支行反洗钱工作自查报告.doc

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1、*支行反洗钱工作自查报告_支行反洗钱工作自查报告 秦农银行临潼支行：为贯彻落实反洗钱工作各项要求，我行对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。同时根据临潼支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我行实际，我行及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：一、基本情况（一） 组织机构建设情况 根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我行将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务将康发展。我行坚持以行侯长安为组长，董曼、赵艳艳、何刚、樊明等为成

2、员的原则，成立反洗钱领导小组作为我行反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修改、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报临潼支行。（二）反洗钱内控制度建设我行将临潼支行下发的有关文件精神，及时印发传达工作人员，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算账户管理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案。（三）客户尽职调查 我行在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符合规定，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。在办理资金收

3、付时，查验支付用途是否符合规定，资金来是否合法合规。同时，结合人民银行结算账户管理的有关文件精神，对部分开户单位申请资料、证明文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。自然人开立的结算账户办理开户手续时，严格按照个人存款账户实名制规定审核结算账户名称是否与提供的跟人有效身份证件名称一致，根据规定认真辨别客户身份的真实身份，了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调查。（四）账户资料及交易记录保存情况 我行严格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易

4、记录、反洗钱记录、客户回访记录。（五）大额和可疑交易报告情况 对于大额和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。二、存在的问题 1.我行对反洗钱工作的组织学习工作还有欠缺，组织学习力度不足。2.我行虽然对员工进行了组织学习，但员工对有关知识或相关规定不熟悉，思想认识较为松懈。3.非自然人客户受益人身份未进行识别；受益所有人台账台账未登记。三、原因分析p 1.我支行虽然对员工进行了组织学习，但是仍然有员工对有关知识或相关规定不熟悉，所以思想认识比较松懈。2.对客户背景分析p 不尽了解。3.非自然人客户受益人身份识别已组织学习，但仍然没有重视及时进行识别。四、整改措施1

5、.继续加强对员工反洗钱的学习工作，增强柜台人员反洗钱法规意识，规范操作行为。2.加强检查和岗位监督，将内控制度执行到位，做到分工明确，责任到人。3.认真做好反洗钱工作记录，按规定保存客户账户资料和交易记录。4.组织柜员积极联系客户进行非自然人客户受益人身份识别。五、下一步计划及建议 1.加大员工反洗钱培训力度，针对新业务加强对全体员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析p 、甄别可疑交易的能力，进一步提高涉恐资金排查。2.持续关注身份证件有效期限过期、基本信息不完善的客户，采取积极地措施进行完善和补充，通过回访等方式进行识别或者重新识别，及时办理风险账户的等级调整。在反洗钱工作中，_支行还有不足之处和需要改进的。接下来，_支行将加大培训力度，加强反洗钱监控手段。同时，将依法履行反洗钱工作职责和业务风险管控与日常业务工作紧密联系，努力提高风险防范意识和能力，增强反洗钱工作的针对性和有效性。_支行20_年9月7日第 3 页 共 3 页