农村信用社员工违规处理示范办法37369.docx

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1、邵西市农村信用用社员工违规规处理示范办法第一章 总 则第一节 指导导原则和适用用范围第一条 为健健全县(市、区区) 农村信信用合作联社社（含农村合合作银行、县县农村信用合合作社联合社社，以下简称称县联社)的的内部管理机机制，防范经经营风险，强强化合规管理理，推动和实现县联社又好又又快发展，依依据国家法律律、法规，党纪、政政纪条规和湖湖南省农村信信用社联合社社(以下简称称省联社)的的经营管理规规章制度，制制定本办法。第二条 本办办法适用于与与县联社存在劳动关系系并签订劳动动合同报省联联社备案的员员工(含内退退员工)。第三条 本办办法所称违规规，是指违反反国家的法律律法规以及省省联社、县联联社制定

2、的各项规规章制度。员员工发生违规规行为的，应应当依照本办办法受到相应应的处理。第四条 处理理违规员工必必须坚持事实实清楚、证据据充分、定性性准确、处理理恰当、程序合合法、手续完完备的原则。第五条 由于于工作调动、辞辞职、退休等等原因与县联联社解除或终止劳劳动合同的员工，如如被发现在工工作期间有违违规行为且情情节严重的，仍仍应追究其责责任。第二节 处理理的种类和权权限第六条 员工工违规的处理理种类有：(一)经济处罚罚：赔偿损失失，扣减绩效效工资，降低低薪酬等级；(二)组织处理理：通报批评评，限期(清收)改正，停岗待查，停职检检查，免职，解解聘职务，解解除劳动合同同；(三)纪律处分分：警告，记记过

3、，记大过过，撤职。以上处理种类可可以单处或合并使用。第七条 对员员工违规行为为的处理，按按员工管理权权限履行手续续。涉及解除除劳动合同的的，由市州办办事处、市级级联社报省联联社人力资源源管理部门备案案。 第八条 从证证实员工违规规之日起，县县联社单方宣宣布解除劳动动合同的，应应当在解除劳劳动合同时出出具相关证明明，并依照有有关规定为劳劳动者办理档档案和社会保保险关系转移移手续。第九条 证实实员工违规行行为的日期，以以违规行为核核查清楚后将将事实材料或或调查结论与与本人最后一一次见面的日日期为准；公公安、检察、法法院和监管机机构移送的结结论性材料以以收到材料的的日期为准。第十条 员工工受到处理后

4、后，人力资源源管理部门应应按照有关绩绩效考核规定定，相应降低低或扣减规定期期限工资待遇遇，并且在一一定期限内不不得晋升或聘聘任职务，其其中：(一)受到警告告处分的，66个月内不得得晋升职务和和级别，同时时扣减一定期期限绩效考核工资资；(二)受到记过过处分的，112个月内不不得晋升职务务和级别，同时时扣减一定期期限绩效考核核工资；(三)受到记大大过处分的，12个月内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，已经聘任的专业技术职务应予解聘或低聘；(四) 受到撤撤职处分的，224个月内不不得晋升职务务和级别，同同时扣减一定定期限绩效考考核工资，降降低薪酬等级级,已经聘任的的专业技术职职务应予

5、解聘聘。第三节 处理理条款的运用用规则第十一条 有有下列情形之之一的，应当当从重或加重重处分：(一)故意违规规，且情节严严重的；(二)指使、教教唆他人违规规的；(三)受到处理理的员工再次次违规的；(四)有两种以以上违规行为为的；(五)在共同违违规行为中负负主要责任的的；(六)隐瞒事实实，伪造、隐隐匿、篡改、毁毁灭证据或相相互串供的；(七)对检举人人、证人、鉴鉴定人、调查查处理人打击击报复的；(八)违规造成成严重后果的的。本办法所称从重重处分，是指指在规定的处处分幅度以内内按上限处分分。加重处分分，是指在规规定的处分幅幅度以外加重重一档处分。第十二条 有有下列情形之之一的，可以以从轻、减轻轻或免

6、予处分分：(一)过失或初初次违规且未未造成差错事事故、经济损损失或不良影影响的；(二)认识问题题态度较好，主主动说明违规规问题的；(三)主动检举举他人违规问问题，经查证证属实的；(四)积极采取取补救措施，有有效避免或减减轻损害后果果的；(五)主动赔偿偿因违规所造造成的经济损损失的；(六)对上级违违规操作的决决定或指示抵抵制无效，被被动违规，事事后及时上报报的；(七)有其他立立功表现的。本办法所称从轻轻处分，是指指在规定的处处分幅度以内内按下限处分分。减轻处分分，是指在规规定的处分幅幅度以外减轻轻一档处分。第十三条 本本办法所称主主动说明，是是指员工在接接受调查前向向有关组织交交代自己的问问题，

7、或者在在初核和立案案调查其问题题期间交代组织未掌掌握的问题。第十四条 本本办法所称情情节严重是指指：(一)两次以上上故意违规的的；(二)造成重大大经济损失或或恶劣影响的的；(三)经教育后后拒不改正违违规行为的；(四)诬陷他人人，推卸责任任的；(五)本办法分分则中另有规规定的。第十五条 员员工被依法追追究刑事责任任的，应当解解除劳动合同同。员工被劳动教养养的，可以依依据被劳动教教养的事实解解除劳动合同同。第十六条 员员工被公安机机关给予治安安管理处罚的的，应当根据据生效的处罚罚决定认定的的事实、性质质和情节，经核实后给予予相应的处理理。员工被监管机构构处罚的，应应当根据生效效的处罚决定定认定的事

8、实实、性质和情情节进行核实后，给予予相应的处理理。第十七条凡发发生本办法规规定的违规行行为的，除对对直接责任人人员进行处理理外，还应视视情节对直接接负责的主管管人员和其他他责任人员给给予相应的处处理。直接责任人员是是指直接实施施违规行为的的人员或对违违规后果起决决定性作用的的人员；直接接负责的主管管人员是指对对员工的违规规负有直接责责任的管理人人员；其他责责任人员是指指对违规负有有间接责任的的其他人员。第十八条本办办法所称“以上”、“以下”，均包括本本数。第十九条员工工因违规行为为给县联社造成损失的，应应当赔偿损失失。涉嫌犯罪罪的，移送或或提请司法机机关处理。应应给予其他处处理的，向有有关监管

9、机构移送材料料。赔偿损失应根据据员工违规行行为的过错程程度及责任大大小，以造成成的直接经济济损失额度为为限。第二十条本办办法中未列明明的违规行为为，可比照本本办法相关条条款进行处理理。实行比照照处理的，先先报省联社有有关部门审查查。第四节 处理理程序第二十一条 依照部门管管理职责，涉涉及经济处罚罚的移送稽核核部门提出处处理意见；涉涉及组织处理理的移送人力力资源管理部部门提出处理理意见；涉及及纪律处分的的移送纪检监监察部门提出出处理意见。第二十二条 业务及综合合管理等部门门在检查监督督中发现违规规问题，需要要对员工进行行处理的，由由该部门提出出处理意见，并并将有关证据据和责任认定定材料及处理理意

10、见移送有有权部门，按按照员工管理理权限经集体体审批后，依依有关程序处处理。第二十三条 调查形成的的事实材料或或结论应与被被调查人见面面，被调查人人应在事实见见面材料上签签名，并有权权进行申辩。被调查人拒绝签签名的，应由由两名调查人人员在见面材材料上注明情情况。被调查查人拒绝签名名不影响对其其违规问题的的处理。第二十四条 员工在被调调查期间不得得出差，不得得调动，必要要时可暂停其其工作。员工在被调查期期间故意逃避避调查的，加加重处理。第二十五条 员工违规由县联社单方面面解除劳动合合同时，应当当事先将理由由书面通知本本级工会。工工会认为不适适当的，有权权提出意见，县县联社应当研研究工会意见见，并将

11、处理理结果书面通通知工会。第二十六条 处理决定应应及时书面送送达本人，并并由本人签收收。无法送达达本人的应通通过公告、邮递(挂号)等有效方式式送达。第二十七条 员工对经济济处罚、纪律律处分决定不不服的，可在在收到处罚、处处分决定次日日起30日内内向同级稽核核、监察部门门书面提出复复审，也可以直接接向劳动争议议仲裁机构依依法申请仲裁裁。对提出复审的，稽核、监察部门在接到复审申请后30日内作出复审决定，如遇特殊原因可延长期限30日。第二十八条 员工对复审决定仍不服的，可可在接到复审审决定次日起起30日内向向上级管辖机机构的稽核、监监察部门书面面提出申请复核，上上级有关部门门应在接到复复核申请后66

12、0日内作出出复核决定。如遇特殊原因，经领导批准，可适当延长复核决定时间。复核决定为最终决定。第二十九条 复审、复核核期间，原处处理决定仍然然有效。经复审或复核，撤撤销原处理决决定，不予处处理或减轻处处理的，应对对照新的处理理决定，对执执行原处理决决定扣减的薪薪酬等相关收收入的差额部部分予以补发发。第三十条 员员工受到纪律律处分可在规规定期满向原作出处处分的机构提提出解除处分分的申请，其其中警告处分分解除期间为为6个月，记记过、记大过过处分解除期期间为12个个月，撤职处处分解除期间间为24个月。原作出处分的机机构可根据员员工本人的表表现做出延长长解除处分期期限的决定，但但延长期限不不得超过相应应

13、解除期限。员员工在处分期期限内发生新新的违规问题题的，比照本本办法第十一一条加重处罚罚。第二章 分分 则第五节违反储储蓄及对公存存款业务规章章制度行为的的处理第三十一条违违规为客户保保管有价单证证、存单（折折）、信用卡卡、身份证及及客户印章，或或代客户办理理须由其本人人办理的业务务的，给予警告告至记大过处处分；情节严严重的，给予予撤职处分或或解除劳动合合同。第三十二条未未经授权办理理需授权个人人储蓄柜面业业务,或超越越权限办理的的,给予警告告至记过处分分；情节严重重的,给予记大过过至撤职处分或或解除劳动合合同。第三十三条临临柜人员之间间违反规定调调剂重要凭证证，或丢失原原始凭证、账账页、账卡不

14、不报告的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第三十四条隐隐藏、窃取重重要凭证（含含作废、回缴缴及兑付凭证证），签发虚虚假回单、伪伪造虚假存单单（折）或为为从事诈骗活活动提供便利利的，解除劳劳动合同。第三十五条泄泄露操作口令令、密码、密密钥以及保险险柜密码，或或不按规定更更新操作口令令的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解除劳动合合同。第三十六条临临柜人员临时时离岗，现金金、印、押、证证、章、权限限卡等未按规规定保管的，给给予警告或记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或解除劳动合合同。第三十七条有有下列

15、违规行行为之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：(一)违规办理理客户存款查查询、冻结、解解冻、扣划的的；(二)违规查询询客户信息的的；(三)违规办理理挂失的；(四)违规办理理存款过户或或支付的。第三十八条有有下列违规行行为之一的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)多联式存存单不套写或或者不套打的的；(二)擅自抽换换账卡或者凭凭证的；(三)擅自办理理客户账户计算算机冲正业务务的。第三十九条各各级网点负责责人未按规定定审核营业报报表，未定期期核对库存现现金、重要空空白凭证及未未在相关登记记簿上签字的的，给予

16、警告告至记过处分分；情节严重重的，给予记记大过至撤职职处分。第四十条违反反个人存款实实名制规定，办理个人储储蓄开户手续续，或开户审审查不严的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过处处分。第四十一条未未按有关规定定办理代扣代代缴储蓄存款款利息所得税税的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过处分分。第六节 违反出出纳业务规章章制度行为的的处理第四十二条 在现金（库库、箱）管理理中，未按规规定办理现金金收付、兑换换、调缴、处处理长短款及尾箱箱交接，或柜柜员离岗时，未未将现金箱加加锁保管或钥钥匙保管不善善的，给予警告至至记过处分；情节严重的的，给予记大大过至撤职处分。第四十

17、三条 未未按规定管理理有价单证、代代保管物品、假币实物、库房钥匙（密码）的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。第四十四条 在办理上门门收款业务时时，违反收款款、封箱上锁锁、押运和交交款规定的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第四十五条 重要空白凭凭证、有价单单证管理未按按规定印制、保管、运运送、领用、核算、登记、销号、账实核对，或未按规定保管、销毁作废的重要空白凭证、有价单证，或丢失有价单证、重要空白凭证的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。第四十六条 管理人员不不按规定查库库或者组织查查

18、库，致使查查库制度流于于形式，给予予警告至记大大过处分。第四十七条 违反出纳管管理规定，动动用库款垫付付其他款项，给予记大过至撤职处分。第四十八条 临柜人员违反反管理规定，以以伪造货币换换取真币或故故意将假币付付给客户的，解除劳动合合同。第七节违反结结算业务规章章制度行为的的处理第四十九条条 违反人人民币银行结结算账户管理理规定，开立立银行账户、违违规办理转账账的，给予警警告处分；情情节严重的，给给予记过至撤撤职处分或解解除劳动合同同。第五十条 违违反反洗钱管管理规定的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第五十一条 违反票据结结算管理规定定的，给

19、予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解解除劳动合同同。第五十二条 违反印、押押、证管理规规定，造成印印、押、证泄泄密或丢失的的，给予警告告至记过处分分；情节严重重的，给予记记大过至撤职职处分或解除除劳动合同。第八节违反银银行卡业务规规章制度行为为的处理第五十三条未未经批准擅自自发行银行卡卡，或未按要要求提供银行行卡服务、开开通有关银行行卡功能的，限限期改正，并并给予警告至至记过处分；情节严重的的，给予记大大过至撤职处处分。第五十四条 违反银行卡卡卡片出入库库管理规定和和银行卡业务务操作规程，擅擅自更改银行行卡卡片信息息或擅自组织织订购及制作作卡片的，给给予警告至记记过

20、处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第五十五条 临柜人员在在办理银行卡卡业务过程中中，未按规定定受理、登记记、处理客户户信息或账户户密码，造成成客户信息泄泄露或资金损损失的，给予予警告至记过过处分；情节节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第九节违反AATM及自助助银行业务规规章制度行为为的处理第五十六条 违反ATMM管理规定，造造成ATM密密码、钥匙被被盗用，ATTM参数被修修改、吞没卡或被冒领等，导导致ATM业业务发生事故故的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分。第五十七条 违反ATMM及自助银行行现金管理规规定，发现

21、长长、短款及假假币，未按规规定及时上报报而进行账务务处理的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第五十八条 违反ATMM及自助银行行会计出纳规规章制度，未未定期进行清清机、加钞及及有关账簿登登记，不及时时进行账务核核对，出现账账账、账实不不符、吞没卡卡遗失的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第十节 违违反计算机管管理规章制度度行为的处理理第五十九条 违反柜员操操作和管理规规程,有下列列行为之一的的，给予警告告至记过处分分; 情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解解除劳动合同同：(一)操作柜员员未

22、实行一人人一卡，凭卡卡签到的；(二)操作柜员员密码相互共共用，未按规规定定期更换换密码的；(三)操作柜员员临时离开未未及时在综合合业务系统中中暂退的；(四)操作柜员员岗位变动后后未及时更改改其操作权限限的；(五)其他违反反柜员操作和和管理规程行行为的。第六十条 违违反网络管理理制度,有下下列行为之一一的，给予警警告至记过处处分; 情节节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)生产网wwindowws机器不按按要求安装和和使用防病毒毒软件的；(二)擅自将网网络设备移作作它用，或擅擅自在网络设设备上接入其其它设备的；(三)擅自修改改生产系统网网络结构、网网络参数的；(四)擅自连接

23、接国际互联网网或其他第三三方网络，造造成业务系统统重要信息泄泄密的。(五)在生产用用机上进行与与业务无关的的操作，或使使用未经批准准使用的软件件的；(六)未经允许许，系统管理理员参与办理理柜台业务、处处理账务的；(七)其他违反反网络管理制制度行为的。第六十一条 违反机房管理理制度和机房房建设标准,有下列行为为之一的，给给予警告至记记过处分; 情节严重的的，给予记大大过至撤职处处分或解除劳劳动合同：(一)机房值班班人员擅离职职守、造成空空岗的；(二)擅自允许许外来人员进进入机房重地地的；(三)携带易燃燃、易爆物品品进入网络中中心机房的；(四)擅自带入入外来光盘、软软盘或U盘在机房生产产机器上使用

24、用的；(五)违规建设设通信机房，或或建设的通信信机房存在严严重质量问题题的；(六) 其他违违反机房管理理制度和机房房建设行为的的。第六十二条条违反计算算机安全管理理规定，有下下列行为之一一的，给予撤撤职处分或解解除劳动合同同：(一)窃取计算算机业务系统统保密信息的的；(二)利用计算算机系统制作作、复制和传传播非法程序序的；(三)利用计算算机系统实施施金融诈骗、盗盗窃、侵占、挪挪用资金等行行为的；(四)入侵、破破坏信用社计计算机系统及及关键配套设设施的；(五)其他违反反计算机安全全管理规定行行为的。第十一节违反反清算业务规规章制度行为为的处理第六十三条 故意截留、延延压、重发资资金清算汇、划划信

25、息，或因因违规操作致致使汇、划信息丢失失的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解解除劳动合同同。第六十四条 违反清算备备付资金管理理规定，有下下列行为之一一的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解解除劳动合同同:(一)未按规定定开立清算备备付资金账户户的；(二)未按规定定随意变更清清算备付金账账户印鉴的；(三)未按规定定及时进行查查询、查复而而造成资金损损失的；(四)上存清算算备付资金余余额不足时，未未按要求及时时补足的；(五)用于实时时清算的备付付资金账户出出现红字，影影响结算业务务正常进行的的；(六)清算备付付金账户管理理不严，出

26、现现管理风险的的;(七)其他违反反清算备付资资金管理办法法行为的。第六十五条 违反农信银银和银行卡差差错处理有关关规定，有下下列行为之一一的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解解除劳动合同同:(一)未按规定定上报农信银银和银行卡差差错中出现的的长、短款的的；(二)办理农信信银通存通兑兑业务操作失失误，造成资资金损失的；(三)对农信银银通存业务中中存款未确认认的交易，综综合业务系统统已做冻结处处理的账户，营营业网点人员员擅自解冻，造造成资金损失失的；(四)其他违反反农信银和银银行卡差错处处理办法行为为的。第六十六条 未经授权，擅擅自对客户、柜柜员资料进行行修改、增

27、删删或在业务用用机上进行与与业务工作无无关操作的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第六十七条 未经批准，擅擅自修改电脑脑系统操作功功能的，给予予警告至记过过处分；情节节严重的，给给予记大过至至撤职处分。第六十八条 伪造汇、划划信息的，给给予撤职处分分或解除劳动动合同。第六十九条 不按规定时时限核销、勾勾对账目，未未及时查询查查复未达账款款的，给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至撤撤职处分或解解除劳动合同同。第七十条 在在清算过程中中，违反规定定为客户提供供透支、垫款款的，给予记记大过至撤职职处分。第十二节 违违反资金业务务规章制

28、度行行为的处理第七十一条 违反规定进进行资金存放放、拆借、债债券回购、债债券买卖等资资金业务的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同。第七十二条 违反资金管管理规定，融融入、融出资资金及利息不不按时入账，或擅自变动资金交易利率的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。第十三节 违违反会计规章章制度行为的的处理第七十三条 有下列行为为之一的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)不按规定定申请、审核核、修改、增增删柜员资料料的；(二)不按规定定申请、修改改、新增、关关闭账户

29、资料料的；(三)其他违反反柜员管理规规定行为的。第七十四条 未按规定核核对内外账务（含签发发对账单）、查查处不符账项项，造成账账账、账款、账账表、账实、账账证不符的，给给予警告处分分；情节严重重的，给予记记过至记大过过处分。第七十五条 未未按规定使用用会计科目或或不根据实际际发生的会计计事项填制会会计记账凭证证、账簿，上上报假账、假假数据、假表表的，给予警警告至记大过过处分。第七十六条 故意制作假账账、假表、假假数据或以其其他方式提供供虚假会计报报表的，给予撤职职处分或解除除劳动合同。第七十七条 委派会计人员员有下列行为为之一的，给给予警告至记记大过处分：(一)不按规定定审核账表、凭凭证，不监

30、督督支付、预提提利息，造成成差错未及时时发现的；(二)发现问题题不查问、不不纠正，或隐隐瞒差错问题题的；(三)其他未按按规定履行监监督职责行为为的。第七十八条 有下列行为为之一的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)故意多计计、少计利息息，不计利息息或故意将利利息清单串户户记账的；(二)违反规定定免收利息、擅自变变更利率或不按期期结计正常贷贷款利息的。第七十九条 有下列行为为之一的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)违反规定定开立账户或或出租、出借借账户的；(二)为出租、出出借账户提供供方

31、便的；(三)保证金账账户未到期提提前转款或冻冻结账户未到到期提前解冻冻的；(四)擅自增加加、取消收费费项目或增减减费用标准的的。第八十条 会会计人员之间间未按规定进行行交接或未作交接登记记的，给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分。第八十一条 有下列行为为之一的，解解除劳动合同同：(一)收款不入入账的； (二)出具虚假假资信证明的的；(三)侵占、挪挪用或盗取客客户资金的。第八十二条 有下列行为为之一的，给给予警告至记记过处分；情情节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)擅自抽换换账卡或凭证证的；(二)柜台人员员私买客户存存单或有价证证券的；(三)办理代

32、理理他人支取存存款、限额以以上收付和划划转业务，未未按规定审查查客户资料和和有效证件，或或未按规定摘摘抄本人和代代理人证件信信息的。第八十三条 丢失原始凭凭证、账页、账账卡不报告，擅擅自补制的，给给予警告至记记过处分；补补制时弄虚作作假，情节严重的的,给予记大大过至撤职处处分或解除劳劳动合同。第八十四条 在汇款业务务中违反权限限复核和授权权制度规定的的，给予警告告至记过处分分；情节严重重的，给予记记大过至撤职职处分或解除除劳动合同。第八十五条 会计人员违违反监管法规规，使信用社社受到监管当当局处罚的，给给予警告至撤撤职处分。第十四节违反反财务规章制制度行为的处处理第八十六条 多计收入，少少计支

33、出，虚虚增利润；多多计支出，少少计收入，虚虚减利润，造造成损益失实实，情节严重重的，给予警警告至记大过过处分。第八十七条 采取挂账等等手段逃避费费用控制、未未经批准超核核定指标支出出费用，或未未按权责发生生制原则核算算、虚列费用用支出的，给给予警告至记记大过处分。第八十八条 违反规定截截留收入或虚虚列成本设立立“小金库”的，给予记过过至撤职处分分。第八十九条 有下列超越财财务授权权限限行为之一的的，给予警告告至记过处分分；情节严重重的，给予记记大过至撤职职处分：(一)未经批准准、超过批准准金额、不按按批准用途对对外捐赠，以以及超授权列列支营业外支支出的；(二)超越权限限擅自购建或或租赁固定资资

34、产的；(三)超越权限限或变相超越越权限进行网网点装修的；(四)其他违反反规定或超越越权限处置资资金、财产的的。第九十条 在在固定资产和和低值易耗品品管理中有下下列行为之一一的，给予警警告至记大过过处分：(一)实物管理理部门未按规规定程序采购购的；(二)固定资产产投资计划执执行违规的；(三)因使用不不当、保管不不善，造成丢丢失或其功能能损失、丧失失或提前报废废的；(四)不按规定定登记固定资资产卡片或低低值易耗品台台账，不按规规定核算实物物数量、核对对账目，造成成账账、账实实、账卡不符符的；(五)不按规定定清查盘点的的；(六)因管理不不善造成固定定资产投资管管理档案缺失失、损毁的。第九十一条 在固

35、定资产产管理中，有有下列行为之之一的，给予予警告至记过过处分；情节节严重的，给给予记大过至至撤职处分或或解除劳动合合同：(一)在固定资资产购建或租租入、报废、处处置、出租、装装修过程中，收受受好处、私下下交易、徇私私舞弊的；(二)未按固定定资产投资项项目管理程序序操作，造成成质量问题或或项目损失的的；(三)为解决项项目资金来源源，擅自挤占占成本、挪用用经营资金、对对外拆借资金金、违规列支支的；(四)超标准装装修的；(五)重复报废废、伪造证明明材料报废固固定资产的；(六)未经批准准，报废、处处置固定资产产的；(七)超投资或或超面积进行行固定资产购购建的；(八)其他违反反固定资产管管理行为的。第九

36、十二条 在集中采购购过程中，违违反采购规定定，故意规避避制度和监督督，有下列情情形之一的，给给予警告至记记大过处分：(一)需招标的的项目未经批批准，擅自执执行其他采购购方式或选择择服务商的；(二)未经批准准，直接指定定供货商的；(三)未按照采采购评审委员员会批复的具具体条件，擅擅自实施采购购的；(四)化整为零零自行采购及及其他违反规规定进行采购购的。第九十三条 在集中采购购过程中，严重失职，致致使价格明显显偏高，采购购物品质量低低劣或造成重重大事故的，给给予记过至撤撤职处分；情情节严重的，解解除劳动合同同。第九十四条 在集中采购购过程中，以权谋私、弄弄虚作假、徇徇私舞弊、收收受贿赂、回回扣或非

37、法索索取其他好处处的，给予记记大过至撤职职处分；情节节严重的，解解除劳动合同同。第十五节违反反信贷业务规章章制度行为的的处理第九十五条在在信贷调查、评评估中，有下下列行为之一一的，给予警警告至记大过过处分;情节节严重的,给给予撤职处分分或解除劳动动合同:(一)没有对借借款人及保证证人情况做尽尽职调查，未未真实反映客客户信用状况况的；(二)贷款项目目该评估而不不组织评估的的；(三)贷款调查查报告、项目目评估报告失失实，导致决决策失误的。第九十六条 在信贷审查查中，有下列列行为之一的的，给予警告告至记大过处处分;情节严严重的,给予予撤职处分:(一)未按规定定审查申请人人或保证人的的主体资格的的；(

38、二)未严格对对所提供材料料的完整性、合合规性、有效效性、真实性性进行审查的的；(三)对以个人人名义贷款未未进行身份核核查或身份核核查未通过仍仍办理贷款，或或办理贷款手手续未与借款款人本人核对对的。第九十七条 在信贷审批批、发放中，有有下列行为之之一的，给予予警告至记大大过处分;情情节严重的,给予撤职处处分或解除劳劳动合同:(一)超越授权权权限和范围围审批信贷业业务的；(二)降低标准准审批、发放放贷款的；(三)对公司客客户未进行评评级、授信而而审批、发放放贷款的；(四)超出核定定的内部最高高授信额度审审批、发放贷贷款的；(五)缺程序、逆逆程序或变相相逆程序审批批信贷业务的的；(六)审批、发发放需

39、经贷审审会审议而未未审议的信贷贷业务的；(七)审批、发发放贷审会审审议未通过的的信贷业务的的；(八)未落实审审批、咨询意意见，或未落落实贷款审批批前提条件，或或相关法律文文件未生效而而发放贷款的的；(九)审批发放放大额信用贷贷款、多头贷贷款、化整为为零贷款、贷贷款垒大户的的；(十)未按规定定审批办理贷贷款展期的；(十一)审批、发发放不符合借借新还旧贷款款条件的贷款款的；(十二)其他违违反贷款审批批、发放规定定的。第九十八条违违反贷款担保保规定，有下下列行为之一一的，给予警警告至记大过过处分;情节节严重的,给给予撤职处分分:(一)未按规定定审查核实抵抵（质）押担担保的真实性性、合法性和和有效性以

40、及及抵（质）押押物的市场价价值和变现能能力的；(二)未按规定定办理抵（质质）押登记等等相关手续的的；(三)未经有权权部门批准，提提前解除抵（质质）押手续或或返还抵（质质）押物权证证、质押物，或或未经批准同同意企业变更更担保的；(四)未按规定定审查保证人人资格和能力力，发放保证证贷款的；(五)未对保证证人进行实地地核保的；(六)接受本社社股权作为质质押的；(七)其他违反反贷款担保规规定行为的。第九十九条 在在客户评级、授授信中，有下下列行为之一一的，给予警警告至记大过过处分;情节节严重的,给给予撤职处分分:(一)擅自更改改评级标准和和指标，在核核定客户信用用等级和最高高授信额度方方面弄虚作假假的

41、；(二)未对提供供的客户资料料进行审查，评评定信用等级级和确定统一一授信额度的的；(三)对生产经经营发生重大大变化的客户户，未及时调调整信用等级级或授信额度度，或未及时时终止授信的的；(四)向客户泄泄露内部统一一授信额度的的；(五)其他违反反评级、授信信管理规定行行为的。第一百条违反反银行承兑汇汇票管理规定定，有下列行行为之一的，给给予警告至记记大过处分;情节严重的的,给予撤职职处分:(一)签发银行行承兑汇票未未纳入统一授授信管理的；(二)签发没有有真实贸易背背景银行承兑兑汇票的；(三)未按规定定收取、管理理保证金或办办理担保手续续的；(四)承兑后未未按规定进行行跟踪检查或或检查不力的的；(五

42、)签发的银银行承兑汇票票到期不能兑兑付造成垫款款、发放贷款款置换银行承承兑汇票垫款款、到期不能能兑付而滚动动签发银行承承兑汇票的；(六)其他违反反银行承兑汇汇票管理规定定行为的。第一百零一条违反票据贴贴现管理规定定，有下列行行为之一的，给给予警告至记记大过处分;情节严重的的,给予撤职职处分:(一)贴现没有有真实贸易背背景商业汇票票的；(二)贴现商业业汇票缺少与与原件核对一一致的交易合合同、增值税税发票或普通通发票复印件件的；(三)办理票据据贴现、转贴贴现实行先贴贴后查、违规规边贴边查或或其他违规查查询行为的；(四)贴现、转转贴现票据的的承兑人不在在信用社规定定范围内的；(五)超授权或或变相越权

43、办办理票据贴现现业务的；(六)其他违反反票据贴现管管理规定行为为的。第一百零二条 在信贷业务务管理过程中中，有下列行行为之一的，给给予警告至记记大过处分;情节严重的的,给予撤职职处分或解除除劳动合同:(一)违规对借借款人实行贷贷款挂账停息息，减收、缓收或免收利息的的；(二)隐瞒客户户生产经营管管理中存在的的严重影响贷贷款安全的重重大问题，加加大风险的；(三)不履行职职责，不按规规定进行贷后后检查、管理理，导致风险险加大或丧失失贷款诉讼时时效的。(四)未及时登登录、更新、使使用信贷管理理系统资料，或或信贷管理系系统录入信息息资料不真实实的；(五)未按规定定及时对信贷贷资产进行风风险分类，或或分类

44、标准不不准确，人为为调整分类结结果，造成信信贷资产质量量反映不真实实的；(六)对监测、检检查中发现较较大风险隐患患或重大违规规问题隐瞒不不报、迟报、漏漏报，或未及及时采取措施施整改，或违违规问题屡查查屡犯的。第一百零三条有下列行为为之一的，给给予直接责任任人解除劳动动合同，给予予其他责任人人撤职处分或或解除劳动合合同：(一)内外勾结结，帮助客户户隐匿、转移移资产，帮助助客户通过假假破产、改制制等方式逃废废信用社债务务的；(二)私自销毁毁、隐匿、篡篡改信贷资料料、数据或凭凭证，遗失重重要信贷档案案，对信用社社利益造成危危害或资金损损失的；(三)伪造、提提供虚假调查查材料，指使使、串通客户户或中介

45、机构构高估抵押物物价值的；(四)内外勾结结，利用票据据承兑、贴现现套取信用社社资金的；(五)与客户串串通以虚假资资料骗取贷款款的；(六)发放假名名、冒名贷款款，未在规定定时间（半年年内）落实债债权和担保，且且未能在限期期内收回的；(七)审批发放放以贷收息贷贷款的；(八)其他违规规行为造成资资产损失的。第十六节 违违反资产保全业务务规章制度行行为的处理第一百零四条 在资产保保全、债权追追偿过程中，有有下列行为之之一的，限期期(清收)改改正，并给予予警告至撤职职处分或解除除劳动合同： (一)借款到期期后，未及时时对借款人、担担保人进行催催收，致使债债权丧失诉讼讼时效的；(二)未及时对对借款人、担担

46、保人的有效效资产采取措措施，丧失保保全时机，或或明知借款人人、担保人有有财产而不追追索，造成损损失的；(三)债务企业业宣告破产后后，不在法定定期间内申报报债权，致使使债权没失的的；(四)在诉讼案案件胜诉后，未未在法定期间间内向法院申申请强制执行行，致使胜诉诉债权丧失执执行时效的；(五)其他使信信用社债权没没失行为的。第一百零五条 在不良资资产处置过程程中，有下列列行为之一的的，给予警告告至记大过处处分；情节严严重的，给予予撤职处分或或解除劳动合合同：(一)未经规定定程序审批同同意，放弃不不良贷款合法法权益的；(二)超越权限限或未经规定定程序审批同同意，擅自处处置资产或擅擅自更改已经经批准的处置

47、置方案的；(三)隐瞒或不不及时报告处处置过程中出出现的可能影影响处置结果果的重大问题题，导致处置置风险和损失失扩大的；(四)泄露信用用社秘密，造造成不良资产产处置损失和和不良影响的的；(五)未按规定定程序认定和和核销呆帐贷贷款，损害信信用社合法利利益的；(六)其他可能能造成不良资资产损失或不不良影响行为为的。第一百零六条 在不良资资产处置过程程中，有下列列行为之一的的，解除劳动动合同：(一)隐瞒或截截留处置收入入和回收资产产的；(二)利用虚假假拍卖、竞价价、竞标和协协议转让等掩掩盖非法处置置行为的；(三)弄虚作假假，夸大或缩缩小贷款损失失，或为达到到处置目的人人为制造评估估结果，以及及通过隐瞒重重要资料或授授意进行虚假假评估的；(四)内外勾结结、串通作弊弊，压价处置置资产，