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1、智能化财务分析和诊断系统介绍幻灯片现在学习的是第1页,共27页概述概述n一个能够帮助企业进行财务分析和经一个能够帮助企业进行财务分析和经营诊断的智能化工具;营诊断的智能化工具;n一个能够全面分析和诊断企业经营和一个能够全面分析和诊断企业经营和财务状况的专家系统;财务状况的专家系统;n一个能够对企业经营状况做出客观、一个能够对企业经营状况做出客观、准确分析和判断的人机系统;准确分析和判断的人机系统;n一个方法新、内容新、实现形式新,一个方法新、内容新、实现形式新,使用易、理解易的智能化软件;使用易、理解易的智能化软件;uu现在学习的是第2页,共27页详细介绍n能干什么n有何特色n专家评价n用户评
2、价n销售与服务n联系方式n50个经营管理问题uutt现在学习的是第3页,共27页能干什么n全全面面进进行行企企业业经经营营和和财财务务状状况况分分析诊断析诊断n自自动动生生成成结结论论性性报报告告、文文字字报报告和图文并茂报告告和图文并茂报告n省去大量重复性脑力劳动省去大量重复性脑力劳动n迅速提高管理水平迅速提高管理水平ttuu现在学习的是第4页,共27页全面进行分析诊断全面进行分析诊断n本系统从实现利润、成本、资产结构、本系统从实现利润、成本、资产结构、资本结构、经营协调性、偿债能力、资本结构、经营协调性、偿债能力、盈利能力、发展潜力、现金流量、营盈利能力、发展潜力、现金流量、营运能力等方面
3、,对企业的经营及财务运能力等方面,对企业的经营及财务状况全面进行分析诊断,能够得出科状况全面进行分析诊断,能够得出科学的分析诊断结论。学的分析诊断结论。n整个分析诊断报告回答整个分析诊断报告回答n12个关键问题,生成结论性报告生成结论性报告n50个经营管理问题,生成详细分析报告个经营管理问题,生成详细分析报告uutt现在学习的是第5页,共27页快速生成图文并茂报告快速生成图文并茂报告n导入会计报表,系统将在几秒钟内生成图文并茂、导入会计报表,系统将在几秒钟内生成图文并茂、内容全面、用数据说话的文字性分析诊断报告。内容全面、用数据说话的文字性分析诊断报告。n无论企业是否使用财务核算软件或企业管理
4、无论企业是否使用财务核算软件或企业管理软件,只要拥有一台计算机,均可轻松自如软件,只要拥有一台计算机,均可轻松自如地安装和使用本软件,进行月度、季度、年地安装和使用本软件,进行月度、季度、年中和年度财务分析和经营诊断。中和年度财务分析和经营诊断。n有电子版报表的企业可直接导入数据,没有电有电子版报表的企业可直接导入数据,没有电子版报表的企业可手工输入数据,数据输入完子版报表的企业可手工输入数据,数据输入完成,便可生成报告。成,便可生成报告。uutt现在学习的是第6页,共27页12个关键问题个关键问题n1 1。企。企业资产结构是否合理?构是否合理?n2 2。企。企业投投资、融、融资和和经营活活动
5、是否是否协调?n3 3。企。企业增加增加负债是否可行?是否可行?n4 4。企。企业可可动用用资金数金数额有多少?有多少?n5 5。企。企业盈盈亏平衡点在哪里?平衡点在哪里?n6 6。企。企业经营风险和和财务风险有多大?有多大?n7 7。uutt现在学习的是第7页,共27页50个经营管理问题个经营管理问题 主要涉及以下十个方面主要涉及以下十个方面n资产结构资产结构n资金状况资金状况n管理水平管理水平n营运能力营运能力n偿债能力偿债能力n实现利润实现利润n盈利能力盈利能力n经营风险经营风险n发展能力发展能力n现金流量现金流量uutt现在学习的是第8页,共27页省去大量重复性脑力劳动省去大量重复性脑
6、力劳动n本系统可全部或部分省去以下劳苦本系统可全部或部分省去以下劳苦n企企业财务部部门同志月月、年年在同志月月、年年在进行行财务分析或分析或经营分析分析时所做的指所做的指标计算、分析算、分析判断、判断、逻辑推理、推理、报告撰写等重复性工作。告撰写等重复性工作。n企企业经营者从者从财务报表数据了解表数据了解经营状况、状况、发现经营问题、寻找找对策建策建议的工作。的工作。n银行信行信贷管理管理员、证券投券投资者等者等对被投被投资企企业财务状况和状况和经营成果的定期或不定期成果的定期或不定期审查工作。工作。uutt现在学习的是第9页,共27页迅速提高管理水平迅速提高管理水平n使用本软件,不但可以省去
7、低水平重使用本软件,不但可以省去低水平重复性脑力劳动,而且可以通过系统不复性脑力劳动,而且可以通过系统不断升级,将大家所创造和积累的财务断升级,将大家所创造和积累的财务分析和经营诊断新方法集中起来,传分析和经营诊断新方法集中起来,传播开去,使所有使用本软件的用户受播开去,使所有使用本软件的用户受益,使大家的财务分析和经营诊断水益,使大家的财务分析和经营诊断水平不断提高,并迅速提高企业管理水平不断提高,并迅速提高企业管理水平。平。uutt现在学习的是第10页,共27页有何特色n国国内内外外首首创创,财财务务核核算算软软件件商商和和ERP软件商不能提供软件商不能提供n创新的、科学的分析诊断方法创新
8、的、科学的分析诊断方法n应客户需要而产生应客户需要而产生n广泛适用于不同类型企业广泛适用于不同类型企业n准确、客观的分析结论准确、客观的分析结论ttuu现在学习的是第11页,共27页国内外首创 n本软件系统是中国社会科学院企业管理本软件系统是中国社会科学院企业管理专家十多年研究、咨询工作成果。专家十多年研究、咨询工作成果。n它所包含的大量逻辑判断、分析推理模它所包含的大量逻辑判断、分析推理模型,是自己的理论创新,在相关资料中型,是自己的理论创新,在相关资料中难以找到。难以找到。n由于缺乏相关理论方面的创新性成果,由于缺乏相关理论方面的创新性成果,目前包括目前包括SAP、ORACLE、用友等国内
9、、用友等国内外大型软件公司在内均没有类似产品。外大型软件公司在内均没有类似产品。uutt现在学习的是第12页,共27页创新的、科学的分析方法创新的、科学的分析方法n本本软软件件系系统统在在经经营营分分析析诊诊断断的的各各个个方方面面形形成成了了大大量量的的、科科学学的的、创创新新性性的的分分析析思思路路和和方方法法。没没有有创创新新的的理理论论,就就没没有有智智能能化化财财务务分分析析诊诊断断系统。系统。n为为了了让让大大家家了了解解“庐庐山山真真面面目目”,现现列列举举其其中中一一二:二:n科学的偿债能力分析模型 n独创的资金协调分析方法n新颖的发展潜力分析指标ttuu现在学习的是第13页,
10、共27页应客户需要而产生应客户需要而产生 n本本软软件件是是应应国国内内数数家家大大型型公公司司的的要要求求而而开开发发的的,它它将将企企业业经经营营分分析析和和财财务务诊诊断断过过程程中中所所遇遇到到的的重重复复性性、有有章章可可循循的的逻逻辑辑推推理理和和分分析析判判断断过过程程,让让计计算算机机来来实实现现。计计算算机机不不但但保保证证了了分分析析诊诊断断工工作作的的准准确确性性、全全面面性性,而而且且能能够够快快速地、不知疲倦地工作。速地、不知疲倦地工作。ttuu现在学习的是第14页,共27页 广泛适用于不同类型企业广泛适用于不同类型企业n无无论论是是什什么么企企业业,无无论论是是否否
11、拥拥有有先先进进的的计计算算机机核核算算或或管管理理系系统统,只只要要有有财财务务报报表表数数据据,就就能能够够用用本本系系统统进进行行企企业业经经营营和和财财务务状状况况的的分析诊断。分析诊断。n本本系系统统根根据据行行业业特特点点事事先先设设置置了了分分析析参参数数,用用户户可可以以根根据据自自己己企企业业分分析析和和管管理理的的要要求求灵灵活活修修改改分分析析参参数数,以以不不断断提提高高评评价价标标准准,从从而而提提供供企业管理水平。企业管理水平。ttuu现在学习的是第15页,共27页科学的偿债能力分析模型科学的偿债能力分析模型n过去理论告诉我们,使用资产负债率、流动比率、速过去理论告
12、诉我们,使用资产负债率、流动比率、速动比率等指标来分析企业偿债能力。动比率等指标来分析企业偿债能力。n事实上事实上,企业偿债能力是由企业现有资产及负债企业偿债能力是由企业现有资产及负债规模、企业资产出售之后的增值金额、企业资规模、企业资产出售之后的增值金额、企业资产的周转速度三方面因素决定。产的周转速度三方面因素决定。n只考虑资产负债的规模一个方面因素只考虑资产负债的规模一个方面因素,不但难以得出不但难以得出正确的结论正确的结论,而且有可能得出与企业实际情况完而且有可能得出与企业实际情况完全相反的结论。全相反的结论。n本软件从这三方面因素出发进行分析,能够得出有本软件从这三方面因素出发进行分析
13、,能够得出有数据支持的、无争议的分析结论。数据支持的、无争议的分析结论。tt uu现在学习的是第16页,共27页独创的经营协调分析指标独创的经营协调分析指标n在判断企业经营协调状况时,我们设计了营在判断企业经营协调状况时,我们设计了营运资本、营运资金需求、现金支付能力三个运资本、营运资金需求、现金支付能力三个指标,分别从企业投融资活动的协调、企业指标,分别从企业投融资活动的协调、企业经营业务的协调和企业现金支付能力的协调经营业务的协调和企业现金支付能力的协调三个方面来分析判断企业经营的协调状况和三个方面来分析判断企业经营的协调状况和健康状况。健康状况。n分析判断结论均以指标为线索,以财务数据分
14、析判断结论均以指标为线索,以财务数据为依据。没有数据支持的分析结论是没有的。为依据。没有数据支持的分析结论是没有的。有数据支持的分析结论是唯一的和可以验证有数据支持的分析结论是唯一的和可以验证的。的。tt uu现在学习的是第17页,共27页新颖的发展潜力分析方法新颖的发展潜力分析方法n企企业业的的发发展展潜潜力力,可可从从企企业业自自我我发发展展潜潜力力和和企业筹资发展潜力两个方面来判断。企业筹资发展潜力两个方面来判断。n为为了了判判断断自自我我发发展展潜潜力力,我我们们设设计计了了“可可动动用用资金总额资金总额”指标。指标。n为为了了判判断断筹筹资资发发展展潜潜力力,我我们们设设计计了了“可
15、可新新增增负债规模负债规模”指标,来确定企业的发展潜力。指标,来确定企业的发展潜力。n这这两两个个指指标标用用手手工工计计算算都都很很麻麻烦烦,但但用用计计算算机机来计算和回答就很方便快捷。来计算和回答就很方便快捷。tt uu现在学习的是第18页,共27页准确、客观的分析结论准确、客观的分析结论n在在企企业业经经营营分分析析和和诊诊断断时时,尽尽管管不不同同行行业业有有不不同同的的判判断断标标准准,不不同同的的人人可可能能会会得得出出不不同同的的结结论,但我们认为正确的结论只有一个。论,但我们认为正确的结论只有一个。n只只要要基基于于同同一一财财务务报报表表数数据据,用用同同一一指指标标来来计
16、计算算分分析析,只只能能得得出出相相同同的的结结论论。用用相相同同的的数数据据对对同同一一企企业业进进行行分分析析诊诊断断,正正确确分分析析判判断标准和结论也只有一个。断标准和结论也只有一个。n分分析析结结论论是是否否正正确确,关关键键取取决决于于分分析析方方法法是是否科学、深入。否科学、深入。ttuu现在学习的是第19页,共27页专家评价n财政部专家对本系统的评价是:n“三新二易三新二易”n分析理论新分析理论新n指标体系新指标体系新n评价结果新评价结果新n系统使用易系统使用易n报告理解易报告理解易tt uu现在学习的是第20页,共27页用户评价n某集团公司的评价某集团公司的评价n节省了大量时
17、间和脑力劳动;节省了大量时间和脑力劳动;n为企业经营活动分析提供了基本素材;为企业经营活动分析提供了基本素材;n某医药化工企业的评价某医药化工企业的评价n这个系统比核算系统重要得多;这个系统比核算系统重要得多;n某航空公司的评价某航空公司的评价n你们提供了国内外大型软件企业均没有提供的你们提供了国内外大型软件企业均没有提供的东西;东西;n希望尽快向我们提供财务监控系统和经营决策希望尽快向我们提供财务监控系统和经营决策系统;系统;ttuu现在学习的是第21页,共27页销售与服务n智能化财务分析系统智能化财务分析系统企业版,市场销售指企业版,市场销售指导价为导价为5.18万元。万元。n智能化财务分
18、析系统智能化财务分析系统集团公司版包括对下集团公司版包括对下属企业的分析和利润、收入、成本费用的详细属企业的分析和利润、收入、成本费用的详细分析,涉及到企业的各种明晰报表,由于报表分析,涉及到企业的各种明晰报表,由于报表格式不同,需要定制开发。格式不同,需要定制开发。n所有使用本公司软件的用户,均享受为期一所有使用本公司软件的用户,均享受为期一年的免费升级和售后服务。年的免费升级和售后服务。ttuu现在学习的是第22页,共27页联系方式联系方式n北京智泽华软件有限公司n北京市海淀区上地信息中路32号中关村创业大厦6层 100085n电话:62967781,82898001n传真:6296778
19、0n网址:n电子邮件:wang-n tt现在学习的是第23页,共27页经营管理问题(一)经营管理问题(一)n资产的增减变动情况资产的增减变动情况及其原因;及其原因;n不良资产的数量及其不良资产的数量及其变动;变动;n实际投入经营活动的实际投入经营活动的资产数量及其变动;资产数量及其变动;n资产结构的特点;资产结构的特点;n资产结构的合理性判资产结构的合理性判断断n经营协调情况的基本经营协调情况的基本判断;判断;n营运资本变化的规律;营运资本变化的规律;n经营活动资金需求规经营活动资金需求规律;律;n投融资决策水平判断;投融资决策水平判断;n现金管理水平判断;现金管理水平判断;uutt现在学习的
20、是第24页,共27页50个经营管理问题(二)个经营管理问题(二)n资产周转快慢的变化;资产周转快慢的变化;n资产周转快慢变动的资产周转快慢变动的原因原因n固定资产的新旧程度固定资产的新旧程度判断;判断;n固定资产的更新换代固定资产的更新换代速度;速度;n经营管理水平判断;经营管理水平判断;n负债结构及其特点;负债结构及其特点;n现金支付能力判断;现金支付能力判断;n短期偿债能力判断;短期偿债能力判断;n长期还本能力判断;长期还本能力判断;n负债结构合理性判断;负债结构合理性判断;n增加负债的可行性判增加负债的可行性判断;断;uutt现在学习的是第25页,共27页50个经营管理问题(三)个经营管
21、理问题(三)n盈利能力可接受性判断;盈利能力可接受性判断;n盈利能力稳定性判断;盈利能力稳定性判断;n成本费用开支的有效性判成本费用开支的有效性判断;断;n主营业务的盈利能力判主营业务的盈利能力判断;断;n外部投资业务的盈利能外部投资业务的盈利能力判断;力判断;n可动用资金总额;可动用资金总额;n可挖潜资金估计;可挖潜资金估计;n可筹资规模估计;可筹资规模估计;n可维持增长速度计算;可维持增长速度计算;n发展状态判断;发展状态判断;n发展潜力判断;发展潜力判断;uutt现在学习的是第26页,共27页50个经营管理问题(四)个经营管理问题(四)n经营活动的现金协经营活动的现金协调状况判断;调状况判断;n现金流动的结构判现金流动的结构判断;断;n现金流动的充足性现金流动的充足性判断;判断;n现金流动的有效性现金流动的有效性判断;判断;n盈亏平衡点判断;盈亏平衡点判断;n营业安全水平判断;营业安全水平判断;n经营风险大小判断;经营风险大小判断;n经营风险变化情况;经营风险变化情况;n负债经营效应判断;负债经营效应判断;n财务风险大小判断;财务风险大小判断;n破产风险判断;破产风险判断;uutt现在学习的是第27页,共27页
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