融资租赁可研报告biir.docx

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1、融资租赁项目可可行性研究报报告一、项目概况（一）项目背景景为进一步解放思思想，深入贯贯彻“以科学发展展观为主题、以加快转变变经济发展方方式为主线”的“十二五”规划要求，全全面落实党的的十七大提出出的“创新型国家家”发展核心战战略，争当实实践科学发展展观排头兵，全面落实国务院关于大力实施促进中部地区崛起战略的若干意见（国发【2012】43号)，推动武汉及襄阳市产业结构调整与升级，加快中部地区及湖北两圈一带建设，在构建和完善多层次金融服务体系，开展中小企业金融及租赁业务试点的号召下，我们经过认真而深入的思考，决定设立湖北xxx融资租赁有限责任公司，通过租赁融资的方式，构建专业化融资服务平台，为中小

2、企业改善融资渠道、突破资本瓶颈提供专业化解决方案，协助解决中小企业融资难问题，支持中小企业及相关企业集群持续发展做大做强，助力经济结构调整和发展方式转变。2012年？月月，xx集团股份份公司与xxx投资有限公公司就合资组组建湖北xx融资租赁有限限公司(以下简称“融资租赁公司司”)达成了合作意意向。为此，经经过认真调研研，在充分分分析融资租赁赁市场前景和和经济效益的的基础上，编编写本项目可可行性研究（二）项目基本本情况1、公司名称：中文名称：xx融资租赁有限限公司英文名称：xxxFINANNCIALLLEASINNGCo.Ltd。2、公司注册地地址：【湖北省武汉汉市东湖高新技技术开发区】3、注册

3、资本金金：人民币5亿元4、股东出资如如下：Xx（A）集团团股份公司：认缴出资额额为人民币xxxxxx万万元，占注册册资本的？%，以相应的的人民币现金金投入。Xx（B）投资资有限公司：认缴出资额额为人民币xxxxxx万万元，占注册册资本的？%，以相应的的人民币现金金投入。5、经营年限：三十年（三）合资双方方企业概况Axx集团股份份公司概况xx集团有限公公司（备注：以下有时也也称“A集团”）创建于？年，系系一家集房地地产开发、酒酒店投资管理理、现代科技技农业、金融融证券投资、媒媒体文化创意意产业发展、商商业流通、软软件开发和对对外贸易于一一体的大型企企业集团。xx投资有限公公司（备注：以下有时也也

4、称“B公司”）概况xx投资有限公公司成立于？年，主主营业务涉及及二、融资租赁项项目建设必要要性发展融资租赁是是我们社会主主义市场经济济发展的客观观需要，也是是金融业服务务于经济的必必然结果，现现阶段的改革革与建设客观观上需要不断断丰富金融服服务品种，需需要融资租赁赁发挥其可以以发挥的巨大大作用。（一）融资租赁赁是当前经济济背景下支持持实体经济发发展的有效金金融手段。在当前交迭出现现的国际金融融危机与国内经济结构构调整、增长长方式转变、控控制通货膨胀胀等各项问题题相互交织，造造成经济金融融体系中信贷贷资金存在脱脱实向虚的迹迹象，经济发发展与宏观调调控面临较多多的矛盾与困困难。在这种种大的环境条条

5、件下，在支支持实体经济济发展上，与与一般的资金金投放相比，融融资租赁具有有较多不可比拟拟的优势：1、融资租赁具具有融资和促促销双向同时时发展的特点点与优势。融融资租赁同时时具有融资和和促销两种功能，但它不不是以资金形形态而是以物物质形态出现现、通过“融物”而达到“融资”的，能确保保资金用于企企业扩大生产产或技术改造造的需要而不不是挪作他用用；。从本质上看看，融资租赁赁是以融通资资金为目的的的，它是为解解决企业和个个人消费资金金不足的问题题而产生的。需需要添置设备备的企业只须须付少量资金金就能使用到到所需设备，进进行生产，相相当于对企业业提供了一笔笔中长期贷款款。同时，它它也以“以租代销”的形式

6、，为为生产企业提提供金融促销销服务，比直直接销售具有有更大的优势势，一方面保保障企业贷款款的及时回收收，加快企业业资金周转速速度，另一方方面可以扩大大产品销路，加加强产品在国国内外市场上上的竞争能力力。通过“融物”而而达到“融资”，融资租赁不仅仅可以带动生生产消费和生生活消费，还还可以改进企企业装备，融融资性经营性性租赁还可以以帮助企业实现现表外融资，它它所带动的投投资必然会带带动该物资及及设备的生产产、销售、使使用，促进相相关产业的发发展和增加就就业。2、资产管理优优势。融资租租赁将资金运运动与实物运运动联系起来来，能够实现现资金与资产的即时相互转转换，促进现现金流和物资资流。租赁物物的所有

7、权在在融资租赁公公司，融资租租赁公司有责责任对租赁资资产进行管理理、监督，从从而可以控制制资产流向，还还可利用设备备生产者为承承租方提供维维修、保养和和产品升级换换代等特别服服务，保持使使用设备的先先进水平与状状态，减少使使用成本和避避免设备淘汰汰的风险，对对于售价高、技技术性强、无无形损耗快或或利用率不高高的设备尤其其有较大好处处。另外，融资租赁公司司掌握着大量量租赁资产的的所有权和租租金收取权，其所具有的资产管理优势，使得通过融资租赁公司发放的银行贷款具有化零为整、降低银行管理成本和风险的优势。3、盘活闲置资资产的优势。拥有闲散资资金、闲置设设备的企业也也可以通过融融资租赁达到到资产增值、

8、保保值的目的。通过上述四种功功能优势，融资租租赁将工业、贸贸易、金融紧紧密地结合起起来，沟通了了这三个市场场，引导了资资本的有序流流动。既为企企业以较少的的投入而迅速速获得设备的的使用权提供供了便利，为为工业生产的的各种产品提提供了广阔的的市场，也为银行及其其它资金对实实体经济的支支持，提供了了一条安全、扎扎实而稳妥的的投放渠道。（二）融资租赁赁是解决中小小企业融资与与发展瓶颈的的针对性金融融手段。中小企业同样面面临着当前世世界金融危机机的巨大影响响，融资就成成了众多中小小企业平稳渡渡过难关的现现实问题。目目前我国中小小企业融资面面临四大问题题：一是股权融融资渠道不畅畅，内部融资资比例过高；二

9、是债务融融资过度且渠渠道单一，企企业融资过度度依赖银行；三是融资信信用不足，随随着商业银行行体制的建立立，银行信贷贷抵押、担保保制度日益完完善，由于中中小企业本身身股本投资不不足，再加上上信用担保机机制的严重缺缺乏，普遍面面临着债务融融资信用不足足问题；四是缺乏信信用担保等中中介机构。与与大企业比较较，中小企业业的融资表现现为更偏好内内源融资，更更加依赖债务务融资，尤其其是经常性的的小额短期银银行贷款，以以及更多的求求助于商业信信用和非正规规金融等特征征，对于金融融压抑具有极极大的脆弱性性。相对于其其他融资方式式而言，融资资租赁能降低低信息不对称称的程度，对对我国融资渠渠道狭窄，融融资障碍多的

10、的中小企业来来说，通过租租赁达到融资资，是一个具有极极强针对性、可以充分利用的融资渠道。相对于商业银行，融资租赁公司有着不可比拟的竞争优势：1、融资租赁能能够解决中小小企业资金不不足的困境。一般中小企企业因为资信信问题，很难难从银行取得得贷款。融资资租赁由于风风险共担，利利益共享的原原则，对承租租企业的资信信要求不是很很高，主要看看项目的现金金流量是否充充足。对项目目的担保要求求不是很高，有有许多项目甚甚至不需要担担保。因此融融资租赁是解解决中小企业业资金不足、融融资困难的有有效手段。2、融资租赁加加大中小企业业现金流。银行贷款期期限通常比设设备的使用寿寿命短。而租租赁同类型的的设备，可以以接

11、近这项资资产的使用寿寿命期限，成成本可以在较较长时期内分分摊。这样可可以使大部分分资金保持流流动状态，避避免设备投资资耗用大量资资金，造成资资金周转困难难，从而提高高企业的投资资收益。3、融资租赁有有利于中小企企业平衡利税税，稳健发展展。国家为了鼓鼓励投资，专专为投资制定定了一些税收收优惠政策。融融资租赁利用用这些政策进进行租赁，让让没有享受优优惠的投资人人间接享受了了优惠。还可可通过融资租租赁加速租赁赁物件的折旧旧，加速设备备的更新改造造，投资抵免免所得税。中中小企业利用用融资租赁，可可以更好的改改善财务结构构，平衡利税税，以达到稳稳健发展的目目标。4、融资租赁有有利于中小企企业加强技术术改

12、造。融资租赁因因对信用要求求比银行信贷贷简单，手续续简便，可使使企业率先使使用先进设备备，而不用担担负由于技术术进步使设备备落伍淘汰的的风险。对中中小企业及时时更新技术装装备，迅速采采取新技术、新新工艺、提高高产品竞争力力和市场占有有率十分有利利。5、融资租赁有有着更好的风风险控制与处处置能力。由于中中小企业的资资信问题，银银行机构考虑到贷贷款风险问题题，对其进行行融资较为谨谨慎。而融资资租赁由于掌掌握着租赁物物的所有权，一一旦租金回收收出现问题，租赁公司有着将租赁物回收处置的便利条件。因此在这方面融资租赁公司比银行有着更好的风险控制与处置能力，从而成为银行信贷的一个有效补充。6、融资租赁与与

13、银行机构的的深度合作可可以有效解决决部分中小企企业的融资问问题。与融资资租赁公司深深度合作，有有助于提高银银行信贷资产产质量，防范范信贷风险。借借助融资租赁模式式，银行信贷贷可以由过去直直接向企业发发放设备物资资等贷款，改改为支持融资资租赁公司，由融资资租赁公司购购入设备，租租赁给最终中中小企业用户户的信贷业务务流程，可以以有效降低银银行的信贷风风险，为中小小企业的物资资设备融资提提供终极解决决方案。（三）发展融资资租赁是优化化资源配置、调调整产业结构构、转变经济济增长方式的的需要调整产业结构、转转变经济增长长方式是当前前经济所面临临的重大考验验与挑战，同同样也是处于于中部崛起战战略任务下的的

14、湖北，以及及在湖北“一主两副”中居有重要要位置的襄阳阳所面临的紧紧迫任务，作作为中部金融融先行先试的的综合试验区区，有融资租租赁的发展有有着现实的需需求。1、是优化调整整产业结构的的需要。第一，生产过程程中对设备租租赁的需求过过程，往往是是生产结构、技技术结构的调调整过程，进进而形成新的的产业结构。对承租企业来说，因其设备是靠融资租赁的方式进行投资，企业处于负债经营状态，其购买的设备必然是生产中最急需的先进设备，因此融资租赁可提高更新改造资金在固定资产投资中的比重，有助于改善企业的投资结构。在一定时期内，某一行业租赁设备的多少，在一定程度上反映了投入该行业的资金及技术状况，从而影响到该行业的发

15、展状况和在整个国民经济中的地位，进而影响到产业结构。在产业政策的引导下，利用融资租赁能够克服引进设备的自发性和盲目性，促进地区乃至国家产业结构的合理化。第二、融资租赁赁直接和社会会工业生产联联系起来，对对于国家积极极鼓励的行业业能够给予大大力支持，有有助于国家产产业结构的优优化。融资租租赁通过融物物而融资，使使得资金使用用具有专用、不能挪用的特特性，能够帮帮助负担沉重重的中小企业业乃至大中型型企业进行设设备更新和技技术改造，改改善资产质量量，提高技术术水平，还可可以利用“回购租赁”等方式帮助助企业盘活资资产或进行资资产重组而获获得新生。因因此，将国家的宏宏观经济发展展目标尤其是是物资设备投投资

16、相联系的的经济目标，与与融资租赁的的机构设置、行行业发展有机机地结合在一一起，是市场场经济手段干干预经济的一一个有效措施施。对于国家家重点扶持和和鼓励的基础础产业、高新新技术产业，可可以通过融资资租赁的设置置与发展，推推动这些行业业的产业升级级、更新换代，保保障这些行业业的稳定发展展。2、是合理配置置社会资源，提提高社会整体体效益的需要要。首先，承租企业业只须投入少少量的资金就就可获得所需需的先进设备备，减少了资资金的沉淀和和固化，能够够有效地提高高资金的利用用效益；其次，融资租租赁不是以资资金形态而是是以物质形态态出现的，能能确保资金用用于企业扩大大生产或技术术改造的需要要而不是挪作作他用；

17、其三，在租赁赁期内，须按按期偿付租金金，故企业对对项目的选择择及设备的使使用和管理，会会做出最佳选选择和优化配配置，不会重重置生产资料料，更不会让让生产资料闲闲置。这样促促使企业把产产品的开发、制制造、销售、效效益等衔接起起来，提高了了生产资料的的利用效率，盘盘活了存量资资产；其四，由于融融资租赁有促促销功能，可可以避免生产产性企业存货货太多，导致致流通环节的的不畅通，有有利于社会总总资金的加速速周转和整体体效益的提高高。4、是拉动内需需，刺激消费的需需要。目前国国际金融危机机、欧债危机机导致全球经经济步入低迷迷下行周期，我国也正面临经济周期下行与转变经济增长、控制通货膨胀等多因素叠加的复杂形

18、势，内需不足、社会投资不振、消费缺乏热点，利用消费需求带动投资需求成为经济发展的基本选择。在促进投资、拉动内需上，融资租赁具有其他方式所无法比拟的针对性优势。随着经济的发展和人民生活水平的不断提高，人们对住房、医疗、交通、环保等的需求也越来越大，以融资租赁业务拓展相关个人消费及公共基础设施建设，是比较理想而现实的政策选择。（四）发展融资资租赁是利用用外资、引进进先进技术和和改善出口结结构的需要。1、融资租赁能能够开辟利用用外资，引进进先进技术的的新途径。一一是由于当前前国际市场竞竞争的加剧，一一些国家为了了保持其在某某些领域的技技术优势，或或为了保持其其对市场的占占有率，因此此对某些先进进技术

19、设备的的出口制定了了种种限制措措施。采用设设备租赁的方方式，在法律律上由于所有有权没有发生生转移，不属属于技术出口口，可以绕开开这种技术限限制和封锁。二是以融资租赁方式引进设备，可以分享发达国家的出口融资租赁优惠政策。许多发达国家制定有鼓励向海外销售与投资的优惠政策，其中的减免投资税收等出口租赁优惠政策有利于承租企业以融资租赁方式引进设备。三是融资租赁在法律上不同于借款，国外的金融机构，包括国际货币基金组织在内，通常不把融资租赁计入一国的债务。2、融资租赁是是改善出口结结构的需要。出口租赁对克服我国部分机电产品出口所面临的困难有着积极作用。扩大机电产品出口是改善我国出口产品结构，提高出口商品附

20、加值的关键。湖北及襄阳一些机电产品，如纺织机械、小水电、或点发电机组、机床等，其性能、价格在国际市场上，尤其在一些发展中国家均有一定的竞争优势。但是，这些产品的出口还面临着售后服务跟不上、不能充分得到国家的出口信贷等困难。利用出口融资租赁形式，既为进口商解决了融资来源，又能将制造商与用户有机地联系在一起。（五）发展融资资租赁是推动动金融体系改改革、强化金金融体系服务务能力的需要要。首先金融体制改改革的目标之之一就是建立立以国有商业业银行为主体体、多种金融融机构并存的的金融组织体体系。融资租赁作作为一种特殊殊的信用形式式，是金融市市场体系中的的一个有机组成部分分，因此，发发展融资租赁赁业实际上是

21、是推进金融体体系改革与前进的内容之之一。其次，融资租赁赁可以充分发发挥其中介的的职能，促进进金融体系的的改革与完善善。商业银行通过过金融中介机机构放款或投投资已经成为为国际资本流流动的重要形形式。传统的的商业银行业务务中，银行和和企业之问的的资金流向是是一种直线双双向运动，企企业一旦经营营不善，双向向流动即刻变变成单向流动动，或有去无无回或只收不不贷。而通过过金融中介机机构则可使资资金变成多方方位的双向流流动。银行只需严严格审查金融融中介机构的的经营、财务务状况，而对对各种项目的的选择、评估估、风险承担担则由金融中中介机构依据据自己的专业业特长来实现现和承担。其三，融资租赁赁可以有效降降低商业

22、银行行的长期信贷贷风险，发挥挥各类金融机机构的专业化化作用。当前前中长期贷款款占据商业银银行贷款的绝绝对比重，而而且基本是直直接对企业发发放的中长期期贷款，资金金错配与信贷贷风险已成为为商业银行所所面临的重要要问题。融资资租赁公司掌掌握着大量租租赁资产的所所有权和租金金收取权，其其所具有的资资产管理优势势，使得商业业银行通过融融资租赁公司司渠道发放的的中长期贷款款具有化零为为整、降低银银行管理成本本和风险的优优势。发展以以融资租赁业业务为主的融融资租赁公司司可以充分发发挥各类金融融机构的专业业化作用，缓缓解商业银行行的中长期信信贷投放压力力，改善商业业银行的信贷贷资产流动性。（六）发展融资资租

23、赁是加快快落实中部崛崛起战略及湖湖北省“一主两副”发展战略的的需要。中部崛起战略作作为20044年提出的国国家战略决策策，正在紧锣锣密鼓地付诸诸实施之中，各级政府为为此采取了一一系列明显的的倾斜政策。2012年7月26日国务院会议讨论通过、8月27日印发的关于大力实施促进中部地区崛起战略的若干意见，指出当前和今后一个时期是中部地区巩固成果、发挥优势、加快崛起的关键时期，强调中部地区是全国“三农”问题最为突出的区域，是推进新一轮工业化和城镇化的重点区域，是内需增长极具潜力的区域，在新时期国家区域发展格局中占有举足轻重的战略地位，明确中部地区的“三基地、一枢纽”区域定位（粮食生产基地、能源原材料基

24、地、现代装备制造及高技术产业基地、综合交通运输枢纽），确定重点任务是：(一)规划建设一批现代农业示范区，推进大型煤炭基地、储运中心和电力基地建设，建设布局合理、安全环保的原材料精深加工基地。(二)壮大现代装备制造及高技术产业基地实力，推动汽车、大型机械、特高压输变电设备、轨道交通设备、船舶等装备制造业升级和发展，推动形成一批具有核心竞争力的新兴产业集群，推进新型工业化进程，有序承接国内外产业转移。（三）统筹发展各种运输方式，加强与东部沿海和西部地区的交通通道建设，强化中部六省之间的互联互通，全面提升综合交通运输能力，进一步巩固和强化中部地区在全国综合运输大通道中的战略地位。加快长江、淮河干流及

25、重要支流高等级航道和重点内河港口建设，新建和扩建一批支线机场，鼓励发展通用航空。(三)加快构建沿陇海、沿京广、沿京九和沿长江经济带。(四)扶持欠发达地区加快发展。(五)千方百计扩大就业，健全社会保障体系。(六)加强资源节约和环境保护。(七)支持武汉、郑州、长沙等地区加快金融改革和金融创新。中部崛起首先是“三基地、一枢纽”基础设施与产业的建设尤其是铁路、公路、机场、煤炭储运与输气管道、水利枢纽等基础产业以及现代装备制造及高技术产业基地建设。由于融资租赁是与设备联系在一起的，对物流的形式较熟悉，可适时地加入中部崛起建设，为其引进先进的技术和机器设备，促进其生产力水平的提高。随着中部崛起战战略实施的

26、全全面展开，需需要大量的资资金投入。国国家财政的投投入固然重要要，金融业也也要担当重要要的角色，需需要以新思路路、新办法，建建立新的融资资机制。作为为银行贷款的的有力补充，融融资租赁业也也应该充分发发挥其作用与与影响。特别别在赋予中部部崛起以“发挥中部地地区区位优势势，构筑承东东启西、连南南接北的战略略枢纽，加快快形成协调互互动的区域发发展新格局”、“激发中部地地区内需潜能能，拓展发展展空间，支撑撑全国经济长长期平稳较快快发展”、“破解城乡二二元结构，加加快推进基本本公共服务均均等化”重任的情况况，中小企业业的支持与发发展成为不可可或缺的一环环，为此，关关于大力实施施促进中部地地区崛起战略略的

27、若干意见见明确要求“支持中部地区加快快金融改革和和金融创新，鼓励符合条条件的金融机机构在中部地地区设立分支支机构，支持持地方性金融融机构发展，支持符合条条件的中小企企业上市融资资和发行债券券，支持中小小企业融资担担保机构规范范发展”，作为中小小企业融资的的针对性金融融工具，融资资租赁理应得得到到优先发发展。三、融资租赁项项目建设可行行性（一）拟设融资资租赁公司的的成立目标 拟成立的租赁公公司将充分利利用合资各方方股东的客户户资源及资金金优势，在国国家宏观调控控政策引导下下，顺应经济济发展趋势，为为大中型国有有企业、具有有发展潜力的的中小企业、规规范的上市公公司以及国家家大力发展的的、符合国家家

28、发展规划的的、国家发改改委批准的项项目提供融资资租赁等服务务。租赁公司司定位服务的的目标行业和和领域包括制制造业设备、现现代物流业、商商业地产、可可再生能源、冶冶金设备、新新能源行业、医医疗卫生行业业、生物工程程、光电科技技、信息工程程以及城市基基础设施建设设及公用事业业行业，从而而为中部地区区的崛起与发发展营造更有有利的资金环环境。 （二）组建租赁赁公司己具备备的条件拟设融资租赁公公司各方股东东拥有雄厚的的资金基础、广泛的客户群体及丰富的风险管理经验，拟注册设立的融资租赁公司将利用上述优势以及我国良好的政策环境为其他实体企业提供完善的融资租赁服务。1、良好的政策策环境。一是国家大力支支持融资

29、租赁赁业发展。我我国自上世纪纪80年代初初开始从国外外引进融资租租赁业务，2001年年8月商务部部颁布外商商投资租赁公公司审批管理理暂行办法， 2005年2月颁布外商投资租赁业管理办法，2009年3月商务部降低外资租赁公司准入门槛，将注册资本低于5000万美元的审批权下放至省级商务主管部门和国家级经济开发区，2009年6月进一步放宽到计划单列市、新疆生产建设兵团、副省级城市商务主管部门。内资融资租赁企业方面，商务部于2004年10月下发关于从事融资租赁业务有关问题的通知，大力开展内资企业融资租赁业务试点，迄今为止已经先后批准了九批计80家内资试点租赁公司。2007年3月银监会颁布金融租赁公司管

30、理办法，先后批准设立20家金融租赁公司。一系列扶持政策的出台使得融资租赁公司的设立运作程序更加规范、方便、快捷，业务发展政策支持力度不断加大。2010年底商务部发布关于“十二五”期间促进融资租赁业发展的指导意见，支持融资租赁企业运用保理、上市、发行债券、信托、基金等方式拓宽融资渠道，降低融资成本；鼓励企业通过资产证券化等方式盘活租赁资产，创新融资模式；鼓励融资租赁企业加强与银行、信托等金融机构合作，并于2011年底制定发布关于“十二五”期间促进融资租赁业发展的指导意见。截至2012年6月底，全国共有各类融资租赁企业近400家，融资租赁合同余额达到1.28万亿元。二是地方政府高高度重视融资资租赁

31、业发展展。天津、上海、深圳圳、宁波、重重庆、北京等等地陆续出台台了支持融资资租赁的政策策措施，将其其作为新的经经济增长点，为为融资租赁公公司的设立及及融资租赁业业务的开展的的提供了非常常优惠的条件件。作为中部部崛起战略支支柱城市和国国家综合改革革配套试验区区，湖北先后后以鄂政发201120号文湖北省人人民政府关于于进一步加快快资本市场发发展的若干意意见和十二二五金融发展展与改革规划划的形式，明明确提出将融融资租赁作为为加大金融创创新，完善金金融市场体系系、增强金融融服务经济能能力的一个重重要组成部分分，积极支持设立立和引进各类金融租赁赁公司和融资资租赁公司，大力扶持各类类融资租赁公公司做大做强

32、强，形成龙头头和聚集效应，并并为此制定了了多项优惠政政策，其中包包括：经国家家批准经营融融资租赁业务务的单位所从从事的融资租租赁业务，以以其向承租者者收取的全部部价款和价外外费用（包括括残值）减除除出租方承担担的出租货物物的实际成本本后的余额为为营业额计算算营业税，对新设或新迁入的融资租租赁法人机构构，自开业年年度起两年内内，由税务登登记地财政部部门按其缴纳纳的营业税和和所得税省及及省以下部分分给予等额奖奖励。2、充分的市场场调研及优秀秀的管理人才才为了筹建融资租租赁公司，合合作各方股东东进行了充分分的调研和准准备。A集团团有限公司与与B投资有限限公司对中国国融资租赁市市场、拟从事事行业背景概

33、概况、企业融融资需求及中中国的相关法法律、政策等等方面均进行行了充分的市市场调研，对对融资租赁业业务的运作模模式和交易结结构亦开展了了详尽的分析析、评估，并并积极、谨慎慎地筹划建立立专业风险控控制机制，设设计了一整套套嫁接信用、锁锁定风险的适适合中国国情情的融资租赁赁业务模式，确确保风险可控控目标的实现现。而且，AA集团有限公公司与B投资资有限公司熟熟悉本土情况况，有广泛的的人脉资源，在在项目开发和和整合资源上上有着得天独独厚的能力。 融资租赁公司拥拥有经验丰富富的高级管理理团队及专家家顾问团队，包包括：资深的产业业、金融、融融资租赁背景景的高级管理理团队及专家家顾问团队，在在国内、外从从事投

34、资、融融资的专业人人才。融资租赁公司司的团队成员员具有金融、融融资租赁、财财务、会计专专业的博士、硕硕士、MBAA学历，具有有长期、丰富富的从业经验验和业务开拓拓能力，能帮帮助客户寻找找最佳的融资资租赁解决方方案以及提供供咨询服务。同同时，融资租赁公司司还将通过实实施人才战略略，加紧引进进、培养、储储备融资租赁赁行业的优秀秀、高端人才才，为拟设立立的融资租赁公司司建立巨大的的人才储备库库。融资租赁公司司将利用投资资方的优势以以及自身的管管理团队等优优势，在公司司成立初期顺顺利迅速开展展业务，积累累经验并扩展展业务。3、广泛的资金金来源及优质质的客户群体体融资租赁公司的的合作各方股东东资金基础十

35、十分雄厚，可可根据实际业业务需要为融融资租赁公司司提供借款等等支持。融资资租赁公司的的注册资金来来源于股东自自有资金，开开展业务所需需的资金除资资本金外，融融资租赁公司司还拥有境内内及境外多元元化的融资渠渠道。融资租租赁公司将凭凭借良好的沟沟通能力，模模板式的交易易模型，成功功的行业经验验，广泛的与与银行及其他他合作伙伴建建立牢固的合合作关系并不不断创新融资资合作模式。另另外，融资租租赁公司还将将与国际化的的融资伙伴进进行广泛合作作，打通国际际资本融资渠渠道，保证租租赁业务的顺顺利开展。经经过多年的业业务实践，AA集团有限公公司与B投资资有限公司在在国内相关领领域积累了大大量的客户资资源，这将

36、为成立后的的融资租赁公公司提供优质质的客户。融资租赁公司将将充分利用目目前良好的政政策环境、金金融环境和商商业氛围，立立足于中国金金融服务业，为为大中型国有有企业、具有有发展潜力的的中小企业、信信誉良好且信信息发布规范范的上市公司司以及国家大大力发展的，符符合国家发展展规划的、国国家发改委批批准的项目提提供融资租赁赁等服务，主主要客户类型型包括：（1）省或或直辖市国资资部门直属大大中型企业：（2）上市市公司；（33）具有发展潜力力的中小企业业；（4）城城市基础设施施建设；（55）其他符合合中央和地方方发展规划的的项目。目前前，融资租赁赁公司项目储储备业务总额额约为10亿元以上上。其中涉及及领域

37、包括冶冶金设备、医医疗卫生设备备以及城市基基础设施建设设资产等项目目。融资租赁赁公司将在国家的产产业发展政策策指导和宏观观调控精神要要求下，根据据市场发展形形势和行业、企企业和项目客客户的具体需需求，提供量量身定做的、适适合企业发展展方向的、专专业性强的、全全方位的一揽揽子的融资租租赁解决方案案，竭尽全力力为客户的发发展而努力工工作。4、完整自立、自自成一体的商商业模式（1）综合性、专专业性、独特特性强的创新新能力：公司的业务务定位原则是是以优质客户户为主业务发发展方向，因因此公司团队队金融综合能能力极强、经经验丰富、具具有高度的创创新精神和能能力，能为客客户量体裁衣衣、提供不可可复制、个性化

38、的、满满足客户不同同融资需求的的融资及融资资租赁解决方方案。（2）境内外多多元化融资渠渠道：公司凭借良良好的沟通能能力，模板式式的交易模型型，成功的行行业经验，将将与广泛的银银行及其他合合作伙伴建立立牢固的合作作关系，通过过银租、信租租等多样化、多多渠道、结构构化的融资合合作体系，为为企业量身定定做合适的融融资模式。（3）具有丰富富而畅通的中中小企业金融融服务渠道：在国家积极极鼓励发展的的中小企业融融资服务方面面，公司和股股东与中小企企业商圈、地地方政府和金金融系统都有有着畅通的联系系渠道，对于于中小企业融融资有着清晰晰的市场认识识、明确的市市场定位、丰丰富的工作经经验、完整的的专业团队和和服

39、务体系，能能够为中小企业提供量身定制制的贴身服务务，建立良好而密密切的客户合合作关系。（三）设立本公公司对于业务务参与各方的的经济可行性性 设立融资租赁公公司对于租赁公司、承承租人、物资资设备供应商商、合作银行行带来多赢的的利益格局，具具有较充分的的经济可行性性。1、 对租赁公公司的好处 租赁公司可以利利用中外双方方股东现有的的融资渠道获获取足够的资资金，同时利利用优质客户户资源及丰富富的风险管理理经验，以较较少的营运成成本及信用管管理成本迅速速地开展租赁赁业务，大大大提高开展租租赁业务的可可行性，保证证租赁公司盈盈利空间的增增长。 2、 对承租人人的好处 承租人采取融资资租赁方式进进行融资，

40、解解决了承租企企业购买设备备投资资金不不足问题，达达到“借鸡下蛋，用用蛋买鸡”的效果。此此外，融资租租赁还可以盘盘活承租人的的存量资产，承承租人可以利利用租赁公司司提供的资金金更新生产设设备，加速产产业的优化升升级，大大的的提高公司的的利润水平，促促进公司的良良性、联动、循循环发展。 3、对物资设备备供应商的好好处对设备供应商而而言，融资租租赁的最主要要的功能就是是对产品起到到了促销的作作用，为价格格高昂的设备备扩展了销售售市场的空间间，同时减少少了在销售环环节的应收账账款，降低分分期付款销售售的风险。特特别是在当前前国际金融危危机、世界经经济低迷下行行的大环境下下，儿乎所有有的设备供应应商都

41、同时面面临着原材料料价格波动不不定和市场需需求急剧下降降的双重危机机，融资租赁赁的融资功能能和推销功能能对其而言具具有显著的优优势：一是不仅可以数数倍拓展客户户，提高企业业的竞争力，而而且由融资租租赁公司出面面打点一切，满满足最终客户户诸如短期租租赁、长期租租赁、以租代代售、二手设设备处置等各各种需求，自自己可以专心心生产，提高高产品技术含含量和质量水水平。二是一次性回笼笼了货款，避避免了直接面面对最终用户户的三角债等等麻烦问题，这这是制造商以以前经常碰到到的。租赁实实质上是在帮帮制造商的最最终客户融通通资金，既增增强客户的购购买能力，又又增强了企业业再生产能力力和占有市场场能力。4、对合作银

42、行行的好处 融资租赁公司一一般会选择倒倒行获得资金金来源。银行行与融资租赁赁公司深度合合作，有助于于提高银行信信贷资产质量量，防范信贷贷风险，融资资租赁公司掌掌握着大量租租赁资产的所所有权和租金金收取权，其其所具有的资资产管理优势势，使得通过过融资租赁公公司发放的银银行贷款具有有化零为整、降降低银行管理理成本和风险险的优势。借借助融资租赁赁模式，银行行信贷由过去去直接向企业业发放设备贷贷款，改为支支持融资租赁赁企业，由融融资租赁公司司购入设备，租租赁给最终用用户企业的信信贷业务流程程，可以有效效降低银行的的信贷风险。四、融资租赁项项目的市场分分析（一）融资租赁赁有着前所未未有的历史机遇和和庞大

43、的潜在在市场需求。国内近年来经济济快速发展，各各行业投资持持续增加，中中国GDP连续保保持高速增长长，融资租赁的的服务领域己己涉及到电信信、医疗、印印刷行业，迅迅速向电子设设备、工程机机械、机床、节节能、交通运运输等行业。融融资租赁的市市场功能日趋趋完善，产品品不断创新，融融资租赁业务务进入快速发发展时期。据据中国租赁联联盟测算，目目前全国在册册运营的各类类融资租赁公公司达到3664家，其中中金融租赁220家，内资资融资租赁880家，外商商投资融资租租赁264家家；6月末全全国融资租赁赁合同余额较较2011年年底增加377.6%达到到128000亿元人民币币，为一批设备备制造商和企企业特别是中

44、中小企业解决决了“销售难”、“融资难”问题。随着融资租赁业业务的逐步发发展及其作用用的逐步发挥挥，社会各界界对融资租赁赁业务的认识识也在迅速提高，融融资租赁业务务的应用领域域在不断拓宽宽，特别是近年年来在抵御国国际金融危机机冲击、抵御御滞胀的过程中中，在销售难难与融资难并存存的情况下，融资租赁业业务风险小、成成本低、方式式灵活、既能能解决销售矛盾盾也能解决融融资矛盾的优优越性，越来越受到到各地政府和和企业的认同。而从融资租租赁行业的发发展规律与发发展空间看，我国融资租赁业务的市场渗透率仅3%左右，而相关数据表明，发达国家已经达到15%20%左右，因此，融资租赁在我国尚处于起步阶段，作为一种独立

45、的融资手段，它在国内金融市场所占比例还非常小，有着广阔的发展空间、良好的市场发展潜力和盈利前景。改革开放以来，中中国经济正在在经历巨大增增长阶段并在在迅速走向现现代化的过程程之中，伴随随着全球经济济一体化的发发展，国内企业国际化化程度不断提提高，对先进生产设备备的购买与更更新需求也在不断断扩大。当企企业了解融资资租赁，认识识到真正意义义上的融资租赁门槛槛较低、程序序简单、租约约灵活、能够够更好地避免免设备的技术术更新风险、加加速折旧和税税前还租从而而减少所得税税赋等优点后后，融资租赁赁对潜在承租租人吸引力将将相当长的一一个时期内处处于持续增强强和不断释放放的过程。随着十大产业振振兴规划的出出台

46、，在党和和国家政策的的支持、鼓励励下，我国经经济将面临着又一一次的腾飞，而而这一次的腾腾飞也将是经经济结构调整整与增长方式式转变的集中中体现，技术术设备的先进进性将是其最最突出的特色色和基础。产产业振兴规划划的实施与经经济的腾飞需需要巨大的资资金支持，这这就给集融物物和融资于一一体的融资租租赁，带来巨大的的历史机遇和和发展需求，为融资租赁业的发展提供了充分的发展空间。（二）部分细分分行业的融资租赁市场场成熟度较高高需求强劲1、工业生产技技术改造设备备及工程机械械行业租赁市市场 伴随着企业的设设备更新，技技术改造的巨巨大市场潜力力为融资租赁赁业务提供了了大发展的空空间。50年年代，美国、西西欧以

47、及后来来的日本、韩韩国的融资租租赁业正是在在这样的背景景下得以蓬勃勃发展。我国国已进入工业业化中期，在在中部崛起战战略指导下，强强化产业转移移承接能力，加加快新型工业业化与城镇化化建设步伐成成为迫切的现现实需要，有有着巨大的技技术改造市场场需要，融资资租赁作为一一种刺激和推推动技术改造造的手段具有有广阔的市场场。浙江、江江苏等地成功功实践经验就就是佐证。22011年全全国完成技术术改造投资超超过万亿，占占全国固定资资产投资的330%，湖北北地区超过11000亿，同同比增长233.1%。作作为融资租赁赁的传统市场场，武汉地区区每年的工业业生产技术改改造设备租赁赁市场的理论论规模为15500亿以上

48、上，实现规模模在700亿亿以上。工程机械需求与与我国全社会会固定资产投投资规模密切切相关，是属属于投资拉动动型产业。“十一五”期间平均每每年投资增幅幅达到了177.8%，大大大刺激了工工程机械市场场需求快速上上升。“十二五”期间湖北地地区工程机械械消费额平均均每年占全社社会固定资产产投资额的11.5%左右右，年平均增增长幅度在110%上下振振荡，其中22010-2011年有有一个较好的的发展势头，2012年将达到12001500亿元左右。 目前，我国工程程机械行业融融资租赁渗透透率仅7左左右，湖北仅仅4%左右。根根据工程机械械行业协会预预计，20112年国内工程程机械需求总总额为36000亿元

49、人民民币，20115年达到55700亿元元人民币；工工程机械融资资租赁渗透率率将逐年提高高，预计20015年为10，20020年达到15，即5770亿元人民民币，市场潜潜力相当巨大大。 公司成立后，工工程机械融资资租赁的客户户群体主要定定位于：大型型建筑类企业业，我省排名前1000位的建筑筑企业将是租租赁公司主攻攻的客户群体体，这部分客客户群体由于于管理结构的的变化，设备备开始出现独独立出来的趋趋势，转变为为专业的租赁赁公司，融资资需求也快速速增长，这类类公司因为传传统的产权从从属关系，政政府投资的大大型基础设施施建设项目承承接能力很强强，他们的业业务量可以得得到保证，而而且独立出来来的设备租赁赁公司资产质质量往往在整整个建筑公司司中更为优良良。 2、医疗设备租租赁市场随着时代的进步步，