银行反洗钱工作心得体会合辑.doc

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1、银行反洗钱工作心得体会合辑【篇一】在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作是一项艰巨而核心的工作，是打击一切涉毒走私及非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的举措。做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众的根本要求，也是维护金融机构稳定发展和诚信经营的需要，只有做好反洗钱工作，才能促进我行业务健康发展。作为银行一线员工，在接触客户的同时我们要把好第一道审核关卡，不以事小而不为，严格要求自己。办理开户业务时，要认真审核客户身份，询问客户开卡用途，提供相对应的证明材料，不得为客户冒名开户，对于怀疑账户涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。对于大额取现交易，频繁转账交易，资金快进快出

2、以及其他符合反洗钱异常交易特点的客户，切实做好反洗钱尽职调查，有异常的在系统反馈并及时报告上一级主管部门。深化客户对反洗钱工作的理解，为了让广大群众配合我行开展反洗钱工作，我们可以开展不同形式的宣传活动。比如：悬挂宣传横幅，派发宣传折页，现场解答客户的疑问等，为客户签约手机银行、网上银行时多提醒等。在日常工作中，反洗钱工作可能会导致客户的误会不解，你问客户取钱干什么？收款方认识吗？为何交易对手过多过于频繁？在客户看来繁琐了一点，但是我们应以广大客户切实利益为重，让客户意识到洗钱的危害性，积极改善认知，优化反洗钱环境。在开展反洗钱工作时，需要付出很多努力，投入很多精力。如今，大家的投资理念越来越

3、先进，投资意识越来越强，就容易被迷惑。对于银行工作人员来说，首先是自身的反洗钱意识要提高，要具有警觉性。在工作中，不断积累，提高辨别各种洗钱行为的能力。我们应该格尽职守，严于律己，努力提高反洗钱意识，更好地为客户服务，积极营造良好的金融环境，促进各项业务健康可持续发展。【篇二】反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，更是我行业务健康发展的根本保证。作为一名银行工作人员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、客户风险等级评定、客户重新身份识别、尽职调查等等，做好这项工作任重

4、而道远。在日常反洗钱工作中有如下体会：一、网点反洗钱工作首先需要熟知相关法律法规及我行反洗钱内控制度。我国在反洗钱方面制定了中华人民共和国反洗钱法、金融机构发洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律规定，我行也制定了反洗钱工作实施细则，作为金融从业人员，应全面学习相关法律制度规定，熟知反洗钱操作流程，才能按规定开展反洗钱日常工作。二、网点反洗钱工作重中之重在于“了解你的客户”，即做好客户身份识别工作。与客户建立业务关系时，应认真核实登记有效身份证件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话等信息，为客户提供服务时，认真核对客户身份，及时补充完善客户资料，做好二次识别工作，对于有疑点

5、的客户通过换人复核及询问客户，判断客户的真实意图。三、网点反洗钱工作需加大网点培训力度，提升反洗钱队伍素质，并组织做好公众的宣传教育活动。反洗钱工作需网点全员参与，因此应对相关制度规定进行定期培训，认真学习传达邮箱下发的洗钱风险提示，通过培训进一步提高一线员工的思想认识，强化具体操作流程。通过发放折页，现场宣讲等宣传活动向公众普及反洗钱相关知识，提升公众的反洗钱意识。在网点日常反洗钱工作中，我学习到很多，收获很多，在以后的工作中，我会一如既往的做好反洗钱工作，配合上级安排，为我行反洗钱工作出一份力。【篇三】当前，国内外反洗钱形势日益严峻，为了维护金融稳定、防范违法犯罪行为对金融体系造成的巨大风

6、险，监管当局对反洗钱工作愈加重视，作为国有大行，我们更要把反洗钱工作当作风险防控中的重中之重，在日常的业务开展与网点营运中，要行大行之担当，履行反洗钱的义务，认真做好反洗钱工作。第一，提高员工对反洗钱工作的思想认识。目前，由于反洗钱制度还不够健全，商业银行基层工作者对于反洗钱工作的认识不够，这对反洗钱工作的开展会造成一定的困难。为提高全行员工对反洗钱工作的认识，网点负责人利用夕会时间，召开员工大会，强调了反洗钱工作的重要性，并且对做好客户信息补录工作做出了重要指示，各业务主管也对本条线反洗钱工作进行了详细安排，从思想与行动两方面落实反洗钱工作。第二，加强尽职调查，深入开展客户身份识别工作。在开

7、户环节，无论是对公开户还是个人开户，都要做好尽职调查工作，从头把控风险。对公客户经理在上门核实的过程中，要核查公司地址的真实性、公司的实际经营情况及其开户的真实意图等等；在为个人开户的过程中，要了解客户的开户用途，对于非本地开户的客户，需要其提供工作证明等。对于上级行下发的反洗钱监测风险提示，我们要按要求对高风险客户进行调查，联系客户询问其交易情况并提供一定的资料证明，对于不愿意配合的客户更要提高警惕，并且采取一定措施暂停其非柜面交易。另外，要做好日常的反洗钱分析p 排查工作，及时报送大额可疑交易。第三，做好反洗钱公众宣传工作。商业银行是为社会公众提供金融服务的地方，同时也具有对公众进行金融知

8、识教育的责任。提高社会公众对反洗钱的认知能让反洗钱工作进行得更为利，我们可以利用银行物理网点的优势落实反洗钱宣传工作。在迎来送往的银行大堂内，利用电视机滚动播放反洗钱动画片，工作人员在大厅开展反洗钱政策知识宣讲，向社会公众发放反洗钱宣传折页等，都能扩大反洗钱知识教育的受众范围，提高群众对反洗钱的认识。反洗钱并不是一项一蹴而就的工作，它是一项持久性的工作，只要有客户有交易，我们就不能放松，要始终坚持了解客户的原则，做好反洗钱工作，履行反洗钱义务、维护金融安全。【篇四】疫情期间，经济诈骗、电信诈骗案件频发，纵观案件中的涉案账户都是通过他人身份证信息办理的银行卡，国家目前加大了针对账户买卖的打击力度

9、，人民银行针对银行的反洗钱监管处罚也越来越严格，我们需充分认识到防控工作的复杂性和紧迫性。作为网点一线员工，如何在日常开户工作中防范开户洗钱风险呢？个人反洗钱需重点关注以下类别的客户和行为：1.无本地常驻地址或地址通过网络无法查询；2.无具体工作单位或工作单位通过网络无法查询；3.户籍地址，联系电话，工作单位或家庭地址非同一区域；异地证件或手机号归属异地；4.主动要求开通电子渠道，并要求将网银限额和手机银行限额调至最大；5.无法说清开户目的及账户用途；6.年龄特征与办理业务性质不相符，如老年客户主动要求开通网银业务；7.频繁开、销户；8.刻意规避柜面或面对面审核；9.回避现场询问或对现场询问含

10、糊其辞，如在银行对个人身份信息提出疑议、要求出示辅助证件时拒绝配合；10.组织他人同时或者分批开立账户。网点作为开户环节审核把关的第一线，柜员一定要加强客户身份识别，充分做到“了解你的客户”，办理业务过程中要多看、多问，日常对客户多做好宣传解释，从头上阻止风险漏洞发生，让不法分子无机可乘，从而防范反洗钱风险。【篇五】合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。提高合规能力，就要求我们一切工作从一点一滴做起，不断提高业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制度、反洗钱知识点，熟悉自己的岗位工作和业务，具备岗位所需的

11、专业知识、资格与能力。在日常工作中，绝不能有讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵、有章不遁的现象存在。本周我行组织了员工到客户单位进行银行卡批量开户及营销配套产品，作为操作员之一，经过行内合规经营教育，我意识到外出营销期间更是合规管理的重中之重，没有摄像头的全方位监控，没有主管领导的细心督促，靠的就是自己的合规意识。在外出营销之际我更加严格要求自己，坚持双人外出操作，坚决不代客操作，认真审核客户资料杜绝假冒开户，并且向客户做好风险提示，把反洗钱工作落到实处，确保每一个动作都是合规操作。业务发展固然重要，合规教育同样必不可少，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪行为，具备良好的职业道德，遵章守法，主动合规，自觉履职，严防风险的发生，做一个合格的金融从业人。第 5 页 共 5 页