保险公司和保险中介机构继续教育培训师资和课程认证管理暂行办法8525.docx

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1、保险公司和保险中介机构继续教育培训师资和课程认证管理暂行办法第一章 总总则第一条 为规范保保险中介从从业人员和和保险营销销员的继续续教育培训训（以下简简称继续教教育）管理理，提升保保险从人员员的素质，根根据保险险中介从业业人员继续续教育暂行行办法和和保险营营销员管理理规定等等有关规定定，制定本本办法。第二条 保险中介介从业人员员是指通过过保险代理理从业人员员资格考试试、保险经经纪从业人人员资格考考试或保险险公估从业业人员资格格考试，在在保险代理理机构、保保险经纪机机构、保险险公估机构构和保险兼兼业代理机机构从事保保险中介业业务的人员员。第三条 保险营销销员是指取取得中国保保险监督管管理委员会会

2、（以下简简称中国保保监会）颁颁发的资格格证书，为为保险公司司销售保险险产品及提提供相关服服务，并收收取手续费费或者佣金金的个人。第四条 继续教育育是指保险险中介从业业人员和保保险营销员员从事保险险活动所需需要接受的的有关培训训。包括岗岗前培训、后后续教育培培训及委托托代理培训训。第五条 继续教育育培训的认认证与管理理，是指保保险监管机机关对保险险机构的培训师资资和培训课课程是否满满足条件进进行审核与与监督。通通过认证的的培训师资资讲授的培培训课程可可以转换为为继续教育育培训学时时。第六条 青岛保监监局负责制制订继续教教育培训师师资和培训训课程的认认证标准、认认证程序和和后续管理理制度，通通过网

3、站公公开继续教教育培训师师资和培训训课程的申申报条件和和审查标准准，并指导导具备条件件的保险机构申申报培训师师资和培训训课程。第七条 由青岛保保监局选聘聘专家顾问问，组织专专家学者和和保险业内内资深人士士共同组成成“继续教育育培训认证证与管理评评审委员会会”，对拟在在青岛开展展继续教育育培训的保保险机构所所提交的申申请材料进进行评审，重重点审核培培训师资和和培训讲义义等内容，评评审结果将将定期通过过网站向业业界和社会会公告。第八条 从事继续续教育培训训的保险机构必必须向青岛保监局局组织成立立的“继续教育育培训认证证与管理评评审委员会会”上报培训训师资和培培训课程，经经认证的培培训师资讲讲授的培

4、训训课程可以以转换为继继续教育培培训学时。第九条 培训师资资和培训课课程的认证证工作应遵遵循公开、公公平、公正正的原则。对对相关申请材材料、认证证评审情况况和其他非非公开信息息应严格保保守秘密。第二章 申申报条件第十条 申请开展展继续教育育培训的保保险公司和和保险中介介机构应按按照以下方方式提交认认证申请：（一）保险险公司分支支机构由保保险公司计计划单列市市级以上（含含市级）分分公司向青青岛保监局局提交申请请；（二）保险险中介机构构统一由法法人机构向向青岛保监监局提交申申请。第十一条 保险公公司开展继继续教育培培训，应具具备以下条条件：（一）设置置专门的培培训管理部部门和培训训管理人员员；（二

5、）具有有与培训规规模相适应应的培训场场所、培训训设施；（三）具有有健全的培培训管理制制度和相关关财务制度度；（四）具有有与培训规规模和培训训课程相适适应的培训训师资，并并且培训师师资应符合合本办法规定定的条件；（五）培训训课程设置置应与本办办法规定相相符，并具具有与培训训课程相应应的培训教教材；（六）自批批准设立以以来无严重重违法、违违规行为；（七）青岛岛保监局规规定的其他他条件。第十二条保险公司司应负责对对与其签订订代理合同同或协议的的保险营销销员进行岗岗前培训和和继续教育育培训。保险公司应应负责对受受其委托的的专业保险险代理机构构和保险兼兼业代理机机构（以下下简称“保险代理理机构”）的有关

6、关业务人员员进行专业业的委托代代理培训，与与保险代理机机构代理关关系存续一一年以上的的，应制订订培训计划划，并与代代理机构签签订培训协协议。第十三条不具备培培训条件的的保险公司司，应委托托经青岛保监监局认证的的培训机构构，与其签签订委托培培训协议，完完成保险营营销员的岗岗前培训、后后续教育培培训和保险险代理机构构有关业务务人员的委委托代理培培训。第十四条保险中介介机构自行行开展继续续教育培训训，应具备备以下条件件：（一）本机机构从业人人员不少于于30人，正正式员工不不少于100人；（二）设置置专门的培培训管理部部门和行政政管理人员员；（三）具有有与培训规规模相适应应的培训场场所、培训训设施，以

7、以及健全的的培训管理理制度和财财务制度；（四）具备备符合本办办法规定条条件的培训训师资；（五）一次次性的培训训规模不少少于30人人；（六）培训训课程设置置应与本办办法规定相相符，并具具备与培训训课程相应应的培训教教材；（七）自批批准设立以以来无严重重违法、违违规行为；（八）青岛岛保监局规规定的其它它条件。第十五条不具备培培训条件的的保险中介介机构，应应委托经青岛保监监局认证的的培训机构构，与其签签订委托培培训协议，完完成本机构构从业人员员的继续教教育。第三章 申申报材料第十六条具备本办办法规定的的相关条件件，拟开展展继续教育育培训的保保险公司和和保险中介介机构，应应向青岛保保监局提交交继续教育

8、育培训师资资和培训课课程认证的的申报材料料，包括以以下内容：（一）开展展继续教育育培训的申申请文件； （二）机构构简介，包包括人员管理模模式、以往往培训情况况等；（三）培训训部门和培培训管理人人员简介；（四）营销销管理模式式和培训管管理制度等等配套制度度；（五）培训训师资情况况，包括现现有的专/兼职培训训讲师的名单、简历历、学历证证明、培训训经验等；（六）培训训课程设置置情况说明明：1、可讲授授领域的培培训教材；2、培训计计划纲要；3、课程设设置和课时时安排，拟拟采取的培培训方式；4、保险营营销员的培培训课程体体系及相关关教材；5、培训讲讲义纲要等等。（七）培训训场所及设设施情况等等；（八）上

9、一一年度接受受监管、工工商、税务务等部门检检查情况的的报告。第十七条申请机构构应报送申申请材料一一式两份，并并对申请认认证及后续续活动中所所提供的材材料的真实实性负责。第四章 培训形式式、内容和和要求第十八条 继续教教育的形式式包括岗前前培训、后后续教育培培训及委托托代理培训训。岗前培训，主主要是指保保险从业人人员从事保保险业务前前所必须接接受的专业业培训。后续教育培培训，主要要是指保险险从业人员员在从事保保险业务过过程中每年年所必须接接受的专业业培训。委托代理培培训，主要要是指保险险公司负责责对其委托托的代理机机构（包括括专业代理理机构和兼兼业代理机机构，下同同）的有关关业务人员员进行的专专

10、业培训。第十九条 继续教育育培训的内内容包括保保险法律法法规、职业业道德教育育、风险与与保险理论论知识、保保险合同及及险种知识识和保险专专业知识等等方面。保险法律法法规和职业业道德方面面的法定继继续教育培培训由青岛岛保监局指指定的社会会培训机构构进行。保保险公司和和保险中介介机构经认认证的培训训师资所讲讲授的经认认证的培训训课程可以以转换为继继续教育培培训学时。企业文化和和营销技巧巧培训不属属于继续教教育培训，也也不计入继继续教育学学时。第二十条 继续教育育培训推荐荐课程有：（一）保险险营销员和和保险代理理机构业务务人员继续续教育推荐荐课程：1、保险法法律法规。主主要讲授保保险法、合合同法等等

11、保险中介介相关法律律法规和保保险代理人人的法律责责任等。2、职业道道德教育。主主要讲授保保险职业道道德教育读读本、保保险诚信读读本、保保险代理从从业人员职职业道德指指引、保保险代理从从业人员行行为守则等等内容。3、风险与与保险理论论知识。主主要讲授金金融学、风风险管理、保保险原理等等基础理论论知识。4、保险合合同及险种种知识。主主要讲授人人身保险的的主要种类类和人身保保险合同；财产保险险的主要种种类和财产产保险合同同；意外伤伤害保险、健健康保险和和意外伤害害保险、健健康保险合合同；保险险代理和保保险代理合合同等。5、保险专专业知识。主主要讲授人人身保险、财财产保险、意意外伤害保保险和健康康保险

12、的承承保、核赔赔、理赔或或给付等业业务流程。6、保险监监管机构认认可的其他他课程。（二）保险险经纪机构构业务人员员继续教育育推荐课程程：1、保险法法律知识。主主要讲授保保险法、合合同法等等保险中介介相关法律律法规和保保险经纪人人的法律责责任等。2、职业道道德教育、主主要讲授保保险职业道道德教育读读本、保保险诚信读读本、保保险经纪从从业人员职职业道德指指引、保保险经纪从从业人员行行为守则等等内容。3、风险与与保险理论论知识。主主要讲授金金融学、风风险管理、保保险原理等等基础理论论知识。4、保险合合同及险种种知识。主主要讲授人人身保险的的主要种类类和人身保保险合同；财产保险险的主要种种类和财产产保

13、险合同同；意外伤伤害保险、健健康保险和和意外伤害害保险、健健康保险合合同；再保保险的主要要种类和再再保险合同同；保险经经纪和保险险经纪合同同等。5、保险专专业知识。主主要讲授人人身保险、财财产保险、意意外伤害保保险和健康康保险的承承保、核赔赔、理赔或或给付等业业务流程。6、保险监监管机构认认可的其他他课程。（三）保险险公估机构构业务人员员继续教育育推荐课程程：1、保险法法律知识。主主要讲授保保险法、合合同法等等保险中介介相关法律律法规和保保险公估人人的法律责责任等。2、职业道道德教育。主主要讲授保保险职业道道德教育读读本、保保险诚信读读本、保保险公估从从业人员职职业道德指指引、保保险公估从从业

14、人员行行为守则等等内容。3、风险与与保险理论论知识。主主要讲授金金融学、风风险原理、保保险原理等等基础理论论知识。4、保险合合同及险种种知识。主主要讲授人人身保险的的主要种类类和人身保保险合同；财产保险险的主要种种类和财产产保险合同同；意外伤伤害保险、健健康保险和和意外伤害害保险、健健康保险合合同；保险险公估和保保险公估协协议等。5、保险专专业知识。主主要讲授财财产保险的的承保、核核赔、理赔赔或给付等等业务流程程和保险公公估报告要要求等。6、保险监监管机构认认可的其他他内容。第二十七条条 继续教教育培训具具体学时要要求如下：（一）继续续教育单次次培训最低低学时不得得少于1小小时；（二）保险险营

15、销员和和保险中介介从业人员员接受岗前前培训时间间累计不得得少于800小时，其其中接受保保险法律和和职业道德德教育时间间累计不得得少于122小时；（三）保险险营销员和和保险中介介从业人员员每人每年年接受后续续教育时间间累计不得得少于366小时，其其中接受保保险法律和和职业道德德教育时间间累计不得得少于122小时；（四）与保保险公司代代理关系存存续一年以以上的代理理机构，其其业务人员员每人每年年累计接受受委托代理理培训的时时间不得少少于36小小时，其中中，代理销销售人寿保保险新型产产品的业务务人员，接接受销售前前专门培训训时间不得得少于122小时。第二十一条条 符合继继续教育培培训内容的的岗前培训

16、训学时可以以折算成当当年的后续续教育学时时，每4个个岗前培训训学时可以以折算成11个后续教教育学时，但但累计折算算的继续教教育学时不不得超过112个。第二十二条条 保险公公司和保险险中介机构构可以根据据实际情况况，针对不同同类型的从从业人员自自行安排培培训师资、设置和修订培训课程，但需报青岛保监局备案。经认证的师资讲授的经认证的课程可以转换为继续教育学时。第二十三条条 保险公公司和保险险中介机构构组织相关关保险营销销员和保险险中介从业业人员修完完符合规定定的课程，且培训学学时不少于于最低时限限要求的，经经考核合格格，可以在在其培训训证书上上签章作为为证明。第二十四条条 保险公公司和保险险中介机

17、构构要做好培培训情况的的记录工作作，培训记记录的保存存不得少于于10年；并及时将将培训记录录逐笔详细细登记入保保监会开发发的监管信信息系统， 第二十五条条 继续教教育培训的的方式可以以利用现代代化的教学学手段和方方式，采取取集中授课课、多媒体体教学、网网路远程教教育等方式式，但应当当对授课内内容和授课课质量进行行有效控制制，并报经经青岛保监监局核准。第五章 认证标准准第二十六条条 培训师师资的认证证标准：（一）讲师师应具备大大学本科以以上学历；（二）具备备3年以上上保险从业业经历，从从事过保险险知识培训训工作；或或具有2年以上的的保险培训或或教学经历历；或在专专业培训机机构、高等等院校从事事保

18、险相关关课程的教教学工作11年以上；（三）有与与所培训课课程相应的的专业知识识和技能，并并有传授知知识的技巧巧和经验、掌掌握适宜的的培训方法法；（四）有良良好的道德德修养和个个人素质；（五）未受受过保险监监管部门的的处罚；（六）无其其他不良记记录；（七）符合合青岛保监监局规定的的其它条件件。第二十七条条 培训训课程的认认证标准（一）有针针对性，适适合培训对对象的培训训需求；（二）不违违背法律、行行政法规或或者部门规规章；（三）不存存在诋毁同同业或其它它不正当竞竞争手段；（四）不存存在讲授、启启发从业人人员从事违违法违规行行为的内容容；（五）所介介绍的知识识无明显错错误；（五）符合合青岛保监监局

19、规定的的其它条件件。第六章 认证程序序第二十八条条 拟开开展继续教教育培训的的保险公司司和保险中中介机构向向青岛保监监局提交培培训师资和和培训课程程认证申请请。第二十九条条 青岛岛保监局组组织相关专专家、学者者和业界资资深人士，组组成“继续教育培培训认证与与管理评审审委员会”，对培训师师资和培训训课程进行行评审。评审委员会会至少应有有一名非保保险机构和和保险中介介机构的在在职人员，人人数必须为为至少5人人以上的单单数。评审审报告必须须由所有评评审专家签签字认可生生效。第三十条 培训师师资和培训训课程不符符合条件，需需要采取纠纠正措施的的，青岛保保监局应以以书面形式式通知申请请机构，发发出需要采

20、采取补正措措施的补正正通知书。申请机构被被通知采取取纠正措施施后，再次次提交申请请，又被评评审为不合合格的，从从被评审为为不合格之之日起一年年内不得再再次提出申申请。第三十一条条 青岛岛保监局应应当在正式式受理培训训师资和培培训课程认认证申请后后30个工工作日内完完成评审工工作，向申申请机构下下发认证批批复文件，并将评审结果在网站上予以公告。如不能在30个工作日内作出评定的，可适当延长时限，并将延长时限和延长理由书面告知申请机构。第七章 认认证管理第三十二条条 保险公公司和保险险中介机构构可以为所属属业务人员员提供包括括保险条款款、保险知知识和业务务技能等方方面的保险险业务培训训，也可以以根据

21、委托托为业务合合作伙伴的的相关从业业人员进行行保险业务务培训第三十三条条 保险公公司和保险险中介机构构组织继续续教育培训训的，应当当提前向青青岛保监局局申请对培培训师资和和培训课程程进行认证证，并在培培训结束后后报送相关关的音像资资料。经认认证的培训训师资讲授授的经认证证的培训课课程可以转转换为继续续教育培训训学时。第三十四条条 培训训师资和课课程内容没没有变化的的培训可以以反复进行行，无需每每次申请认认证，但应应当在培训训结束后及及时向青岛岛保监局报报送培训情情况报告，内内容应当包包括培训时时间、培训训地点、培培训人员名名单等，并并将培训记记录及时录录入保险营营销员监管管信息系统统。第三十五

22、条条 保险险公司和保保险中介机机构应当于于每年1月月31日前前向青岛保保监局报送送上年度继继续教育培培训情况的的报告。报报告应包括括上年度开开展继续教教育的内容容、方式和和时间，本本年度的培培训计划等等。开展委委托培训的的，还应当当报送委托托培训情况况报告。第三十六条条 青岛保保监局有权权根据实际际需要，要要求保险公公司和保险险中介机构构提供某一一阶段的培培训情况报报告。保险险公司和保保险中介机机构应当积积极配合，按按时提供。第三十七条条 青岛保保监局可以以选取适当当方式，对对保险公司司和保险中中介机构组组织的培训训进行检查查或抽查，并并对培训记记录的真实实性、完整整性进行核核对。检查的内内容

23、包括：（一）继续续教育培训训制度建设设情况；（二）继续续教育培训训计划的执执行情况；（三）继续续教育培训训教材的选选用、课程程内容的设设置、培训训师资的选选派、培训训时间的安安排等是否否符合有关关规定，是是否满足实实际需要，是是否有助于于受训人员员业务水平平的提高；（四）培训训的质量是是否达到预预期要求，教教学计划是是否完成，培培训考评标标准是否适适当等。第三十八条条 青岛岛保监局将将定期或不不定期对保保险公司和和保险中介介机构的培训质量和和效果进行行社会调查查和综合评评估，重点点对培训制度的的执行，培培训课程的学时和效效果，讲师师授课质量量等方面进进行评估。第三十九条条 青岛岛保监局在在接到

24、针对保保险公司和和保险中介介机构举办办继续教育育培训方面面的举报，或发现其继继续教育培培训工作中中存在的问问题，应当当责令其及及时整改，逾逾期不改正正者将取消消对该公司司培训课程程的认证。第四十条 保险公公司和保险险中介机构构应当指派派专门部门门或人员，负负责组织培培训、档案案管理、上上报培训报报告等继续续教育相关关工作，并并将该部门门和人员报报青岛保监监局备案。第四十一条条 保险公公司和保险险中介机构构如果发生生培训师资资或培训课课程方面的的重大变化化，应及时时向青岛保保监局申请请重新认证证培训师资资和培训课课程。第八章 监监督管理第四十二条条 经认认证的讲师师有以下情情形之一的的将被取消消

25、培训资格格：（一）课程程内容严重重违背法律律、行政法法规或者部部门规章；（二）存在在诋毁同业业或其他不不正当竞争争手段，影影响恶劣的的；（三）蓄意意讲授、启启发从业人人员违法违违规行为，影影响恶劣的的；（四）被学学员评估打打分连续22次低于660分；（五）不具具备开展继继续教育培培训条件的的； （六）受到到保险监管管部门的处处罚和处分分的； （七）存在在其它违法法违规行为为的；（八）存在在其它被青青岛保监局局取消培训训资格的情情况。第四十三条条 保险险公司和保保险中介机机构存在下下列行为的的，除被剥剥夺开展继继续教育培培训的权利利外，还将将依法给予予行政处罚罚。（一）不按按规定及时时报送培训训

26、情况报告告和变更情情况报告的的； （二）提供供虚假培训训报告、培培训证书或或培训记录录的； （三）不再再具备开展展继续教育育培训的软软硬件条件件；（四）弄虚虚作假，情情景恶劣的的；（五）存在在其他违法法违规行为为的；（六）经青青岛保监局局两次评估不不合格者。第四十四条条 存在在诋毁同业业、蓄意讲讲授启发从从业人员违违法违规行行为，或者者授课内容容严重违反反法律法规规的讲师，将将被取消讲讲师资格，一一年内不得得再次参与与继续教育育培训。第四十五条条 保险公公司和保险险中介机构构每次组织织大规模培训训班前需向向青岛保监监局报备培培训时间、培培训地点、培培训课程名名称、授课课讲师名单单、培训对对象范

27、围、培培训人数和和培训费用用等。并在在培训结束束后5日内内提交学员员名单，以以及学员对对讲师授课课质量评估估表、学员员课程反馈馈评估表。第四十六条条 保险机构构和保险中中介机构组组织经认证证的培训师师资讲授的的经认证的的培训课程程可以转换换为继续教教育培训学学时，在培培训对象的的培训证书书上进行记记载，并将将相应培训训信息录入入保险营销销员监管信信息系统。第四十七条条 保险公公司和保险险中介机构构不得向未未经过培训训的人员签签发培训证证书，不得得协助保险险从业人员员虚构培训训记录。一一旦发现，将将取消其培培训资格，弄弄虚作假情情节恶劣的的，还将追追究其法律律责任。第九章 附附 则第四十八条条 培训训证书由由中国保监监会监制，青青岛市保险险学会统一一向印刷厂厂订购，并并负责发放放和日常管管理。第四十九条条 培训训证书由持持证人自行行保管，在在申请换发发资格证证书时出出示。不能能出示培培训证书或或培训证证书记载载内容不清清的，不予予换发资资格证书。第五十条 培训证证书遗失，由由持证人向向保险学会会办理挂失失手续后领领取新的培培训证书，到到相关培训训机构办理理培训学时时记录的补补录手续。第五十一条条 本办法法由青岛保保监局负责责解释。