证券投资基金销售业务信息管理平台管理相关规定btvx.docx

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1、证券投资基金销销售业务信息息管理平台管管理规定 第一章章 总则 第一条条 为了规规范证券投资资基金销售业业务的信息管管理，提高对对基金投资人人的信息服务务质量，促进进证券投资基基金销售业务务的进一步发发展，根据证证券投资基金金法及证证券投资基金金销售管理办办法（以下下简称销售售管理办法），制制定本规定。 第二条 本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台（以下简称“信息管理平台”），是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 本规定所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格

2、的其他机构。 第三条 信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下要求：（一）具备本规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律、法规规定的相关责任人的义务；（二）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全性；（三）具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为；（四）支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；（五）具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制； （六）能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。 第四条 基金销售机构从事和基金销售有关的活动，应当按照本规定的要求建设、改造和管

3、理相关信息系统。 第二章 前台业务系统 第五条 前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。 辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。 自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。 前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能。 第六条 前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资

4、讯应当包括以下内容： （一）基金基础知识； （二）基金相关法律法规； （三）基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等； （四）基金管理人和基金托管人信息； （五）基金相关投资市场信息； （六）基金销售分支机构、网点信息。 为基金投资人提供的投资资讯信息，要有合法来源，还应当向基金投资人揭示信息来源和发布时间。 第七条 前台业务系统应当具备对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能，包括开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等： （一）系统

5、在个人开户时应当记录个人证件类型、证件号码、基金交易账户、姓名、出生年月、法定或授权代理人证件类型、法定或授权代理人证件号码、法定或授权代理人姓名、个人银行账户、联系方式、对账单发送方式等信息； （二）系统在机构开户时应当记录机构证件类型、证件号码、机构类型、基金交易账户、机构名称、注册地址、法定代表人姓名、授权代理人证件类型、授权代理人证件号码、授权代理人姓名、机构银行账户、联系方式、对账单发送方式等信息； （三）系统应当具有可靠的基金投资人交易密码机制，禁止系统自动生成相同密码或弱密码；基金投资人密码的修改和取回操作要有日志记录； （四）系统应当具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的

6、功能。 第八条 前台业务系统应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能： （一）应当检查基金投资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力之间是否匹配；如果不匹配，应当具有要求基金投资人进行确认，并记录基金投资人确认信息的功能； （二）应当禁止赎回资金划入非基金投资人的银行账户；基金投资人在提交赎回申请后至赎回款项到账前更改银行账户的，系统应当视为异常交易并作记录； （三）不能具有修改销售费率的功能； （四）应当对基金交易开放时间以外提交的交易申请进行正确的提示。 第九条 前台业务系统应当具备为基金投资人提供服务的功能： （一）应当提供基金投资人持

7、有的基金产品、基金投资人持有的基金份额、基金投资人基金交易明细、基金投资人基金交易的资金划付信息、适合基金投资人风险承受能力的基金产品、基金净值或基金收益等信息的查询； （二）定期或不定期地以基金投资人选择的方式为基金投资人提供对账单，对账单应当包括基金投资人持有的基金份额、基金投资人基金交易账户发生的交易明细记录、手续费收取情况、分红方式等内容； （三）记录基金投资人投诉信息，应当包括基金投资人姓名、投诉时间、投诉事项、处理流程、处理结果等内容。 第三章 自助式前台系统 第十条 自助式前台系统在满足第二章要求的前提下，应当同时符合本章规定。 第十一条基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前

8、台系统真实身份和资质的方法，包括向基金投资人提供合法销售基金的相关证明文件，以及便于基金投资人核查的监管机构联系方式。 为自助式前台系统提供支持服务的相关人员，与当面服务对等岗位的人员资质要求相同；自助式前台系统应当为基金投资人提供核查相关人员资质的功能。 第十二条自助式前台系统应当通过在线阅读、文件下载、链接或语音提示等方式为基金投资人披露以下信息： （一）基金销售机构情况，包括注册地址，主要办公场所所在地，基金销售分支机构、网点，联系方式等； （二）客户开户协议等相关文档范本； （三）至少两种投投诉处理方式式； （四）揭揭示基金投资资人自助服务务的相关风险险和防范措施施，应当包括括信息安全

9、、异异常操作、系统故故障等，并提提示基金投资资人有通过第第三方对基金金销售机构提提供的信息进进行核实的义义务和妥善保保管自己账户户密码、证书书等身份数据据的义务。 第十三条条通过自助助式前台系统统为基金投资资人开立基金金交易账户时时，应当要求求基金投资人人提供证明身身份的相关资资料，并采取取等效实名制制的方式核实实基金投资人人身份；基金金投资人自助助开户或修改改账户信息时时，基金销售售机构必须核核对基金投资资人名称与银银行账户名是是否一致。 自助式前前台系统应当当对基金投资资人自助服务务的操作具有有核实身份的的功能和合法法有效的抗否否认措施；基基金投资人通通过互联网进进行操作的，系系统应当记录

10、录操作者的IIP地址、数数字证书等；基金投资人人通过电话操操作的，系统统应当记录来来电号码。 在基金交交易账户存在在余额、在途途交易或在途途权益时，基基金投资人不不得通过自助助式前台系统统进行基金交交易账户销户户或指定银行行账户变更等等重要操作，基基金投资人必必须持有效证证件前往柜台台办理。 第十四条基金销售售机构应当在在自助式前台台系统上设定定以下限额： （一）基基金投资人单单笔和每日累累计可以认购购、申购的最最大金额； （二）基金金投资人单笔笔和每日累计计可以赎回的的最大金额。 第十五条条基金销销售机构应当当为基金投资资人提供自助助式前台系统统失效时的备备用服务措施施或方案。 第十六六条自

11、助助式前台系统统的各项功能能设计，应当当界面友好、方方便易用，具具有防止或纠纠正基金投资资人误操作的的功能。第四章 后台管管理系统 第十七条条后台管理理系统实现对对前台业务系系统功能的数数据支持和集集中管理，后后台管理系统统功能应当限限制在基金销销售机构内部部使用。 第十八条后台管理理系统应当记记录基金销售售机构、基金金销售分支机机构、网点和和基金销售人人员的相关信信息，具有对对基金销售分分支机构、网网点和基金销销售人员的管管理、考核、行行为监控等功功能： （一）基金金销售机构基基本信息应当当包括名称、注注册地址、联联系人、负责责人、联系方方式等； （二）基金金销售分支机机构、网点基基本信息应

12、当当包括名称、地地址、联系人人、负责人、联联系方式等； （三）基基金销售人员员基本信息应应当包括姓名名、联系方式式、所属分支支机构或网点点、资质证明明等；系统应应当具有记录录基金销售人人员的培训记记录、违规信信息等功能。 第十九条条后台管管理系统应当当能够记录和和管理基金风风险评价、基基金管理人与与基金产品信信息、投资资资讯等相关信信息： （一一）基金管理理人信息应当当包括公司名名称、注册地地址、主要办办公场所所在在地、负责人人、联系人、联联系方式等； （二）基基金产品信息息应当包括基基金代码、名名称、类型、交交易限额、费费率等； （三）应应当具有监控控基金销售费费率合规性的的功能。 第二十十

13、条后台管理系系统应当对基基金交易开放放时间以外收收到的交易申申请进行正确确的处理，防防止发生基金金投资人盘后后交易的行为为。 第第二十一条 后台管理系系统应当具备备交易清算、资资金处理的功功能，以便完完成与基金注注册登记系统统、银行系统统的数据交换换： （一一）应当具有有将基金注册册登记机构确确认后的基金金开户、基金金交易数据导导入系统进行行处理的功能能，包括基金金注册登记机机构发起的销销户确认、账账户冻结、份份额冻结、账账户解冻、份份额解冻、非非交易过户、份份额拆分等特特殊业务处理理功能； （二）应应当具有记录录基金投资人人银行账户、资资金划付信息息的功能； （三）应应当具备配合合基金注册登

14、登记系统进行行基金销售规规模控制的功功能。 第第二十二条 后台管理系系统应当具有有对所涉及的的信息流和资资金流进行对对账作业的功功能： （一）核对对基金销售机机构记录的基基金投资人持持有的基金份份额与基金注注册登记机构构提供的数据据是否相符； （二）核核对基金销售售专户出入账账金额与基金金销售机构记记录的认购、申申购金额、赎赎回金额是否否相符； （三三）按照交易易日期、基金金、基金投资资人、分支机机构等进行明明细核对； （四）记记录对账作业业中发现的问问题，对重大大问题应当做做出报警并记记录实际解决决方式。 第五章 监管系统信信息报送 第二十三条条 基金销售售机构应当为为中国证监会会基金监管业

15、业务信息系统统提供以下信信息，并保证证信息的真实实性、准确性性和完整性： （一）每每日基金销售售机构基金交交易情况； （二）每每月基金投资资人认购、申申购基金的风风险等级与基基金投资人风风险承受能力力匹配的情况况汇总； （三）每每月基金销售售异常交易的的情况汇总； （四四）季度基金金销售机构内内部监察稽核核报告； （五）专业业基金销售机机构的年度财财务、经营状状况； （六六）基金销售售机构依据的的基金风险评评价方法说明明； （七七）基金销售售机构调查和和评价基金投投资人风险承承受能力的方方法说明； （八）中中国证监会要要求的其他信信息。 基基金销售机构构应当委托基基金销售专户户开户行为中中国证

16、监会基基金监管业务务信息系统提提供每日基金金销售专户资资金流量数据据。 第二二十四条 基基金注册登记记机构应当为为中国证监会会基金监管业业务信息系统统提供每日基基金交易确认认情况，并保保证信息的真真实性、准确确性和完整性性。 基金金注册登记机机构应当委托托清算账户开开户行为中国国证监会基金金监管业务信信息系统提供供每日清算账账户资金流量量数据。 第六章 信信息管理平台台的管理 第二十五条条 信息管理理平台应用系系统的支持系系统包括数据据库、服务器器、网络通讯讯、安全保障障等，对于关关键的支持系系统组成部分分应当提供备备份措施或方方案。 第第二十六条 信息管理平平台应当具有有业务集中处处理、数据

17、集集中存贮的技技术特征，将将基金投资人人信息、交易易历史、基金金销售人员信信息、基金投投资人服务信信息等电子数数据集中保存存。 第二二十七条 系系统投入使用用、系统重大大升级、年度度技术风险评评估的报告应应当报中国证证监会备案。 系统升级级时必须与基基金管理人、基基金注册登记记机构等进行行联网测试。 第二十十八条 基金金销售机构应应当制定业务务连续性计划划和灾难恢复复计划并定期期组织演练。 第二十九九条 基金销销售机构应当当建立完善的的监控体系，对对系统升级、网网络访问、数数据库存取、用用户密码修改改等重要操作作要进行记录录并妥善保存存日志文件。 第三十十条 系统数据应应当逐日备份份并异地妥善

18、善存放，系统统运行数据中中涉及基金投投资人信息和和交易记录的的备份应当在在不可修改的的介质上保存存15年。 第三十一一条 基金投投资人身份、交交易明细等敏敏感数据在公公网的传输应应当进行可靠靠加密，基金金投资人交易易密码不得以以明文方式存存储和传输；基金销售机机构业务人员员和运行维护护人员不得直直接修改基金金投资人交易易数据和口令令密码，因特特殊原因需要要修改的，应应当履行严格格的程序并且且留痕。 第三十二二条 基金销销售机构应当当妥善管理系系统项目文档档和技术文档档，对于定制制开发的核心心业务系统，应应当要求开发发商提供源代代码或对源代代码实行第三三方托管。 第三十三三条 基金销销售机构应当

19、当在系统开发发和运行中采采用已颁布的的行业标准和和数据接口。 第三十四四条 在保障障安全的前提提下，基金销销售机构可以以将系统集成成、应用开发发、运营维护护、设备托管管、网络通信信、技术咨询询等专业服务务按市场公平平竞争的原则则外包给具有有相应资质的的服务商；基基金销售机构构应当与技术术外包方签订订详细的商业业合同，明确确约定各自的的相关责任。 基金销销售机构选定定和变更技术术外包方的基基本情况应当当报中国证监监会备案。 第三十十五条 实施施技术服务外外包，信息管管理平台安全全运营的最终终管理责任由由基金销售机机构承担。 第七七章 附则 第三十十六条 中国国证监会及其其派出机构有有权通过其基基

20、金监管业务务信息系统对对基金交易、资资金安全及其其他销售行为为进行监控。 第三十十七条 中国国证监会及其其派出机构有有权对基金销销售机构的信信息管理平台台进行现场检检查，发现存存在重大问题题的，可以根根据具体情况况和相关法律律法规采取相相应的监管措措施。 第三十八条条 拟申请基基金代销业务务资格的机构构，应当按照照销售管理理办法及本本规定的要求求建设相关信信息系统，同同时补充和完完善基金代销销资格业务申申请材料的有有关内容。 第三十十九条 基金金管理人和已已取得基金代代销业务资格格的机构，应应当按照本规规定的要求在在本规定实施施后一年内完完成相关信息息系统的改造造工作，同时时做好配合中中国证监会及及其派出机构构对信息管理理平台进行现现场检查的准准备工作。 第四四十条有关关基金销售机机构及基金注注册登记机构构为中国证监监会基金监管管业务信息系系统报送信息息的数据交换换格式要求，由由中国证监会会另行通知。 第第四十一条本规定自自发布之日起起实施。