对加强合规文化建设的若干思考（二）.doc

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1、免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 1 页 共 7 页对加强合规文化建设的若干思考对加强合规文化建设的若干思考加强合规文化建设，促进农行业务发展农行合规文化，是农行内部一项核心的风险管理活动，即。确保农行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于农行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控

2、制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为农行一切经营活动的自觉规范的行为。合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与农行的各个流程、各个工作环节和每个农行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，形成大众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能达到全行员工合规、人人合规，才能有效控制合规风险，因此，农行及农行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保农行的经营不偏离目标，实现农行经营免责声明：图文来源于网

3、络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 2 页 共 7 页价值的最大化。近年来随着农行监管部门不断加大监管力度，农行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，农行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致农行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了农行合规文化建设。二是农行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。三是”规”的严肃性不强。农行内部

4、各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视农行合规建设的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些陈旧的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。（一）要努力建立和完善合格的”规”。有效的合规风险管理机制是农行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的”规”。在农行股份制改革的背景下，农行自身的公司治理、企业文化、组

5、织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 3 页 共 7 页不断变化而动态的调整和保持。如果这个”规”本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使农行在客观上处于违规的境地。农行已成立合规管理部门后，又颁布实施的合规政策和合规工作管理办法，为实现合规管理提供了制度保障，为加强合规管理做好基础性工作，使合规工作达到有规可循，有据可依。（二）要创建科学的合规管理机制。许多案件的形成，大

6、多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个”规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个”规”自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及农行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在农行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个农行管理工作中的核心地位和作用。（三）要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。要实现农行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和

7、员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 4 页 共 7 页查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。（四）要用依法合规文化构筑预防案件的防线。从全国金融系统发生的案件表明，农行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依

8、法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好农行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业

9、务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的”规”了如指掌。而对那些经过培训免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 5 页 共 7 页不合格的，则不能让其上岗工作。（五）合规文化建设必须以人为本。人是各种社会实

10、践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于农行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为农行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。制度建设作为企业文化的一种主要表现形式，它不简单地等同于制度制定，它涵盖着制度的建立、制度的执行以及围绕制度建立和执行所采取的各种行之有效的措施和方略。发挥制度建设应有的效能，应把握好四个环节。

11、一是要建立健全各项规章制度。“不以规矩，无以成方圆。”作为员工的行为规则，健全和完善的规章制度是确保农行实现稳健经营、稳步发展的前提和基础。当前，农行正处于改革、发展的关键时期，建立健全责权分明、平衡制约、规章健全、运行有序的内部控制制度，形成部门内部自我约束、部门之间相互制约、上级部门对下级部门有效控制的机制，显得尤为迫切和重要。二是要强化制度落实。制度一旦制定，就要言出法随，不折不扣地去执行。这是对员工实施有效管理、确保农行实现稳健经营、稳免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 6 页 共 7 页步发展的保障。强化制

12、度落实，首先领导干部要率先垂范，倡导别人做的自己要带头做好，要求别人不做的自己要坚决不做；其次要强化监督制约，要加大对重点岗位和重点环节审计检查的力度和频率，做到综合检查、突击检查和抽查相结合，突出检查的效果。三是要增强员工执行力。增强员工执行力，首先要提高员工队伍素质，如果没有一支高素质的队伍，内部管理就会丧失根基，规章制度也将形同虚设。因此，不断提高队伍的政治、业务素质，是各项规章制度顺利实施的保障。其次要做好思想教育工作，重视教育引导，用正面的典型去引导人、激励人，用反面的教材去警示人、告诫人，不断强化员工的制度意识，努力提高全体员工照章办事的自觉性。三是处理要严。要敢于对违规违纪行为进

13、行大胆的批评和抵制，对违反制度的，不论是什么人，都要依照有关规定严肃处理。要坚持在制度面前人人平等的原则，任何人不能搞特殊，不能搞下不为例四是合规的”规”要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。总之，加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为农行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。第 7 页 共 7 页农行昆明佳湖支行2021 年 10 月