育处处关系。(三)培育育区培育区关系系包括直直接培育育区、间接接培育区区。直接培育育区是指指区域总总监级主主管直辖辖区中培育育
21、出新的的区域总总监。当区域总监监级主管管A辖下的的处经理理B晋升升为区域域总监时时,B的的直辖处处及与B具有有培育关关系的各各档营销销处构成成新的营营销区;A与BB形成直直接培育育区关系,AA直接培培育B;若B直接接培育区区域总监监C,则则A与CC形成间间接培育育区关系。第二十三条条 有有关培育育组关系系和利益益的说明明培育组关系系成立的的前提是是培育者者为主管管且被培培育者职职级为组组经理级级。(一)主管管A直接接培育组组经理BB,B直直接培育育组经理理C,AA对B、BB对C享享有直接接培育组组利益,AA对C享享有间接接培育组组利益;若B降降级至业业务系列列或转系系列,AA与B、BB与C不不
22、再具有有培育组组关系,培培育组利益不不再发放放,但AA与C的的间接培培育组关系不不变,AA仍然享享有C的的间接培培育组利益;此后,若若B再次次晋升为为组经理理,A与与B重新新建立直直接培育育组关系系,A按按第二年度的的津贴比比例提取取B的直直接培育育组津贴贴,但B对对C的直直接培育育组关系与与直接培培育组利益均均不再恢恢复。(二)组经经理A直直接培育育组经理理B,BB直接培培育组经经理C,若若B先于于A晋升升为处经经理,AA与B、AA与C的的培育组组关系终终止;此此后,当当B降级级为组经经理时,AA对B、AA对C的的培育组组关系和和培育组组利益均均不再恢恢复。第二十四条条 有有关培育育处关系系
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