某银行客户经理管理办法(试行)14102.docx

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1、*银行客户经理管理办法（试行）*银发2005288号 2005年7月21日印发第一章 总 则 第第一条 为建建立面向向市场、面面向客户户的金融融服务体体系和稳稳定高效效的营销销队伍，发发展和巩巩固我行行基本客客户群体体，扩大大市场份份额，提提高我行行综合竞竞争能力力、整体体效益和和风险防防范能力力，特制制定本办办法。 第第二条 本办办法所称称客户经经理是指指为客户户提供资资产、负负债、中中间业务务等金融融服务并并承担相相关业务务开发、风风险防范范及客户户关系维维护职责责的市场场营销人人员。包包括：支支行营销销科室，总总分行公公司业务务部、个个人业务务部、国国际业务务部等营营销部门门内承担担营销

2、任任务的人人员。 支支行行长长、副行行长，分分行公司司业务部部、个人人业务部部、国际际业务部部担任副副总经理理以上（含含）行政政职务以以及承担担专业管管理职责责的人员员，不执执行客户户经理序序列。 第第三条 客户户经理实实行分类类分级管管理。客客户经理理分市场场经理（资资源型）、信信贷业务务经理（资资源+能能力型）、营营销设计计经理及及专业经经理（能能力型）四四类。客客户经理理设高级级客户经经理、客客户经理理、助理理客户经经理、见见习客户户经理四四个级别别，共111个档档次。其其中，高高级客户户经理设设4个档档次，客客户经理理设3个个档次，助助理客户户经理设设3个档档次，见见习客户户经理设设1

3、个档档次。资资深客户户经理设设4个级级别。 第第四条 客户户经理实实行上岗岗资格管管理。助助理客户户经理级级以上（含含）的市市场经理理、信贷贷业务经经理、营营销设计计经理上上岗前，需需取得相相应的客客户经理理资格。不不具备客客户经理理资格的的，不得得享受相相应的客客户经理理待遇。具具备某级级别客户户经理资资格，但但业绩未未达到该该级别标标准的，也也不得享享受该级级别的客客户经理理待遇。 第第五条 客户户经理实实行业绩绩指标、职职业道德德、基础础管理工工作、信信贷操作作及管理理、服务务质量五五个方面面的全面面综合评评价考核核。日常常按季进进行评价价考核，年年度进行行全面评评价考核核。 第第六条

4、客户户经理级级档实行行浮动管管理。根根据评价价考核结结果确定定级档及及应享受受的客户户经理待待遇，能能上能下下。客户经理实实行绩效效挂钩的的奖励办办法，根根据评价价考核结结果享受受奖励。第二章 客户经经理岗位位及行员员等级设设置 第第七条 市场场经理为为具有客客户和业业务资源源，承担担客户、存存款、国国际结算算、网络络银行等等业务开开发的人人员。 第第八条 信贷贷业务经经理为营营销部门门内承担担客户及及业务开开发，并并承办客客户信贷贷操作及及管理等等业务的的人员。 第第九条 营销销设计经经理为营营销或营营销管理理部门内内承担客客户服务务方案设设计、营营销策划划、产品品营销、理理财服务务等业务务

5、的人员员。 第第十条 专业业经理为为国际业业务、网网络银行行、个人人业务等等专业部部门配合合市场经经理或信信贷业务务经理进进行业务务开发和和办理的的人员。 第第十一条条 市市场经理理、信贷贷业务经经理设高高级客户户经理、客客户经理理、助理理客户经经理、见见习客户户经理44个等级级共111个档次次，其对对应行员员等级薪薪档从112级11档到33级1档档。 营营销设计计经理设设高级客客户经理理、客户户经理22个等级级共4个个档次，其其对应行行员等级级薪档从从9级11档到66级1档档。 专专业经理理不设级级档，不不参加客客户经理理序列评评价考核核。 第第十二条条 各各岗位见见习客户户经理、助助理客户

6、户经理和和客户经经理级别别人员对对外统称称“客户经经理”，各岗岗位高级级客户经经理级别别人员对对外统称称“高级客客户经理理”。第三章 客户经经理管理理机构 第第十三条条 总行、分分行（含含总行营营业部，下下同）分分别成立立由主管管行长任任组长，公公司业务务部、个个人业务务部、国国际业务务部、网网络银行行部、人人力资源源部、风风险管理理部等部部门负责责人组成成的客户户经理管管理小组组，负责责辖内客客户经理理的管理理。 第第十四条条 总总行客户户经理管管理小组组职责： （一一）负责责拟订、完完善全行行客户经经理管理理办法，报报总行行行长办公公会审定定。 （二二）负责责全行高高级客户户经理资资格的审

7、审定。 （三三）负责责全行资资深客户户经理资资格的审审定。 （四四）负责责对分行行客户经经理管理理工作进进行检查查、指导导。 （五五）负责责总行营营销部门门内客户户经理的的管理。 第第十五条条 分行客客户经理理管理小小组职责责： （一一）负责责拟订、完完善本行行客户经经理管理理实施细细则。 （二二）负责责制订本本行各级级客户经经理业绩绩标准及及考核办办法。 （三三）负责责本行各各岗位客客户经理理资格、资资深客户户经理资资格的认认定。向向总行推推荐申报报高级客客户经理理、资深深客户经经理资格格的人员员。 （四四）负责责本行客客户经理理季度、年年度评价价考核结结果的审审定。 （五五）负责责对辖内内

8、基层行行客户经经理管理理工作进进行检查查、指导导。 第第十六条条 总总行、分分行公司司业务部部门是本本级行客客户经理理的专业业管理部部门，在在各级行行管理职职责范围围内，负负责辖内内客户经经理的日日常管理理工作。具具体职责责包括： （一一）负责责组织修修订客户户经理管管理方面面的相关关办法、制制度。 （二二）负责责组织客客户经理理资格申申报工作作，进行行初审，提提交同级级客户经经理管理理小组审审定。 （三三）负责责组织客客户经理理的季度度考核、年年度考核核。进行行业绩统统计、核核实、公公示，汇汇总综合合评价意意见，提提出初步步考核意意见，报报本级行行客户经经理管理理小组审审定。 （四四）负责责

9、组织资资深客户户经理的的资格申申报及跟跟踪评价价工作，进进行初审审，根据据权限及及程序报报客户经经理管理理小组审审查、审审定。 （五五）负责责对辖内内客户经经理的工工作进行行检查，督督促落实实贷后管管理责任任。 （六六）负责责对重点点客户的的客户经经理小组组服务工工作进行行专业管管理。 （七七）负责责对基层层行客户户经理日日常管理理工作进进行检查查、指导导。 （八八）负责责制订年年度客户户经理培培训计划划并组织织实施。 （九九）负责责辖内营营销人员员的专业业管理，进进行统计计分析，提提出调整整意见。 （十十）负责责客户经经理的档档案管理理。 （十十一）负负责执行行客户经经理管理理小组其其他决策

10、策事项。 第第十七条条 总总行、分分行人力力资源部部门承担担协同管管理客户户经理的的职责： （一一）协助助修订客客户经理理管理办办法、制制定业绩绩标准及及考核奖奖励办法法、认定定客户经经理资格格、审定定考核结结果，进进行专业业指导和和把关。 （二二）根据据客户经经理考核核奖励办办法以及及客户经经理考核核结果，落落实客户户经理的的工资及及奖励待待遇。 （三三）根据据营销部部门的需需求，具具体负责责营销人人员的调调入、调调出以及及调整，对对营销人人员的占占比进行行控制。 （四四）负责责客户经经理人员员的行员员等级管管理。 （五五）完善善与推进进客户经经理制相相配套的的奖励分分配制度度。第四章 客户

11、经经理岗位位职责及及资格条条件 第第十八条条 客客户经理理是我行行对外的的业务代代表，负负责开拓拓市场，了了解客户户需求，推推介我行行产品，争争揽各种种业务，同同时联系系、协调调、组织织行内有有关部门门及机构构为客户户提供全全方位金金融服务务，在主主动防范范金融风风险的前前提下，建建立、保保持与客客户的长长期密切切联系，实实现业务务稳步发发展，并并努力降降低成本本，增加加收益，提提高经济济效益。 第第十九条条 市市场经理理岗位职职责及资资格条件件。 市市场经理理承担客客户开发发、产品品营销、客客户服务务、关系系维护、创创造收益益等职责责。需具具备以下下资格条条件： （一一）具有有良好的的敬业精

12、精神和职职业道德德，遵纪纪守法，合合规经营营，无不不良行为为和业务务记录。 （二二）熟悉悉我行主主要业务务品种及及其操作作流程、风风险控制制点，具具有较强强的公关关和业务务拓展能能力。 （三三）银行行工作满满1年。 （四四）具备备市场营营销专业业上岗资资格。 第第二十条条 信信贷业务务经理岗岗位职责责及资格格条件。 信信贷业务务经理承承担客户户开发、产产品营销销、信贷贷业务操操作及管管理、业业务风险险控制、客客户服务务、关系系维护、创创造效益益等职责责。需具具备以下下资格条条件： （一一）具有有良好的的敬业精精神和职职业道德德，遵纪纪守法，合合规经营营，无不不良行为为和业务务记录。 （二二）掌

13、握握银行基基本业务务，具有有较强的的公关和和业务拓拓展能力力。 （三三）具有有信贷业业务操作作和管理理能力以以及较强强的风险险控制能能力，授授信业务务尽职评评价合格格。 （四四）大专专学历银银行工作作满3年年，或大大本及以以上学历历银行工工作满22年。 （五五）具有有信贷专专业上岗岗资格（按按我行信信贷业务务资格管管理指导导意见（华华银办发发200053399号文）执执行，下下同）和和市场营营销专业业上岗资资格。 第第二十一一条 营销设设计经理理岗位职职责及资资格条件件。 营营销设计计经理承承担客户户开发、产产品营销销、业务务与服务务创新、整整体营销销推动、理理财方案案设计、创创造效益益等职责

14、责。需具具备以下下资格条条件： （一一）具有有良好的的敬业精精神和职职业道德德，遵纪纪守法，合合规经营营，无不不良行为为和业务务记录。 （二二）熟悉悉我行业业务品种种，精通通我行主主要业务务的流程程，熟练练掌握主主要经营营产品的的营销，具具有较强强的风险险控制能能力、较较高的创创新能力力、较丰丰富的公公关和业业务开发发经验。 （三三）大本本及以上上学历，银银行工作作满3年年。 （四四）具备备为客户户提供全全方位金金融服务务（含相相关理财财服务）的的能力。 （五五）具备备信贷专专业上岗岗资格、市市场营销销专业上上岗资格格。同时时，还应应至少具具备我行行国际业业务、个个人金融融业务上上岗资格格或社

15、会会认定的的保险代代理资格格、基金金从业资资格中的的一项上上岗资格格。 第第二十二二条 信贷业业务经理理高级客客户经理理资格条条件。 信信贷业务务经理高高级客户户经理，除除应具备备上述各各岗位的的资格条条件外，还还需同时时具备以以下资格格条件： （一一）熟悉悉我行业业务品种种，精通通我行主主要业务务的流程程，熟练练掌握主主要经营营产品的的营销，具具有较强强的风险险控制能能力、较较高的创创新能力力、较丰丰富的公公关和业业务开发发经验。 （二二）大专专学历银银行工作作满5年；大大本及以以上学历历，银行行工作满满3年。 （三三）具备备为大型型客户提提供全方方位金融融服务的的能力。 （四四）具备备信贷

16、专专业上岗岗资格、市市场营销销专业上上岗资格格。同时时，还应应至少具具备我行行国际业业务、个个人金融融业务上上岗资格格或社会会认定的的保险代代理资格格、基金金从业资资格中的的一项上上岗资格格。 第第二十三三条 各行可可根据本本行实际际情况细细化资格格条件，但但不得低低于上述述标准。第五章 客户经经理资格格认定 第第二十四四条 资格认认定程序序： （一一）申报报人按照照*银行行行员持证证上岗工工作管理理暂行办办法规规定，参参加所申申报客户户经理岗岗位所要要求专业业的上岗岗资格证证书考试试，取得得相关专专业上岗岗资格证证书。 （二二）申报报人填报报*银行客客户经理理资格申申报、审审批书，并并提交所

17、所申报岗岗位所要要求的上上岗资格格证书，向向所在单单位提出出申请，并并由所在在单位统统一上报报分行客客户经理理管理部部门。 （三三）分行行客户经经理管理理部门组组织对申申报人进进行综合合素质、工工作业绩绩审查、核核实，对对为客户户提供金金融服务务的能力力进行认认定，向向本行客客户经理理管理小小组推荐荐。高级级客户经经理资格格经本级级行客户户经理管管理小组组审查后后向总行行推荐。 （四四）客户户经理管管理小组组根据客客户经理理资格条条件进行行资格认认定。 （五五）客户户经理资资格情况况在分行行公司业业务部门门备案、存存档。高高级客户户经理资资格在总总行备案案。 第第二十五五条 客户经经理资格格有

18、效期期为三年年，期满满后须重重新进行行认定。 第第二十六六条 特别条条款。 （一一）对当当年从行行外调入入，其基基本素质质和业务务能力达达到客户户经理资资格条件件的人员员，其客客户经理理资格可可由分行行在当年年度内给给予临时时认定。调调入后第第二年度度需进行行资格的的正式确确认。 （二二）对于于学历、工工作年限限不符合合客户经经理资格格条件，但但经综合合评价考考核，其其基本素素质和业业务能力力确实达达到资格格条件的的人员，根根据管理理权限，报报经客户户经理管管理小组组审定后后可以给给予相应应的客户户经理资资格。 （三三）因客客观原因因未参加加总行统统一组织织的有关关专业的的上岗资资格考试试的，

19、其其该专业业的业务务能力确确实达到到上岗资资格条件件的，在在认定客客户经理理资格时时，经客客户经理理管理小小组审定定，可以以临时确确认该专专业上岗岗资格。该该专业上上岗资格格考试举举行时，必必须参加加考试，考考试不合合格的，取取消其该该专业的的临时上上岗资格格，并相相应取消消其客户户经理资资格的认认定。第六章 客户经经理评价价考核 第第二十七七条 客户经经理综合合评价体体系。 （一一）业绩绩评价。包包括日均均存款、综综合业务务量、客客户数量量、收息息率、不不良率55项指标标。 （二二）职业业道德评评价。包包括合规规操作、诚诚信待客客、公平平竞争、廉廉洁自律律、保守守秘密、协协作配合合6个方方面

20、。 （三三）基础础管理工工作评价价。包括括定期拜拜访客户户、客户户档案管管理、收收集信息息、定期期报告44个方面面。 （四四）信贷贷操作及及管理评评价。包包括信贷贷调查、贷贷款发放放、贷款款档案、首首贷检查查、定期期贷后检检查、本本息催收收、风险险分类、贷贷后检查查报告、风风险防范范9个方方面。 （五五）服务务质量评评价。包包括重点点客户稳稳定率、客客户综合合业务拓拓展情况况、客户户满意度度3个方方面。 第第二十八八条 市场经经理重点点评价其其日均存存款、综综合业务务量、客客户数量量三项业业绩指标标以及职职业道德德、基础础管理、服服务质量量方面的的工作。 信信贷业务务经理按按综合评评价体系系进

21、行全全面评价价。 营营销设计计经理重重点评价价其对重重点客户户服务方方案的指指导与完完善、共共同拜访访客户综综合营销销、营销销（产品品）宣传传策划与与组织以以及所取取得的实实际成效效。 第第二十九九条 客户数数量、收收息率、不不良率指指标实行行下限控控制，达达不到相相应级档档指标要要求的不不得享受受该级档档的客户户经理待待遇。在在不良资资产率的的控制指指标之内内，根据据不良资资产额按按规定比比例扣减减综合业业务量。 客客户经理理因自身身操作及及管理等等原因造造成的不不良率超超过3%的，给给一年的的清收宽宽限期。在在清收宽宽限期内内不享受受客户经经理待遇遇。宽限限期到期期仍不能能将不良良率控制制

22、到3%以内的的，则取取消其客客户经理理资格。 第第三十条条 职职业道德德、基础础管理工工作、信信贷操作作及管理理、服务务质量方方面的评评价通过过“客户经经理差错错积分”形式进进行。季季度差错错积分达达到300分，降降低一级级客户经经理档次次享受待待遇，并并按实际际分值扣扣减相应应比例的的季度奖奖金。年年度累计计差错积积分达到到1000分的，则则为年度度考核不不合格，取取消其客客户经理理资格。 第第三十一一条 客户经经理日常常考核按按季度进进行。客客户经理理所在单单位提出出业绩、职职业道德德、基础础管理工工作、信信贷操作作及管理理方面的的考核评评价建议议；风险险管理部部门负责责客户经经理五级级分

23、类及及不良贷贷款的认认定，提提出风险险管理评评价意见见；公司司业务部部进行业业绩统计计核实，综综合客户户经理所所在单位位以及风风险管理理等部门门的意见见，结合合日常对对客户经经理贷后后管理等等方面工工作检查查评价的的结果，提提出客户户经理考考核的初初步意见见，经分分行范围围内业绩绩公示后后，报客客户经理理管理小小组审定定。 第第三十二二条 客户经经理年度度考核在在每年度度的第一一季度进进行。 第第三十三三条 客户经经理的季季度、年年度考核核结果均均报总行行备案。 第第三十四四条 下列列情况之之一，应应取消其其客户经经理资格格： （一一）在授授信尽职职方面，由由于工作作不落实实或规定定不执行行，

24、给我我行带来来较大风风险或较较大不利利影响的的。 （二二）有严严重违纪纪行为的的。 （三三）信贷贷业务经经理的信信贷业务务上岗资资格被取取消的。 第第三十五五条 年度考考核中，日日均存款款达不到到15000万元元、综合合业务量量达不到到25000万元元的，调调离营销销岗位。 对对于新入入行的员员工给予予1年的的宽限期期；对新新入行的的大学毕毕业生给给予2年年的宽限限期。第七章 客户经经理待遇遇 第第三十六六条 客户户经理根根据其考考核后的的客户经经理级档档享受与与行员等等级对应应的工资资待遇。 第第三十七七条 客户经经理享受受与其级级档对应应等级行行员的车车改补贴贴。客户户经理三三档及以以上人

25、员员享受客客户经理理补贴。 第第三十八八条 客户经经理待遇遇实行浮浮动管理理，考核核达到哪哪一级档档的标准准就享受受哪一级级档的工工资和补补贴。 第第三十九九条 客户经经理的奖奖金与绩绩效考核核结果挂挂钩。客客户经理理参加所所在单位位的综合合奖金分分配，由由所在单单位根据据分行公公司业务务部的考考核结果果发放。 第第四十条条 客客户经理理每年享享有两周周的脱产产培训时时间。 第第四十一一条 高级客客户经理理可享受受6级或或7级行行员的办办公条件件，可配配备工作作助手。第八章 资深客客户经理理 第第四十二二条 设立资资深客户户经理序序列，授授予连续续5年以以上或66年中有有5年达达到高级级客户经

26、经理四档档及以上上级别的的客户经经理以相相应的资资深客户户经理资资格。 资资深客户户经理设设一、二二、三、四四档共44个级别别。 第第四十三三条 资深客客户经理理资格条条件： （一一）至少少连续55年高级级客户经经理一档档考核合合格，或或6年中中有5年年高级客客户经理理一档考考核合格格，授予予资深客客户经理理一档资资格。 （二二）至少少连续55年高级级客户经经理二档档或以上上级别考考核合格格，或66年中有有5年高高级客户户经理二二档或以以上级别别考核合合格，授授予资深深客户经经理二档档资格。 （三三）至少少连续55年高级级客户经经理三档档或以上上级别考考核合格格，或66年中有有5年高高级客户户

27、经理三三档或以以上级别别考核合合格，授授予资深深客户经经理三档档资格。 （四四）至少少连续55年高级级客户经经理四档档或以上上级别考考核合格格，或66年中有有5年高高级客户户经理四四档或以以上级别别考核合合格，授授予资深深客户经经理四档档资格。 第第四十四四条 资深客客户经理理享受所所取得客客户经理理级档年年限一致致的比原原级档待待遇低一一档次的的工资、客客户经理理补贴待待遇。 资资深客户户经理待待遇按年年享受。当当客户经经理年度度考核级级档低于于资深客客户经理理资格条条件中所所要求的的客户经经理级档档时，资资深客户户经理待待遇开始始享受。资资深客户户经理待待遇需连连续享受受，在享享受期间间其

28、客户户经理等等级待遇遇高于资资深客户户经理待待遇时，按按高的待待遇享受受，但资资深客户户经理待待遇享受受时间不不延长。 资资深客户户经理不不享受与与该级档档行员等等级相对对应的奖奖金待遇遇，奖金金待遇按按所在岗岗位的标标准执行行。 第第四十五五条 具有资资深客户户经理资资格者享享受资深深客户经经理待遇遇还需同同时具备备以下条条件： （一一）我行行正式员员工； （二二）年度度行员考考核合格格； （三三）在客客户经理理岗位上上的业绩绩达到客客户经理理三档水水平。 在在客户经经理岗位位上业绩绩达不到到客户经经理三档档水平的的，降一一档次享享受资深深客户经经理待遇遇。 第第四十六六条 资深客客户经理理

29、享受待待遇期间间，一旦旦出现违违规违纪纪行为的的，即刻刻取消其其资深客客户经理理资格和和相应的的待遇。 第第四十七七条 资深客客户经理理资格由由总行统统一管理理，由总总行客户户经理管管理小组组认定。分分行客户户经理管管理小组组负责初初审推荐荐，并负负责资深深客户经经理的日日常管理理。第九章 客户经经理的日日常管理理 第第四十八八条 客户经经理工作作制度。 （一一）定期期访客制制度。客客户经理理必须对对客户进进行定期期访问，对对存款或或授信110000万元以以上（含含）的客客户，每每月拜访访不少于于1次；对存款款或授信信1000万元以以上（含含）的客客户，每每季度拜拜访不少少于1次次。对于于一般

30、客客户，每每半年拜拜访不少少于一次次。 走走访客户户后应及及时撰写写访客报报告，经经直接领领导签认认后，归归入客户户管理档档案。 （二二）客户户经理例例会制度度。分行行、支行行市场营营销部门门建立客客户经理理例会制制度，及及时总结结工作、交交流经验验、通报报情况、传传递信息息、短期期培训、部部署工作作。客户户经理例例会可采采用周例例会、月月例会等等形式。 （三三）客户户管理档档案制度度。客户户经理应应对存款款或授信信在1000万元元以上（含含）的客客户，全全面建立立客户管管理档案案，及时时保存所所获取的的客户信信息、业业务合作作、访客客报告等等资料，全全面掌握握客户情情况。客客户管理理档案由由

31、客户经经理所在在单位统统一保管管。客户户经理应应根据要要求，及及时收集集、录入入信贷管管理系统统、客户户关系管管理系统统等所要要求的客客户信息息，保证证客户信信息的准准确、全全面，并并及时更更新。 （四四）信息息反馈制制度。客客户经理理应收集集客户需需求、潜潜在客户户、同业业竞争、地地方政府府重点举举措等方方面的市市场信息息，并及及时将各各种有价价值信息息上报市市场营销销部门。 （五五）工作作报告制制度。客客户经理理应定期期向客户户经理管管理部门门报告工工作进展展情况，包包括指标标完成情情况、客客户开发发情况、新新产品开开发以及及工作经经验和存存在的问问题等。 （六六）客户户经理小小组制度度。

32、对在在本行业业务中占占比较高高、综合合业务量量较大的的客户，或或业务涉涉及多家家分支行行、业务务相互联联系的重重点客户户，成立立以客户户经理为为主体、专专业经理理以及其其他相关关人员参参加的多多部门分分工合作作或多家家行统一一开发服服务的客客户经理理小组，依依靠小组组成员的的专业知知识和多多单位的的业务支支撑，为为客户设设计有针针对性的的服务方方案，综综合拓展展客户业业务。 第第四十九九条 客户经经理由分分行公司司业务部部和所在在单位共共同管理理。公司司业务部部负责客客户经理理年度和和季度考考核，确确定客户户经理的的考核结结果。客客户经理理所在部部门负责责客户经经理日常常的具体体管理，提提出考

33、核核评价意意见，并并根据最最终考核核结果落落实工资资、奖励励的发放放。 第第五十条条 公公司业务务部负责责辖内客客户经理理小组的的专业管管理。组组织成立立客户经经理小组组对集中中营销范范围的重重点客户户进行团团队服务务。公司司业务部部有权指指定、通通过竞聘聘等方式式选定、调调整客户户经理小小组的组组长和成成员，对对客户经经理小组组的工作作进行评评价、考考核。 第第五十一一条 分行负负责培训训计划制制定，组组织辖内内各级客客户经理理的业务务培训。总总行每年年组织高高级客户户经理到到境外考考察。 第第五十二二条 公司业业务部定定期对客客户经理理的工作作、客户户档案进进行检查查，对服服务质量量进行抽

34、抽查，对对其贷后后管理工工作进行行远程监监控。 第第五十三三条 分行公公司业务务部负责责建立客客户经理理管理档档案，及及时归档档客户经经理资格格认定、评评价、考考核、奖奖惩、培培训等方方面的材材料。 第第五十四四条 分行公公司业务务部建立立营销人人员统计计台帐，按按季度进进行营销销人员的的统计分分析。 第十章 附 则 第第五十五五条 各行行根据本本办法制制定具体体实施细细则，报报总行批批准后执执行。 第第五十六六条 本办办法由*银行行总行制制定并负负责解释释，修改改和废止止亦同。 第第五十七七条 本办办法自印印发之日日起执行行，原*银行客户经理管理办法（华银发2003104号）同时废止。 附附

35、件：11客户户经理序序列行员员等级设设置2客户经经理评价价体系3信贷业业务经理理业绩标标准4市场经经理业绩绩标准5营销设设计经理理业绩标标准6客户经经理非业业绩指标标“差错积积分”考核标标准7客户经经理工资资待遇8客户经经理补贴贴标准9资深客客户经理理待遇10*银行客客户经理理资格申申报、审审批书33附件1客户经理序序列行员员等级设设置客户经理等等级序列列对应行员等等级薪档档客户经理岗岗位市场经理信贷业务经经理营销设计经经理高级客户经经理一档档3级1档高级客户经经理二档档4级1档高级客户经经理三档档5级1档高级客户经经理四档档6级1档客户经理一一档7级1档客户经理二二档8级1档客户经理三三档9

36、级1档助理客户经经理一档档10级1档档助理客户经经理二档档11级4档档助理客户经经理三档档11级2档档见习客户经经理12级1档档注：打“”者表表示该类类岗位设设立该客客户经理理级别。营营销设计计经理只只设4个个等级。附件2 客户经理评评价体系系评价内容评价标准评价结果的的运用备 注注一、业绩指指标 1、日日均存款款根据各岗位位、各级级别设定定核定工资级级别，日日常奖励励分配，年年度评价价 2、综综合业务务量根据各岗位位、各级级别设定定核定工资级级别，日日常奖励励分配，年年度评价价 3、对对公客户户数量根据各岗位位、各级级别设定定核定工资级级别，日日常奖励励分配，年年度评价价 4、收收息率根据各

37、级档档设定，不不低于998%按比例扣减减综合业业务量，超超线取消消资格1年宽限期期 5、不不良率根据各级档档设定，不不高于33%按比例扣减减综合业业务量，超超线取消消资格1年宽限期期二、职业道道德标准准 1、合合规操作作无违规操作作行为日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 2、诚诚信待客客无怠慢、欺欺骗客户户行为日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 3、公公平竞争争无采用不正正当手段段行内外外竞争行行为日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 4、廉廉洁自律律无违法乱纪纪、损害害银行利利益行为为日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 5、保保守秘密密无

38、泄密行为为日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 6、协协作配合合及时沟通、团团队营销销、主动动协调日常奖励扣扣减，年年度评价价三、基础管管理工作作 1、定定期拜访访客户按客户类型型划分时时限拜访访日常奖励扣扣减，年年度评价价 2、客客户档案案管理对存贷款1100万万元以上上的建立立日常奖励扣扣减，年年度评价价 3、收收集信息息及时收集反反馈市场场、产品品信息日常奖励扣扣减，年年度评价价 4、定定期报告告考核期内定定期报告告日常奖励扣扣减，年年度评价价四、信贷操操作及管管理 1、信信贷调查查保证真实、全全面性日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 2、贷贷款发放放按程序操作

39、作，资料料真实，手手续齐备备日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的直接接淘汰 3、贷贷款档案案在规定时限限内按规规定项目目移交日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格 4、首首贷检查查首贷一周后后检查、报报告日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格 5、定定期贷后后检查根据不同类类型客户户时限检检查、报报告日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格 6、本本息催收收按规定时限限在到期期前通知知，欠息息、逾期期在规定定时限内内调查、催催收日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格 7、风风险分类类按月、按规规定要求求进行日常奖励扣扣减，年年度评价价 8、贷贷后检查查报

40、告贷后检查后后在规定定时限内内报告日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格 9、风风险防范范措施针对风险信信号及时时采取防防范措施施日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格五、服务质质量 1、重重点客户户流失率率所服务的重重点客户户不流失失、业务务不减少少日常奖励扣扣减，年年度评价价主动淘汰的的扣除 2、客客户综合合业务拓拓展所服务客户户在我行行开办的的业务品品种不断断增加日常奖励扣扣减，年年度评价价 3、客客户满意意度提供优质、高高效服务务，未遭遭客户投投诉日常奖励扣扣减，年年度评价价，严重重的取消消资格政策原因除除外附件3信贷业务经经理业绩绩标准客户经理级级别对应行员等级薪

41、档业 绩 标 准（适适用于信信贷业务务经理）说 明综合业务量量（万元元）日均存款（万万元）不良资产率率（）利息回收率率（）对公客户数数量高级客户经经理一档档3级1档7000004500000100%30高级客户经经理二档档4级1档5000003000001%99%30高级客户经经理三档档5级1档3600002000001%99%25高级客户经经理四档档6级1档2600001500001%99%20客户经理一一档7级1档2100001150002%98.5%15客户经理二二档8级1档160000800002%98.5%15客户经理三三档9级1档110000550002%98.5%15助理客户经经

42、理一档档10级1档档80000400003%98%10助理客户经经理二档档11级4档档60000300003%98%10助理客户经经理三档档11级2档档40000200003%98%10见习客户经经理12级1档档25000150003%98%5注：总行营营业部、上上海分行行、广州州分行、深深圳分行行各档次次客户经经理综合合业务量量、日均均存款指指标应分分别在以以上对应应档次标标准上上上浮100%。温温州分行行各档次次客户经经理综合合业务量量、日均均存款指指标应分分别在以以上对应应档次标标准上下下浮100%。信贷业务经经理综合合业务量量折算系系数表项 目折综合业务务量值（万万元）说 明1对公活期

43、存存款日均均1000万元120含按活期利利率计算算的保证证金存款款。从年年初累计计。对公定期存存款日均均1000万元100含通知存款款、协定定存款、按按定期利利率计算算的保证证金存款款，不含含协议存款。从从年初累累计。2储蓄活期存存款日均均1000万元360从年初累计计计算。同同时按此此比例折折算存款款日均。储蓄定期存存款日均均1000万元300从年初累计计计算。同同时按此此比例折折算存款款日均。3国际结算单单证业务务1000万美元元300考核期内用用期内业业务量，年年度评价价用全年年累计量量。贸易项下汇汇款1000万美美元150考核期内用用期内业业务量，年年度评价价用全年年累计量量。非贸易项下下汇款1100万万美元120考核期内用用期内业业务量，年年度评价价用全年年累计量量。4当年主办对对公抵、质质押贷款款日均1100万万元40从年初累计计计算。当年辅办对对公抵、质质押贷款款日均1100万万元20从年初累计计计算。5当年主办对对公非抵抵、质押押贷款日日均1000万20从年初累计计计算。当年辅办对对公非抵抵、质押押贷款日日均1000万10从年初累计计计算。6当年主办个个人贷款款日均1100万万元60从年初累计计计算。当年辅办个个人贷款款日均1100万万元30