新华人寿保险股份有限公司反洗钱重大可疑报告管理规定及操作规程22057.docx

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1、新华人寿保险股份有限公司文件新保合200910号关于下发新新华人寿寿保险股股份有限限公司反洗钱重大大可疑报报告管理理规定及操作规程程的通通知各中心、各各部门、各各分公司司：为落实中中华人民民共和国国反洗钱钱法和和中国国人民银银行关于于进一步步加强金金融机构构反洗钱钱工作的的通知，按按照“合规为为先”的理念念，进一一步推动动发洗钱钱可疑交交易的人人工甄别别工作，特特制定新新华人寿寿保险股股份有限限公司反反洗钱重重大可疑疑报告管管理规定定及操作作规程，请遵照执行。特此通知附件：新华华人寿保保险股份份有限公公司反洗洗钱重大大可疑报报告管理规定及及操作规规程二九年年八月二二十四日日附件：新华人寿保保险

2、股份份有限公公司反洗洗钱重大可疑报报告管理理规定及及操作规规程第一章 总则第一条 为为了维护护国家经经济、金金融的安安全与稳稳定，特特根据中中华人民民共和国国反洗钱钱法、金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法等有有关法律律、行政政法规，制定本规定及操作规范。第二条 本本规定及及操作规规范适用用于我公公司所有有销售渠渠道及各各业务处处理环节节。第三条 本本规定及及操作规规范自发发布之日日起施行行。第二章 重大可疑报报告的定定义第四条 本本规定及及操作规规范所称称的重大大可疑报报告是指指可疑交交易特征征符合中中国人民民银行金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，可可疑程

3、度度为“重点可可疑”、“重点可可疑且同同时报告告人民银银行当地地分支机机构”、“重点可可疑且同同时报告告当地公公安机关关”。第五条 本本规定及及操作规规范所指指的重大大可疑是是指下列列行为：（一）新契契约年保保费累计计1000万以上上（按投投保人统统计）。（二）多次次重复投投保，重重复投保保的保费费累计1100万万以上（按按投保人人统计，且且含续期期保费）。（三）分散散投保，集集中退保保，退保保损失率率在300%以上上。（四）不计计损失坚坚持退保保的大额额件，退退费金额额在500万以上上。（五）他人人代交大大额保费费（1000万以以上），他他人代领领大额保保险赔款款（500万以上上），或或是代

4、领领大额保保险退保保金（含含撤保、犹犹豫期退退费）（550万以以上）。（六）坚决决要求现现金领取取退保金金（含撤撤保、犹犹豫期退退费）或或是理赔赔款，且且金额较较大（550万以以上）。第三章 重大可疑的的报告流流程及时时效第六条 报报告流程程。分公公司各业业务环节节工作人人员发现现本办法法第五条条所述的的重大可可疑交易易行为时时，应立立即上报报上级主主管，由由上级主主管按业业务管理理要求确确认调查查项目，必必要时进进行生存存调查、财财务调查查。对已已留存的的投保人人、被保保险人、受受益人身身份证复复印件，还还应通过过公安部部联网核核查公民民身份证证系统进进行核查查。各分分公司风风控部门门应组织

5、织相关部部门会商商该报告告的可疑疑程度、报报告方向向（总公公司、人人行当地地机构、当当地公安安机构）、或或放弃重重大可疑疑交易报报告。第七条 分分公司报报告时效效。分公公司各业业务环节节工作人人员发现现重大可可疑交易易后，应应在交易易发生的的3个工工作日内内，报告告分公司司反洗钱钱牵头部部门，由由分公司司反洗钱钱牵头部部门组织织会商后后，在交交易发生生的5个个工作日日内报送送总公司司风险管管控中心心合规管管理部。第八条 总总公司报报告时效效。总公公司风险险管控中中心合规规管理部部负责在在交易发发生的110个工工作日内内，组织织总公司司相关部部门完成成可疑交交易报告告的会商商，并根根据会商商结果

6、，向向中国反反洗钱监监测分析析中心报报送或放放弃保送送。第九条 总总公司风风险管理理中心负负责对分分公司的的重大可可疑报告告工作进进行内部部审计监监督、检检查。第十条 人人民银行行当地分分支机构构对保险险业重大大可疑交交易报告告另有规规定的，按按人民银银行当地地分支机机构的要要求，及及时完成成相关重重大可疑疑交易报报告的信信息报送送，并同同时上报报总公司司风险管管控中心心合规管理理部。第四章 重大可疑交交易的判判断与处处理办法法第十一条 各业务务环节工工作人员员有合理理理由怀怀疑客户户、资金金、交易易符合上上述第二二章第四四条、第第五条的的，还要要按公司司业务管管理要求求做好相相关生存存调查、

7、财财务调查查、退保保劝阻及及银行转转帐的解解释说服服工作。第十二条 重大可可疑交易易的发生生日以财财务收取取保费或或支出保保险理赔赔款、退退保金（含含撤保、犹犹豫期退退费）之之日开始始计算。第五章 处罚原则第十三条 发生重重大可疑疑交易没没有按要要求及时时会商并并上报的的，要追追究当事事人及分分公司负负责人的的责任，并并按相关关规定进进行处罚罚。第六章 保密原则第十四条 在履行行重大可可疑报告告、客户户身份识识别、保保存客户户身份资资料和交交易记录录过程中中应严格格遵守保保密规则则，具体体办法参参照国家家及公司司的相关关规定执执行。附件1-11：重大大可疑报报告流程程图附件1-11：重大可疑报报告流程程图主题词：反反洗钱 管理规规定 操操作流程程 通知知 抄 报：董董事长、监监事长、总总裁室 抄 送：中中国人民民银行反反洗钱局局 校 对：郭郭建英 打印 44份份 新华人人寿保险险股份有有限公司司二九年年八月二二十五日日印发7