XX行合规检查管理办法6833.docx

《XX行合规检查管理办法6833.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《XX行合规检查管理办法6833.docx（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、合规检查管理办法版次：A/0编号：第 16 页 共 16 页XX银行制制度合规检查管管理办法文件编号：XXXXXXXXXXX-XXXXX编制部门：合规管理理部审 核：批 准：版 次 号号：A/00生效日期： 年 月 日目 录修改记录3第一章总总则4第二章组组织与职责责5第三章检检查内容与与形式6第四章检检查程序7第一节检检查准备7第二节检检查实施8第三节分分析评价8第四节整整改9第五章档档案管理与与保密10第六章奖奖励与问责责10第七章附附则11修改记录版次号生效日期修改原因A/0制度文件AA版 ，首次发布布第一章 总则第一条 为了加强XXX银行（以以下简称“本行”）合规检查查管理工作作，提高

2、检检查质量和和效果，保保障各项业业务安全稳稳健运行，特制定本办办法。第二条 本办法所称称合规检查查，是指对对本行经营营管理活动动是否符合合法律、规规则和准则则要求所进进行的检查查。第三条 本办法所称称法律、规规则和准则则，是指适适用于本行行经营活动动的法律、行行政法规、部部门规章及及其他规范范性文件、经经营规则、自自律性组织织的行业准准则、行为为守则和职职业操守。第四条 合规检查应应严格以法法律、法规规、准则为为依据，以以风险为导导向，确保保客观公正正和实效。合合规检查工工作应遵循循以下基本本原则：（一） 全面性原则则。合规检检查工作应应覆盖本行行所有机构构和部门的的各类经营营管理活动动；（二

3、） 分工协作原原则。合规规检查是合合规风险管管理整体流流程中的一一个重要环环节，在合合规检查工工作中，各各相关部门门应当各司司其职、相相互协作，确确保检查工工作与整体体流程相协协调；（三） 灵活性原则则。在保证证合规检查查独立性的的前提下，合合规检查可可采取多种种形式开展展，既可以以合规管理理部门牵头头进行合规规的常规、专专项检查，也也可作为业业务检查的的一部分内内容，与其其他业务检检查相结合合，节约检检查成本，避避免工作重重复；（四） 动态管理原原则。根据据合规风险险的变化，合合规检查人人员应动态态调整合规规检查方式式，合理调调配合规检检查资源，根根据合规风风险程度的的高低和检检查工作的的侧

4、重点，合合理设定合合规检查的的频率和力力度。第五条 本办法适用用于本行的的合规检查查工作。第二章 组织与职责责第六条 合规检查由由合规管理理部门牵头头组织，各业业务条线、职职能部门配配合，分工工协作、齐齐抓共管。第七条 合规管理部部门在合规规检查中的的主要职责责有：（一） 牵头、组织织、协调和和综合管理理合规检查查工作；（二） 审查各业务务部门合规规检查方案案；（三） 抽查各部门门合规检查查质量和整整改效果；（四） 综合分析和和评价各部部门合规检检查的结果果，向高管管层汇报。第八条 各部门在合合规检查中中的主要职职责有：（一） 根据每年合合规工作计计划完成合合规工作的的常规检查查、专项检检查；

5、（二） 配合检查，提提供有关业业务数据、资资料，并确确保真实、完完整、准确确和报送及及时；（三） 完成检查发发现问题的的质询说明明，并提供供所附资料料；（四） 完成对检查查发现问题题的整改工工作并反馈馈整改情况况。第三章 检查内容与与形式第九条 合规检查是是对各业务务条线、职职能部门的的经营管理理活动对法法律、规则则和准则的的遵守、执执行情况进进行的检查查监督。第十条 本行应重点点对新产品品、新业务务、新客户户开发，制制度的制定定与修订，对对外签订合合同，各机机构日常运运营中的合合规性以及及对现有规规章制度执执行情况进进行检查。第十一条 合规检查分分为常规检检查、专项项检查：（一） 常规检查是

6、是指根据年年度工作计计划开展的的全面合规规检查工作作；（二） 专项检查是是按照年度度工作计划划、业务发发展的阶段段性状况或或工作需要要，对某项项特定业务务进行的专专题性合规规检查。合规管理部部门每年必必须牵头组组织至少一一次的常规规检查，并并根据业务务发展和管管理需要组组织若干次次专项检查查。第十二条 合规检查的的形式包括括现场检查查和非现场场检查两种种：（一） 现场检查是是根据合规规内控或业业务经营管管理的要求求，到被检检查单位进进行实地检检查的方式式；（二） 非现场检查查是指从管管理部门调调阅业务档档案，或要要求被检查查单位报送送各种资料料或运用计计算机等工工具进行具具体分析来来发现风险险

7、点，为现现场检查提提供指导信信息和有价价值的参考考信息。第十三条 合规检查可可采取与各各条线业务务检查相结结合的形式式。各业务务部门在最最终的业务务检查报告告中对合规规内容必须须进行单独独陈述、分分析与评价价，并将该该报告抄送送合规管理理部门。第四章 检查程序第一节 检查准备第十四条 合规管理部部门根据年年度合规工工作安排及及高级管理理层的指示示，在分管管行领导领领导下，由由合规管理理部门牵头头，与各业业务条线和和职能部门门联合，确确定检查项项目，组织织成立合规规检查小组组。合规检查小小组成员应应由合规管管理部门负负责人，各各条线、职职能部门负负责人或其其授权人员员，及在被被检查领域域中专业人

8、人员组成，合合规管理部部负责人应应指定组长长，具体负负责组织开开展合规检检查工作。第十五条 在检查实施施前，合规规检查小组组应明确检检查对象、检检查目的和和范围、检检查内容和和重点、检检查依据、检检查计划工工作时间、检检查方式、方方法、检查查期限，检检查要求和和注意事项项等，并填填写合规规检查方案案（附录录一）。第十六条 合规检查小小组应做好好检查准备备工作，包包括但不限限于检查分分组、检查查工作底稿稿设计，检检查前培训训与沟通。第十七条 合规检查小小组应提前前向被检查查部门下发发合规检检查通知书书（附录录二），检检查通知书书的内容包包括检查的的目的、内内容、安排排以及实施施过程中需需要被查单

9、单位协助配配合的要求求和有关事事项。对非现场检检查，应将将需被检查查单位提供供的文件资资料清单在在合规检检查通知书书中详细细列明。第二节 检查实施第十八条 对现场检查查，合规检检查小组应应按以下步步骤实施：（一） 出示检查证证明。合规规检查小组组到达被查查单位后，首首先向被查查单位负责责人交验检检查证明，说说明检查实实施过程中中需要被查查单位协助助配合的要要求和有关关事项；（二） 听取情况介介绍。合规规检查小组组向被检查查单位负责责人说明检检查的目的的和内容，听听取被检查查单位负责责人介绍本本单位合规规管理情况况及存在的的问题，并并可对有关关人员就相相关问题进进行必要的的质询；（三） 现场调阅

10、资资料。根据据检查要求求，调阅被被检查单位位的制度、业业务合同、表表单等有关关资料，并并填写合合规检查调调阅资料清清单（附附录三），履履行资料交交接签收手手续；（四） 进入实际检检查。按照照各个检查查项目的检检查要点进进行实质性性检查，合合规检查小小组应有效效综合运用用审阅法、核核对法、顺顺查法、逆逆查法、详详查法、抽抽查法、实实地观察法法、查询法法、对比分分析法等检检查方法实实施检查，取取得检查证证据，进行行归纳分析析，并编制制工作底稿稿。第十九条 对非现场检检查，合规规检查小组组应充分利利用被检查查单位报送送的各种资资料、运用用计算机等等工具进行行具体分析析，并编制制工作底稿稿。第三节 分

11、析评价第二十条 检查实施结结束后，合合规检查小小组应根据据工作底稿稿，出具合合规检查报报告。报告告应说明被被检查单位位合规现状状，提出问问题，分析析原因，并并对被检查查对象的合合规风险管管理状况作作出客观公公正，实事事求是的评评价，对查查出的问题题和事实的的性质进行行定性评价价。第二十一条 合规检查的的报告应由由合规检查查小组提交交合规管理理部门，并并经合规管管理部门上上报分管行行领导及高高级管理层层，分管行行领导最终终向理事会会报告。第二十二条 合规检查报报告经分管管行领导批批准后反馈馈给被检查查单位。被被查单位若若对检查报报告内容有有异议，可可在10个个工作日内内提出复查查申请，但但在复查

12、期期间，原检检查结论仍仍然有效。第四节 整改第二十三条 根据合规检检查报告，合合规管理部部门向需要要整改的被被检查单位位发送合合规检查整整改通知书书（附录录四），合合规检查整整改通知书书的内容容包括查证证的问题或或事实，定定性的依据据、整改建建议、整改改时限等。第二十四条 被检查单位位根据合合规检查整整改通知书书的要求求进行整改改，并在规规定时限内内向合规管管理部门书书面反馈整整改情况，包包括整改问问题、问题题原因分析析、整改措措施、措施施采取后的的状况、其其他改进建建议等。第二十五条 合规管理部部门在收到到被检查单单位反馈的的检查整改改报告后,若认为有有必要，可可就整改情情况组织安安排后续检

13、检查，并形形成后续续检查报告告，主要要内容包括括：原检查查报告及检检查决定中中陈述的主主要问题及及事实、整整改执行结结果、结果果评价，并并按本办法法规定的路路线上报。第五章 档案管理与与保密第二十六条 合规检查人人员应及时时将合规检检查方案、工工作底稿、报报告及被检检查单位提提供的资料料等归整为为最终合规规检查档案案，移交合合规管理部部门。合规规管理部门门参照档案案管理办法法相关规定定，负责妥妥善保管，归归档期限为为合规报告告日后十个个工作日内内。第二十七条 合规检查工工作档案属属本行所有有。上级监监管机构调调阅时，须须经合规管管理部门负负责人审批批；向本行行以外的单单位借阅时时，须经本本行分

14、管行行领导审批批。第二十八条 合规检查的的内容、结结果，使用用的工作底底稿、最终终形成的报报告及被检检查单位提提供的资料料，属本行行的商业机机密，相关关人员应履履行保密义义务。第六章 奖励与问责责第二十九条 对于严格执执行本行有关关规定及业业务流程，勤勤勉尽职地地履行单位位或岗位职职责，避免免发生重大大合规风险险或对减少少不良影响响、损失有有直接贡献献，及时发发现合规风风险隐患的的单位和人人员，本行将给予予表彰；对于作出出重大贡献献的人员，将将按有关规规定给予奖奖励。第三十条 因管理不力力，造成重重大、突发发合规风险险事件，或或对合规风风险事项迟迟报、谎报报、瞒报、漏漏报的，或或有其他失失职、

15、渎职职、违规行行为等，应应根据有关关情节、不不良影响程程度等，按按照本办法执行行。第七章 附则第三十一条 本办法由总总行合规管管理部负责责制定、解解释和修改改。第三十二条 本办法自下下发之日起起施行。附录：1、 合规检查查方案2、 合规检查查通知书3、 合规检查查调阅资料料清单4、 合规检查查整改通知知书附录1： 合规检检查方案检查项目11检查目的检查对象检查范围检查内容和和重点检查依据检查要求检查方式 （现场、非非现场或二二者结合）检查时间期期限/检查查频次检查项目22检查目的检查对象检查范围检查内容和和重点检查依据检查要求检查方式 （现场、非非现场或二二者结合）检查时间期期限/检查查频次合

16、规检查小小组组长签名： 年年 月月 日日 合规负责人人意见签名： 年年 月月 日日 附录二 合合规检查通通知书被检查单位位名称检查目的检查内容检查时间安安排被检查单位位应配合事事项被检查单位位需提供的的文件资料料(采用非非现场检查查方式时填填写该项,可另加纸纸张)检查单位检查小组组组长签字 年年 月 日日附录三： 合规检检查调阅资资料清单被检查单位位检查部门/检查项目目名称借出时间/借出经办办人员签名名归还时间/归还经办办人员签名名调阅资料清清单合规检查小小组组长签签字年 月 日被检查单位位负责人签签字年 月 日 附录四 合合规检查整整改通知书书合规管理部部门（盖章章） 年 月 日被检查单位位查证的问题题1、2、3、定性的依据据1、2、3、整改建议1、2、3、整改时限